创立客户资金第三方存管制度原因

① 什么是第三方存管怎样办理第三方存管

第三方存管 第三方存管是商业银行提供的一项业务，常见于证券、期货、房产等交易活动中。拿证券交易中的第三方存管来说，它是指委托存管银行按照法律、法规的要求，负责客户资金的存取与资金交收，证券交易操作保持不变。证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管。 该业务遵循券商管证券， 银行管资金的原则，将投资者的证券账户与证券保证金账户严格进行分离管理。第三方存管模式下，证券经纪公司不再向客户提供交易结算资金存取服务，只负责客户证券交易、股份管理和清算交收等。存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户和客户交易结算资金汇总账户，向客户提供交易结算资金存取服务，并为证券经纪公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金交收提供结算支持。银行负责完成投资者专用存款账户与券商银行交收账户之间清算资金的划转，将券商的清算交收程序转移到银行，由银行代为完成。 实施保证金第三方存管制度的证券公司将不再接触客户保证金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。据《上海证券报》报道，证券业之所以引入保证金第三方存管制度，主要是为了从根本上杜绝券商挪用客户保证金的行为。有关统计资料显示，近年来，券商挪用保证金问题屡禁不止。 实行保证金第三方存管制度之所以能确保客户保证金不被券商挪用，是因为该制度有效地在证券公司与所属客户交易结算资金之间建立隔离墙。具体而言，实施保证金第三方存管制度后，客户可以在存管银行网点或证券公司的营业网点办理开户业务，在存管银行的系统中生成客户保证金账号，在证券公司的系统中生成客户号。遵循券商管证券，银行管资金的原则，由证券公司负责客户证券交易、股份管理以及根据登记公司的交易结算数据，计算客户的交易买卖差数；由银行负责投资者保证金账户的转账、现金存取以及其他相关业务。 实施保证金第三方存管制度基本不会影响投资者的现有交易习惯。在实施保证金第三方存管制度的证券公司开户，唯一的不同就在于存取资金只能通过银行进行。这有点类似当前不少证券公司推出的银证通业务。 第三方存管的办理 原来银证转账转成三方存管需要补一套手续，如果是新户，它新开户填的单子不同。以老户为例，须本人携身份证，股东卡， 银行卡（须是它所指定的银行，若之前知道，就带着，如果不知道，就现办一个），填一套单子（一般证券有人辅导你填，主要是需要本人签字），照相，存档。新开户也类似。原来银证通的客户，可能有些麻烦，各个券商不一样，需要问所在券商。

② 第三方存款的原因

实行客户证券交易结算资金第三方存管制度之所以能确保客户证券交易结算资金不被券商挪用，是因为该制度有效地在证券公司与所属客户证券交易结算资金之间建立隔离墙。具体而言，实施客户证券交易结算资金第三方存管制度后，客户可以在存管银行网点或证券公司的营业网点办理开户业务，在存管银行的系统中生成客户证券交易结算资金账号，在证券公司的系统中生成客户号。遵循“证券公司管交易，商业银行管资金、登记公司管证券”的原则，由证券公司负责客户证券交易买卖、登记公司负责交易结算并托管股票；由商业银行负责客户证券交易结算资金账户的转账、现金存取以及其它相关业务。

③ 客户资金第三方存管制度创立的主要原因有哪些

中国人民银行等十部委18日联合发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，对互联网支付、网络借贷、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等互联网金融主要业态进行了明确规定。其中，《指导意见》要求建立客户资金第三方存管制度。除另有规定外，要求从业机构应当选择符合条件的银行业金融机构作为资金存管机构，对客户资金进行管理和监督。
人民银行有关负责人表示，近几年我国互联网金融发展迅速，但也暴露出了一些问题和风险隐患，要鼓励互联网金融的创新和发展，就应拿出必要的政策措施，回应社会和业界关切。
《指导意见》确立了互联网金融主要业态的监管职责分工。人民银行负责互联网支付业务的监督管理；银监会负责网络借贷以及互联网信托和互联网消费金融的监督管理；证监会负责股权众筹融资和互联网基金销售的监督管理；保监会负责互联网保险的监督管理。
此外，《指导意见》在互联网行业管理，客户资金第三方存管制度，信息披露、风险提示和合格投资者制度，消费者权益保护，网络与信息安全，反洗钱和防范金融犯罪，加强互联网金融行业自律以及监管协调与数据统计监测等方面提出了具体要求。其中，人民银行将会同有关部门，组建中国互联网金融协会，充分发挥行业自律机制在规范从业机构市场行为和保护行业合法权益等方面的积极作用。

④ 什么是第三方存款

客户证券交易结算资金（俗称“保证金”）第三方存管制度（简称第三方存款）
是指证券公司将客户证券交易结算资金交由银行等独立第三方存管。实施客户证券交易结算资金第三方存管制度的证券公司将不再接触客户证券交易结算资金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。
客户证券交易资金、证券交易买卖、证券交易结算托管三分离是国际上通用的“防火”规则。

第三方存款的目的：建立客户证券交易结算资金第三方存管制度。

第三方存款的原因：实行客户证券交易结算资金第三方存管制度之所以能确保客户证券交易结算资金不被券商挪用，是因为该制度有效地在证券公司与所属客户证券交易结算资金之间建立隔离墙。

⑤ 1、 什么是客户交易结算资金第三方存管制度登录到某一证券公司网站上，谈谈该公司资金第三方存管的流程

三方指：客户，券商，银行。 简单来说：该制度是为防止券商摊用客户资金，将客户资金的存取通过银行，杜绝被挪用的风险。 作为证券投资者保护体系和证券业风险防范体系的重要组成部分，客户证券交易结算资金（俗称“保证金”）第三方存管制度(以下简称“第三方存管制度”)已从2004年初个别试点，开始转入分期分批实施阶段。该制度的引入，将从根本上保证客户交易结算资金的安全，从制度上防范证券公司挪用客户交易结算资金的现象发生，从而达到保护客户利益、控制行业风险、维护金融体系稳定的目的。 在实施第三方存管制度前，投资者必须将交易结算资金存入证券公司，然后以证券公司的名义存入商业银行，这就为证券公司挪用资金打开了方便之门。与之不同，第三方存管制度则在证券公司和存管银行之间形成合理的分工和制约，投资者证券账户在证券公司开立和管理，日常交易活动仍在所开户的证券公司营业部进行。但是客户交易结算资金账户须以投资者自己的名义在存管银行开立，由存管银行进行管理、核算，投资者资金转账和存取全部通过存管银行办理。这样，投资者保证金账户管理、资金存取职能与证券公司股票等证券买卖业务严格分离，证券公司与存管银行在证券与资金的管理上各司其职，相互监督。同时，证券公司在登记结算公司开立的结算备付金账户、在存管银行开立的客户交易结算资金存管专户以及投资者以资金名义又在商业银行开立的交易结算资金账户均由存管银行进行管理，存管银行后台稽核系统在三者之间建立了严密的构稽关系，证券公司与登记结算公司、证券公司与投资者之间的资金交收也都由存管银行代为完成。这种彼此独立、相互制约式的资金与证券管理模式对有效防范信用风险，切实保护投资者利益有其重要的现实意义。从前期十几家证券公司第三方存管实施情况看，系统运行平稳，营业秩序正常，社会反响良好，投资者响应积极。第三方存管制度是证券市场建设的重大进步，主要表现在： 其一、第三方存管制度是证券业贯彻落实科学发展观的重要举措。过去一段时间，部分证券公司违法违规经营，风险凸现，持续经营能力下降，证券市场的协调发展受到严重影响。究其原因，除相关法律法规不健全、证券公司治理结构不完善之外，缺少科学的资金管理制度也是重要原因之一。引入第三方存管制度，可以有效地发挥独立第三方机构对证券公司的制约和监督作用，从而建立起证券客户交易结算资金安全运作的长效机制。 其二，第三方存管制度将为证券业形成良性竞争的格局奠定坚实的基础。过去，由于经营不善的证券公司可以通过挪用客户保证金维持运营，不同证券公司在产品、服务、创新、风险管控等方面的差距无法体现为竞争中的优胜劣汰，证券市场中的资源无法通过竞争向优势券商集中，极大地降低了证券业资源配置的效率，影响了资本市场功能及作用的正常发挥。引入第三方存管制度以后，可以促进各证券公司在合法、规范的环境下，通过优质服务和品牌创新竖立自己在行业竞争中的地位，促使证券市场形成良性互动的局面。 其三，第三方存管制度是构建完整的证券投资者保护体系的内在需要。保护证券投资者利益是一个系统工程，需要多方面共同努力。一方面，需要加强和改善监管，从而纠正和查处证券市场的违法违规行为；另一方面，要完善证券公司治理结构，从而增强证券公司规范经营的自觉性。引入第三方存管，既是加强证券公司监管的手段，也是在事前和事中保护客户资产安全的重要措施。 2005年10月，全国人大常委会第十八次会议修订通过的《证券法》第一百三十九条规定，“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”，这为实施客户交易结算资金第三方存管制度提供了法律基础。可以预计，随着证券公司综合治理工作的稳步推进，客户交易结算资金第三方存管制度也一定会发挥出特有的作用，成为我国资本市场长期健康发展的重要基石。 《本文章由中国证券投资者保护基金有限责任公司提供》
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⑥ 客户交易结算资金第三方存管方式是什么

言简意赅的说，就是客户买股票的资金不能存在证券公司。防止证券公司挪用。

所以就得存在跟证券公司彼此相对独立的银行来存放客户的资金。

⑦ 什么是第三方存管第三方存管什么意思第三方存管业务的意思

第三方存管是商业银行（如中国农业银行等）提供的一项业务，常见于证券、期货、房产等交易活动中。拿证券交易中的第三方存管来说，它是指委托存管银行按照法律、法规的要求，负责客户资金的存取与资金交收，证券交易操作保持不变。证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管。该业务遵循“券商管证券，银行管资金”的原则，将投资者的证券账户与证券保证金账户严格进行分离管理。第三方存管模式下，证券经纪公司不再向客户提供交易结算资金存取服务，只负责客户证券交易、股份管理和清算交收等。存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户和客户交易结算资金汇总账户，向客户提供交易结算资金存取服务，并为证券经纪公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金交收提供结算支持。银行负责完成投资者专用存款账户与券商银行交收账户之间清算资金的划转，将券商的清算交收程序转移到银行，由银行代为完成。 第三方存管资料来源： http://www.inggu.com/gpzs/gpsy/gpsydsfcg.html 第三方存管的好处：1、资金更放心：过去，客户的保证金交由证券公司一家存管，被挪用的情况屡屡发生。现在，客户交易结算资金交由第三方存管银行统一存管，客户的保证金由商业银行和券商的双重信用作为保障，确保客户资金的兑付，客户的资金安全可以得到保障，更加放心；2、存取更省心：客户不仅可以通过券商原有的方式完成转账，还可以通过银行柜台、电话银行、网上银行等多种方式完成资金的存取、银行账户和保证金账户之间的划转；3、服务更贴心：客户成为券商和银行的共同客户，不仅可继续享受原来券商提供的投资理财服务，而且还可以享受银行各种综合理财服务。4、由于保证金交由商业银行统一存管，这样便于国家对违规资金进入证券市场的监管。 更多股市知识拓展： http://www.inggu.com/gpzs/gpsy/

⑧ 证监会在哪年提出实行客户证券交易结算资金第三方存管制度

06年底开始实施的！提出要更早。今年已经全部实现第三方存管了！

⑨ 何为“第三方存管”有什么好处

第三方存管”是指证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管，由存管银行按照法律、法规的要求，负责客户资金的存取与资金交收，证券交易操作保持不变。
该业务遵循“券商管证券，银行管资金”的原则，将投资者的证券账户与证券保证金账户严格进行分离管理。
第三方存管模式下，XX证券公司不再向客户提供交易结算资金存取服务，只负责客户证券交易、股份管理和清算交收等。存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户和客户交易结算资金汇总账户，向客户提供交易结算资金存取服务，并为XX证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金交收提供结算支持。
通俗一点说，也可以认为，银行负责完成投资者专用存款账户与券商银行交收账户之间清算资金的划转。换句话说，是将券商的清算交收程序转移到银行，由银行代为完成。
实施保证金第三方存管制度的证券公司将不再接触客户保证金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。
据《上海证券报》报道，证券业之所以引入保证金第三方存管制度，主要是为了从根本上杜绝券商挪用客户保证金的行为。有关统计资料显示，近年来，券商挪用保证金问题屡禁不止。
实行保证金第三方存管制度之所以能确保客户保证金不被券商挪用，是因为该制度有效地在证券公司与所属客户交易结算资金之间建立隔离墙。具体而言，实施保证金第三方存管制度后，客户可以在存管银行网点或证券公司的营业网点办理开户业务，在存管银行的系统中生成客户保证金账号，在证券公司的系统中生成客户号。遵循“券商管证券，银行管资金”的原则，由证券公司负责客户证券交易、股份管理以及根据登记公司的交易结算数据，计算客户的交易买卖差数；由银行负责投资者保证金账户的转账、现金存取以及其他相关业务。
实施保证金第三方存管制度基本不会影响投资者的现有交易习惯。在实施保证金第三方存管制度的证券公司开户，唯一的不同就在于存取资金只能通过银行进行。这有点类似当前不少证券公司推出的“银证通”业务。
第三方存管的办理
原来银证转账转成三方存管需要补一套手续，如果是新户，它新开户填的单子有点不同。
以老户为例，须本人携身份证，股东卡，银行卡（须是它所指定的银行，若之前知道，就带着，如果不知道，就现办一个），填一套单子（一般证券有人辅导你填，主要是需要本人签字），在那照个相，它那存个档，就行了。新开户也类似。原来银证通的客户，可能有些麻烦，这个各个券商不一样，需要问所在券商一下。