纳闽岛金融服务管理局

A. 马来西亚纳闽数字货币牌照怎么申请

合规化是数字货币行业发展的大势所趋，虽然各国对数字货币的监管越发成熟严格，但是这对行业长远发展来说是一大利好，给数字货币一个合格规范的市场才能让这个产业健康发展，参与者可以大规模进入，其实在这个过程中，除了一发达国家率先引领数字货币方面的规范化发展外，一部分小众国家及群岛也紧跟其上，积极利用数字货币升级改造原有的经济体系，正在这条通往区块链时代未来道路上脱颖而出。

马来西亚于2018年更新了法律框架，采用了加密货币监管规则后，。据他们称，转换非法定资金的交易所，交换商和组织被称为“报告代理人”。该领域的控制权交给了国家中央银行（马来西亚国家银行）和主要监管机构证券委员会。它必须在ICO框架内规范关系并签发用于交换加密货币的许可证。

数字货币市场发生的变化，除了自身日益发展成熟因素的影响外，国家政策也是一个比较大的影响因素，放眼世界，各国对数字货币、ICO、交易所的相关政策不尽相同，而对数字货币的监管态度，也直接决定了区块链项目方和数字资产相关企业的落户选择、存续与发展，以及数字货币持有者的资产是否受法律保护等问题。

B. 如何申请马来西亚LFSA金融监管牌照

马来西亚监管LFSA牌照

马来西亚纳闽金融服务局 LFSA成立于1996年，是回马来西亚的离岸金融监管机构,（LFSA）的货答币经纪牌照近年来成为亚洲地区经纪商竞相追逐的一个牌照。

监管目标

● 推动纳闽成为国际商业金融服务中心；

●有序管理Labuan IBFC，发展国家目标和政策；

●作为中央监管和执行机构，管理纳闽的国际商业和金融服务行业。

马来西亚纳闽国际商业金融中心地处亚太心脏地区的战略性地理位置，占据世界发展快地区之一的有利优势，向那些希望加强和亚洲经济体之间联系的企业提供完美的机遇。

C. 离岸金融市场的相关问题

所谓离岸金融，是指设在某国境内，但与该国金融制度无甚联系，且不受该国金融法规管制的金融机构所进行的资金融通活动。所谓离岸金融中心，是指主要为非本地居民提供境外货币借贷或投资、贸易结算、外汇黄金买卖、保险服务及证券交易等金融业务和服务的一种国际金融中心。一般有三种模式:内外分离型、内外混合型、避税港型。在国际上，目前已形成了以伦敦为代表的伦敦型离岸金融中心、以纽约为代表的纽约型离岸金融中心和避税型离岸金融中心（一般设在风景优美的海岛和港口，如维尔京群岛、开曼群岛、巴哈马群岛、百慕大群岛、西萨摩亚、安圭拉群岛等等）。
我国非常重视离岸金融的建设。早在1989年，中国人民银行和国家外管局就批准了招商银行在深圳开办离岸金融业务。1999年受亚洲金融危机的影响，为了保护本国金融体系，央行停办了该项业务。经过将近三年的调整，2002年6月又重新开放了7家银行开办离岸金融业务。至2006年6月底，我国银行离岸业务资产总量约达20亿美元，增速17.6%，国际结算业务200亿美元，增加了33.3%，利润为2200亿美元，增速达到了100%。
福州保税区作为一个开放层次最高、政策最优、功能最强的特殊经济区域，意欲发展对台离岸金融市场，意义重大，影响深远。
思考一：福州保税区发展离岸金融市场机遇与困难并存
福州保税区于1992年11月19日经国务院批准设立，规划面积1.8平方公里。视同“境内关外”，实行“自由港”某些政策，具备保税仓储、国际贸易、出口加工、对台贸易等功能。2007年实现进出口货物总值16.98亿美元，实现财政收入1.44亿元，经过努力，目前已成为福州市与国际接轨的重要平台、连接国际国内市场的“绿色通道”和对台经贸的重要基地。从国际惯例看，世界上大多数自由贸易区除了采取通行的自由经济化、便利化的监管、适宜的行政管理体制和经营管理、优惠的税收和外汇政策之外，通常还发展与之相配套的离岸金融市场。
从国内看，我国十分重视金融业对外开放步伐，除了允许相关银行开办离岸金融业务外，2006年6月还批准天津滨海新区作为离岸金融的改革试点，这表明离岸金融建设越来越被提上日程。目前，上海、天津、深圳、宁波等保税区都已在积极申请开办离岸金融业务，构建离岸金融市场。从最近动态看，国家正积极推进人民币国际化。2009年4月8日，国务院决定在上海市和广东省广州、深圳、珠海、东莞4城市开展跨境贸易人民币结算试点。2009年4月20日，中国人民银行发布的《中国支付体系发展报告(2008)》指出，2009年将研究建立符合国家对外开放需要的人民币跨境支付清算体系。这说明，随着我国人民币自由兑换的不断推进，离岸金融市场的建设将越来越浮出水面。
但从目前看，离岸金融市场的建立仍面临着困难与障碍。主要有：
一是离岸金融市场的建立是把“双刃剑”，国家对此仍持谨慎态度。
不可否认，半个世纪以来，离岸金融中心在促进国际资本的流动、推动一些国家的金融管理体制改革，乃至全世界资本流动模式的发展演变等方面，都扮演了非常重要的角色。
但是，离岸金融中心的上升势头给我国带来了相当大的“负面影响”和“潜在风险”。离岸金融中心成为腐败分子、不良商人侵吞国有资产和公众财产的“有效途径”，成为中国资本外逃的“中转站”，推动外逃规模进一步膨胀，对人民币汇率安排和货币政策运作产生重大压力。通过离岸金融中心，企业可以通过虚增资产和虚增经营业绩进行欺诈，外资企业可以转嫁金融风险。
我国金融走上国际舞台尚缺乏经验，国家从金融体系安全考虑，对建立离岸金融市场仍持谨慎态度。我国建立离岸金融市场的时机是否成熟还有待于观察。
二是政策法规方面还不大成熟。
开展离岸银行业务，需要有相关法规的配合和支持。比较正式的法规，有中国人民银行1997年10月颁布的《离岸银行业务管理办法》以及国家外汇管理局1998年5月据此制定的《离岸银行业务管理办法实施细则》。上述法规对离岸金融业务应具备的条件、申报程序、经营范围、账户管理及风险控制等作出规定，但在发展离岸银行业务所需的银行信息保密、税收优惠方面还缺乏完备的法规和政策支持。
离岸银行业务得到迅速发展的一个很重要的原因是离岸中心所在地的税收优惠。2000年7月发布的《国家税务总局关于外资金融机构若干营业税政策问题的通知》规定：我国境内外资金融机构从事离岸银行业务的的利息收入，应按照在我国境内提供营业税应税劳务的原则，照章征收营业税；对于外资金融机构取得的利息收入以外的离岸业务收入，暂比照利息收入的处理办法征收营业税。在税率上，离岸业务与在岸业务并没有太大区别，这对外资银行参与离岸银行业务的积极性会产生影响。
三是现有的离岸金融业务还有很大局限性。我国离岸金融业务局限于存贷及结算业务，难以吸引大量资金，限制我国离岸金融的发展速度。从服务的对象看，我国离岸金融客户群单一，主要为港澳地区企业和境外中资企业，其中90%左右的客户集中在香港，欧美经济发达地区的客户太少。
思考二：福州保税区发展离岸金融市场最大卖点是“对台”
目前，依靠自身的优势，上海的洋山保税区、天津的东疆保税区、深圳的福田保税区等欲建离岸金融中心的呼声越来越高涨。福州于2008年5月在第十届海峡两岸经贸交易会上提出要建立“对台离岸金融市场”。我们认为其必要性和可行性不容置疑，最大问题也是“时机问题”与“政策问题”，福州保税区只要紧紧抓住最大卖点“对台”，是有可能先于其它保税区建立“对台离岸金融市场”的。我们基于以下判断：
首先，在两岸“和平发展”主基调下，在两岸“三通”基本实现下，寻求两岸金融合作已被摆在了台面上。2009年4月26日，海峡两岸关系协会会长陈云林与海峡交流基金会董事长江丙坤在南京举行会谈。会谈中，双方除了大陆资本赴台投资事宜交换了意见，达成原则共识外。两会南京会谈还同意逐步建立两岸货币清算机制，先由商业银行等适当机构，通过适当方式办理现钞兑换、供应及回流业务，并在现钞防伪技术等方面开展合作。同意建立两岸金融监管合作机制，尽快推动双方商业性金融机构互设机构，继续磋商两岸金融机构准入及开展业务等事宜。从这点看，两岸已经在金融合作方面有所突破，这时候，福州保税区提出要建立对台离岸金融市场有可能引起国家重视的。
其次，在保税区发展离岸金融市场可以减少政策障碍，先行先试。保税区是在海关监管下享受特殊优惠政策的综合性对外开放区域，具有“境内关外”优势。特别是其自由贸易区属性使得按国际惯例运作离岸金融市场成为可能，可以避开目前的政策限制，先行先试。
再次，独特的对台优势，有利于建立“对台”离岸金融市场。目前大陆和台湾之间通过香港的汇款及进出口外汇业务，一年高达2000亿美元。在福州，截止2007年底，累计审批台资企业（含第三地转投资）2800家，合同金额超过56亿美元，对台贸易额达到26.92亿美元。福州保税区依靠独特的对台区位优势以及与台湾地区的独特渊源关系，完全可以建立一个对台离岸金融市场，服务台商，对台资企业全面开放，实行新台币全面自由兑换（同时兼顾少量外币服务及其他外资企业），为两岸贸易双方提供更为便利的外汇资金的开户、调拨、贸易融资、担保和抵押等，更有助于拓展海外融资渠道，为两岸经济发展提供高效、便捷的融资环境。
最后，是福州保税区自身发展的需要。目前，福州正在进行福州保税区、保税物流园区和出口加工区整合，规划在两年内建成福州保税港区，长远朝对台自由贸易区迈进。如果在保税区建立对台离岸金融市场，将使未来保税港区的功能更加齐全，服务两岸经贸的能力进一步提高。
思考三：福州保税区发展对台离岸金融市场应未雨绸缪、分步实施。
福州保税区发展对台离岸金融市场是一项艰巨的任务，既要有短期的目标，又要有长远规划，做到未雨绸缪、分步实施。
1、.政府要不断地支持与推动。从离岸金融中心的发展历史看，离岸金融市场最早是自然形成的，但现代离岸金融市场很多是政府顺应经济和金融发展的客观要求而推动形成的。新加坡亚洲美元交易中心的形成、美国设立国际银行业设施后纽约离岸业务的扩大、马来西亚纳闽岛离岸金融中心的建立都是政府大力支持推动的结果。此外，国际金融中心不再局限于少数发达国家的金融市场，而是向亚太地区、中东、拉丁美洲和全世界扩展。上述经验意味着，福州保税区发展对台离岸金融市场虽然是一项艰巨的任务，面临困难与障碍也不少，特别是政策法规和市场准入方面的制约，但这些困难的克服以及制约因素的清除需要政府不断地协调和争取。
2、要选择合理的发展模式和交易主体。在离岸金融市场的模式方面，由政府推动、专门为非居民交易创设的内外分离型离岸中心较符合福州保税区的实际情况。内外分离型一方面便于对国内业务、在岸业务、离岸业务分别加以监管，另一方面可以较为有效地阻挡国际金融市场对国内金融市场的冲击。考虑到通过离岸金融中心引进国内经济建设所需外资的需要，也可考虑适度允许国际离岸资金向国内市场单方向的渗透，如允许一定比例离岸资金贷款给国内企业。
考虑到福州与台湾独特的渊源关系、福州在两岸经贸往来关系中的战略地位，以及福州外资企业中台资企业占比重大的优势等因素，福州离岸金融中心的交易主体应以台资企业为主，同时兼顾欧美、东南亚及香港地区的外资企业；在交易币种上，新台币应是福州离岸金融中心主要的交易币种。与此同时，国际金融市场的自由兑换货币也可离岸金融中心交易。
3、要在政策上实现新突破。发展对台离岸金融市场最主要还是国家在政策上有突破，离岸金融市场才有可能形成。如，国家要允许相关银行在保税区开展离岸金融业务；要有宽松的外汇管理政策。允许离岸账户内交易货币实行自由兑换。除对资本充足率进行要求外，对从事离岸业务的银行没有流动性要求。放宽利率波动的幅度，允许其随国际金融市场利率在较大的范围内上下波动。不进行现场监管，只进行非现场监管。允许资本自由流动，对贸易，非贸易和资本收支不加限制；要有优惠的税收政策。保证“离岸”银行业务的税率低于“在岸”银行业务的税率，保证离岸银行业务的税负至少不高于周边国家和地区离岸金融市场的税负；要有灵活的金融政策。免提存款准备金、存款保证金，降低对流动性比例和清偿力的要求等；要出台法规和鼓励措施，引入国内外、两岸符合准入条件的大银行和跨国金融财团前来加盟，共同形成市场。
4、要分步实施。建议福州保税区建立对台离岸金融中心分两步走，采取先易后难的策略，先创造设立“对台离岸金融中心”的外部条件，待条件与时机成熟时，再向国家申请对台离岸金融中心。
第一步：申报“福州保税区人民币与新台币结算试点”，在保税区先形成人民币与新台币可自由兑换市场。设立“试点”有利于两岸经贸往来汇兑便利、降低汇兑成本；有利于规范两岸汇兑秩序；有利于平缓两岸货币汇率风险；有利于推动两岸共通市场的最终形成；有利于积累两岸金融交往经验。
第二步：如“试点”获批，一旦人民币与新台币可自由兑换市场形成一定规模，再向国家申请设立“对台离岸金融市场”。

D. 马来西亚纳闽外汇许可牌照怎么办理

马来西亚的离岸金融监管机构,（LFSA）的货币经纪牌照近年来成为亚洲地区经纪商竞相追逐的一个牌照。
纳闽联邦直辖区(Wilayah Persekutuan Labuan，简称Labuan)是马来西亚的一个联邦直辖区，于沙巴州西部，位于南中国海的岛屿，纳闽岛面积约92平方公里
马来西亚纳闽金融服务局 LFSA成立于1996年，是马来西亚的离岸金融监管机构。马来西亚纳闽国际商业金融中心地处亚太心脏地区的战略性地理位置，占据世界发展快地区之一的有利优势，向那些希望加强和亚洲经济体之间联系的企业提供完美的机遇。
Labuan FSA主要职能是向Labuan IBFC公司授发牌照，监管持牌实体，确保所有实体遵守内部及其他司法管辖区法规。Labuan FSA同时也制定相关政策法规来有序监管Labuan IBFC
纳闽离岸公司是外汇业务的杰出实体，尽管如此，为了获得这种价值，此类业务工具必须适当组建。为了进行任何外汇活动，必须有:
1. 公司和办事处
2. 金钱许可证（FX许可证）
3. 从事货币业务的经验
4. 两名董事
5. 当地办公室以及两名员工卓志可协助租赁
要求：
1. 具有外汇经验
2. 良好的业绩记录
3. 承诺-FSA提交建立功能性货币经纪业务的承诺
时间：
2.5-3.5个月
最低实收资本：500000MYR
银行账户3-4周
需要准备的资料：
1. 所有董事和股东的护照复印件（2套）
2. 地址证明
3. 银行参考信
4. 公证人参考信
5. 股东银行结余确认，不低于500000 MYR，建议150000USD

E. RHB是什么银行

RHB全称Rashid Hussein Bank即拉希德侯赛因银行。

该集团的核心业务已经被简化为7个战略性业务部门专：零售银行属、企业银行、集团交易银行、企业和投资银行、伊斯兰银行、全球金融银行和集团资金管理。

该集团还在纳闽岛拥有基于林吉特以外货币的离岸基金业务、泰国和文莱的商业银行业务。这些业务通过其主要的子公司RHB Bank Berhad、SBI住信银行。

(5)纳闽岛金融服务管理局扩展阅读：

RHB Banking Group发展历史：

1983年——拉希德·侯赛因获得经纪人执照，并成立拉希德·侯赛因证券私人有限公司。

1996年，拉希德·侯赛因收购广益银行贝尔哈德75%的股份。

1997年，广益银行与DCB银行合并，成立了当时马来西亚第三大金融服务集团RHB银行。

1999年，西姆银行与RHB银行合并成立了RHB银行集团。

2003年-rhb bank berhad与银行utama berhad合并为rhb banking group

F. 马来西亚纳闽牌照怎么办理，需要提供什么资料

您好，很高兴回答这个问题
马来西亚纳闽金融服务局（LFSA）的货币经纪牌照近年来成为亚洲地区经纪商竞相追逐的一个牌照。LFSA成立于1996年，是马来西亚的离岸金融监管机构。约有超过6500家离岸公司、超过300家授权金融机构在马来西亚进行运营，其中不乏世界顶尖的大型银行。
纳闽国际商业和金融中心（IBFC）旨在帮助马来西亚成为离岸投资的一个主要栖息地，但是与新加坡和香港相比，马来西亚的投资光环显得较暗淡。因此，在过去的二十多年里，马来西亚政府将重心转移到发展旅游业上，并且获得了较显著的成效，超过2700万人到马来西亚进行旅游，带来了超过720亿林吉特的营收。尽管处于伊斯兰银行发展前沿，并且有着在监管下稳健发展的经济，马来西亚的离岸投资领域依然沉默。直到2008年的金融危机爆发，马来西亚政府才开始意识到成为亚洲投资金融中心、大力扶植和全球标准接轨的金融服务的重要性。
尽管全球经济环境的竞争激烈，IBFC依然在过去数年获得了较大的发展，而且也很快成为了国外直接投资和多个亚洲国家之间的桥梁。
LFSA提供的货币经纪牌照与其它许可牌照不同，这个牌照是亚洲唯一对仅直通模式（STP）业务颁发的许可牌照（具体请看汇商《亚洲有一个国家屏蔽所有外汇经纪商网站》。获得这一牌照的经纪商只能运营订单匹配业务，而不允许成为任何订单的对手方。
汇商曾在《马来西亚外汇行业现状知多少？》一文中指出，马来西亚国内主要的多资产金融交易场所–马来西亚股票交易所（BursaMalaysia）2014年11月宣布，将允许采用直通式处理模式（STP）的零售外汇经纪商和交易商在本国进行注册。此举标志着马来西亚将进一步改革本国的金融市场，增强市场竞争力。据目前保守估计，马来西亚零售外汇交易者规模已超过15万人，预计每日外汇交易总量接近1000亿美元。毋庸置疑，介绍经纪人（IB）在其中起着相当重要的作用。
马来西亚一位领先的牌照处理公司高管表示：“LFSA的资金要求和职责要求都与全球主要监管机构对在岸公司的牌照要求保持一致。这些严格的原则和要求只会吸引到真正有实力且正规的经纪商。而在离岸马来西亚运营一个经纪商公司的费用仅为其它国际监管地区的三分之一。相比2014年，2015年的货币经纪牌照申请已经增长了3倍，主要是来自亚洲地区。”
越来越多的欧洲经纪商开始依赖亚洲业务，LFSA的货币经纪牌照则能提供一个理想的跳板去开展更多亚洲业务。
监管目标：
1推动纳闽成为国际商业金融服务中心；
2有序管理Labuan IBFC，发展国家目标和政策；
3作为中央监管和执行机构，管理纳闽的国际商业和金融服务行业。
申请马来西亚纳闽牌照的资料：
1注册人护照、身份证扫描件
2公司所有注册资料
马来西亚牌照监管范围包含：外汇、数字货币发行、资管

G. 火币刚拿下的马来西亚纳闽牌照好申请吗申请流程是怎么样的呢

蕞新资讯，11月25日火币官方消息，火币纳闽已于今年的9月份获得马来西亚纳闽当局颁发的数字资产交易经纪服务牌照；由此，火币纳闽已正式获得在马来西亚该地区运营期数字资产平台的经营许可。

马来西亚于2018年更新了法律框架，采用了加密货币监管规则后，。据他们称，转换非法定资金的交易所，交换商和组织被称为“报告代理人”。该领域的控制权交给了国家中央银行（马来西亚国家银行）和主要监管机构证券委员会。它必须在ICO框架内规范关系并签发用于交换加密货币的许可证。
马来西亚数字货币申请所需资料
1、所有董事和股东公证过的护照复印件（两套）
2、所有董事和股东公证过的地址证明（两套）。可以是水电煤账单或者银行存款证明
3、银行推荐信
4、律师/审计员/公证处的推荐信
5、一位股东的银行存款确认函- 文件中注明蕞低MYR 500000 (approx. $123 000 USD)
6、上述文件都需要通过扫描发送进行初步审核
7、审核完成后，原件需要快递寄送
8、KYC文件申请要求
申请要求
1. 递交完整申请表LFB-MB，每财政年年尾6个月内递交一份审计财务说明拷贝文件和复印件，依照FSA要求递交数据和信息报告；
2. 蕞低资本不得低于50万林吉特或其他等值数额外币；
3. Labuan FSA还将考虑申请法人的风险预测、企业活动性质、规模、复杂性以及多样性；
4. 要求申请法人在纳闽设立配备办公设备且用于商业业务目的的实体办公室；
5. 公司控制人、主管以及首席职务官需满足适用性要求；
6. 公司内部建立一套合适的内部控制体系，以负责监督业务运营、合规性、企业管治和风险管理；
7. 确保公司（货币经纪商）的主经纪商或流动性供应商为合规受规管机构；
8. 拥有一位经由纳闽认证的外部审计进行年度财务审计及向FSA报告；
9. 保留交易记录和账户记录，保留月度客户资金记录，不得挪用客户资金；
10. 数字/系统必须拥有IT技术支持；
11. 对客户进行尽职调查，向客户披露交易对手风险等级，明确金融工具定价，确保设立风险缓冲机制如止损订单
申请资格是什么？
1.在其他司法管辖区或密码用户处获得许可的密码交易所；至少1-2年从事可靠贸易业务的经验；
2.蕞低财务证明是20万美元。实收资本50万林吉特。(约12.5万美元)。
3.总监团队至少有2年经验。
马来西亚牌照监管范围包含：外汇、数字货币发行、资管，LFSA提供的货币经纪牌照与其它许可牌照不同，这个牌照是亚洲唯一对仅直通模式（STP）业务颁发的许可牌照（具体请看汇商《亚洲有一个国家屏蔽所有外汇经纪商网站》。获得这一牌照的经纪商只能运营订单匹配业务，而不允许成为任何订单的对手方。

H. 马来西亚纳闽牌怎么申请

纳闽牌照监管范围包含：外滙、数字货币发行、资管等类型。LFSA 提供的货币经纪牌照与其它许可牌照不同这个牌照是亚洲唯一对仅直通模式（STP）业务颁发的许可牌照。

马来西亚数字货币申请所需资料：

1、所有董事，股东公证过的护照复印件

2、所有董事，股东公证过的地址证明（可以是水电煤账单）

3、推荐信

4、律师/审计员/公证处的推荐信

5、一位股东的银行存款确认函-

6、上述文件都需要通过扫描发送进行初步审核

7、审核完成后，原件需要快递寄送

8、KYC文件申请要求

马来西亚政府考虑了加密货币发行的许可证问题和非法定货币的法律地位，但是电子货币兑换是自律的。发行人有权建立自己的规则，以确保令牌符合2007年资本市场法律并属于证券法规。现在，马来西亚国家银行正在制定规则，以确定该国非法定基金的发展方向。从已经向公众发布的声明来看，它们是有前途的，当地的加密货币交换许可证将使企业受益。

I. 注册马来西亚公司的好处有什么呢

好处非常多，政策也非常优惠。
1、马来西亚属于英联帮国家、又是回东盟十国内最具经济发展答影响力的国家，有巨大的市场潜力；
2、马来西亚优越的地理位置，使之成为世界一流的海运和航运交通枢纽；
3、马来西亚目前拥有相当大的自由贸易协议网络，方便企业有效轻易的进军国际市场；
4、具有特殊的融资渠道；

J. 如何注册马来西亚公司有什么好处

注册马来西来亚的优势自：

1、马来西亚政体稳定和民族和谐；

2、马来西亚属于英联帮国家、又是东盟十国内最具经济发展影响力的国家，有巨大的市场潜力；

3、马来西亚优越的地理位置，使之成为世界一流的海运和航运交通枢纽；

4、马来西亚目前拥有相当大的自由贸易协议网络，方便企业有效轻易的进军国际市场；

5、具有特殊的融资渠道；

6、马来西亚距中国约5个小时的飞行距离，极大的方便了需要兼顾打理马来西亚与中国两地生意的商人群体。