沃克爾規則自營交易self

❶ 多德-弗蘭克法案的三大核心內容

一、擴大監管機構權力，破解金融機構「大而不能倒」的困局，允許分拆陷入困境的所謂「大到不能倒」（Too big to fail）的金融機構和禁止使用納稅人資金救市；可限制金融高管的薪酬。
二、設立新的消費者金融保護局，賦予其超越監管機構的權力，全面保護消費者合法權益；
三、採納所謂的「沃克爾規則」，即限制大金融機構的投機性交易，尤其是加強對金融衍生品的監管，以防範金融風險。

❷ 沃爾克理財的真相

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❸ 多德弗蘭克法案的概述

2010年7月15日，在美國首都華盛頓國會山，參議員黛比·施塔貝諾（中）在最終版本金融監管改革法案投票後舉行新聞發布會。美國國會參議院當天通過最終版本金融監管改革法案，為該法案最終成為法律清除了最後障礙。
新法案的三大核心內容
一、擴大監管機構權力，破解金融機構「大而不能倒」的困局，允許分拆陷入困境的所謂「大到不能倒」（Too big to fall）的金融機構和禁止使用納稅人資金救市；可限制金融高管的薪酬。
二、設立新的消費者金融保護局，賦予其超越監管機構的權力，全面保護消費者合法權益；
三、採納所謂的「沃克爾規則」，即限制大金融機構的投機性交易，尤其是加強對金融衍生品的監管，以防範金融風險。

❹ 沃克爾規則的基本內容

核心內容是禁止那些存款受聯邦保險的銀行通過綁架其客戶權益為攫取自身收益從事的投機交易。這類投機交易通常指銀行的自營交易（proprietary trading），即銀行用其客戶的資金與自有資金從事高風險的結構性產品和進行高杠桿交易。同時，這一規則也 對銀行的對沖基金和私人股權持有比率進行了限制。

❺ 多德弗蘭克法案是如何保護消費者的，說的具體一點。急急急

多德抄-弗蘭克法案被認為是「大襲蕭條「以來最全面、最嚴厲的金融改革法案，將成為與「格拉斯－斯蒂格爾法案」（《1933年銀行法案》）比肩的又一塊金融監管基石，並為全球金融監管改革樹立新的標尺。核心內容就是在金融系統當中保護消費者。根據多德弗蘭克法案(Dodd-Frank Act)中編號為742(2)的條款規定，規定2011年7月15日起禁止美國公民進行所有貴金屬（包括黃金、白銀）櫃台交易(OTC)。

新法案的三大核心內容
一、擴大監管機構權力，破解金融機構「大而不能倒」的困局，允許分拆陷入困境的所謂「大到不能倒」（Too big to fail）的金融機構和禁止使用納稅人資金救市；可限制金融高管的薪酬。
二、設立新的消費者金融保護局，賦予其超越目前監管機構的權力，全面保護消費者合法權益；
三、採納所謂的「沃克爾規則」，即限制大金融機構的投機性交易，尤其是加強對金融衍生品的監管，以防範金融風險。

❻ 沃克爾規則的特別提要

值得特別重視的是，在參議院針對改革提案進行深度討論的階段，奧巴馬總統極力認為應該在大型金融機構監管、自營業務、衍生金融產品監管和對沖基金及私人股權基金等的監管等方面強化監管，以確保金融體系的穩定。這些政策建議主要是美國聯邦儲備委員會前主席、「反通脹聖鬥士」――沃克爾在 2010年 1月提出的。奧巴馬總統將這些改革建議稱為「沃克爾規則」（VolckerRules），基於「沃克爾規則」的一個提案（被奧巴馬稱為沃克爾提案，Volcker Bill）已經提交參議院。奧巴馬甚至敦促參議院在金融改革提案修改中給予「沃克爾規則」足夠重視和體現。

❼ 請問什麼叫「沃爾克規則」有什麼作用

「沃爾克規則」是奧巴馬在2010年1月時公布的，由奧巴馬政府的經濟復甦顧問委員會主席保羅·沃爾克(Paul Volcker)提出，內容以禁止銀行業自營交易為主，將自營交易與商業銀行業務分離，即禁止銀行利用參加聯邦存款保險的存款，進行自營交易、投資對沖基金或者私募基金。奧巴馬批准了沃爾克提出的這個建議，並把這項政策稱為「沃爾克規則」(Volcker Rule)。 沃爾克規則的名字起源於前美聯儲主席保羅·沃爾克，是多德弗蘭克金融監管法案的一部分。該規則的職責是減少引發本輪金融危機的風險投資行為，曾一度促使高盛等銀行關閉其自營交易業務。 「沃爾克規則」被視為挑釁華爾街利益的代名詞。批評者抱怨，這一措施是被用來分散聚焦在民主黨政治困境上的壓力，並認為這一規則不具實踐性，它將美國銀行置於同歐洲銀行競爭的不利地位，同時目標也是錯誤的，會讓一些投資銀行成為漏網之魚。批評者認為，雖然法規足足有298頁，卻仍舊缺乏對自營交易與做市交易的明確區分，也為銀行擴大對沖基金與私募股權投資比例留下了大片的灰色地帶。 2011年10月11日，「沃爾克規則」正式面向公眾求意見，新規將於2012年7月21日正式實施。

❽ 多德弗蘭克法案是在什麼背景下形成的

當地時間2010年6月25日凌晨5點39分，華盛頓國會山上突然爆發出一陣鼓掌歡呼，美國國會參眾兩院聯席委員會議員們通宵工作，從周四早上9點30分一直到周五凌晨，就大蕭條以來規模最大的金融監管改革法案最終文本達成一致。
數月以來，金融改革是市場上最大的不確定性之一，該法案將提供最清楚的後危機時代金融監管圖景。之前參眾兩院分別通過了不同的法案文本,此法案最終被命名為多德弗蘭克法案。眾議院金融服務委員會主席弗蘭克認為，這項法案比「幾乎所有人」預計的都要嚴格。參議院銀行委員會主席多德稱法案是「巨大的成就」。
美國總統奧巴馬當天起飛前往多倫多參加G20峰會前發表簡短演講，稱已「准備好通過最為嚴格的金融改革」。這項法案隨後將至參眾兩院全體議員投票，並於2010年7月4日之前總統簽字成為法律。
華爾街近幾個月瘋狂游說該法案，但最終法案將依然對他們產生重大影響，首當其沖的是「沃克爾規則」。這項以前美聯儲主席保羅·沃克爾名字命名的規則，將對那些存款受聯邦擔保的銀行，限制進行自營交易的能力。多德說，這些限制的目的就是減少銀行的高風險活動，以後受聯邦擔保的資金將不能從事高風險活動。
為此，高盛等銀行將分離其自營交易部門。高盛在2008年9月如果沒有轉型為銀行控股公司，他們將不受該規則限制。高盛CEO布蘭科芬上月曾表示，自營交易占公司收入約10%，以2009年452億美元收入為基準，這意味著高盛將有數十億美元受到影響。其他大型銀行自營交易收入大多介於5%-10%之間。
為了獲得更多支持，沃克爾規則也打了一些折扣，允許銀行進行部分對沖基金和私募基金投資。但銀行在對沖基金和私募基金的投資不能超過一隻基金總資本的3%，另類投資總規模也不能超過銀行有形股權的3%。
另一項嚴重沖擊華爾街的規則由參議院農業委員會主席林肯提出，要求分離銀行利潤豐厚的衍生品業務。銀行將分離一些非傳統的衍生品交易業務，包括金屬、能源、大宗商品等。
該規則遭到紐約州參議員們強烈反對，但這項對華爾街的嚴厲規則幫助林肯本月初在阿肯薩斯贏得了參議院初選。許多議員2010年11月都將面臨中期選舉，林肯初選獲勝讓他們在否決該規則上顯得猶豫。
兩院代表還同意，向美國證券交易委員會（SEC）授權，要求股票經紀人在給出投資建議時保護客戶的利益。在現行法律下，財務顧問要求代表客戶的最佳利益，而經紀人的標准則寬松得多。經紀人未來將可能與財務顧問承擔相同的授信責任。國會要求SEC在6個月內完成相關研究。
國會預算辦公室預計，這項法案未來十年將總共花費200億美元左右。聯席委員會同意，這項費用將由金融機構支付，風險最大的金融機構付費最多。國會共和黨成員將這項費用稱為銀行稅。
不過這項法案沒有涉及房利美和房地美（兩房）所在的住房金融市場，聯邦存款保險公司（FDIC）主席拜爾表示，該法案通過後，美國政府的首要議程將是改革「兩房」。

❾ 沃爾克規則的發展現狀

美國聯邦儲備委員會與美國其他四家金融監管機構2012年4月19日發表聯合聲明說，將給銀行業兩年適應期，以逐步滿足「沃爾克規則」的監管要求。這意味著銀行在兩年內仍可開展自營業務，打消了近期銀行業利潤受損的顧慮。美聯儲在聲明中說，銀行業需在2014年7月21日之前完全符合「沃爾克規則」要求，剝離自營業務。但美聯儲有權決定是否延長兩年適應期。自「沃爾克規則」2011年10月公布以來，監管者已經收到了1．7萬封修改意見信。
反對者認為，如今的銀行業除了履行傳統的存貸功能之外，還需滿足各種金融產品的清算需求，如果一刀切地禁止自營交易，將對資本市場運作造成沖擊，同時也將對銀行利潤造成不利影響。為此，高盛、摩根大通等銀行一直在要求監管者適當放寬這一規則。

❿ 沃爾克規則的發展歷程

沃爾克規則的名字起源於前美聯儲主席保羅·沃爾克，是多德弗蘭克金融監管法案的一部分。該規則的職責是減少引發本輪金融危機的風險投資行為，曾一度促使高盛等銀行關閉其自營交易業務。
「沃爾克規則」被視為挑釁華爾街利益的代名詞。批評者抱怨，這一措施是被用來分散聚焦在民主黨政治困境上的壓力，並認為這一規則不具實踐性，它將美國銀行置於同歐洲銀行競爭的不利地位，同時目標也是錯誤的，會讓一些投資銀行成為漏網之魚。批評者認為，雖然法規足足有298頁，卻仍舊缺乏對自營交易與做市交易的明確區分，也為銀行擴大對沖基金與私募股權投資比例留下了大片的灰色地帶。
2011年10月11日，「沃爾克規則」正式面向公眾求意見，新規將於2012年7月21日正式實施。