金融机构发现客户试图进行

① 如果一个人的固定存款不到2000元，突然有一天他卡里一下有了500万，那么公安局会不会查他的钱是怎

你存款所在的银行会给当地中国人民银行进行大额交易报告，公安局是不会直接插手调查资金来源。

金融机构应当报告下列大额交易：

1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

2、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

4、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

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可疑交易报告

1、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

2、金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：

a、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。

b、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。

c、本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。

d、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。

e、中国人民银行要求关注的其他因素。

② 台湾新北市八里双尸案回顾：蛇蝎女子谋财害命，竟试图逃脱罪行，后来怎样

2013年，在台湾新北市八里淡水河畔先后发现两具漂浮的尸体，法医经过解剖后确定死者是死后落水，死者胸口部位有穿刺的伤痕，经身份核实确系死者为富商陈进福及其妻子张翠萍。案发后，有一名变装女子持死者之一的金融卡赴银行盗领，警方因此判断此案是他杀。2013年3月6日，警方将涉案的“妈妈嘴咖啡”店长谢依涵抓获。

写在最后

在此案件中，谢依涵谋财残忍杀害受害夫妇，简直是罪大恶极，说她蛇蝎心肠也不为过。要知道，只有通过自己的双手创造的财富才会有价值，不劳而获终究不是自己的东西，无视法律终将受到正义的审判！

③ 手机丢了支付宝怎么办

智能手机如今已经成为了人们生活中重要的一部分，无论何时何地都能看到玩手机的人。而现在支付宝和微信等移动支付，给人们带来了便捷支付功能的同时，也存在不少安全隐患。如果在生活中，手机被偷，应当第一时间想办法报警。因为对方很有可能构成盗窃罪。同时也是为了挽回财产损失，避免更多人受害。当然，除了报警之外还应当立即完成以下事项：1，确认手机丢失后，立刻致电运营商挂失手机号，并补办手机卡;2，立即致电银行冻结手机网银、并挂失银行卡;3，手机绑定支付宝的拨95188解绑手机与银行卡;4，微信用户登录110.qq.com可冻结微信账户;5，及时修改微博、微信、QQ等社交软件密码,6，如果手机有定位系统，可以找出手机所在的位置，尽量找回自己的手机。手机支付虽然方便快捷，但同时也存在着一定的风险。所以一定要尽量避免手机的丢失，不要因为自己的小疏忽，给自己造成了大麻烦。法律依据：《中华人民共和国刑法》第两百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

④ 信用卡逾期一次、多久征信报告可以消除

当今社会其实也是一个物质社会，对于很多年轻人来说，现实世界的诱惑实在是太多了，尤其是现在先花钱后还款的消费方式，虽然给消费者带来的很大的便利，但其实也是一把双刃剑，很多人会因为花钱时的盲目透支，导致还款无力。最后产生信用卡的逾期行为，而且逾期的危害大家也都知道，会给自己的生活带来各种麻烦。

俗话说好借好还，再借不难。如果您的信用报告反映您是一个按时还款、认真履约的人，银行肯定喜欢您，不但能提供贷款、信用卡等信贷服务，还可能在金额、利率上给予优惠。想了解更多有关信用卡攻略。