银行大额资金

Ⅰ 一张个人银行卡一天有频繁的大额资金流动会不会被调查

会被调查。
个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：
1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。

2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。

3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。

4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。

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反洗钱监督管理

一、第九条 国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

二、第十条国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

三、第十一条国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。

四、第十二条海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。前款应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。

参考资料来源：网络-反洗钱法

Ⅱ 银行大额资金是多少

银行大额资金一般分为存取两方面，存是10万元以上包括10万为大额，取是指5万元以上为大额资金。希望我的回答能够帮到你，望采纳，多谢！

Ⅲ 大额资金转账银行报备是什么意思

大额资金转账银行报备是提前向转账银行提去转账金额。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

第九条

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

1、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上，外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付，及其他形式的现金收支。

2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔，当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔。当日累计人民币50万元以上，外币等值10万美元以上的款项划转。

4、交易一方为自然人、单笔，当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

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转账招数最省钱的方法有以下几种：

1、柜台转账

自发改委和银监会联合印发《商业银行服务政府指导价政府定价目录的通知》后，个人柜台转账汇款手续费不得超过50元之后。各行普遍按照汇款金额的0.5 %—1%来收取手续费，50元封顶。

2、网银转账

使用网银转账，手续费基本为柜台的一半甚至更低。但网银转账还有一个隐性费用，即安全工具成本费。

3、ATM转账

ATM跨行转账手续费一般在柜台转账费用的基础上打9折，不过ATM每日转账金额不可超过5万元。

4、手机银行转账

通过交通银行的手机银行异地跨行转账10万元，可以分两次转，这样就能省下30元的手续费。

Ⅳ 关于银行办理大额现金存取款的规定

1、大额储蓄存取款业务系指单笔存款或取款在5万元（含5万元）以上的储蓄业务。各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行可根据辖内情况，在1万元至10万元内规定专项管理大额储蓄存取款业务的金额起点。

2、大、中型储蓄所应开设大户室或服务专柜办理大额储蓄存取款业务。

3、柜员制储蓄所办理大额储蓄存取款业务必须双人办理，款要复点，帐要复核。

4、上机储蓄所的大额储蓄存取款业务作为高级别业务处理。

5、上机储蓄所对储户当日在同一储蓄分户帐里存款累计5万元（含5万元）以上的储蓄业务（各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行可根据辖内情况，在1万元至10万元内规定专项管理此类业务的累计金额起点）要双人办理，核对账款，并作为高级别业务处理。

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在银行提取大额现金注意事项：

1、最好使用废报纸、塑料口袋提款，往住成为携带巨款的信号，易被犯罪分子跟踪，而且容易被抢走。建议取现金尽量使用斜挎包，走出银行时一手护住包身，一手紧握背带，让犯罪分子难以下手。

2、大额取款应尽量减少步行路程，最好选择门口可以停车或容易招到出租车的银行。

3、取款后应低调，切忌边数边走甚至大声宣扬自己身上有钱。

4、如果提取现金额过大，群众可以要求银行提供相关服务，到贵宾厅、大户室进行操作，或提供押钞保安等。

参考资料来源：网络-大额交易

参考资料来源：网络-储蓄存取款凭条

参考资料来源：网络-银行

Ⅳ 银行给办理的大额资金转账还需要人民银行监管吗

银行给办理的大额资金转账还需要人民银行监管吗？这个应该是需要的，因为是大额资金。，大额资金提取都有一定的支付规定。所以银行也是受人民银行监管的。所以应该是需要人民银行监管。

以上内容仅供参考谢谢！

Ⅵ 大额资金已存入银行,使用时是否会被查

这笔资金来源是不是合法的，不合法的就是定时炸弹，也可能爆也可能不爆。

Ⅶ 三重一大中的大额资金是多大

三重一大大额资复金没有统一的制规定，这个是需要根据各行业各单位的具体情况进行确定的。

相关介绍：

“三重一大”，即：重大事项决策、重要干部任免、重大项目投资决策、大额资金使用。 “重大事项决策、重要干部任免、重要项目安排、大额资金的使用，必须经集体讨论做出决定”的制度（简称“三重一大”制度） 。

大额资金一般每个单位的数额是不同的，应该是看占企业资产或现金流的百分比来确定的。

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三重指：

重大决策事项：主要包括企业发展战略、破产、改制、兼并重组、资产调整、产权转让、对外投资等方面的重大决策等。

重要人事任免事项：主要包括企业中层以上管理人员和下属企业、单位领导班子成员的任免、聘用、解除聘用和后备人选的确定等。

重大项目安排事项：主要包括年度投资计划；融资、担保项目；期权、期货等金融衍生业务；重要设备和技术引进；采购大宗物资和购买服务；重大工程建设项目。

Ⅷ 银行卡转来大额资金有什么说法吗

你好！银行卡转进来的大额资金，如果不是你个人的业务资金的话，有可能是转错账一类的，这类的资金最好不要动，以免触犯相关法律。

Ⅸ 关于银行大额取现的规定

商业银行关于大额提现的规定主要有两点。

一是，“一日一次性提取现金5万元内(不含5万元)以上的″，需要核验身容份信息。

二是，“一次性提取现金20万元（含20万元）以上的”，取款人必须至少提前1天以电话等方式预约，以便银行准备现金。

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所有储户在银行的存款都是银行的负债。储户合理的提款的需求，银行都应该予以满足。假如出现储户大量提款的情况，而银行一时之间筹措不到足量的现金予以满足的话，这就会爆发挤兑。

银行发生流动性风险，严重的甚至导致银行倒闭、金融系统崩溃。美国历史上1929~1933年大萧条期间，储户到银行大量挤兑，数千家银行倒闭，金融系统损失惨重，使得美国经济雪上加霜，人们生活困顿不堪，造成了及其严重的后果。

因此，银行为了规避流动性风险，为了避免发生——突然出现储户提取大额现金，而银行库存现金不足，无法满足储户提现要求——这种情况，所以要求储户提前预约通知银行，以便银行统筹安排，提前备好现金。

Ⅹ 最新银行大额取款规定

最新规定是：央行决定自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作，试点期限为2年。

规定河北省对私账户管理金额起点为10万元（含），对公账户管理金额起点为50万元（含），即个人存取款10万元以上、单位存取款50万以上都需进行预约和登记制度，取款注明用途，存款注明来源，并纳入到大额现金管理信息系统，实现信息支撑与共享。

事实上，央行加强对大额现金存取的监管符合当前我国金融领域的需要。从一些现金管理试点地区的情况看，尽管大额现金存取业务笔数占总笔数均在1%左右，但现金存取款依然是一项相当庞大的业务，存在不少监管问题。

而针对监管漏洞展开的偷税漏税、贪污腐败及洗钱等违法犯罪活动，则给我国正常的金融经济生活带来诸多危害。可见，央行在河北省、浙江省和深圳市试点大额现金管理，是具有较强的金融监管意图或监管指向的，而且意义重大，意味深远。

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央行试点大额现金管理并不会影响“取款自由，为存款人保密”的原则，央行要求的存取款信息尤其是存款信息也只是粗线条的，不会涉及更多个人的隐私信息，也不会因此而影响公众的取款自由，公众可以放心并积极支持央行试点大额现金管理工作。

央行通过试点大额现金管理，将一切不必要的用现行为阻挡在合理用现大门之外，减少不正当的现金投放，节约现金使用，将有力引导民众通过其他支付方式实现日常生活支付的需要。

尤其央行已着手人民币数字货币研发并投入试点，大额现金监管与其相适应的配套工作，有助于加速和推动人民币数字化时代的全面到来，使数字货币逐渐成为公众支付生活的主流。