监管严查资金来源c

❶ 严查首付来源，用亲戚的钱也不行，调控最严的城市是哪个

近年来，我国房价飞速上涨，很多人看准了楼盘的利润，纷纷化身成炒房团，哄抬房价，而真正的刚需往往买不到房。

因此，近年来我国一直大力提倡“房子是用来住的，不是用来炒”的概念，但所起到的效果微乎其微，于是我国相继出台了一系列政策，来限制炒房团体。

从二月份开始，我国一线城市正在大力严查经营贷，消费贷买房，在广州地区发现违规楼市305户，问题贷款达1.47亿，而银行采取了终止贷款，一次性付清尾款，提前还清分期贷款等措施，制止经营贷，消费贷买房行为。

但房子并不是小数目，想要炒房必须要有一定的资金，国家出台相应政策，就是想要提高首付的门槛儿，让炒房团无利可图，让真正的刚需用户能够买到房子，只有这样才能更好地对房价进行管控。

❷ 详解最严互联网金融专项整治：谁负责，谁将受严查

一、以行政手段为主，刑事手段为辅
在互联网金融风险专项整治过程中，应当将行政手段的运用摆在突出的位置，强化相关行政机关的主体责任，对不符合法律法规的互联网金融违法违规活动及时进行查处和通报。

1、面对互联网金融行业乱象，各部门应当出台相关政策加大监管力度，但由于当前我国行政体系复杂多元化，各部门之间可能存在相互推诿的现象，解决此种现象的主要手段就是实施“穿透式”监管。

因此，需要在整治过程中甚至今后的监管过程中打破“身份”的标签，从业务的本质入手，将资金来源、中间环节和资金最终流向穿透联结起来，按照“实质重于形式”的原则辨别业务本质，根据业务功能和法律属性明确监管规则。使金融监管和风险排查跟上金融创新的速率和步伐，同时避免因监管规则的不统一导致监管套利。

2、相关行政部门可以建立举报和“重奖重罚”制度，构建多渠道的举报制度可以有效发挥社会的监督作用，为整治工作提供线索。另外，还可以推行“重奖重罚”制度，增加潜在违法行为的违法成本，强化社会监督机制的机理机制。

3、基于刑事法律的谦抑性的特点，应当将刑法的治理手段作为兜底方式，只有穷尽行政手段、社会监督手段后才可以适用，以维护互联网金融行业的创新及其发展。

二、行为监管、功能监管与审慎监管要相互协调

互联网金融风险专项整治还需要坚持行为监管、功能监管与审慎监管之间的协调。后金融危机时代，金融商品、金融集团朝着混合化、大型化的趋势发展，金融商品中的交易结构逐渐变得很复杂且混业经营的特征显著，但目前我国金融业的分业监管模式并不适应混业经营大趋势下的金融监管要求。

三、以金融消费者保护为最终落脚点

随着互联网金融产品日趋复杂、变化多端,金融界限的模糊化,越来越多的个人投资者、金融消费者参与交易,金融纠纷由此呈现新的特点,必须建立快捷简易而又方便消费者使用,并对弱势金融消费者倾斜保护的互联网纠纷解决机制。

❸ 我的香港汇丰银行被关闭了怎么办问了银行说是行政原因

香港银行一般不会告诉你具体原因，您可以回想下自己最近是否用账户转了私账，又或者是有什么敏感交易。香港银行账户开立不容易，所以要好好维护。

维护香港银行账户，有以下几点建议供您参考：

1.银行账户应该增加使用频率，防止被列入“僵尸账户”行列，引起账户关闭， 如存/取款、汇款、兑汇等操作；

2.香港银行对于账户内的存款有最低要求，达不到存款额最低要求的，会被银行收取账户管理费。

3.对于有资金往来的香港银行账户，款项到账不要立刻全额转走，尽量多待几天，以免银行系统将资金的转移判定为异常交易（银行人工监视每一笔资金进出的真实性基本没有可能，均依赖计算机程序模块进行判定）。

4.千万不要将自己的账户转借给他人使用，包括收汇款项、转账等；以防被有心之人利用，导致账户关闭；

5，香港公司的维护情况直接关系到香港银行账户的情况，因此香港公司要做到按期年检，做账报税。

如果关于香港银行账户还有其他疑问，欢迎一起来探讨

❹ 监管层严查场外配资到底什么时候结束

结束不了的，不过只要按照证监会要求去做，应该是没问题的，保持存量操作····

❺ 严查购房人资金来源，违者3年禁购，会不会让房价降低

说实话，虽然银行或者房地产公司要严查购房人的资金来源，违反的话可能会算年轻过，但是在我看来，这并不会导致房价降低。因为我本身也是从事房地产相关行业的，所以对得起中的一些东西，还是比较了解的。之所以这一次银行要对购房人的资金来源进行严查，一方面是为了保证这些资金是没有任何问题的，同时另一方面其实是为了保证在发放贷款的时候可以保证购房人是有一定资金来源的，在这样的前提下，可以保证减少出现坏账的几率。那么今天我们就来探讨一下，银行的这种做法会不会导致房价的降低。

第三，如何看待未来的房价？

从各种政策就可以看出，房价的确是已经稳定了下来，不会出现以前那样爆发式的增长，所以大家还是比较放心的。虽然现在很多人都认为自己周边的房价的确还是处于上涨周期，但是要明白我们身边的工资水准也是在逐渐上涨，如果再考虑到通货膨胀的话，这样的上涨也是在其中的。当然在这里建议大家发房子的时候尽量选择一些大品牌，最起码不容易出现烂尾的现象，还是比较有保障的。

❻ 据查国内比特币都接受监管严查，生死未卜，派币命运堪忧，是吗

最新消息是约谈了一些大平台，不过最近的真假消息频繁，一切以官方发布为准哦。

❼ 深圳严查购房人和资金来源，这传达了什么信息

提起房价，我相信大多数人都感同身受，特别是一线城市的房价让很多人感到非常的吃力，甚至有的人花费三代人的积蓄才能承受起首付，而且每个月还有巨额的房贷需要偿还，为了更好的控制好房价，当地的政府部门也采取了一系列的房地产政策，而作为一线城市的深圳又推出了楼市调控政策，其中包括严打代持假流水购房，同时严查购房人的资格和资金来源，这也表明政府控制房价的决心。

中国的生育率也在不断的降低，然而每年制造出的房子却越来越多，如果一直处于这样的形势之下，那么在未来这么多房子，根本就没有人来买，所以防止下滑是一个趋势，我们千万不要在最高点的时候接盘，就如美国的80年代那样，现在还有很多日本人被房产套牢，所以我们一定要将眼光放得更加长远，千万不能为了短期的利益而找房子，最终让自己的资金链断裂。

❽ 银监会整治十大乱象严查银行关系户“吃空饷”是怎么回事

要继续弘扬银行业的‘三铁’传统，就是铁账本、铁算盘、铁规章，为人民群众看好‘钱袋子’。”3月2日，银监会新任主席郭树清在国新办新闻发布会上的慷慨陈词正以雷霆般的执行力落到实处。最近短短一周之内，银监会接连发布多个重磅监管文件，还披露了对多家金融机构的监管罚单。业内人士认为，这些文件表明银行业强化监管、加强整顿的序幕已经徐徐拉开。

银监会整治十大乱象

4月7日，银监会现场检查局巡视员(主持工作)王朝弟在银监会新闻发布会上透露，银监会2017年上半年组织全国银行业集中进行市场乱象整治工作，以回归本源、服务实体、防范风险为目标，重点对股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人员、廉政风险、监管行为、内外勾结、非法金融活动等十大方面进行整治。

据报道，事实上当天银监会就印发了《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》(5号文)，要求组织全国银行业集中整治市场乱象。据了解，该工作由银监会现场检查局牵头，梳理了王朝弟提到的十大方面的乱象。

新闻内存 近期密集出台7个文件

除了5号文，近期银监会还密集出台了一系列加强监管的文件。比如，4月7日，银监会发布4号文《关于提升银行业服务实体经济质效的指导意见》。4月10日，银监会发布的6号文《关于银行业风险防控工作的指导意见》，直接点名了银行业风险防控的十大重点，包括信用风险、流动性风险、房地产领域风险、地方政府债务违约风险等。

4月12日，银监会7号文《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》发布。此外，银监会还发布《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》(45号文)和《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理的通知》(46号文)，以及《关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知》(53号文)。上述三个文件都要求银行对其存在的一些违规行为进行自查和形成自查报告。