个人账号将受金融机构调查

⑴ 银行里面个人账户最多存入多少钱不会被银行调查资金来源

合法收入存多少也不会被调查。
银行卡依附是个人活期存款账户，个人存款受法律保护，公民合法的收入不受任何单位和个人查询、扣划。存款自愿和为储户保密，是我国储蓄必须坚持的一个原则。在我国《商业银行法》专设有“对存款人的保护”一章。
但是也不是说大量存储现金就不会关注。为了防止利用个人账户进行洗钱，根据我国《反洗钱法》和相关的反洗钱规章，单笔或当日累计存取现金20万元以上，或者外币1万美元以上，商业银行应该向中国反洗钱监测分析中心报告。当然这种报告，对于存款人来讲没有任何影响。
《储蓄管理条例》：
第五条国家保护个人合法储蓄存款的所有权及其他合法权益，鼓励个人参加储蓄。
储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”的原则。
《中华人民共和国商业银行法》：
第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。
对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令【2006】2号）
第九条 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：
（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

⑵ 个人账户将受金融机构调查有什么好处的最新相关信息

个人账户抄将受金融机构调查袭
国家税务总局、财政部、保监会等六部门制定了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》(以下简称《管理办法》)。《管理办法》从今年7月1日起施行，要求：金融机构必须在2017年年底前完成对存量个人高净值账户尽职调查、在2018年年底前完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查。
被调查统计的个人资产信息，不仅仅包括银行存款，还将包括股票、债券、基金、保险等。

⑶ 一个普通的储蓄卡突然一下存入几百万会被调查吗

如果你的银行账号是普通储蓄账号，平时储蓄情况也就数千上万金额跳动，突然有数百万过账是有机会被怀疑的，而且银行系统会记录你每一笔交易，因此每一笔交易也会有记录。所以如果要查你的银行户口对执法机关来说不难。

根据《反洗钱法》第十六条：

金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

(3)个人账号将受金融机构调查扩展阅读：

调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。

⑷ 个人银行帐户在什么情况下被冻结

1、公安、检察、法院、海关和工商行政管理部门等执法机关，在办案过程中对罪犯在银行的储蓄存歒，初步确定为非法收入或由于工作需要，对犯罪分子的银行存款提出不能再发生支付款时，为防止赃款转移，可通过银行采取强制措施，即对其存款户予以冻结，不得支付。

2、根据我国民事诉讼法的规定，被执行人拒不履行法院裁决所规定的义务，则法院将有权对其银行的存款及持有的物资实行冻结，并通知有关的银行或上市公司协助执行。

(4)个人账号将受金融机构调查扩展阅读

银行存款和物资财产被冻结后，被执行人在解除冻结前不得提取或支用、转移。但若在规定的冻结期限内，被执行人自动履行了义务，人民法院则可通知解冻，解冻后，其存款和物资仍可正常使用。

存款冻结可能是全部冻结，也可能是部分冻结，冻结停止支付的期限最长不超过6个月。在此期限内，除原提出冻结的办案机关正式办理解冻手续外，一律不予付款或转移。存款解冻，银行也要凭办案机关的解冻通知办理，冻结存款超过6个月自动解冻，特殊原因*延长的，应重新办理冻结停付手续。

⑸ 个人账户将受金融机构调查什么意思

你好，对新开个人账户，金融机构应当按照有关规定开展尽职调查。对存量账户，金融机构应当于2018年12月31日前完成对个人低净值账户的尽职调查，在2017年12月31日前完成对个人高净值账户尽职调查。

⑹ 个人账户将受金融机构调查对老百姓有什么影响

对新开个人账户，金融机构应当按照有关规定开展尽职调查。对存量账户，金融机构应当于2018年12月31日前完成对个人低净值账户的尽职调查，在2017年12月31日前完成对个人高净值账户尽职调查。

⑺ 审计署调查个人银行账户是为什么

《审计法》第三十三条审计机关进行审计时，有权就审计事项的有关问题内向有关单位和个人容进行调查，并取得有关证明材料。有关单位和个人应当支持、协助审计机关工作，如实向审计机关反映情况，提供有关证明材料。
审计机关经县级以上人民政府审计机关负责人批准，有权查询被审计单位在金融机构的账户。
审计机关有证据证明被审计单位以个人名义存储公款的，经县级以上人民政府审计机关主要负责人批准，有权查询被审计单位以个人名义在金融机构的存款。

如上，审计署肯定不会随便调查个人银行账户的，肯定是发现有公款向个人账户流入的可能性采取的一种核查措施。

⑻ 个人账户是否将受金融机构调查

据报道，近日相关部门发布了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》，并内规定了其将于容7月1日开始实施，也就是7月1日起个人账户将会受到金融机构尽职调查。

专家表示，对社会公众来说，《管理办法》的影响较小，主要对在金融机构开立新账户的部分个人和机构有一定影响。

⑼ 融资尽职调查包括公司法人的私人银行帐号吗

一般投资机构进行尽职调查时不会查法人的私人账户，但是根据我国《非居民金融账内户涉税信息尽职调查容管理办法》公司法人、实际控制人、股东、高级管理人等的海外账户加总余额600万元以上的，要接受金融机构对其开展的尽职调查。