澳洲金融服务牌照作用

① 澳洲ASIC AR监管牌照有什么优势，怎么申请

目前国内新兴的外滙公司热衷于英国FCA或澳洲ASIC的AR牌照，因在复杂多变的环球监管及行业发展背景下，需要英国FCA或澳洲ASIC做背书，以获取投资者的信任，以此期望在行业竞争日趋激烈的环境下，赢得市场。

澳洲ASIC对外滙市场的监管， 外滙市场是澳大利亚重要的金瀜交易市场之一，澳大利亚正券交易所（Australian Stock Exchange,简称:ASX）、各银行体系、外滙和其他金瀜衍生品交易商均是ASIC重要的监管范围。澳大利亚监管AR牌照对一些资金较少的公司或个人来说，负担一张全牌的成本实在太高，因此与持有全牌的经纪商合作，成为其授权代表似乎成了国内新外滙公司非常热门的选择。澳大利亚的一种牌照类型——授权代表（appointed representative/AR），也称之为“伞形牌照”。

② 澳大利亚的数字货币牌照值不值的申请有什么作用

澳大利亚整体监管层面对于数字货币的发行和交易的监管较为开明，投资市场对于ICO的接受程度较为广泛，投资者热情不减，数字货币交易所的收入相当可观，一片繁荣。至此，数字货币交易所已经正式纳入了澳洲法律的管辖范围，并且也必须遵守于其他金融机构，例如银行，一样的金融机构义务，包括向澳大利亚的交易报告分析中心（即反xi钱机构）履行全面的申报义务，制定并提供有效的，具备风控基础的反xi钱和反恐怖资助的一系列法律文件和管控流程以获得政府审批，允许其运营数字货币交易所。

在此对于澳大利亚目前关于数字货币的监管框架，从数字货币定义、数字货币发行和交易所的角度，做一个简单介绍：

一、关于数字货币的法律定义

澳大利亚于2017年修改的《反xi钱和反恐怖主义融资法》中加入了对数字货币的定义：数字货币是数字形式的价值的代表；可作为交换的中介、价值的储存或账户的单位；由政府之外的机构发行；可与法币兑换并可用于作为对价换取商品或服务；一般公众可以取得，且没有任何使用方面的限制；或反xi钱/反恐怖主义融资法律所规定的其他交易手段、数字化程序或信贷手段。；或反xi钱/反恐怖主义融资法律所规定的其他交易手段、数字化程序或信贷手段。

二、数字货币发行的监管

澳大利亚关于ICO的监管主要在于判断某一类数字货币是否为金融产品，如属于金融产品应按照金融产品的相关规定进行监管，如果不属于金融产品，应按照消费者保护的相关规定（Australian Consumer Law）和一般法律规定进行监管。

当然，无论某一类数字货币是否属于金融产品，其发行的过程中都不得有误导性或欺篇性的行为，包括：使用社交媒体扩大公众对于ICO的关注和兴趣度；从事或安排特定人员以特定策略来交易买卖虚拟货币或虚拟资产，以此来在表面上产生更大的交易量；未充分披露发行信息；或对于未取得监管部门批准的ICO，宣传其已取得部门的批准。

根据澳大利亚法律，如果数字货币构成下列金融产品类型之一的，就适用金融产品的监管框架：

1、投资管理计划

2、股票

3、衍生品

4、非现金支付设施

三、数字货币交易平台

（一）所有涉及法币和虚拟货币之间兑换的交易平台都应在AUSTRAC注册并接受监管

根据AUSTRAC的指引从反xi钱/反恐怖主义融资的监管角度，所有涉及法币和虚拟货币之间兑换的交易平台都应接受监管，包括：

1.在AUSTRAC注册

2.采取并维持AML/CTF制度

3.向AUSTRAC报告可疑交易和大额交易

4.记录并保存用户信息、交易信息和AML/CTF 制度的执行情况

（二）所有交易金融产品的交易平台都应取得牌照

据统计，澳大利亚至今已持牌上线的交易所数量虽总体较少，但质量较高，且主要以中小型为主，交易类型主要以现货为主，且澳大利亚现行的交易所牌照受到ASIC等部门严格监管，由此可见，澳大利亚在努力保护金融秩序和投资者权益的同时，也将给予数字货币发展一个美好的未来，数字货币在澳大利亚的发展必将势不可挡。

③ 海外金融牌照的重要性

交易者在选择投资平台时，安全性是是一项非常重要的考量标准。随着黑平台的大量曝光，交易者对于平台安全性的要求显得更为突出。因此，对于初创经纪商而言，监管牌照的申请便是首要问题，受监管的期权、外汇经纪商在当前的市场环境下更值得客户信任。作为投资者我们可以从技术服务商处申请香港、新加坡、BVI、塞绍尔、开曼、美国、新西兰、澳大利亚、英国、塞浦路斯、伯利兹等地的金融牌照。奥索金融科技顾问深入海外金融服务，能帮助客户寻找合适的金融牌照注册公司，为客户提供金融牌照注册服务：世界各国金融注册方案参考；涵盖了热门金融牌照国家：如 英国金融行为监管局（FCA）、美国NFA、新西兰FSP、瓦努阿图VFSC、塞浦路斯CySec、澳大利亚ASIC等；只要客户需要，全世界的金融牌照奥索都能寻找合适的金融牌照注册公司，协助客户注册和申请。

④ 澳大利亚AUSTRAC数字货币牌照的优势是什么那些交易所申请了

您好 很高兴回答这个问题

像知名的抹茶 LBANK都申请了澳洲AUSTRAC牌照

2018年4月，联邦议会通过了《2018 年反洗钱和反恐融资修订法案》(AML/CTF 修正案)，对澳大利亚反洗钱和反恐融资法进行了修改。所以此后在澳大利亚经营的数字货币交易所现在将受到澳大利亚金融监管机构AUSTRAC的监督，并将受到洗钱和恐怖主义资助活动的监督。澳大利亚的新法律赋予澳大利亚AUSTRAC监管数字货币交易所交易各种加密货币（包括比特币、以太坊和Ripple等等）的权利。

澳大利亚牌照是很有实力的数字牌照，很多都是看中它的实力从而注册该牌照，而且澳大利亚近融领域的常规基础设施设备良好，这些常规基础设施构成了保证金产品市场。

办理AUSTRAC的牌照，必须是拥有一家澳大利亚的公司，才能申请注册。

申请澳大利亚AUSTRAC牌照，申请AUSTRAC牌照需要的资料有：

1、澳大利亚公司基本资料，包括公司税号

2、澳大利亚公司股东、董事详细个资料（护照扫描件，住址等）

3、澳大利亚办公室地址；

4、澳大利亚公司股东、及董事的无犯罪记录公证；

申请时间是2个月左右

⑤ 为什么要申请金融牌照

金融牌照的正式名称是金融机构经营许可证，是批准金融机构开版展业务的正式文件。权在我国需要审批的金融牌照主要包括银行、保险、信托、券商、金融租赁、期货、基金、基金子公司、基金销售、第三方支付牌照、小额贷款、典当12种。这些都是有很高的市场准入标准，数量受到严格控制，不是谁都能申请下来的，而想开展这些与钱相关的业务就必须拥有牌照，否则就是违法行为。现在有些还能申请或者转让，有需要就一起撩。

⑥ 澳洲ASIC监管的AR牌照的含金量如何

您好，很高兴回答这个问题
详细介绍一下澳洲ASIC监管下的AR牌照，ASIC的AR指的是那些由受ASIC监管公司（这里我们称之为委托主体）授权行事的公司或个人，该公司或个人并不直接受ASIC监管。对于想要进行规范活动的个人或公司来说，成为ASIC的AR是非常便捷以及高效益的途径。
ASIC是一个独立的政府机构，并依法对全澳金融体系、金融机构和专业从业人员行使金融监管的职能。ASIC于2001年根据议会审核通过的澳大利亚《证券投资委员会法案》成立。澳洲ASIC牌照作为一个含金量很高的牌照，是许多大平台和交易所的必备牌照之一，能证明平台的实力并更好地获得客户的任何。ASIC的AR指的是那些由受ASIC监管公司（这里我们称之为委托主体）授权行事的公司或个人，该公司或个人并不直接受ASIC监管。澳洲ASIC牌外滙照受澳大利亚证券和交易委员会监管，在行业内认可度很高。由于严格的监管力度和高申请门槛，决定了它的高含金量。澳洲ASIC牌照，需要缴纳高昂的保证金，需要在当地实际运营。属于全监管类牌照，不属于离岸监管。
ASIC对外滙市场的监管，市场是澳大利亚重要的金融交易市场之一，澳大利亚证券交易所（AustralianStockchange,简称:ASX）、各银行体系、外滙和其他金融衍生品交易商均是ASIC重要的监管范围。
  根据ASIC法案的规定，任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证，并申请获得金融服务牌照（AFSLicence），外滙市场也不例外。
在澳洲从事外滙市场的金融机构有：银行、外滙交易商、经纪商、外滙信息提供商等。
注册申请ASIC澳大利亚监管的要求：
1蕞低股本要求：1,000,000澳元，或平均收入的10％（以较高者为准）
2流动资金需求（包括蕞低股本）：有形资产的流动性要求，提供的发行人必须持有现金或现金等价物和流动资产的50％，所需的有形资产净值的50％。
3每季度必须准备更新年度预测
4实际办公地址及实际工作人员
5税号
6申请时间大概为30个工作日（AR小牌）
ASIC监管范围包含：
1、广泛的养老金、保险、存款和贷款行业从业机构
2、本土各银行金融机构和在澳洲开展业务的国际银行分支机构
3、证券、期qi货、外滙、金融衍生品等金融交易机构
4、所有涉及金融产品信息咨询和服务的从业机构
5、所有金融行业从业者需持证上岗，并按规定从事金融业务
ASIC牌照的优势
1、完善的政府职能，独立管理金融市场
2、的监管体系，监督与管理两手并重
3、在金融运作中，协助和保护零售商和客户
4、注重对投资者的权益保护，设立了FOS纠纷解决机构
5、对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施
6、更加公开公正的信息发布，确保公众利益
7、通过新技术和流程提高服务水平
 

⑦ 如果持有澳洲的金融牌照,在澳洲是否可以销售中国的金融产品

艾拓思是有两个的，一个是在2007年获得澳大利亚证券投资委员会（ASIC）的监管牌专照，属另一个是在2013年获得英国金融行为监管局（FCA）的监管牌照。AETOS艾拓思没有FSA的牌照，因为在2013年英国金融服务管理局（FSA ）已经被金融行为监管局(FCA)和审慎监管局(PRA)两个所取代了。其中对经纪商的监管权由FSA移交至FCA。

⑧ 澳洲AUSTRAC数字货币交易所牌照含金量如何

澳洲AUSTRAC数字货币交易所牌照含金量从监管要求中就可看出来。

AUSTRAC是澳大利亚的金融管理机构，负责预防和检测洗线和恐步主义融姿。在澳洲的数字贷币交易商必须办理AUSTRAC，并提供所以的业务详情。如提供数字贷币交易的公司没有办理AUSTRAC的牌照，可能会监禁两年或AUD105,000罚款，或同时处罚。澳大利亚具备了政府开发态度、营资质流程快速、与欧美匹配的金融体系，等诸多优势。因此，澳大利亚也成为了不少投资者心中的理想注册地，这里金融监管手段完善，可以作为区块链项目的优选落户地

AUSTRAC是澳大利亚的金融管理机构，负责预防和检测洗钱和恐怖主义融资。联邦政府通过扩大澳大集团首席执行官的权力和职能来提高报告实体与AML/CTF法案和规则的合规性。

在AML/CTF修正案生效后，AUSTRAC有以下的权力：
1、澳大公司的首席执行官可以就更大范围的违法行为发出通知，包括不遵守了解你的客户(KYC)报告和记录保存程序。
2、AUSTRAC首席执行官能够向牌照持有公司发布最新的政策方向，以追溯其违反义务的情况。
3、赋予警方和海关人员将在澳大利亚边境对违反义务的牌照持有公司的负责人进行搜查和扣押权。

⑨ 澳洲的AFSL牌照的监管范围，如何申请呢

澳大利亚证券与投资委员会

ASIC：全称 Australian Securities and Investment Commission，即澳大利亚证券与投资委员会。根据法案的规定，任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证，并申请获得AFSL金融服务牌照。

在澳洲，金融衍生品Derivatives分为两类，一类是（场内衍生品）；另一类是(场外衍生品）。其中场外衍生品包括：Margin FX（又称margin foreign exchange contract) ，CFDs差价合约，二元期权等。Margin FX的中文意思就是外滙保证金交易。

申请澳洲金融牌照AFSL的好处：

保护资产

完善的政府职能和独立管理金融市场

全方位的监管体系；监督与管理两手并重

在金融运作中协助和保护零售商和客户

注重对投资者的权益保护设立了FOS纠纷解决机构

对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施

公开公正的信息发布确保公众利益

通过新技术和流程提高服务水平

申请AFSL牌照流程

金融业务方案设计→递交牌照申请，及所相关文书准备工作→撰写金融服务指→金融交易产品披露说明撰写→雇佣合同撰写→反洗钱反恐报告申请

申请牌照流程是六至八个月

⑩ 澳大利亚AUSTRAC牌照在区块链交易牌照中含金量如何与美国MSB 日本FSA的区别是什么

澳大利亚AUSTRAC牌照与美国MSB 日本FSA的区别是什么：

1. 费用方面由低到高是，美国MSB ，澳大利亚AUSTRAC牌照，日本FSA

2.三个牌照监管的范围不一样

AUSTRAC是澳大利亚的金融管理机构，负责预防和检测洗钱和恐怖主义融资。联邦政府通过扩大澳大集团首席执行官的权力和职能来提高报告实体与AML/CTF法案和规则的合规性。

AUSTRAC 监管牌照条件：

1、 在澳洲的数字货币交易商必须办理 AUSTRAC，并提供所以的业务详情。如提供数字货币交易的公司没有办理 AUSTRAC 的牌照，可能会导致监禁两年或 AUD105,000 罚款，或两者兼而有之。

2、 建立和维护 AML/CTF 计划，以确定、减轻和管理他们可能遇到的洗钱和恐怖主义融资风险。最少任命两名负责人员，其中至少一名负责人员必须是公司董事，另外至少一人名负责人作为合规专员。

3、 识别并验证客户身份。

4、报告可疑的活动和涉及法币交易，超过AUD10,000 或更多(或等值)到 AUSTRAC。

5、 对交易、客户识别和 AML/CTF 项目保持 7 年的特殊记录。

办理澳洲AUSTRAC牌照首先需要注册一家欧洲公司然后再去申请牌照，一般都是会选择一家靠谱的代理公司办理，提供董事资料，和澳洲公司名称即可。

区块链交易所项目合规：主体公司+数字货币交易牌照：

1. 目前交易所的合规方式，我们可以单独申请牌照，申请牌照的时候一般都会注册当地的普通公司作为监管条件去申请牌照的，这个普通公司就可以用来作为交易所的主体公司。目前交易所合规牌照办理的话像美国MSB牌照，爱沙尼亚MTR加钱包双牌照，加拿大的MSB牌照，新加坡MAS牌照，澳洲牌照都是很不错的，也是交易所常做的几个牌照。性价比高，像火币，Bittrer, Poloniex ,Coinbase,和OKEX这些交易所都拿了美国MSB牌照

2.交易所合规，先做一个新加坡基金会作为主体公司，再申请数字货币牌照。

交易所后期发行平台币也可以用这个新加坡基金会主体公司。

目前区块链项目合规总体来说就是非盈利性质的基金会，和法律意见书，交易所牌照，具体还是要看项目本身的一个发展方向。