在银行金融机构营业场所和办公

⑴ 银行和金融机构有什么不同

简单的说：银行是金融机构中的一种，即：金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融服务业包括银行、证券、保险、信托、基金等行业，与此相应，金融中介机构也包括银行、证券公司、保险公司、信托投资公司和基金管理公司等。 以下是相关概念：
金融机构：泛指从事金融业务、协调金融关系、维护金融体系正常运行的机构。 市场经济制度下，世界各国的金融机构体系一般包括：货币金融政策、制度的制定及执行机构；金融业务的经营机构；金融活动的监督管理机构。 我国的金融机构体系包括：以中央银行为核心，商业银行为主体，政策性金融机构、非银行金融机构等多种金融机构和银行业监督管理委员会、证券监督管理委员会及保险监督管理委员会等监管机构并存，分工协作，相对完整的金融机构体系。
银行种类： 中央银行：是一国金融机构体系的核心，是发行的银行、政府的银行。 商业银行：以吸收存款为主要负债，以发放贷款为主要资产，以办理转帐结算为主要中间业务，具有创造存款货币功能的银行。亦称为存款货币银行，该类银行对货币运行的影响程度大，因而受到更严格的监管。 专业银行：专门经营指定范围业务、提供专门性金融服务的银行。专业银行是社会分工在金融业中的表现，是市场经济发展的产物。 包括经营性专业银行和政策性专业银行两类。
经营性专业银行包括：
1、储蓄银行；
2、投资银行；
3、抵押银行；
4、特殊职能银行。
政策性专业银行：政策性专业银行一般是指由政府设立、不以盈利为目标，而以贯彻国家产业政策或区域发展政策为目标的银行。
包括：1、开发性银行；
2、农业性银行；
3、进出口银行；
4、中小企业信贷银行；
5、住宅信贷银行。
政策性银行：由政府投资设立或担保，以贯彻国家产业政策和区域发展战略为目的的非营利性金融机构。
非银行金融机构：不能吸收公众存款，以某些特殊方式吸收资金并运用资金，提供特色金融服务的金融机构。
非银行金融机构指不以吸收存款为主要负债，而以某种特殊方式吸收资金并运用资金，能够提供特色金融服务的金融机构。
银行以外的金融机构统称为非银行金融机构。主要包括保险公司、信托投资公司、信用合作社、证券机构、财务公司、租赁公司、投资基金、养老基金、资产管理公司、消费信贷机构等。

⑵ 金融机构包括什么

金融机构是抄专门从事金融活动的组织袭，包括中央银行、商业银行、政策性银行等各类银行和信用合作社、信托投资公司、投资基金、财务公司、证券公司、证券交易所、保险公司等实际上构成一个体系。金融机构的基本作用是提供创造金融交易工具，在金融活动参与者之间推进资金流转。

⑶ 自助银行是否属于金融机构营业场所公安验收该按什么走

1.自助银行属于金融机构营业场所
2.公安验收，主要是安全防范方面是否达到了规定的标准。

⑷ 银行违反《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》，公安机关可以查封其ATM吗

按照公安部86号令，公安经文保支队有权对你进行处罚或者责令进行整改！

⑸ 金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法的介绍

《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》，列二十条，自2006年2月1日起施回行。这是为答了保障银行和其他金融机构营业场所、金库的安全，规范公安机关的相关许可工作，根据《中华人民共和国行政许可法》、《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》等有关法律、行政法规的规定而制定的。

⑹ 有人知道规定银行办公区和营业区不得超过多少米的文件吗

银行办公区和营业区必须隔离，营业区必须保持独立的营业场所，

下述文档可以帮到你，看下吧

本篇文章来源于:安防知识网(www.asmag.com.cn)
中华人民共和国公共安全行业标准GA38-2004
银行营业场所风险等级和防护级别的规定（Regulations on level of risk and classification ofprotection for Banking business place）
2004-09-22发布 2004-12-01实施
中华人民共和国公安部发布

前言
本标准的全部技术内容为强制性。
本标准是对GA38-1992《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》的修订。

本标准对GA38-1992修订的主要内容如下：
1．对原标准的章节和内容作了较大调整，取消了原标准中有关管理内容的章节。
2．将原标准中划分的四个风险等级和相应的防护级别改为三个风险等级和相应的防护级别。
3．将原标准中划分风险等级的表达方式由表格改为文字描述，使风险等级的划分明了、易于操作。
4．对近年来在银行营业场所采用的新设备、出现的新业务项目，如自动柜员机（ATM）、自动取款机（CDS/CDM）、自动存取款机（CRS）、安全柜员装置（STS）、视频监控数字录像设备（DVR）、自助银行、计算机室等均提出了相应的技术要求和防护要求。
5．原标准对业务库未予明确定义, 本标准引用了JR/T0003-2000中业务库的定义。
本标准自实施之日起，同时代替GA38-1992。
本标准由中华人民共和国公安部提出。
本标准由全国安全防范报警系统标准化技术委员会归口。
本标准由公安部三局、中国人民银行保卫局、公安部第三研究所、全国安全防范报警系统标准化技术委员会秘书处、中国农业银行、中国工商银行、上海迪堡安防设备有限公司、上海三利数字技术有限公司派员起草。
本标准主要起草人：谢平、杨兰平、袁鹤、顾 岩、鲍世隆、史奇中、施巨岭、邓慕琼、刘玉成、徐志伟、滕云海。
银行 营 业 场 所 风 险 等 级和防 护 级 别 的 规 定
1 范围
本标准对银行营业场所的风险等级及其相应的防护级别作出了规定，是确定银行营业场所风险等级和采取相应防护措施的依据。
本标准适用于新建、改建和扩建的银行、信用社、邮政储蓄营业场所。其他金融机构的营业场所可参照执行。
2 规范性的引用文件
下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误内容）或修订版均不适用于本标准；然而，鼓励根据本标准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是未注明日期的引用文件，其最新版本适用于本标准：
GB17656 防盗安全门
GA/T73 机械防盗锁
GA165 防弹复合玻璃
JR/T0003-2000 银行金库
3 术语和定义
下列术语和定义适用于本标准：
3.1 银行营业场所 Banking Business Place
各银行机构办理现金出纳、有价证券业务、会计结算业务的物理区域。包括营业厅（室）、与营业厅（室）相通的库房、通道、办公室及相关设施。
3.2 风险等级 Level of Risk
银行工作人员、现金、有价证券、重要凭证及相关设施等在营业场所环境中可能受到的危害程度。
3.3 防护级别 Classification of Protection
为保障银行工作人员、现金、有价证券、重要凭证及相关设施等的安全，银行机构对不同风险等级营业场所采取的相应安全防范措施的程度。
3.4 业务库 commercial vaults
指银行机构为办理日常现金收付业务而设立的现金保管库房。其保管的现金是为保证正常营业的准备金，是银行营运资金的组成部分。它经常处于有收有付的周转状态，属于流通中货币的一部分。
3.5 自动柜员机（简称ATM）Automatic Teller Machine
银行提供给客户用于自行完成存款、取款和转帐业务的设备。
3.6 自动存款机（简称CDM） Commercial Deposit Machine
银行提供给客户自行完成存款业务的设备。
3.7 自动存取款机（简称CRS）Commercial Reverse System
银行提供给客户自行完成存、取款业务的设备。
3.8 自助银行 Self Service Bank
银行机构设立的电子化无人值守营业场所。由客户使用银行提供的自动柜员机、自动存款机等自助设备，通过计算机、网络通信等信息技术支持，客户可自行完成取款、存款、转帐、和查询等金融服务。
3.9 视频安防监控数字录像设备 （简称DVR）Digital video record equipment
采用标准接口的数据载体（如：硬盘），通过数字图像与信息处理技术而实现视音频信息的数据采集、压缩、解压、存储、回放、控制和传输的装置。
4 风险等级
4.1 风险等级的划分
营业场所风险等级分为三个级别，由低到高为：三级风险，二级风险，一级风险。
4.1.1具备下列条件之一的营业场所定为三级风险单位：
（1）设在乡、镇；（村庄）、农牧区、山区或机关、院校、部队、工厂等企事业单位内部的营业场所。
（2）现金出纳柜台不超过2个（含2个）的营业场所。
（3） 设有现金保管点，存放现金5万元；（含5万元）以下的营业场所。
4.1.2具备下列条件之一的营业场所定为二级风险单位：
（1）设在县（含县）以上城市、城乡结合部的营业场所。
（2）与小型业务库相连，库存现金余额不足50万元的营业场所。
（3）现金出纳柜台超过2个，不足5个（含5个）的营业场所。
4.1.3 具备下列条件之一的营业场所定为一级风险单位：
（1）与大型业务库相连，库存现金余额50万元以上的营业场所。
（2）现金出纳柜台6个；（含6个） 以上的营业场所。
4.1.4 下列风险部位的风险等级：
（1） 离行式ATM、CDM、CRS等按二级风险实施防护。
（2）离行式自助银行按一级风险实施防护。
5 防护级别
5.1 防护级别的划分
银行营业场所安全防护的级别分为三级，由低到高为：三级防护、二级防护、一级防护。
5.2 防护级别的确定
5.2.1 防护级别的确定，原则上应与风险等级相对应。即三级风险单位应达到三级防护要求；二级风险单位应达到二级防护要求；一级风险单位应达到一级防护要求。
5.2.2 银行机构也可根据安全防护的需要，结合营业场所的营业规模、现金收付量、周边治安环境、公安机关应急能力等因素对防护级别进行高配，即对风险等级低的营业场所配备高于其对应防护级别的防护设施。
5.3 三级防护要求
5.3.1银行营业场所与外界相通的出入口应安装坚固的金属防护门或防盗安全门，防盗安全门应符合GB17656的要求。金属防护门的锁具应符合GA/T73的要求。
5.3.2 银行营业场所二层；（含二层）以下窗户应安装金属防护栏等防护设施。
5.3.3 银行营业场所外围有围墙的，应设置防止爬越的障碍物或周界报警装置。
5.3.4现金出纳业务柜台应采用砖石或钢筋混凝土等结构。柜台上方应安装防弹玻璃，柜台高度应≥800㎜、宽度应≥500㎜。
5.3.5 安装防弹玻璃时，防弹玻璃的宽度应≤1800㎜，高度应≥1500㎜。防弹玻璃以上未及顶部分应用金属防护栏（网）等防护设施封顶或至离地3500mm高度。采用二块防弹玻璃错位交接时，交接部位长度应≥100mm，两块防弹玻璃的间隙应≤30㎜。防弹玻璃上不允许开孔，柜台内外需要通话时可加装通话设施。
5.3.6 现金业务柜台的台面应设置300mm（长）×200mm（宽）×150mm（高，以槽底计算）底部为弧形的凹槽。
5.3. 7 现金业务区的出入口应安装防尾随用缓冲式电控联动门。门体上有玻璃的，应采用防弹玻璃。防弹玻璃应符合GA165的相关要求。门体上的锁具应符合GA/T73的要求。
5.3.8 现金业务区应安装不少于2路独立防区的紧急报警装置。紧急报警装置应能立即向公安110报警服务台报警，同时应启动现场声、光报警装置。紧急报警装置应安装在隐蔽位置，且便于操作和维修。
5.3.9 紧急报警线路上一般不应挂接电话机、传真机或其它通讯设备。如挂接此类设备，系统须具有抢线发送报警信号的功能。
5.3. 10 实行安全柜员制的营业场所应安装视频安防监控装置，应能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征。视频安防监控装置还应能够实时监视营业场所内人员的活动情况，回放图像应能清晰辨别进出人员的体貌特征。安防系统记录资料的保存期不应少于30天。
5.3. 11 银行营业场所应设卫生设施，配置自卫器材、消防器材和自动应急照明设备。
5.4 二级防护要求
二级防护除应满足5.3的相关要求外，还应满足以下要求：
5.4.1 营业场所与外界相通的出入口应安装视频安防监控装置，能够监视营业场所大门外人员往来情况及出入营业场所人员情况。回放图象应能清晰分辨出入人员的体貌特征。
5.4..2 运钞交接区应安装视频安防监控装置，对运钞交接全过程进行实时监视、记录，回放图像应能清晰显示整个区域内人员的活动情况。
5.4.3 现金业务区应安装视频安防监控装置，应能实时监视、记录现金支付交易全过程，回
放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征。
5.4.4 非现金业务区应安装视频安防监控装置，应能够实时监视营业室内人员的活动情况，回放图像应能清晰辨别人员的体貌特征。
5.4.5 银行营业场所内设置的自助机具；（指ATM、CDM、CRS等）应安装摄像机，在客户交易时进行监视、录像，回放图像应能清晰辨别客户面部特征，但不应看到客户密码。对装填现金的操作区应安装摄像机进行实时监视、记录。
5.4.6 枪弹库、计算机室等部位的出入口应安装防盗安全门、与110报警服务台相连的紧急报警装置及入侵报警装置，能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件。
5.4. 7 监控室应具备有线和/或无线通讯方式向110报警服务台紧急报警。
5.4. 8 视频监控系统应采用视频安防监控数字录像设备。
5.5 一级防护要求
一级防护除应满足5.4的相关要求外，还应满足以下要求，建立全方位防护体系：
5.5.1营业场所与外界相通的出入口应安装入侵报警设施，并应能与照明、视频安防监控及声音复核等设备联动。入侵报警设施应能准确、及时报告入侵异常事件，即应在向安防监控中心值班人员发出声光报警信号的同时，清楚显示事件发生的部位、性质；（抢劫、盗窃、故障等），准确记录报警时间、位置等信息，并能够详细查询、打印以上内容。
5.5.2 业务库防护除应符合JR/0003-2000的要求外，还应符合以下要求：
（1）库区应安装2种以上探测原理的入侵探测器，应能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件。应安装与110报警服务台相连的紧急报警装置。启动紧急报警装置时应同时启动现场声、光报警装置。
（2）业务库清点室应安装视频安防监控装置，应对复点、打捆等操作的全过程进行实时监视记录，回放图像应能清晰显示工作人员的操作情况。
（3）业务库守库室出入口应安装防盗安全门和可视/对讲装置。守库室内应安装视频安防监控装置，对守库人员的活动情况进行记录。
（4）无人值守的业务库应全方位防护。报警系统应具有红外报警、振动感应报警、视频移动侦测报警等多种功能的报警设备，并应有声音复核装置。安防系统应能实现远程报警、图像、声音等信息的传输监控。
5.5.3 代保管箱库的防护可参照本标准5.5.2执行。但安装的摄像机不应看到用户密码。
5.5.4现金业务区应安装出入口控制装置，只允许授权人员在规定时间内进出并记录所有出入人员、出入时间等信息。
5.5.5 现金业务柜台应安装声音复核装置，并能连续记录交易过程的对话内容。
5.5.6 监控中心内应安装安全管理子系统，并应设有线和无线两种通讯联络方式。
5.5.7 安全管理子系统应采用计算机网络技术，以实现对安全防护其他子系统的控制与管理。
5.5.8 监控中心、守库室应设卫生设施。
5．6 风险部位的防护要求
5.6.1 离行式ATM、CDM、CRS等的防护应满足以下要求：
（1） 应安装报警装置，对撬窃事件进行探测报警，并应具备报警联动及报警联网功能。
（2） 应安装视频安防监控装置，对操作人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示操作人员的面貌特征。
5.6.2 离行式自助银行的防护应满足以下要求：
（1） 应安装入侵报警装置，对装填现金区发生的入侵事件进行探测，并应具备入侵报警联动功能。
（2） 应安装视频安防监控装置，对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示进出人员的体貌特征，但不应看到客户密码。
（3） 应安装出入口控制设备，对装填现金操作区出入口实施控制。
（4）应能实现远程报警、图像、声音等信息的传输监控。

希望可以帮到你 如果满意请采纳

⑺ 银行业金融机构案防工作自评估是对什么案件工作整体开展情况开展评估

银行案件定义及分类
（一）案件定义
《银行业金融机构案件处置工作规程》中第三条案件定义修订为：“本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。”
（二）案件分类
在上述案件定义的基础上，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：
1．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。
2．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。
3．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。
二、适用案件定义及分类若干问题的解释
（一）案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6号）第二条规定的人员。
（二）案件定义中“…或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件”中的“规定”指《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》（国务院令第310号）和《中国银监会关于印发〈中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定〉的通知》（银监通〔2007〕27号）。
（三）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则。
三、部分特殊案件及例外情况统计归类的说明
（一）商业贿赂类案件。单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在金融诈骗、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为，纳入银行业金融机构案件统计范畴。
（二）银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入第三类案件进行统计。
（三）涉嫌非法集资活动类案件。银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入第一类案件进行统计。
（四）网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及pos机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及pos机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第三类案件进行统计，按月报送案件数据。
四、其他有关要求
（一）各银行业金融机构原则上只对第一类及第二类案件按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作。
（二）银监会直接监管的银行业金融机构总部和各银监局按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》报送《案件信息确认报告》时，应初步明确案件所属类别，在案件分类情况发生变化时，要及时报送后续报告进行调整。
“一案四问责”制度，是指对案发当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人进行问责，对领导责任人的问责坚持“上追两级”。

⑻ 金融机构营业场所安全防范设施包括哪些

金融机构营业场所安全防范设施包括视频监控系统、防盗报警系统、门禁系统、金属防护门、金属防护栏、火灾自动报警、应急照明系统等，具体应按照公安部GA38-2004进行配置。

⑼ 银行业金融机构应采取什么方式进行案防检查

银行案件定义及分类
（一）案件定义
《银行业金融机构案件处置工作规程》中第三条案件定义修订为：“本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。”
（二）案件分类
在上述案件定义的基础上，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：
1．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。
2．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。
3．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。
二、适用案件定义及分类若干问题的解释
（一）案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6号）第二条规定的人员。
（二）案件定义中“…或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件”中的“规定”指《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》（国务院令第310号）和《中国银监会关于印发〈中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定〉的通知》（银监通〔2007〕27号）。
（三）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则。
三、部分特殊案件及例外情况统计归类的说明
（一）商业贿赂类案件。单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在金融诈骗、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为，纳入银行业金融机构案件统计范畴。
（二）银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入第三类案件进行统计。
（三）涉嫌非法集资活动类案件。银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入第一类案件进行统计。
（四）网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及pos机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及pos机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第三类案件进行统计，按月报送案件数据。