互联网金融公司马某

『壹』 问：互联网金融P2P总公司定性非法集资诈骗罪,在外地的分公司尚在筹备期未获得营业执照，但是做了41

都说了是非法集资了应该要去承担一定的法律责任的，但是这个行业现在也在渐渐的走向规范化，好的坏的都有，要有自己的判断

『贰』 #什马互联网金融信息服务（上海）有限公司#确定这个公司不是坑么

我有如下不解
首先你是什马公司员工还是公司外部人员？
其次你的这个问题是在问一个什马在职人员？
再次坑或不坑的评判标准是什么？你所谓的坑，请说出理由，和具体的依据？
最后，在智联这样一个严肃的求职平台，你有坑不坑去定义一家公司，是否合适？(职业素养体现)正好是我写入求职简历的在职履历，你质疑什马是否是质疑我的工作能力。（情商体现）
本来无需回答你这种毫无意义，毫无逻辑，毫无职业性，主观意识强烈的提问，但……
1.个人来说，做为什马员工的我感受是，踏实，薪资待遇不错，认可公司，有归属感。
2.合作客户来说，用户体验不错，产品优势突出，痛点切入精准，带来便利，提升销量。
3.用户角度，产品实惠，行业最低费用。

来自职Q用户：童先生

『叁』 朋友在互联网金融企业担任技术总监，平台涉嫌违法诈骗，老板被抓了，朋友会不会被抓

能做到技术总监的职位，公司经营过程中涉嫌违法行为你朋友他本人肯定是知道的。既然知道犯法而为之，那就是知法犯法。被抓的可能性比较大，但最应该追究的是公司法人。

『肆』 互联网金融公司倒闭了、卷款逃跑、一夜间消失怎么办

目前我国互联网金融仍在发展的初级阶段，业务模式还不成熟，容易突破版非法权集资等监管底线。”一方面在经济下行周期，互联网金融面临较大的风险压力，另一方面互联网导致去中间化和去中心化，容易被洗钱等犯罪行为所利用。
行业高速发展但问题频生，对于不断上演的P2P倒闭跑路潮，业内人士表示，这种冰火两重天的景象属于成长期的“烦恼”。破除这些“烦恼”，及时快速监管大有可为。
1、必须加强监管，防患于未然；2、对卷款逃跑的互联网金融公司应加大处理力度，追缴其非法所得。

『伍』 互联网金融及资金盘如何定罪

主要是非法集资和诈骗。

根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》（银发内[1999]289号）的相关规定，“非法集容资”归纳起来主要有以下几种：

通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。

比较常见的是：以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

(5)互联网金融公司马某扩展阅读：

集资特点：

一、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。

二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。

三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。

四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

『陆』 互联网金融王佳全是骗子吗

据媒体报道，今抄年以来，已有袭35位银行的“董监高”辞职，涉及岗位包括行长、副行长等，同时基层网点一线员工的跳槽率也在上升。记者注意到，互联网金融公司和新型民营银行成为这些离职人士的首选，如陆金所、微众银行等一大批高管都来自传统银行，而不少人从传统银行跳槽，主要是看中互联网金融公司等新型机构的良好发展前景，部分还允诺期权。

『柒』 互联网金融P2P总公司定性非法集资诈骗罪,在外地的分公司尚在筹备期未获得营业执照，但是做了415

会，已经形成非法集资事实，量刑取决于资金追回情况。

『捌』 上海滩这位金融大鳄掌管十几亿资产竟是杀人犯吗

17年前，安徽人郏某伙同两个老乡，在大唐镇劫杀了司机杨某，掳走杨某的财物后，抛尸路边，并连夜驾车逃回老家。

17年后，他摇身一变，成了上海滩的互联网金融大鳄，手上戴着20万的百达翡丽，掌管着十几亿的资产。

17年间，诸暨警方坚持不懈，终于查到了郏某的线索，并与11月22日晚将其带回诸暨。

案件来大唐打零工

在不断反抗中，杨某不幸被勒死。

凭空消失了17年

到手的财物比预想的少，于是3人便将杨某的尸体扔在金杭公路边，开着这辆红色普桑连夜逃回安徽老家。之后，车子一直没有卖出去，直到警察上门。

同样犯了抢劫杀人，三人的境遇截然不同。

尹某在案发后没多久，被诸暨警方抓获归案，他交代了案子的全过程，也交代出了同伙李某和郏某。尹某被判死刑。接着，警方又在2010年抓获了李某，李某被判无期徒刑，目前仍在服役。

而郏某，却凭空消失了。

洗白斩断与老家的一切联系

办案民警说，17年来，他们坚持不懈地追查这个案子，走访过郏某的家人、亲人、邻居、朋友，但凡和他有一点点关系的线索都排查了，但就是找不到人。

一个大活人怎么会音信全无呢？

原来，郏某在回到老家后，跟父母拿了一笔钱，接着立刻出门，之后就斩断了与老家的一切联系。

聪明、勤奋、有胆魄、运气好

2009年，他成功把自己洗白成了安徽怀远人马某，有了新的姓名、新的户口和新的身份。接着，这位马先生只身来到大上海，进入一家互联网金融公司做底层员工。

这家公司目前号称是我国最大的网络借贷信息中介平台之一，并在美国纽交所挂牌上市。

聪明、勤奋、有胆魄、运气好。这是民警跟他聊天以后得出的结论。到了2013年，马某摸熟了东家的套路，辞职创业。和几个人合伙开了一家新的互联网金融公司。

直至今日，马某已成为公司的高层，底下有3000多名员工，门店一百多家，手上掌管着十几亿的资产。

期间，他还遇到了自己的妻子，生了一个女儿。结婚前，丈人家提出要见一见亲家，但马某说自己是被领养的孤儿，家庭关系很糟糕，和养父母早就没有联系了。

如果没有落网，马某堪称人生赢家。可惜，没有如果。

落网?没有任何反抗

天网恢恢疏而不漏。

11月22日上午，考虑到社会影响，诸暨警方着便衣出现在马某的办公室，说“我们是从浙江来的，为很多年前的一个案子，你懂的。”

据说，马某当时穿着灰色毛呢西装，红色的羊毛背心，藏青色的西裤，手上戴着20多万的百达翡丽。

没有任何反抗，用标准的普通话回答：“好的，我会配合你们的。”还问民警自己需要带什么东西协助办案，除了希望民警“给个面子”，其他什么要求都没提。民警说，和他交谈，已经完全听不出安徽口音了。

几乎忘了自己

走出办公室，民警只是和他同行，没有给他戴手铐。“他要承担的是17年前犯下的错，和他现在的公司经营无关，无辜的投资人不能因此受到波及。”民警说。

看马某17年前的照片，和现在的模样已然大相径庭。彼时脸庞干瘦，现在圆润发亮，除了眉眼有些相似，如果不仔细辨认，几乎不能把两者等同起来。

『玖』 互联网金融公司为何频频被查

对于当前的互联网金融公司来说，富贵与凶险可谓一步之遥。

当然，对于p2p平台来说，不形成资金池，就需要把资金托管出去，需要强调的是，这里说的“托管”，而不是“存管”。

依据我国的《证券投资基金法》，托管有着非常明确的信托法律关系，其中的管理人，托管人，持有人承担不同的权利义务，比如作为管理人的受托金融机构需要监督资金的投向和用途，如果违反需要上报监管机构中国证监会。同时，对于受托的金融机构来说，如果对方违反资金用途，那么可以拒绝拨付。

值得注意的是，并不是所有的商业银行或其他金融机构都有托管资质，只有一部分商业银行和其他金融机构包括第三方支付公司拿到了银监会颁发的托管资质，因此，p2p企业需要找到那些有托管资质的机构才能办理托管。

不过，由于p2p平台托管的金额普遍偏低，单笔交易金额不大，交易频繁且驳杂，托管成本高，责任重，所以银行一般不愿意做p2p的生意，目前大部分平台的资金“托管”都给到了第三方支付公司，而他们与第三方支付公司之间到底是不是真正的托管关系仍然存疑。

有不愿透露姓名的业内人士就表示：“这些放在第三方支付公司的资金，名义上是托管，实际上的法律关系就是存管，第三方支付公司并不负责对资金的投向和用途进行监管，双方之间也没有签订正式的托管协议。当然也有些第三方公司根本就不具备托管资质。”

不过，伴随p2p平台业务的发展，尤其是“大众创业，万众创新”对债权众筹的实质需要，目前很多有托管资质的银行已经开始了布局这一领域的业务，比如工商银行、招商银行以及民生银行等都在开发专门针对p2p平台进行托管的系统。

法律双刃剑

尽管隐患重重，但一些互联网金融机构依然“铤而走险”，原因可能就在于互联网金融的具体规范一直在“鼓励创新”和“风险防范”之间进行探索，迟迟未能出台，导致一些机构要么鱼目混珠，趁机捞一把，要么由于缺少对于法律的更深刻的理解和认识，在创新的路径上缺少了对风险的防范。

实际上，对于互联网金融机构来说，其从事的业务规范散见于各种现存的法律条文之中，如果不熟知这些对应的“规则”，则有可能踩中监管的地雷。

有律师就指出：“一些股权众筹平台上的参与者认为我国当前没有股权众筹的法律法规，缺乏监管的办法和制度，这种看法是完全错误的。事实上，《公司法》《合同法》《证券法》《私募基金融资管理办法》《广告法》《侵权责任法》《刑法》以及最高院的诸多司法解释，其中都有很多规定可以适用。2014年12月18日，《股权众筹融资管理办法(试行)(征求意见稿)》的推出则不过是既有法规的进一步清晰化地阐释和完善。”

举例来说，当前股权众筹最大的风险就是非法集资，即是否涉嫌向不特定人群公开募集资金，根据我国证券法第十条的规定，“向不特定对象发行证券的、向特定对象发行证券累计超过200人的，都算是公开发行证券，而公开发行证券则必须通过证监会或国务院授权的部门核准，需要在交易所，遵循一系列规则去交易。”

与此同时，对于融资项目及其信息的真实性进行必要的审核，直接关系到平台所承担的责任。如果说在公开发行中在保荐人和承销人的责任认定上，保荐人承担的还仅仅是过错连带责任，那么，根据《私募融资管理办法》以及2014年3月25日最高院关于“非法集资”的司法解释，对于非法集资，平台无论有无过失，都是共犯。

该司法解释规定，“为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。”