1. 金融机构对客户等级划分三级以上在哪个规定里
商业反洗钱
2. 客户洗钱风险等级分类的原则
金融机构客户洗钱风险等级分类可遵循以下原则：
一，综合性原则。
客户洗钱风险等级分类工作必须以“了解你的客户”为原则，在综合考虑和分析客户的地域、行业、身份、交易目的、交易特征等各类因素及信息的基础上进行分类。
二，定量与定性相结合原则。
在对客户的国籍、行业、职业等定性指标进行分析的同时，还应对客户资金流量、交易频率、交易规模等定量因素进行分析，正确地评估客户的洗钱风险等级。
3. 客户洗钱风险等级分类的原则有哪些
金融机构客户洗钱风险等级分类可遵循以下原则：
一，综合性原则。
客户洗钱风险等级分类工作必须以“了解你的客户”为原则，在综合考虑和分析客户的地域、行业、身份、交易目的、交易特征等各类因素及信息的基础上进行分类。
二，定量与定性相结合原则。
在对客户的国籍、行业、职业等定性指标进行分析的同时，还应对客户资金流量、交易频率、交易规模等定量因素进行分析，正确地评估客户的洗钱风险等级。
4. 如何做好金融机构客户洗钱风险等级分类管理工作
反洗钱客户风险等级划分标准的原则和要求有( )。\r\nA.基金管理应按照全面性、审慎性、持续性、保回密性和分答级管理的原则开展客户风险等级划分以及相应的风险监控工作\r\nB.基金公司应当建立健全客观风险等级划分的内容管理制度，并且有专门机构和人员负责客户风险等级划分、客户风险等级调整和客户信息审核等工作\r\nC.基金管理公司为客户开立基金账户时，应当进行客户身份识别和等级划分\r\nD.基金管理公司与销售机构的销售代理协议中，也应明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分方面的职责
5. 反洗钱客户风险等级划分要全面考虑哪些要素
金融机构划分客户的反洗钱风险等级时,应考虑下列哪些风险因素?（答案：ACDE）
A.客户的特点或者账户的属性 B.客户是否为外国政要 C.地域 D.业务 E.行业
6. 金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理基本原则包括哪些
一、基本原则
（一）风险相当原则。
金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗版钱资源，在洗钱风险较高权的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。
（二）全面性原则。除本指引所列的例外情形外，金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级。
（三）同一性原则。金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。
（四）动态管理原则。金融机构应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施。
（五）自主管理原则。金融机构经评估论证后认定，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于本指引或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。
（六）保密原则。金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。