信託與的區別

㈠ 信託與銀行的區別

參考如下網上摘錄就會理解：信託和銀行信貸都是一種信用方式，但兩者多有不同。
1、經濟關系不同
信託是按照「受人之託、代人理財」的經營宗旨來融通資金、管理財產，涉及委託人、受託人和受益人三個當事人，其信託行為體現的是多邊的信用關系。而銀行信貸則是作為「信用中介」籌集和調節資金供求，是銀行與存款人、與貸款人之間發生的雙邊信用關系。
2、行為主體不同
信託業務的行為主體是委託人。在信託行為中，受託人要按照委託人的意旨開展業務，為受益人服務，其整個過程，委託人都佔主動地位，受託人被動地履行信託契約，受委託人意旨的制約。而銀行信貸的行為主體是銀行，銀行自主地發放貸款，進行經營，其行為既不受存款人意旨的制約，也不受借款人意旨的強求。
3、承擔風險不同
信託一般按委託人的意圖經營管理信託財產，信託的經營風險一般由委託人或受益人承擔，信託投資公司只收取手續費和傭金，不保證信託本金不受損失和最低收益。而銀行信貸則是根據國家規定的存放款利率吸收存款、發放貸款，自主經營，因而銀行承擔整個信貸資金的營運風險，只要不破產，對存款要保本付息、按期支付。
4、清算方式不同
銀行破產時，存、貸款作為破產清算財產統一參與清算；而信託投資公司終止時，信託財產不屬於清算財產，由新的受託人承接繼續管理，保護信託財產免受損失。

㈡ 資管計劃與信託有什麼區別呢

和信託一樣都是融資通道的一種，結構大致上沒有區別，只不過發行主體不一樣，信託由信託公司發行，資管由公募基金的子公司發行。信託公司是屬於銀監會監管的，而資管是屬於證監會監管的。
從發行方資質和牌照優越性上面來講：
信託公司：大部分都有十年以上的產品發行和運營經驗，經過銀監會數次整頓之後，僅剩下六十餘家牌照，持股股東經過多年競爭，實力普遍很強。
資管公司：大部分是上年底或者今年成立的新公司，基本均由公募基金控股，股東實力也都不弱。
信託公司有多年的兌付歷史，而資管公司目前產品大部分都是今年才發出，尚未有兌付歷史，假如融資方無法按時還錢，抵押無法變現，公司是否會兜底為客戶兌付本息，還需時間驗證。
但資管的投資范圍方面比信託有優勢，范圍限制較小，例如股指期貨、融資融券，目前只有8家信託公司可以開展股指期貨業務，融資融券還未對信託開放，而券商資管就不存在限制或者限制相對較少。
從融資費用角度看：
據個人所了解，通過券商資管發行產品的通道費用大概在0.3%，信託在1%左右，託管費方面，券商大概是在0.1%，信託在0.2%-0.25%這個范圍。這個雙方都利弊參半，信託公司費用高，盈利豐厚，有足夠的資金為信託項目兜底，為剛兌提供了保障。但是費用過高會導致好的項目的流失，資管通道費用相對較低，對接項目而言，更有優勢，因為往往好的項目，是不願意拿那麼高的費用去融資的。但是也不排除急用錢的融資方為了更快的融到資而選擇信託通道，因為就目前而言，信託通道融資速度要比資管快。
從監管層面方面來看：
這一點很多人都覺得無關緊要，但是我個人覺得恰恰相反，這個反而是非常重要的，在中國尤為突出，行規跟管理者密不可分，剛兌潛規則源自於05年左右，銀監會在處理金新信託，慶泰信託，伊斯蘭信託等事件的基礎上的表態和要求不出現單個信託產風險，自此，剛兌潛規則就逐漸形成，個人認為這跟監管層的原則是密不可分的，因為銀監會監管的是銀行和信託，銀行業是要求絕對安全，保本的，銀監會的要求基本上都是無風險，保障客戶資金，而證監會監管的券商，基金向來都有著買者自負的理念，當資管產品出現風險，無法償還客戶本金的時候證監會是否也會要求資管公司類似的賠償兌付，這個尚不得知。
從客戶角度來看：
信託300萬以下的名額只有50個，而資管有200個，很充裕，對小額客戶來說好很多，不怎麼需要考慮額度問題，同時因為通道費託管費中間費用的減少，同等融資費用的項目製作成產品，客戶的收益也會相應增加。

㈢ 信託和基金的區別是什麼

1、投資渠道來不同。信託相對於基金自來說，它的投資范圍會更廣。因為信託不僅可以投資於各種金融產品，而且還能夠投資於實體經濟。而基金的投資范圍無非局限於股票和債券居多。
2、門檻不同。對於這兩種產品，它們存在的門檻並不一樣。通常的情況下，信託的投資門檻在100萬元起步，而基金就相對較少了，甚至可以說沒有門檻限制。所以，信託一般針對的是高凈值人群，基金針對的是普通人群。
3、流動性不同。無論是開放式基金，還是封閉式基金。都沒有太多的限制，轉讓和贖回也是較為方便。但是，信託則會有一定的期限，只有期限到期之後，投資者才可以進行相關的贖回操作，所以，從這一方面來看的話，基金的流動性要比信託強。
4、監管方面不同。通常的情況下，證券投資基金受到證監會的監管，但是，信託的監管機構並非是證監會，而是銀監會的相關部門。所以說，這兩者的監管機構是存在很大差別的。
本條內容來源於：中國法律出版社《中華人民共和國金融法典:應用版》

㈣ 資管和信託的區別是什麼

資管和信託的區別

1、監管部門不同

①資管產品的監管回部門一般是證監會答

②信託產品的監管部門是銀監會

2、適用的法律不同

①資管產品以《證券法》為主

②信託產品《信託法》為主

3、發行主體不同

①資管產品發行主體為資產管理公司，一般為證券公司或者基金公司的子公司

②信託產品的發行主體為信託公司

信託主體包括委託人、受託人以及受益人。

① 委託人是信託關系的創設者，他應是具有完全民事行為能力的自然人、法人或依法成立的其他組織。委託人提供信託財產，確定誰是受益人以及受益人享有的受益權。指定受託人、並有權監督受託人實施信託。

② 受託人承擔著管理、處分信託財產的責任。應具有完全民事行為能力的自然人或法人。受託人必須恪盡職守、履約誠實、信用、謹慎、有效管理的義務。必須為受益人的最大利益，依照信託文件的法律規定管理好信託財產的義務。

在我國受託人是特指經中國銀監會批准成立的信託投資公司，屬於非銀行金融機構。

③ 受益人是在信託中享有信託受益權的人，可以是自然人、法人、或依法成立的其他組織。也可以是未出生的胎兒。公益信託的受益人則是社會公眾。

㈤ 淺析資管和信託的區別

業務本身沒區別，資管（特指基金子公司的資管業務）也屬於類信託業務，投資方向，產品類版型、權產品交易結構都是一樣的。
小區別如下：
發行機構不同：資管是基金子公司發行的，信託是信託公司發行的。
監管部門不同：基金子公司由證監會監管，信託公司由銀監會監管。
投資者數量限制不同：每個資管產品的小額投資人不超過200個，而每個信託產品小額投資人不超過50個。
注冊資本金有差別：這點其實也沒有硬性規定，但實際中，信託公司的注冊資本一般是10億級別，而基金子公司是幾千萬的級別。

其他的一些區別是因為發展時間長短不同形成的，基金子公司2013年才開始逐漸成立並開展業務，所以在業務資源、風控經驗、投資者認可度等方面的積累要弱於信託公司。

㈥ 信託和基金的區別是什麼

是一來種「利益共享、風險共擔」源的集合投資方式。指通過契約或公司的形式，藉助發行基金券的方式，將社會上不確定的多數投資者不等額的資金集中起來，形成一定規模的信託資產，交由專門的投資機構按資產組合原理進行分散投資，獲得的收益由投資者按出資比例分享，並承擔相應風險的一種集合投資信託制度

㈦ 信託和銀行理財的區別在哪兒

信託品種在產品設計上非常多樣，各自都會有不同的特點。各個信託品種在風險和收益潛力方面可能會有很大的分別。
信託也屬於理財，理財是一個大的概括，如基金、保險都可以是理財產品。購買信託產品建議到當地信託公司購買，或者在網站選擇比較專業的第三方代銷機構。

國內能夠為客戶提供理財服務的機構主要有銀行、證券公司、投資公司。
1. 銀行理財
我國商業銀行提供的理財產品分為保本固定收益產品、保本浮動收益產品與非保本浮動收益產品三類。
2. 證券公司理財
證券理財一般包括股票、基金、商品期貨、股指期貨、外匯期貨等，個人或機構投資者可以按照其不同需求及投資偏好選擇不同理財工具。
3. 投資公司理財
投資公司理財一般包括信託基金、黃金投資，玉石，珠寶，鑽石，第三方理財等，需要的起步資金較高，適合高端理財人士。
4. 電子商務理財
21世紀除了能在線下的網點理財，還可以利用互聯網上的金融搜索引擎搜索理財產品進行風險收益的多方對比之後再投資。

㈧ 信託和資管是有什麼區別

相同點：
1.必須報備監管部門，信託是銀監會監管，資管計劃是證內監會監管;
2.資金監管、信息披露容等方面都有嚴格規定;
3.認購方式相同，項目合同、說明書等類似;
4.本質相同通道不同，都屬於投融資平台，都可以橫涉資本市場、貨幣市場、產業市場等多個領域。
不同點：
1.全國68家信託公司有發行資格，而資產管理公司只有36家，資源稀缺性更加明顯;
2.資產管理公司投研能力強，尤其在宏觀經濟研究、行業研究等方面尤其突出。在這樣的研究團隊指引下選擇可投資項目，能有效的增加對融資方的議價能力並降低投資風險;
3.資管計劃具有雙重增信，經過資產管理公司、信託的雙重風險審核;
4.資管計劃小額暢打，最多200個名額;
5.收益高，資管計劃一般比信託計劃高1%/年;期限短，資管計劃期限一般不超過2年。
今後趨勢：基金專項資產管理計劃是證監會提倡的金融創新結果，因監管嚴格、運作靈活，收益較高，小額不受限制、專業管理等優勢，未來基金專項資管用來分拆信託或發起類信託產品是一種必然趨勢。

㈨ 銀行和信託之間有什麼區別

信託公司和銀行的區別可以從下列幾個方面表現：

(一)經濟關系不同。信託體現的是委託人、受託人、受益人之間多邊的信用關系,銀行業務則多屬於與存款人或貸款人之間發生的雙邊信用關系。

(二)基本職能不同。信託的基本職能是財產事務管理職能,側重於理財,而銀行業務的基本職能是融通資金。

(三)業務范圍不同。信託業務是集「融資」與「融物」於一體,除信託存貸款外,還有許多其他業務,范圍較廣。而銀行業務則是以吸收存款和發放貸款為主,主要是融通資金,范圍較小。

(四)融資方式不同。信託機構作為受託人代替委託人充當直接籌資和融資的主體,起直接金融作用。而銀行則是信用中介,把社會閑置資金或暫時不用的資金集中起來,轉交給貸款人,起間接金融的作用。

(五)承擔風險不同。信託一般按委託人的意圖經營管理信託財產,在受託人無過失的情況下,一般由委託人承擔。銀行則是根據國家金融政策、制度辦理業務,自主經營,因而銀行承擔整個存貸資金運營風險。

(六)收益獲取方式不同。信託收益是按實績原則獲得,即信託財產的損益根據受託人經營的實際結果來計算。而銀行的收益則是按銀行規定的利率計算利息,按提供的服務手續費來確定的。

(七)收益對象不同。信託的經營收益歸信託受益人所有,銀行的經營收益歸銀行本身所有。

(八)意旨的主體不同。信託業務意旨的主體是委託人,在整個信託業務中,委託人佔主動地位,受託人受委託人意旨的制約。而銀行業務的意旨主體是銀行自身,銀行自主發放貸款,不受存款人和借款人制約。