融資多少算非法集資

Ⅰ 什麼叫非法集資，集資多少萬算非法

非法集資是指：單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

根據最高人民法院《關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》具有下列情形之一的，屬於刑法第一百七十六條規定的「數額巨大或者有其他嚴重情節」：

1、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在100萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在500萬元以上的;

2、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的;

3、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在250萬元以上的;

4、造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴重後果的。

非法吸收或者變相吸收公眾存款的數額，以行為人所吸收的資金全額計算。案發前後已歸還的數額，可以作為量刑情節酌情考慮。

非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用於正常的生產經營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰;情節顯著輕微的，不作為犯罪處理。

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非法集資犯罪案件證據的收集

證據是判定行為人是否構成犯罪以及構成何種犯罪的客觀依據。由於非法集資犯罪往往作案周期長、受害人數多、涉案金額大，因此更需要重視對非法集資類犯罪各類證據的全面收集。既要重視對言詞證據的收集，又要重視對虛假宣傳材料、股權證、協議書等書證及電子數據的收集取證。

對犯罪嫌疑人、被告人供述的提取，應緊緊圍繞非法集資的非法性、公開性、利誘性、社會性四個特徵進行，並將非法集資資金的管理、使用、用途作為重點進行取證，同時還應查明涉案款物的去向以及犯罪嫌疑人、被告人的退賠能力。

對被害人陳述的提取，應主要圍繞參加集資的起因、方式、金額、回報(方式、次數、金額)、損失金額等方面進行;對被害人人數眾多的案件，為全面查明被害人的實際損失，偵查機關還應及時發布公告要求被害人限期申報債權，對被害人進行確認，並及時告知相關權利及義務。

對涉案書證，應當調取包括非法集資方案、宣傳手段，資金來源、資金管理、使用、流向等方面的書證，重點是所集資金的管理、使用、用途等影響非法集資行為定性方面的書證;對財務賬目齊全，被告人及相關財務人員均能印證財務書證的案件，應以財務賬目為核心進行取證;

同時，由於司法審計報告是認定犯罪嫌疑人、被告人非法集資金額、損失數額、犯罪金額的主要證據，是重要的定罪量刑依據，因此對具有相應財務資料的，偵查機關在立案偵查後一般還應及時委託相關單位進行審計或者出具司法會計意見。

參考資料來源：網路-非法集資

Ⅱ 怎麼算非法集資

非法集資並不是一個刑法上的概念，我們通常說的非法集資是一個綜合的概念，包括了集資詐騙在內的許多種行為，是指未經中國人民銀行批准，擅自從事的下列活動：
（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；
（二）未經依法批准，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資；
（三）非法發放貸款、辦理結算、票據貼現、資金拆借、信託投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣；
（四）中國人民銀行認定的其他非法金融業務活動。

！！！在刑法上非法集資涉及到兩個罪名，一個是非法吸收公眾存款罪，一個就是集資詐騙罪。！！！

如果不具有非法將他人財物占為己有的目的，就是非法吸收公眾存款罪，
如果具有詐騙的目的，將他人財產占為己有進行集資，就是集資詐騙罪。

刑法上關於非法集資有兩個條文， 非法吸收公眾存款罪 ，這個罪名的處罰較輕，一般行為人主觀惡性較小，沒有惡意佔有公眾存款的目的，一般處3年以下有期徒刑或者拘役，而且根據大量法院判決表明，多數情況下都會判處緩刑，但是
根據《追訴標准》規定有下列情況的應予追述：（這就是你所說的人數和數額底線了）
1：個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在100萬元以上的；
2：個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的；
3：個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額字10萬元以上的單位非法吸收或者變相非法吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的。
犯本罪按照刑法176條規定處罰。

另一個就是集資詐騙罪，是指一非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的行為。根據《追述標准》規定，「數額較大」是指：
1：個人集資詐騙，數額在10萬元以上的；
2：單位集資詐騙，數額在50萬元以上的；
這里沒有人數的規定。

這個處罰很重，主要是行為人主觀上有非法將公眾的錢財占為己有的目的，有詐騙的目的，主觀惡性較強，根據刑法規定，一般處5年以下有期徒刑，情節惡劣的處5年以上10年以下有期徒刑，特別嚴重的，處10年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑。

對於下面的投資者而言，如果集資者沒有直接的聯系，是不會構成犯罪的，因為最多隻是從中收取提成，主觀上並不具備吸收他人存款或者佔有他人存款的目的，所以不呼構成犯罪，不能構成非法集資。對於自己的損失，《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》(國務院第247號令)第十八條明確規定：「因參與非法金融業務活動受到的損失，由參與者自行承擔。」

這是我根據我的《刑法》（警官職業教育系列教材）課本和我的所學知識給你歸類的，
法疏而不漏
記得不要去參與這種非法行為，就算數額和人數不到法定要求不算犯罪夠不上刑法的處罰但只要有這種行為就算是違法了，要受到處罰的！

Ⅲ 怎樣才算非法集資 怎樣集資才合法

合法集資是指公司、企業或者團體、個人依照有關法律法規所規定的條件和程序，通過向社會公眾發行有價證券，或者利用融資租賃、聯營、合資、企業集資等方式，在資金市場上籌集所需資金。例如，股份有限公司、有限責任公司為了設立或者生產、經營的需要發行股票或者債券等集資資金。

根據《關於取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》（銀發[1999]41號）第六十九條規定：

非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

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識別方法

非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強，如何識別和防範非法集資？有關部門建議：

1、要認清非法集資的本質和危害,提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信「天上不會掉餡餅」，對「高額回報」、「快速致富」的投資項目進行冷靜分析，避免上當受騙。

2、要結合非法集資的基本特徵，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批准；是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點。

3、要增強理性投資意識。高投資往往伴隨著高風險，不規范的經濟活動更是蘊藏這巨大風險

4、要增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。要認真識別，謹慎投資。

Ⅳ 集資人數達到多少人算非法集資

根據我國國家的相關規定，企業進行相關的經濟活動應當遵循法律法規合法進行，嚴禁出現非法集資的違法行為，否則承當相應的法律責任。那麼，集資人數達到多少人算非法集資呢?一般來說，進行非法集資的並沒有嚴格的人數規定，而是在非法集資的金額上有具體規定。
這里沒有人數的規定。根據《追述標准》規定，「數額較大」是指：1：個人集資詐騙，數額在10萬元以上的;2：單位集資詐騙，數額在50萬元以上的;
一、非法集資的人數和金錢范圍
根據《追訴標准》規定有下列情況的應予追述
1：個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在100萬元以上的;
2：個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的;
3：個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額字10萬元以上的單位非法吸收或者變相非法吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的。
二、什麼情況屬於非法集資
非法集資並不是一個刑法上的概念，我們通常說的非法集資是一個綜合的概念，包括了集資詐騙在內的許多種行為，是指未經中國人民銀行批准，擅自從事的下列活動：
(一)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款;
(二)未經依法批准，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資;
(三)非法發放貸款、辦理結算、票據貼現、資金拆借、信託投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣;
(四)中國人民銀行認定的其他非法金融業務活動。
在刑法上非法集資涉及到兩個罪名，一個是非法吸收公眾存款罪，一個就是集資詐騙罪。
如果不具有非法將他人財物占為己有的目的，就是非法吸收公眾存款罪，
如果具有詐騙的目的，將他人財產占為己有進行集資，就是集資詐騙罪。
刑法上關於非法集資有兩個條文，
非法吸收公眾存款罪
，這個罪名的處罰較輕，一般行為人主觀惡性較小，沒有惡意佔有公眾存款的目的，一般處3年以下有期徒刑或者拘役，而且根據大量法院判決表明，多數情況下都會判處緩刑，但是
犯本罪按照刑法176條規定處罰。
另一個就是集資詐騙罪，是指一非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的行為。
綜上所述，以上就是關於集資人數達到多少人算非法集資的回答，從上文您可以知道非法集資還可以分為個人非法集資和集體非法集資兩種方式，其相應所需要承當的後果也會有所不同。同時在非法集資的具體處罰條例中在法律上具有權威性的，相關執法部門應當嚴格執行。
延伸閱讀：
在我國非法集資就是詐騙嗎
非法集資罪的構成要件包括哪些
非法集資罪立案標準是怎麼規定的

Ⅳ 什麼算是非法融資，在什麼情況下本金會被沒收

非法集資是一種犯罪活動，（根據《關於取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》規定）是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。
為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動，最高人民法院會同中國銀行保險業監督管理委員會等有關單位，研究制定了《關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，該司法解釋自2011年1月4日起施行。
對進行非法集資活動的，除了依照《商業銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業監管管理法》和《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》等法律、行政法規的規定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業務的機構等行政處罰外，對構成犯罪的，還要依法追究其刑事責任。參與非法集資活動不受法律保護。有關法律明確規定：因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔，而所形成的債務和風險，不得轉嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動的國有銀行和其他金融機構以及其他任何單位。債權債務清理清退後，有剩餘非法財物的，予以沒收，就地上繳中央金庫。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動的過程中，地方政府只負責組織協調工作，而不能採取財政撥款的方式來彌補非法集資造成的損失。

Ⅵ 以個人或公司名義融資多少算非法集資

非法來集資罪是指以非法佔源有為目的，使用詐騙方法非法集`資，數額較大的行為。所謂非法集資，是指公司、企業、個人或其他組織未經批准。違反法律、法規，通過不正當的渠道，向社會公眾或者集體募集資金的行為，是構成本罪的行為實質所在。
非法吸收或者變相吸收公眾存款行為只有具備一定的數額或情節才能構成犯罪。2001年最高人民檢察院與公安部聯合發布的《關於經濟犯罪案件追訴標準的規定》（下稱「《追訴標准》」）第二十四條規定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：（1）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在一百萬元以上的；（2）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的；（3）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額五十萬元以上的。

Ⅶ 怎樣才算非法集資

非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動，最高人民法院會同中國銀行業監督管理委員會等有關單位，研究制定了《關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，該司法解釋自2011年1月4日起施行。

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非法集資的三大特徵：

1、非法集資方式變化多樣。犯罪分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、支持新農村建設等旗號，由傳統的種植、養殖向工程項目、科技開發、投資入股、消費返利等方式轉化。

2、多種犯罪行為相互交織。犯罪分子將非法集資與傳銷、合同詐騙等經濟違法犯罪行為相互交織在一起，採用傳銷手段首先對集資人員進行洗腦，許諾種種優惠條件和獲利模式，然後再引誘集資，層層下套。

3、非法集資宣傳不惜血本，利用媒體造勢。如聘請明星代言，在一些媒體上刊登專訪文章，利用報道宣傳不法企業的「業績」；將部分非法集資款投入公益事業或進行捐贈；僱傭業務員竄入社區散發傳單，傳播集資信息。

如何識別和防範非法集資：

1、認清非法集資的本質和危害。

2、正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批准。

3、增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，—定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。

4、增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此，當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時，一定要認真識別，謹慎投資。

參考資料來源：網路—非法集資

Ⅷ 目前融資利息36%算非法集資嗎

非法集資是指違反金融管理法規、面向不特定人群吸收資金的行為，但不是所有的向不特定人群的集資都是非法的，比如按照公司法和證券法的規定，向200個以下的自然人的股權融資行為就是合法的。在發展市場經濟條件下,經國家有關管理部門批准,群眾集資辦廠、集資開店、集資經商等行為是合法的。合法集資行為具有以下特徵:集資人的集資是經國家有關部門批準的;集資人都具有一個共同目的;集資人出於自願;集資人不僅知道集資的用途、方式、期限、利率等,而且知道沒有違反國家法律、法規規定;集資行為完全符合國家有關法律法規的要求。只有具備上述特徵的,才是合法集資。如果集資行為人以非法佔有為目的,採取欺騙的方法非法集資,數額較大的,就構成集資詐騙罪。