大額交易范圍

1. 中國利率市場化的進程是什麼

利率抄市場化是政府或貨襲幣管理部門逐步放鬆乃至放棄對利率的直接控制或限制，讓資金市場供求關系去決定利率水平的一個利率決定機制的變遷過程，以達到資金優化配置的目的。中國利率管理體制的改革已經歷經了20多年，其目標是建立以中央銀行利率為基礎、以貨幣市場利率為中介，由市場供求決定金融機構存貸款利率的市場利率體系和利率形成機制，並且已在放鬆利率管制、推動利率市場化方面取得了很大的進展。1993年《關於建立社會主義市場經濟體制改革若干問題的決定》和《國務院關於金融體制改革的決定》最先明確利率市場化改革的基本設想；1995年《中國人民銀行關於「九五」時期深化利率改革的方案》初步提出利率市場化改革的基本思路。

2. 中國銀行大額交易提醒服務簡訊發送范圍

大額動賬交易主動提示功能的簡訊提示發送范圍：
1、未簽約賬戶變動簡訊通知的內賬戶，單筆達到規定容金額及以上的支取（借記）交易。
2、通過網銀、手機銀行、中銀易商發起的交易，暫不發送大額主動提示簡訊。
3、借記交易包括核心系統和各外圍系統發生的轉出/支取/消費/現金結清/轉賬結清等交易，不含結息業務的沖正交易，但含其他貸記業務的沖正交易。
4、初始默認起點金額為20萬元等值人民幣（含），最低起點金額不低於5萬元，具體由分行設定。
5、涉及外幣的交易按照當月外匯局折算價或核心系統中的當日匯率等進行折算。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

3. 第三方支付涉及的法律法規有哪些

一、第三方支付平台有哪些法律關聯？
首先，從法律關系說，基本三方面：民商法、行政法律、刑事法律關系。主要的法律關系都涉及到了。
第三方網路平台是服務與被服務的關系，是一種典型的民商事法律關系。由於他涉及了金融安全，需要政府行政管理機構監督，由於她可能有金融犯罪。涉及法律關系比較全面的，包含三方面。
二、網路平台有明確的法律法規嗎？
由於目前還沒有明確的定義、規范，對於他涉及的法律只能比照傳統的支付機構和電子支付他所涉及的法律進行簡單的劃分：
一般來說，我們對電子支付機構所涉及的法律是從四方面考量的：
1.支付主體涉及的問題，商業銀行法等。
2.規范支付行為，比如支付結算、清算等一系列行為。
3.規范支付工具相關規定，比如支付工具除了貨幣、信用卡等，管理辦法信用卡管理辦法條例等等。
4.防止金融犯罪和保護消費者的法律法規，比如反洗錢法，除了洗錢外，金融犯罪包括欺詐、掠奪等等金融犯罪，保護消費者權益等等。
原則上說四個方面的法律對第三方網路平台來說，定義為非銀行金融機構，四方面法律都是比較實用的，具體適用法律還會有不同。比如最後一方面，打擊金融犯罪和保護消費者權益方面，金融犯罪包括洗錢、金融欺詐等等，支付第三方網路平檯面臨的問題，據我們研究感覺到，比傳統支付領域還要嚴重一些。為什麼這么說？第三方網路平檯面臨打擊金融犯罪和保護消費者主要面臨四方面和傳統的不一樣的難點：
1.主體的虛擬性，大部分交易是非實名的。
2.交易本身的虛擬性，網路發生的交易和本身的交易不一致的，如何核實這個過程由於網路交易的虛擬性，很難控制，這樣的特點使得網路支付可能更容易成為洗錢、套現等等金融犯罪的溫床。
3.由於網路的遍及性，使得傳播范圍廣。

4. 微信支付和支付寶哪個好用

支付寶比較好。

一、便捷性

微信支付是社交上的一部分「發紅包」誕生出來的，因為我們的社交圈子的人都在這里，所以支付非常方便。更有人把微信支付功能當做一個「錢包」，出門不用帶卡和現金，微信支付就可以完成所有支付開銷。

而支付寶除了「錢包」功能以外，還有一個很重要的作用，具有儲蓄功能，可為用戶提供理財服務。

二、選擇性

微信轉賬需要對方確認才能收到錢。而且微信提現免費額度只有1000元。

支付寶轉賬是直接到賬，提現免費額度是20000元，這個用戶體驗方面來說支付寶會更好。

三、安全性

微信支付是基於社交生態體系而衍生出來的支付服務，往往有社交就有騙局、病毒、密碼等等，而且微信存在封號的可能，分分鍾把微信的錢包凍結掉。

支付寶是專注於支付和理財服務，並且馬雲每年拿出1個億作為支付安全風險擔保，據說至今未出現過支付安全問題，課件支付寶的安全性更好。

四、資金性質

微信支付從流量來切入整個支付流程，使得支付流程更簡便，更注重用戶體驗。

支付寶是資金管理者，在量上占明顯優勢，存量也是支付寶盈利的重要方式。雖然近些年微信也開始做理財服務，但是總體上來看，用戶從支付寶體系獲得的好處比微信支付更多。

五、優惠

說到優惠，相信大家在使用支付寶支付時，經常會有優惠券、折扣、抽獎等優惠。尤其能提高螞蟻信用分數，螞蟻信用的用處很大，當你信用達到一定值時，在使用與支付寶合作的平台（像共享單車，可免押金）。螞蟻花唄的借款金額也會提高哦。

5. 銀行轉帳轉錯帳戶怎麼辦

持卡人發現轉錯後，首先應保留手上轉帳成功的單據，然後打電話聯絡銀行，告知自己轉錯帳的情形，請銀行處理。銀行可根據持卡人轉帳成功的單據資料，找出錯誤的帳款，然後把多轉錯的金額退還給持卡人；

要注意的是，退還轉帳錯誤的帳款，並非每家銀行都是免費服務，有些銀行手續繁雜為由收取手續費，或無法100%退還轉帳款，持卡人得注意。

(5)大額交易范圍擴展閱讀

銀行轉帳結算是指不使用現金，通過銀行將款項從付款單位（或個人）的銀行帳戶直接劃轉到收款單位（或個人）的銀行帳戶的幣資金結算方式。

根據央行規定，自2016年12月1日起，同一個人在同一家銀行只能開立一個Ⅰ類戶，已開立Ⅰ類戶，再新開戶的，應當開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。由於個人在一家銀行只能開立一個Ⅰ類戶，為方便大家異地生產生活需要，央行已要求銀行對本行行內異地存取現、轉賬等業務免收異地手續費，降低個人支付成本。

以工行為例解釋稱，如果客戶已經有了工行借記卡或存摺，就表明他已經在工行擁有了Ⅰ類戶，工行不會再給他辦一張功能一樣的借記卡。銀行工作人員會建議他充分利用原有的借記卡，或者建議他根據需要，新開一個Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。如果這個客戶在工行此前就有多個賬戶，他也可以選擇將原來賬戶降級使用。

參考資料來源：網路—關於落實個人銀行賬戶分類管理制度的通知

6. 選項中交易的發生額都在200萬元以上 哪一種屬於

選項中交易的發生額都在200萬元以上，哪一種屬於大額交易報告的范圍。（D）

D. 法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易

7. 屬於大額交易報告的范圍是什麼

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》：

第九條金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：

（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

（四）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算並報告，中國人民銀行另有規定的除外。

客戶與證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、信託投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行按照第一款第（二）、（三）、（四）項的規定向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。

中國人民銀行根據需要可以調整第一款規定的大額交易標准。

第十條對符合下列條件之一的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告：

（一）定期存款到期後，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。

活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

（二）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。

（三）交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業單位。

（四）金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。

（五）金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。

（六）金融機構內部調撥資金。

（七）國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易。

（八）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。

（九）商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付。

（十）中國人民銀行確定的其他情形。