资金结算中心操作实务

Ⅰ 如何加强资金结算中心资金管理

加强资金结算中心资金管理方法：
【1】指定专门的机构或部门负责资金管理；
【2】资金收入及时入账；
【3】资金支出需要经过严格的审批；
【4】制定资金预算并按预算进行管理；
【5】定期报告资金使用和结余情况。

以下是某公司的资金管理制度，供参考。

《资金管理办法》实例
第一条 为加强对公司系统内资金使用的监督和管理，加速资金周转，提高资金利润率，保证资金安全，特制定本办法。
第二条 管理机构
1．公司设立资金管理部，在财务总监领导下，办理各二级公司以及公司内部独立单位的结算、贷款、外汇调剂和资金管理工作。
2．结算中心具有管理和服务的双重职能。与下属公司在资金管理工作中是监督与被监督，管理与接受管理的关系，在结算业务中是服务与被服务的客户关系。
第三条 存款管理
公司内各二级公司除在附近银行保留一个存款户，办理小额零星结算外，必须在资金部开设存款账户，办理各种结算业务，在资金部的结算量和旬、月末余额的比例不得低于80%，10万元以上的大额款项支付必须在资金管理部办理，特殊情况需专题报告，经批准同意后，方可保留其他银行结算业务。
第四条 借款和担保业务管理
1．借款和担保限额。集团内各二级公司应在每年年初根据董事会下达的利润任务编制资金计划，报资金管理部，资金管理部根据公司的年度任务，经营发展规划，资金来源以及各二级公司的资金效益状况进行综合平衡后，编制总公司及二级公司定额借款，全部借款的最高限额以及为二级公司信用担保的最高限额，报董事会审批后执行。年度中，资金管理部将严格按照限额计划控制各二级公司借款规模，如因经营发展，贷款或担保超限额的，应专题报告说明资金超限额的原因，以及新增资金的投向、投量和使用效益，经资金管理部审查核实后，提出意见，报财委、董事会审批追加。
2．集团内借款的审批。凡集团内借款金额在300万元（含300万元，外币按记账汇率折算，下同）以内的，由资金管理部审查同意后，报财务总监审批；借款金额在300万元以上的，由资金管理部审查，财务总监加签同意后报董事长审批。
3．担保的审批。各二级公司向银行借款需要总公司担保时，担保额在300万元以下的由财务总监审批，担保额在300--21000万万元的，由财务总监核准，董事长审批。担保额在21000万元以上的，一律由财务总监加签后报董事长审批，并经董事长办公会议通过。借款担保审批后，由资金部办理具体手续。对外担保，由资金部审核，财务总监和总裁加签后报董事长审批。
第五条 其他业务的审批
1．领用空白支票。在资金部办理结算业务的企业，可以向资金部领用空白支票，每次领用张数不超5张，每张空白支票限额不超过5万元，由资金部办理，领用空白支票时，必须在资金部有充足的存款。
2．外汇调剂。集团内各二级公司的外汇调剂由资金部统一办理，特殊情况需自行调剂的，一律报财务审批，审批同意后，方可自行办理。
3．利息的减免。凡需要减免集团内借款利息，金额在5．1万元以内的，由资金部审查同意，报财委审批，金额超过5．1万元，必须落实弥补渠道，并经分管副总经理加签后，报财委审批。
第六条 资金管理和检查
查情况，定期向财委、总经理、董事长作专题报告。
1．定期检查各二级公司的现金库存状况；
2．定期检查各二级公司的资金部的结算情况；
3．定期检查各二级公司在银行存款和在资金部存款的对账工作；
4．对二级公司在资金部汇出的____万元以上大额款项进行跟踪检查或抽查。
第七条 统计报表
各二级公司必须在旬后一日内向资金部报送旬末在银行存款、借款、结算业务统计表，资金部汇总后于旬后两日内报财委、总经理、董事长。资金部要及时掌握银行存款余额，并且每两天向财务总监及副总监报一次存款余额表。

Ⅱ 资金结算中心的介绍

资金结算中心是由企业集团或控股公司内部设立的，办理内部各成员之间资金往来结算、资金调拨、运筹，以降低资金成本、提高资金使用效益的内部资金管理机构，是由集团公司引入银行机制对集团控股成员实行统一结算、集中融资的资金集中管理模式。它将银行的管理方式引入企业内部，将闲置的货币资产化，生息的资本社会化。加强资金结算中心货币资金的管理，对其发展、壮大具有特别重要的现实意义。

Ⅲ 谁能详细的告诉我资金结算中心与现金池的不同及各自的优缺点！！！！

结算中来心主要负责结算的业务源，最主要的职能是提高收付效率。考核结算中心的指标就是差错率与效率。并不涉及投融资。

而资金池主要靠下级单位的闲置资金头寸的归集，通过规模效应来进行盈利的，考核资金池的指标则是为集团节约了多少资金成本，有明确的利润指标。必须有明确的投融资方案，钱怎么来，通过哪个银行的哪个理财产品来盈利。

结算中心较为简单。对账户与收支业务信息系统做到严谨就可以运行。
而资金池比较复杂，要计算各个参与单位的信用额度，抽取资金的方式与额度等，当然还有投资途径。

Ⅳ 建行资金结算师有几个等级

建行资金结算师有几个等级？建设银行在同等薪酬的条件下，一直是想要进入金融行业工作的小伙伴最优选择之一。在大家选择职业的过程中都非常关注公司概况、发展前景、工作氛围，尤其是与我们生活息息相关的薪资水平，那么建设银行的薪资体系到底是什么情况呢?下面请听中公小编详细为您解答：

一、中国建设银行行员薪资体系金字塔

中国建设银行是国有四大行之一，与工商银行、农业银行、中国银行一样，直接隶属于国务院领导，接受中国人民银行、中国银保监会的监督管理。如果按照中国的性质体制划分，中国建设银行属于副部级建制，但是由于目前建行属于上市公司，所以逐步弱化了行政体制理念，采用现代企业管理方法，中国建设银行正式行员(编制内)一共分为12个级别，数字越小，级别越高。1级：总行行长;2级：总行副行长;3级：总行部门总经理、一级分行(省分行)行长，相当于以前的正局级;4级：总行部门副总经理、一级分行副行长、二级分行行长，相当于以前的副局级;5级：一级分行部门总经理、二级分行副行长，相当于处级;6级：一级分行部门副总经理、一级支行行长，相当于副处级;7级：一级支行副行长;8级：二级支行行长;9级：二级支行副行长;10级：基层干部、科员，相当于股级;11级：基层干部、科员;12级：办事员、基层员工。级别不同，对应的薪资体系自然有很大差异。不过，自从国企全面改革之后，四大行总行一把手的年薪一般不超过200万元，一级分行行长的年薪一般在100-150万元，与股份制银行(招商、民生、中信等)、实力雄厚的城市银行(南京银行、宁波银行等)总行级别领导动辄上千万的年薪比较，明显不在一个量级，但因为平台、机遇、行政级别等的独特优势，建设银行等四大行还是很多高端人才的优先选择。

二、新入行员工工资情况

对于新考进中国建设银行的应届生，建设银行会安排1-2个月的入职培训，期间会发放实习期基本工资，一般为1500-2500元，无绩效考核压力，自然也就没有绩效奖金一说。

三、工资体系

由于中国建设银行股份有限公司是一家在香港和内地上市的大型国有控股商业银行，在中国内地设有14890家分支机构，在29个国家和地区设立251家机构，拥有员工35余万人。所以很多一级分行、直属分行的薪资体系稍有差异，各地分行会根据当地实际情况在总行指导下调整薪资构成和标准。但是从全国来看，中国建设银行员工转正之后，工资一般高于当地平均工资水平，一些业绩较好的网点，甚至会超过北上广深的平均工资。如果是在省分、市分做中台业务，第一年到手工资平均为10万起，一些员工第一年平均5万起(全国)，所以还是很有竞争力的。

从全国一般情况来看工作一年之后，建设银行员工可以选择转岗或者调岗，例如柜员岗调转为客户经理岗(对公、对私)，工资会有明显上涨，但是营销类岗位工资奖金和业绩直接挂钩，所以差异较大。但是随着级别、工资的上涨，社保、公积金等也会随之明显上涨。

还有不可忽视的是，建设银行为员工提供住房公积金、社会保险、补充商业保险、企业年金、交通补助、餐补、通讯补助、高温补贴、取暖补贴、书报费、带薪年假、体检等各种福利待遇。但是主要收入来自于绩效，效益好的话收入可观

Ⅳ 公司最近在筹备集团结算中心，下属5个子公司的资金由集团统一调配，谁能告诉我具体怎么操作

集团结算中心实际是一个内部银行，可以网络一下企业内部银行，相关的操作内容比较多，这里不重复贴了。其实原理很简单，就是把大家的钱通过内部银行中转后进行集团内外的调配。结算中心要单独设置账套，作为一个会计主体核算与集团内外单位的往来以及自身的各项收支。
流动资金的管理，需要经过企业的财务预算，得出各分子公司的资金需求量和需求时间，在这些时间段内把钱用到最需要的企业上，增强资金的周转率和运用效果。而定额就是把各分子公司的年平均资金需要量分类计算出来，再予以分配。举个例子，集团的购销、投融资产生的现金流通过结算中心这个“蓄水池”进行收放，资金需要量大的内部单位就给大一点的水管，资金需要小的内部单位就给小的水管。

Ⅵ 资金结算中心如何化解企业之间拆借资金的法律风险是用银行委托的方法，详细点，谢谢。

你说的这个资金结算中心是集团的吧。按此，如通过银行网络系统进行资金划转，则相关企业与银行签纸质合同时，纸质合同会确定资金拆借是走的委托贷款这种形式，由此规避企业之间的非法拆借。

Ⅶ 资金结算中心的应对措施

1、健全内控制度，完善会计核算和操作规程。
一是建立以规范化的会计记录、财务核对、监督制约、安全谨慎为原则的会计控制制度，严格按照国家相关财务、会计制度、会计准则进行操作，保证财务、会计信息的真实性、完整性、客观性和有效性。
二是在业务处理过程中建立双人交叉核对制度，就是每一笔业务经两个人审理、核对签章。业务流程岗位责任明确，实现岗位、工序间相互制约。定期进行内部监督检查，保证过程控制规范的落实，保证各项措施的顺利实施。
2、加强资金结算中心内部信贷的监督职能，控制贷款规模。
(1)监督检查下属公司、单位的资金使用情况，监督检查资金收付的合理性、合法性、真实性，资金结算中心应配合财务部门、主管部门科学运用财务手段，采取行之有效的资金监督形式，将日常监督与专项监督有机地结合起来，及时发现违反财务制度和财经纪律的行为，并按有关规定及时的进行处理；
(2)资金结算中心调剂资金应严格按照本中心的融资管理办法审批和管理，不得随意放款，要做到即能支持各公司、单位的发展，又能保证资金能安全收回。资金结算中心应对贷款进行分类核算，对本金或利息逾期90天的贷款单独核算，并按贷款的风险程度计提贷款损失准备，计入当期损益。同时严格控制贷款规模，根据资金结算中心吸收存款、可动用流动资金的状况来决定贷款规模；
(3)资金结算中心应及时监督检查下属公司、单位是否按规定用途使用资金，借款单位应如实反映情况，否则资金结算中心有权收回资金。
3、建立健全资金结算中心的规章制度，提高资金结算中心的服务和工作效率。
集团公司资金结算中心是为集团公司成员服务的，不能仅仅满足于完成结算、信贷、出纳等工作，还应充分利用结算中心的信贷资源，及时向集团公司领导提供资金信息，资金结算中心人员应提高自身业务素质，深入各内部单位调查研究，了解其经营状况，及时向领导提供调剂资金的运用情况。
总之，通过进一步完善资金结算中心的管理制度，建立良好的管理模式等措施，使资金结算中心的职能得到加强，提高集团公司整体的资金使用效益。

Ⅷ 什么是资金结算中心

资金结算中心（来Center of Settling Accounts of Fund） 资金结自算中心是由 企业集团 或 控股公司 内部设立的， 办理内部各成员之间资金往来结算、资金调拨、运筹，以降低 资金成 本、提高资金使用效益的内部资金管理机构， 是由集团公司引入银行机制对集团控股成员实行统一结算、 集中融资的资金集中管理模式。它将银行的管理方式引入企业内部， 将闲置的货币资产化，生息的资本社会化。加强资金结算中心 货币资 金的管理，对其发展、壮大具有特别重要的现实意义。