我國外匯交易業務

❶ 國內那些銀行有外匯交易業務

中國銀行。建設銀行。交通銀行。工商銀行都可以做。但從2008開始。銀監會下令.銀行除了舊客戶以外.不可以接受新客戶開戶

❷ 我國外匯市場的交易機制發展歷程

2005年，人民幣匯率機制改革邁出重要步伐，外匯市場建設加快。自2005年7月21日起，我國開始實行以市場供求為基礎、一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度。近一年來一系列改革措施相繼推出，人民幣匯率形成機制不斷完善，外匯市場得到長足。匯率機制改革後，人民幣匯率總體保持平穩波動、略有升值的態勢，彈性逐漸增強。外匯市場參與主體不斷擴大，新產品相繼推出，交易量有所放大。
一、外匯市場制度設計和改革思路
匯改後，外匯市場制度設計著眼於提高市場公平和效率，為尋找人民幣均衡匯率構建了一個有彈性、有深度和廣度的平台。匯率機制和外匯市場改革突出表現出如下思路：
(一)進一步凸顯市場化取向
匯率機制和外匯市場改革，充分體現了市場化的改革方向。首先，人民幣匯率不再單一盯住美元，改為以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節。匯率有升有貶，雙向浮動，減少了套利機會，維護了多邊匯率的穩定，有利於保持國際競爭力。人民幣匯率隨市場供求關系總體呈現升值趨勢，更加真實地反映了市場供求格局、中外利差和市場預期，逐步恢復彈性，提高了匯率形成的市場化程度。
其次，銀行間外匯市場交易匯價和銀行美元現鈔、現匯買賣價差幅度的放寬以及非美元貨幣買賣價格限制的取消，增強了銀行定價自主權，為增強匯率彈性提供了制度保障。匯改後，各銀行匯率定價機制趨於理性，掛牌匯價同步變動、但都根據自身資金頭寸情況實行差異化報價。
再次，遠期和掉期業務的價格沒有管制，央行也不入市干預，完全由市場根據本外幣供求關系決定，減少了市場扭曲。各行人民幣對外匯遠期和掉期業務逐漸以利率平價作為定價依據，各行遠期與掉期價格趨勢及水平逐漸趨於一致。這說明，隨著市場配套措施的不斷完善以及銀行的日趨成熟，人民幣外匯即期、遠期、掉期價格形成的市場化程度逐漸增強。
第四，提高銀行結售匯綜合頭寸上限後，對銀行的本外幣轉換的數量管製得以放鬆，賦予了銀行調度本外幣資金的更大自主權和靈活性。
(二)著眼於擴大外匯市場規模和提高運作效率
降低外匯交易手續費，活躍外匯市場交投。將中國外匯交易中心對做市商競價交易徵收的手續費從原來的萬分之三降低到萬分之一，對詢價交易徵收的手續費更是大幅降低到十萬分之一，大大降低了外匯交易的成本和和風險，降低做市商在競價市場和詢價市場的做市成本，有利於市場會員利用價格波動進行高拋低吸，平滑匯率走勢，在一定程度上改變單邊市格局。
在銀行間市場引入外幣對外幣交易，提供一個公共產品，通過招標引入境內外大型外匯交易商充當做市商，為境內中小銀行提供一個進入國際外匯市場的直接通道。
將即期外匯交易的標准交割時間改為T+2。改革前中國外匯交易中心交割時間為T+1，但是國際上外匯交易的交割時間是T+2(除加拿大元外)。因此，T+1清算的人民幣匯率並不能與國際匯率直接比較和套算。而且銀行在銀行間市場買賣非美元貨幣後，往往通過在國際市場平盤，因而形成T+2的頭寸。這就需要進行掉期交易將T+2美元頭寸調度為T+1的美元頭寸。因此，為了提高市場效率，從2006年1月 4日開始，參照國際慣例，將T+2的清算速度統一為一個行業慣例，作為競價市場的指定交割時間和詢價系統的默認交割時間。但同時允許交易方在詢價方式下採取靈活方式，根據雙方約定，將清算交割速度改為T+0或T+1。
適當延長交易時間，開市日期與國際接軌。將詢價系統交易時間延長到17：30，以便會員之間在競價市場15：30閉市後仍能進行櫃台頭寸平補，避免隔日匯率風險。明確所有周六、周日，包括「黃金周」前後調為工作日的周六、周日，銀行間外匯市場閉市。這是因為境外外匯市場和銀行不營業，資金無法平補和交割。
為了規范交易秩序，外匯局確定了將所有的銀行間外匯衍生產品交易歸由一個主協議管轄的思路，以便統一交易慣例，減少銀行的風險暴露。為此，外匯局牽頭組織中國外匯交易中心和所有銀行間遠期會員制定了銀行間人民幣外匯遠期交易主協議。同時，針對掉期和遠期同屬一類外匯衍生產品，銀行間市場掉期交易不再進行准入備案，並將對遠期交易主協議適當修改後擴大到人民幣外匯掉期交易，以便銀行自由地在即期、遠期和掉期三者之間自由組合和套利，提高效率和規模。
(三)追求外匯市場公平原則
匯率機制和外匯市場改革始終貫徹非歧視原則。例如，取消了遠期結售匯業務試點階段規定的申請銀行年度即期結售匯業務量須達到 200億美元的准入標准，將遠期結售匯業務資格從七家銀行擴大到所有符合條件的銀行，不論是中資還是外資銀行，不論銀行規模大小，只要具有結售匯業務資格和衍生產品交易業務資格，符合遠期結售匯風險管理和內控制度的基本條件，就可以向外匯局申請備案辦理此項業務。這一市場准入原則同樣適用於銀行申辦對客戶的人民幣與外幣掉期資格，以及銀行間外匯市場遠期和掉期交易資格。上述舉措使內外資銀行、不同規模的銀行在外匯衍生產品服務上站到了同一起跑線上。又如，從9月22日起，實施結售匯綜合頭寸改革，對中外資銀行統一管理政策和限額核定標准，實現了市場主體之間的公平競爭。
(四)推進外匯市場多元化發展格局
首先，建立多層次市場主體。匯改前批發市場以銀行為主體。匯改後，銀行間外匯市場會員擴大到非銀行機構和大型非金融，擴展了市場主體，增強了外匯市場的競爭性。
其次，提高交易靈活性。國際上外匯市場主要有三種交易方式：指令驅動、價格驅動和經紀中介。競價市場屬於指令驅動，價格由交易規則決定，過去在銀行間外匯市場，各銀行通過銀行間外匯市場競價系統集中撮合的競價交易，並通過中國外匯交易中心集中清算，清算風險由交易中心承擔，交易費用較高。匯改後，為了提高交易靈活性，銀行間遠期和即期外匯市場增加詢價交易方式。市場會員根據自身的需求和對手的特點，選擇交易對手，定製外匯交易的價格、金額、期限等要素，有利於形成多樣化的外匯供求，進一步豐富外匯市場的層次，活躍外匯市場交易，符合國際外匯市場交易發展的方向。
再次，遠期結售匯定價也走過了從一價到多價的階段。匯改前，7家銀行採取協商定價、大家共同遵守的定價方式。匯改後取消了協商定價原則，由銀行自主確定遠期結售匯業務價格，銀行要靠資金成本、定價能力和風險管理能力贏得客戶，賺取合理利潤。
(五)注重改革次序選擇
放鬆匯率浮動區間採取了分步走的改革思路。第一步，先從匯率改革之初的2005年7月22日開始，將非美元貨幣的波幅管理從原來圍繞中間價對稱上下浮動改為實行買賣價差幅度管理，從而允許銀行對客戶結售匯業務一日多價。第二步，從 2005年9月24日開始，擴大了銀行間市場的非美元貨幣交易匯價的波動幅度，從匯改後的中間價上下1%提高到上下3%，同時，維持美元交易匯價波動區間0.3%不變；另一方面，取消了銀行對客戶結售匯業務的掛牌匯價的價差限制。第三步是擴大銀行間市場美元波動區間。周小川行長已經表示，此舉將在今後國內國際條件成熟時推出。
遠期結售匯市場准入管理走的也是漸進性開放的步伐。首先選擇中國銀行進行遠期結售匯試點，然後過渡到結售匯經驗豐富、客戶基礎廣泛、容易對沖風險的大型銀行，最後擴大到所有具有結售匯業務資格和健全衍生產品內控資質的銀行。
從結售匯頭寸管理政策的演變也可以看出漸進改革的道路。從1994年匯改後實行結售匯周轉頭寸管理，主要為即期代客業務頭寸。對遠期結售匯實行現金收付制管理，即遠期結售匯只有到履約時才可以計入頭寸。結售匯周轉頭寸限額的管理區間下限為零、上限為外匯局核定的限額(即不能賣空美元)。銀行在遠期結售匯簽約時不計入頭寸，不能到即期市場平盤。匯改後，企業遠期結售匯業務需求急劇增加，銀行強烈要求擴大結售匯頭寸限額。為此， 2005年9月23日後，從結售匯周轉頭寸改為結售匯綜合頭寸概念，涵蓋范圍擴大到銀行代客、自身和遠期結售匯和銀行間遠期交易。由於銀行對客戶辦理的遠期結售匯並不能做到自身平衡，銀行迫切要求在簽訂遠期結售匯的同時即可到即期市場平盤，從而規避匯率風險。因此，從2006年1月1日開始對做市商實行權責制頭寸管理，允許銀行對客戶簽訂遠期結售匯合約以及在銀行間市場進行遠期外匯交易後產生的風險暴露計入結售匯頭寸，也就是說，遠期簽約時即可到即期市場平盤。
(六)注重風險防範先行的原則
匯率機制和外匯市場改革特別注重防止出現劇烈市場振盪。允許非銀行金融機構和非金融企業入市，但規定了內部控制制度和交易員的條件。遠期結售匯和銀行間遠期外匯市場會員資格准入要求事先取得金融衍生產品資格和健全的內部控制制度和管理。隨著人民幣匯率形成機制改革的深化，外匯市場不斷拓展廣度和深度，人民幣匯率具有更大的波動性。這些改革和變化，為市場主體帶來機遇的同時，也帶來更大的挑戰，需要市場主體結合市場條件的變化，運用自己靈活調整的能力應對變革。對企業而言，應當改變對浮動匯率的恐懼，合理預測匯率走勢，在財務管理、產品開發、市場營銷等方面盡快做出調整，不再僅僅盯住即期匯率，而應圍繞未來的匯率進行規劃和經營。企業、個人在銀行辦理外匯業務時，要貨比三家。對銀行而言，外匯市場匯價管理改革後，銀行定價自主權增強，使得銀行間定價差異增加，這意味著誰的定價水平合理，誰就能贏得客戶。需要提高經營水平，有效控制風險。詢價交易方式收費低廉，但是通過雙邊清算，要求銀行加強雙邊授信管理，有效控制風險。
二、匯改後外匯市場表現
(一)即期外匯交易情況
2005年前半期，人民幣對美元繼續保持穩定。美元對人民幣日加權平均價一直維持在 8.2765元人民幣/美元)的水平。2005年7月21日，美元對人民幣交易中間價調整為8.11，人民幣升值幅度為2.05%。之後，人民幣有升有貶，雙向浮動。美元對人民幣收盤價最低達到8.00040 (2006年4月10日)，最高為8.1128(2005年7月27日)。上下波幅達到1088個基點。期間人民幣走勢分為兩個階段。從2005年7月22日至 12月30日，美元對人民幣價格小幅振盪，有升有降，總體保持平穩波動、略有升值的態勢，中國人民銀行公布的人民幣收盤價由8.11小幅升值至年末的8.0702。全年人民幣對美元升值了398個基點，升幅2.56%，日均升值3.5個基點。2006年，人民幣升值步伐加快。2006年4月21日人民幣匯率升至8.0210，升值了492個基點，升幅 0.61%，日均升值6.7個基點。
與此同時，人民幣匯率的波動率也在增加。
從2005年7月22日到2006年4月21日，日均波幅21.3個基點。其中，從2005年7月22日到2005年12月30日，匯率日均波幅16.7個基點；從2006年1月4日到2006年4月21日，匯率日均波幅28.7個基點，較2005年下半年放大 72%。2006年3月16日人民幣匯率為8.0350，較匯改之前8.2765升值幅度首次突破3%。

從2006年以來的市場成交情況看，銀行間即期外匯市場運行基本良好，交易量較2005年底明顯上升。詢價交易成交較為活躍，交易量超過競價交易，詢價和競價成交量之比約為9：1。大中型金融機構是詢價交易的主要參與者。同時，競價交易也保持一定的規模，一些城市商業銀行和信用聯社等中小會員因授信不足，主要在競價市場交易，而做市商則為其提供流動性。
從2006年以來的成交情況看，做市商全部進行了詢價和競價交易的買賣雙邊報價和交易。做市商交易總量約占市場成交量的四分之三。做市商平均每筆成交1000萬美元，遠遠高於一般會員。做市商報價也普遍優於一般會員報價。在詢價市場，所有做市商美元買賣雙邊報價點差隨做市經驗積累而逐步走低，目前在10個基點以內。這些充分顯示做市商制度活躍了外匯市場交易，提高了外匯市場流動性，增強了中央銀行調控的靈活性，進一步提高了人民幣匯率形成的市場化程度，更好地發揮了市場在資源配置中的基礎作用。

(二)銀行間市場遠期外匯交易
2005年8月15日銀行間市場正式推出遠期人民幣外匯交易業務，全年市場發生交易的有美元/人民幣的1周、1個月、2個月、3個月、6個月、9個月和1年七種期限品種，以及日元/人民幣的1周、1個月、2個月、3個月四個期限品種。交割方式分兩種，既有全額交割又有差額交割。從美元1年期遠期報價走勢看，美元遠期價格穩中趨降。1年期美元遠期報價在業務推出之初先上行並企穩，8月末回復初始價位，此後在相當長時間內保持穩定，並與境外NDF價格逐漸貼近。11月報價呈逐級下行之勢，12月止住跌勢，月末一度大幅上揚，但隨即迅速回歸，以7.7500的全年最低點報收。2006年後由於允許做市商簽訂遠期合約後即可到即期市場平盤，遠期報價大幅反彈，向利率平價回歸，並與境外NDF逐漸拉開，相差超過1000基點。2006年2月9日達到年內最高點7.8370，隨後有所下跌。4月24日報收7.7920(見圖3)。

三、外匯市場改革前瞻
隨著銀行間人民幣外匯掉期業務的順利開展，匯率機制和外匯市場改革第一階段政策已告一段落。匯改後，人民幣匯率彈性增強，外匯市場得到很大。但升值壓力仍未消除，外匯市場改革的任務還很繁重。外匯市場發展的國際經驗表明，化的外匯市場離不開高效的交易系統和清算安排、多元化和專業化的市場主體、豐富的交易品種以及市場透明度。從更廣的視角看，貨幣可兌換是外匯市場供求的基礎，匯率制度安排和利率市場化是外匯市場活躍成熟的關鍵，加強風險監管是外匯市場平穩運行的保障。因此，還需多管齊下，進一步從以下幾個方面改革和完善外匯市場：
(一)進一步擴大外匯市場主體和品種
擴大即期和掉期交易市場准入。降低非和非銀行金融機構進入即期市場的門檻。從第一家非金融企業中化集團公司入市情況看，短短兩周，交易量已突破2000多萬美元，顯示了企業較強的風險控制能力。這主要來源於其早已獲得境外商品期貨交易資格，而期貨交易和外匯交易所要求的內部控制制度和風險防範機制相似，交易員的交易經驗也相通。因此，建議即期和遠期外匯市場會員擴大到有證監會和外匯局頒發的境外商品期貨交易資格的非金融企業。降低掉期交易市場准入。目前遠期外匯交易准入條件要求銀行取得金融衍生產品資格，但銀監會對金融衍生產品資格的准入控制較嚴，中小銀行難以取得資格。鑒於外匯掉期交易類似回購交易，在國際上普遍視為貨幣市場工具，僅僅涉及利率風險，不涉及匯率風險，銀行面臨的市場和清算風險遠遠小於遠期交易(國際慣例中掉期交易風險權重僅為遠期交易的4%)，為給中小銀行提供規避匯率風險渠道，建議修改有關市場准入條件，不再要求銀行具備遠期交易資格6個月才能申請掉期資格，允許中小銀行直接申請掉期資格。
豐富市場交易品種。目前雖然推出了遠期結售匯和掉期業務，但在外匯衍生產品的兩大類品種中，上述兩種產品都屬於遠期衍生類產品，還沒有期權類衍生產品。而且這兩個產品還不是標准化產品，不同銀行之間的報價相差甚遠，市場處於分割狀態，流動性較差，存在一定的信用風險、清算風險。應創造條件，適時拓寬匯率避險和保值工具，推出外匯期貨、期權交易，適當開放金融創新的空間。
(二)完善外匯市場基礎設施建設。
適時擴大銀行間外匯市場交易匯價日波幅限制。近期，國際外匯市場各主要貨幣波動率在增加，美元經過2005年的升值後已顯疲態，近期貶值力度加大。從理論上看，人民幣一籃子貨幣進行調節，波幅也將隨國際市場匯率波動增大而擴大。目前，人民幣匯率中間價彈性加大，3月28日最高達到0.16%。，超過允許波幅的一半。銀行間市場交易匯價每日上下波幅也在放大。人民幣交易匯價波幅不應等到逼進0.3%的上限才著手放鬆，而應在波幅離邊界尚有一定距離時就擴大交易匯價波幅限制。
延長交易時間。2006年銀行間即期詢價交易推出後，時間延長到17：30。這極大地方便了銀行櫃台交易和風險控制。但競價市場仍然維持15：30閉市，造成兩個市場閉市不一致，客觀上對詢價市場授信不足、倚重競價市場的中小銀行不公平。而且，由於17：30詢價市場收盤後，新疆、西藏等地銀行機構仍然要營業到19：30，造成新疆和西藏地區銀行櫃台結售匯的頭寸存在隔夜風險。2006年人民幣匯率中間價由前日銀行間市場收盤價改為當日做市商報價的加權平均價後，隔夜匯率風險成為銀行面臨的最大的外匯風險，為減少銀行隔夜匯率風險，應延長交易時間。在這方面，首先應延長競價市場閉市時間到17：30，以使詢價、競價兩市統一閉市時間。這是因為即期競價和詢價交易清算時間已改為「T+2」，所以清算交割准備時間的技術性問題已不存在。其次，可參照銀行間外幣對外幣買賣市場19：00閉市的做法，視情況將詢價和競價市場延長至19：00。
進一步改進交易方式。引入聲訊和經紀相結合的交易平台，方便交易員之間信息的即時溝通，減少市場不對稱性。實現國內外匯市場和國外交易市場平台的無縫對接。允許銀行在詢價市場閉市後雙邊直接交易，事後補錄在交易系統上。此外，鼓勵銀行代理企業入市交易，形成多元化的交易需求。
逐步降低交易費用。目前，競價交易仍然沿用匯率機制改革前按照順差交易金額萬分之三的比例收取手續費，一買一賣來回手續費高達0.6個百分點，遠遠超過國際外匯市場通行百萬分之八左右的標准，不利於競價市場的發展。實際上，競價市場正在被邊緣化，目前競價、詢價交易量之比約為2：8。而且競價交易份額還在逐步縮小。另一方面，詢價交易和競價交易手續費相差過大，也是造成詢價市場和競價市場價格系統性偏離的主要原因。因此，應當在適當時候進一步理順外匯市場收費體系，降低競價交易手續費。
推進外匯清算系統現代化和國際化，引入競爭。引入清算所，消除中央銀行承擔最後清算風險的局面，降低競價交易的清算風險，間接可以為降低競價交易手續費打下基礎，同時可以為加快期權、期貨市場發展提供製度保障。
(三)完善有關制度，提高外匯市場透明度。
修改有關法律，降低外匯交易的法律和清算風險。為了減少外匯交易的頭寸暴露，國際上一般採用軋差清算的做法以最大限度減少信用和清算風險。例如，國際掉期和衍生產品協會(簡稱 ISDA)主協議規定，雙方所有的交易採取軋差清算(NETTING，或稱凈額結算)的方法。根據國際清算銀行2004年調查，全球場外(OTC)金融衍生產品名義金額為220.1萬億美元，通過軋差清算方法使得交易市值下降到到1.5萬億美元，風險暴露下降了99.3%。因此，應提請修改我國破產法的有關規定，明確軋差清算原則。
提高外匯市場透明度。目前，基金公司、證券公司、保險公司等市場主體有興趣入市交易，但它們入市的目的往往處於投資性質，入市交易往往通過模型進行，迫切需要了解交易量數據，需要了解交易量。匯率形成機制改革推出一段時間後，外匯市場運行平穩。由於競價之外還增加了詢價市場，市場行為與過去完全不同。而且央行已經基本不在兩市干預，建議應適時公布交易量。首先可以從公布上年數據入手，因為外匯儲備數據已經公布。然後按順序逐步恢復公布季度、月度、每周、每日的具體數據。
(四)加強對外匯市場的監管和自律，減少系統性風險。
加強外匯市場的自律性管理，建立市場會員行為准則。建議成立交易員協會，制定交易行為規范和行業慣例。進一步規范市場運作程序和信息報告制度，防止市場欺詐行為，保障市場公平秩序。
加強對外匯市場的審慎監管。加強對市場風險的監測，逐步建立市場監測指標體系。掌握異常交易信息，監管交易的合規性。由於開辦銀行間掉期交易，外匯市場和貨幣市場的聯系更為緊密，因此跨市場風險問題開始凸顯。建立跨市場的監管框架，防止不穩定資本流動的沖擊，防止跨市場的系統風險傳播。
(五)重視政策配套，漸次推進各項改革。
統籌兼顧，加強各項改革的協調配套。外匯市場與貨幣可兌換和匯率制度之間緊密相關，一方面，貨幣可兌換程度決定整個外匯市場的供求基礎，是確保外匯市場供求自由的前提。另一方面，不同匯率制度下，政府對匯率的干預程度不同，對外匯市場的發展影響也不同。因此，外匯市場建設和開放應當與外匯管理、人民幣形成機制和金融體制改革協調配套，逐步完善外匯市場價格形成和規避風險機制。穩步有序推進人民幣可兌換進程，拓寬資金流出渠道。與此同時，改直接管理手段為間接管理手段，改逐筆交易監管模式為主體監管模式。首先要改變企業和個人外匯交易的實需原則。鑒於人民幣升值壓力，可先從購匯環節開始，根據企業信譽等級允許企業在一定期間內憑經營計劃直接購買一定金額的外匯，或根據上一年度的現金流與銀行進行遠期結售匯業務。此外，允許企業和個人購匯到銀行進行保證金外匯對外幣的虛盤交易，減少套期保值成本，規范外匯市場行為，打擊非法按金外匯交易和炒匯行為。

❸ 我國外匯市場的交易幣種和交易品種有哪些

銀行間外匯市場主要包括即期、遠期、外匯掉期和貨幣掉期四類人民幣外匯產品專，共有人民屬幣對美元、歐元、日元、港幣和英鎊5個本外幣交易貨幣對。
此外，銀行間外匯市場還包括歐元/美元、澳元/美元、英鎊/美元、美元/日元、美元/加元、美元/瑞士法郎、美元/港幣和歐元/日元8個外幣對外幣的即期交易。
匯市場的交易品種：
1.人民幣外匯即期交易(FXSpot)
2.人民幣外匯遠期交易(FXForward)
3.人民幣外匯掉期交易(FXSwap)
4.人民幣外匯貨幣掉期交易(CurrencySwap)
5.外幣對外幣交易()。

❹ 我國的外匯交易有那些規定

目前國內幾個大銀行都只能做實盤，

中國銀行：外匯寶

中國工商銀行：匯市通

招商銀行：外匯通

建設銀行：個人外匯買賣

交通銀行：外匯寶

中信銀行：個人外匯買賣

浦東發展銀行：個人外匯買賣

具體可以參考下面的鏈接，或者去以上銀行的網站看看：
http://finance.sina.com.cn/money/forex/gnyhwhsp/

❺ 中國外匯交易中心的業務與服務

組織原則：國家外匯管理局為外匯市場的監管部門，中國人民銀行公開市場業務操作室為外匯市場調控部門，交易中心負責外匯市場組織運行。
會員構成：外匯市場實行會員制的組織形式，凡經中國人民銀行批准可經營結售匯業務的外匯指定銀行及其授權分支機構可成為外匯市場會員。
交易方式：外匯市場採用電子競價交易系統組織交易。會員通過現場或遠程交易終端自主報價，交易系統按 價格優先、時間優先撮合成交。會員可選擇DDN、F.R或撥號上網等方式實現遠程聯網。
交易時間：每周一至五（節假日除外）上午9:30-16：30。
交易品種：人民幣兌美元、港幣、日元和歐元的即期交易。
匯價形成：外匯市場每場交易產生開盤價、收盤價和加權平均價，人民幣兌美元的加權平均價由中國人民銀行公布作為第二日人民幣兌美元的基準匯價，銀行據此公布人民幣兌美元掛牌價。
一、銀行間外匯市場
銀行間外匯市場是銀行同業之間的外匯交易市場，實行會員管理，參與者包括外匯指定銀行、具有交易資格的非銀行金融機構和非金融企業。交易中心受中國人民銀行和國家外匯管理局委託，為銀行間外匯市場提供統一、高效的電子交易系統，該系統提供集中競價與雙邊詢價兩種交易模式，支持人民幣對九個外幣（美元、歐元、日元、港幣、英鎊、林吉特、俄羅斯盧布、澳大利亞元和加拿大元）的即期，人民幣對七個外幣（美元、歐元、日元、港幣、英鎊、澳大利亞元和加拿大元）的遠期、掉期，人民幣對五個外幣（美元、歐元、日元、港幣、英鎊）的貨幣掉期和期權交易，以及九組外幣對（歐元/美元、澳元/美元、英鎊/美元、美元/日元、美元/加元、美元/瑞士法郎、美元/港元、歐元/日元、美元/新加坡元）的即期、遠期和掉期交易，同時還包括交易分析、數據直通處理和即時通訊工具等輔助功能。
二、人民幣匯率形成機制
2005年7月21日人民幣匯率形成機制改革後，交易中心根據中國人民銀行授權，每個工作日上午9時15分發布人民幣對美元等主要外匯幣種匯率中間價。人民幣對美元匯率中間價的形成方式為：交易中心於每日銀行間外匯市場開盤前向外匯市場做市商詢價，並將全部做市商報價作為人民幣對美元匯率中間價的計算樣本，去掉最高和最低報價後，將剩餘做市商報價加權平均，得到當日人民幣對美元匯率中間價，權重由交易中心根據報價方在銀行間外匯市場的交易量及報價情況等指標綜合確定。人民幣對歐元、英鎊、港幣、澳大利亞元和加拿大元匯率中間價由交易中心分別根據當日人民幣對美元匯率中間價與上午9時國際外匯市場歐元、英鎊、港幣、澳大利亞元和加拿大元對美元匯率套算確定。人民幣對日元、馬來西亞林吉特、俄羅斯盧布匯率中間價的形成方式為：交易中心於每日銀行間外匯市場開盤前向銀行間外匯市場相應幣種的做市商詢價，將做市商報價平均，得到當日人民幣對日元、馬來西亞林吉特、俄羅斯盧布匯率中間價。
三、銀行間本幣市場
銀行間本幣市場由貨幣市場、債券市場、票據市場組成。通過信用拆借、質押式回購、買斷式回購、現券買賣、債券借貸、債券遠期、利率互換、遠期利率協議等交易，金融機構可以利用銀行間市場管理資金頭寸、調整資產負債結構和進行投資理財。在銀行間本幣市場交易的證券種類包括國債、央行票據、金融債、次級債、企業債、國際開發機構債券、短期融資券、中期票據、資產支持證券等。本幣市場成員涵蓋商業銀行、證券公司、保險公司、信託公司、基金、企業年金等各類金融機構。
交易中心負責為銀行間本幣市場提供高效、便捷的電子交易平台。由交易中心研發的新一代本幣交易系統，具有高效、安全、開放、易用等特點，適用多種本幣交易產品和交易工具，適合多層次機構投資者，包含成員端前台系統、成員端中後台系統、數據介面系統、清算系統和場務管理系統等多個子系統。同時，交易中心還通過互聯網站為金融機構提供拆借票據報價服務。
四、上海銀行間同業拆放利率 (Shibor)
2007年初以來，交易中心根據中國人民銀行授權計算、發布中國貨幣市場基準利率——上海銀行間同業拆放利率（Shanghai Interbank Offered Rate，簡稱Shibor）。Shibor是根據信用等級較高的銀行組成的報價團自主報出的人民幣同業拆出利率計算確定的算術平均利率，是單利、無擔保、批發性利率。公布的Shibor品種包括隔夜、1周、2周、1個月、3個月、6個月、9個月及1年。每個交易日，交易中心根據各報價行的報價，剔除最高、最低各2家報價，對其餘報價進行算術平均計算，得出每一期限品種的Shibor，並於北京時間上午11:30對外發布。 清算原則：外匯市場實行集中、雙向、差額、一級的清算原則，由交易中心在清算日集中為會員辦理人民幣、外匯資金收付凈額的清算交割。
清算速度：外匯市場本、外幣資金清算速度為T+1，交易日後的第一個營業日辦理資金交割。
清算方式：人民幣資金清算通過中國人民銀行支付系統辦理，外匯資金清算通過境外清算系統辦理。
清算備份：在北京備份中心建立實時清算備份系統。
交易中心為銀行間外匯市場人民幣/外幣、外幣/外幣即期競價交易提供直接清算服務。為人民幣外匯即期詢價交易提供凈額清算業務。該業務以多邊凈額清算為基礎，並通過清算限額和保證金等風險管理措施，嚴格防範風險，保證參與各方的合法權益。交易中心為本幣市場成員提供間接清算服務。本幣交易系統具有清算跟蹤提示功能，系統自動提示會員在清算交割日收、付資金和債券情況。交易中心還通過在中國人民銀行開立的保證金管理賬戶，為債券遠期交易、買斷式回購、利率互換和遠期利率協議的市場參與者提供保證金集中管理服務。 交易中心堅持依靠現代科技手段，建設安全、高效、可控的電子服務平台。經過多年努力，交易中心採用自主開發與項目外包相結合的方式，已經建設完成外匯交易系統、本幣交易系統、Shibor系統、統計系統、清算系統、風控系統、中國貨幣網等30餘個電子系統。除交易終端和信息終端外，交易中心還提供報價、交易、實時行情發布、交易事後數據核對等介面，方便銀行內部前中後台的直通處理。
交易中心在上海、北京雙中心異地備份體系結構的基礎上，發展為「兩地三中心」的容災系統，以上海張江為總中心，在北京建立異地災備中心、在上海外灘建立同城災備中心。為支持業務發展，保障信息系統滿足市場需要，交易中心於2002年建立了數字認證中心，全面實施了網路系統的擴容改造，在重慶、大連、廣州、青島、汕頭、深圳、天津和廈門八地設立網路中繼站，所有成員會員除了可以通過上海總中心和北京備份中心接入交易中心網路外，還可以通過以上八地接入。經過網路擴容和本外幣交易、信息、風險管理、監控等系統改造升級，系統安全性、穩定性、有效性和可擴展性明顯提高，為加速實現全國統一聯網和交易主體增加、交易量增長提供了強有力的技術保障。 交易中心在成立的十多年來，取得了巨大的成就，奠定了中國銀行間市場的基礎，交易中心正積極加快金融產品、工具創新，研究推出人民幣利率互換和遠期利率協議等產品，推動外幣衍生品市場快速發展，加強各業務領域的系統平台建設，傾力打造全新外匯交易系統，自主開發新一代本幣交易風控系統，加強數據中心建設，構建快速反應的「一站式」服務體系等，努力提升交易中心的綜合服務能力。

❻ 中國銀行外匯業務

最合算的方法就是直接將日元現匯換成人民幣，因為如果你先換成美元再將美元換成人民幣的話，銀行將賺取2次差價。

❼ 我國對商業銀行外匯交易有何規定

【閱讀次數】335 在當今全球金融一體化的條件下，一國的國內金融市場和國際金融市場是緊密聯系的。一國的海外融資也是和該國外匯市場的發展密不可分的，兩者又都受到一國外匯管製法規、政策的制約，例如外債的籌措是否由國家集中統一管理，本國貨幣的可兌換程度，匯率的產生機制等。對商業銀行等金融機構而言，外匯業務是其國際業務的重要內容，開展和進行外匯業務同樣要接受國家外匯法規、政策的管制。 從我國的情況來看，新中國成立後，我國即實行了外匯管理。1980年12月制定並公布了《中華人民共和國外匯管理暫行條例》，以後又陸續制定了一系列有關外匯管理的條例。1993年12月，國務院發布了《關於進一步改革外匯管理體制的通知》，我國從1994年 1月 1日起開始實行新的外匯管理體制。 這次外匯管理體制改革的長遠目標是：實現人民幣的自由兌換；改革的近期目標是要實現經常項目下的人民幣可兌換。1996年 1月 8日，國家通過並公布了《中華人民共和國外匯管理條例》，標志著我國的外匯管理進一步步入了規范化、法制化的歷史時期。到1996年12月1日，中國人民銀行宣布中國達到了國際貨幣基金組織（IMF）協定第八條款的要求，人民幣已經實現經常項目的可兌換。 經過改革後的外匯管理體制較以往主要有以下幾點變化：實現匯率並軌，實行由外匯市場供求決定的、單一的、有管理的浮動匯率制；取消外匯留成和上繳，實行銀行結匯、售匯制；建立銀行間外匯交易市場，改進匯率形成機制；禁止外匯在境內計價、結算和流通；取消外匯收支的指令性計劃，國家主要運用經濟、法律手段實現對國際收支的宏觀調控。實行新的外匯管理體制和人民幣逐漸向資本項目乃至完全的可自由兌換過渡，無疑有助於我國商業銀行進一步開發和拓展外匯業務，與國際資本市場接軌。 一、 國家外匯管理局對金融機構外匯業務的管理 國家外匯管理局於1979年 3月經國務院批准成立，是國務院領導的中國人民銀行歸口管理的副部級國家局。它是我國專門從事外匯管理工作的職能部門。國家外匯管理局在全國各省、自治區、直轄市都設有分支局。 按照國務院有關文件規定，國家外匯管理局的主要職責有：會同有關部門擬訂國家外匯管理的方針、政策、法規，報經國務院或中國人民銀行批准後組織實施，監督國家外匯收支計劃、利用外資計劃和國際收支計劃的執行情況，負責編制國際收支平衡表；監督管理國家外匯儲備；管理對外借款；審批銀行及其他金融機構經營外匯業務並對其進行監管；管理在中國境內的中外單位和個人的外匯收支，檢查處理違反外匯管理法規的行為等。 在我國，商業銀行等金融機構開展外匯業務，除了要接受中國人民銀行的外匯管理，還要受到國家外匯管理局對金融機構外匯業務的管理。從性質上看，中國人民銀行的管理屬於中央銀行的外匯管理，是指一國政府授權本國中央銀行對外匯的收支、買賣、借貸、轉移以及國際間核算，外匯匯率和外匯市場等實行管制，主要目的是集中使用該國的外匯、防止外匯投機，限制資本流出入，穩定貨幣匯率，改善或平衡本國的國際收支。而國家外匯管理局的管理更加側重對金融機構開展外匯業務本身的管理，具體講，它是指國家外匯管理局及其分支機構，依據統一政策、分級管理的原則，對金融機構的外匯業務進行審批、終止、管理、指導、協調、監督和檢查。國家對金融機構外匯業務進行管理的根本目的是在國家政策的指導下，創造一個穩定的外匯金融環境，保證金融機構外匯業務經營的安全性和穩定性，促進金融機構在平等基礎上競爭，保證外匯管理的增收節支，提高利用外資的使用效益。促使金融機構有效地籌集外匯資金，運用外匯資金，以支持和促進國民經濟的發展。 根據國家有關法規文件，國家外匯管理局對金融機構外匯業務的管理主要有以下內容： (1) 金融機構經營外匯業務的審批、擴大、停辦和終止； (2) 頒發和換發《經營外匯業務許可證》； (3) 實收資本金和提取資本准備金的管理； (4) 金融機構向外借款、發債、投資，向境外放款，對外提供擔保，在境外金融機構開設帳戶等項業務的審批和管理。 (5) 金融機構外匯業務資產負債比例管理和風險管理； (6) 金融機構報表的編制、報送和匯總； (7) 對金融機構外匯業務的檢查和考評。 二、對商業銀行外匯業務的管理 外匯管理體制改革後，目前我國的商業銀行是外匯交易的中心，也是外匯市場上的主力軍；隨著我國外匯儲備和居民持有外匯的增加，商業銀行開展的外匯業務在其業務總量中也佔有越來越大的份額。下面，我們就國家對中資商業銀行外匯業務的現行管理規定進行比較詳細的講述，這也是本講的重點所在。 1993年 1月國家外匯管理局頒布了《銀行外匯業務管理規定》，這是目前國家對銀行外匯業務進行管理的主要法律文件。依據這一《規定》，國家外匯管理局對銀行外匯業務管理的主要內容有： (1) 銀行經營外匯業務實行自主經營、自負盈虧、自擔風險、自求平衡、保證支付、良性循環的原則。並應根據有關規定嚴格監督客戶的外匯收支活動。 (2) 銀行可自行與境內外金融機構建立代理行關系，由其總行統一管理。並可自行或經國家外匯管理局批准在境外金融機構開立外幣帳戶，其使用范圍為：境外發債借款所籌的暫存資金；償還外債之前的償債暫存資金；境外同業存款；辦理國際結算業務；辦理自營或代客買賣外匯及外幣有價證券業務等。如銀行超過上述規定的帳戶使用范圍在境外開立外幣帳戶，應提交有關文件報國家外匯管理局批准。如違反上述規定，國家外匯管理局可責令暫停或撤銷境外外幣帳戶，並予以處分或罰款。 (3) 銀行向境外金融機構或向境內外資、中外合資金融機構存、拆外匯資金，必須建立信用額度控制制度，對每家金融機構的具體控制額度應報國家外匯管理局備案。銀行辦理外幣兌換業務必須嚴格執行國家外匯管理局公布的兌換率。銀行辦理貿易、非貿易結算、外匯與人民幣兌換等業務，所收入的屬於國家的外匯應按規定辦理移存，所需的外匯可按規定提取。如違反上述規定，國家外匯管理局可沒收其非法所得並給以處分或罰款。 (4) 國家外匯管理局對銀行實行外匯資產負債比例管理，如自有外匯資金占外匯風險資產總額的比率，外匯負債加外匯擔保為自有外匯資金的最高倍數，外匯流動資產占外匯流動負債的最低比率，外匯流動資產占外匯總資產的最低比率等。上述這些具體比例數由國家外匯管理局根據需要確定和調整，銀行必須嚴格執行。如違反比率規定，國家外匯管理局除責令其限期調整外匯資產負債比例外，可給予暫停或限制經營有關外匯業務的處罰，並予以處分或罰款。 (5) 國家外匯管理局可自行或指定會計師事務所對銀行外匯業務進行全面檢查或重點檢查，並進行考評，主要內容包括：外匯資產質量情況；外匯業務收益情況；外匯業務經營管理能力；執行政策法規的情況等。 （一） 對商業銀行開辦外匯業務的管理 1、 銀行開辦外匯業務的申請 在我國，並非所有的銀行都可以經營外匯業務，而是只有具備一定條件、提出申請並經過有關國家機關審批通過的商業銀行才能夠經營外匯業務。具體講，申請開辦外匯業務的商業銀行應該符合以下幾個條件： 首先是外匯資本上的要求，申請經營外匯業務的銀行應該具有法定外匯現匯實收資本金或者營運資金。全國性銀行有5000萬美元或其他等值貨幣的實收外匯現匯資本金；區域性銀行有2000萬美元或其他等值貨幣的實收外....

❽ 我國有外匯市場嗎

1.我國基本上說沒有遠期外匯市場...2.有形市場就是開辦外匯業務銀行,還有外國證券交易市場等，無形市場如電話外匯交易的電話銀行等.
外匯買賣則是通過沒有統一操作市場的行商網路進行的，外匯交易的網路卻是全球性的，並且形成了沒有組織的組織，市場是由大家認同的方式和先進的信息系統所聯系，交易商也不具有任何組織的會員資格，但必須獲得同行業的信任和認可。這種沒有統一場地的外匯交易市場被稱之為"有市無場"....。3.國際市場上沒有人民幣交易....4.招商銀行已經有了外匯期權業務，可以給普通客戶投資，交通銀行外匯保證金業務。

但目前國內的所有的外匯投資都不是十分理想，都有很大的缺點

❾ 我國為什麼沒有外匯期貨交易

人民幣利率沒有市場化，那就沒有可能推出人民幣相對外幣的匯率期貨，人民幣可自由兌換也是必要條件。當然，其他外匯期貨其他市場已經有成熟的交易市場，我們推出完全沒有必要，而且即使我們推出也沒有話語權。