人民银行指导金融机构做好

1. 人民银行对金融机构综合评价采用什么方式

他们也是请有关评估专家来进行评估，最后结论需要银行审核过后才能通过

2. 金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后可提示当事人以免发生类

错误。

金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：

1、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。

2、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。

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注意事项：

中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查：

1、金融机构按照规定报告的可疑交易活动。

2、通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动。

3、中国人民银行地市中心支行、县（市）支行报告的可疑交易活动。

4、其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动。

5、单位和个人举报的可疑交易活动。

6、通过涉外途径获得的可疑交易活动。

3. 中国人民银行令2019年3号各金融机构如何做好培训学习

人行推卸培训责任，转驾各商业银行。

4. 人民银行对金融机构的检查下整改通知书吗

呵呵 这个一般不会出现在网络上的，因为都是银行高级机密。

5. 金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行进行反洗钱 可以采取哪些措施

金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行进行反洗钱，可以采取要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记等行为。

根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

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《中华人民共和国反洗钱法》第二十六条经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

侦查机关接到报案后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施；认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。临时冻结不得超过四十八小时。

金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

6. 人民银行对金融机构罚金如何缴存国库

财政部驻各省、自治区、直辖市、计划单列市财政监察专员办事处，中国人民银行各分支行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行，各政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行：
为做好空头支票罚款收缴有关工作，现将有关事项通知如下：
一、空头支票罚款的代收机构由财政部驻各省、自治区、直辖市、计划单列市财政监察专员办事处(以下简称“财政专员办”)和中国人民银行分支行协商确定。代收机构应当是能够经办国库业务的金融机构。代收机构应当将所收罚款就地全额缴入中央国库。
二、财政专员办向空头支票罚款代收机构拨付代收手续费。财政专员办于每年终了后的20个工作日内，按上年金融机构代收空头支票罚款实际缴入中央国库总额的0.5％，开具收入退还书，就地从中央国库退付给代收机构。
三、中国人民银行分支行向举报签发空头支票行为的银行(以下简称“举报行”)按每案罚款的10％支付协助执行手续费，协助执行手续费每笔最高不超过10万元。中国人民银行分支行于每年终了后的20个工作日内，将上年应支付的协助执行手续费核付给举报行。
四、金融机构为中国人民银行办理代收空头支票罚款而获得的代收手续费收入、协助执行手续费收入均纳入“营业收入--手续费收入”中核算。
五、中国人民银行向举报行支付的协助执行手续费在中国人民银行“业务支出--手续费支出”账户中列支。
六、本通知自2005年5月1日起施行。

7. 人民银行已明确资管新规操作细节吗

2018年7月20日，为指导金融机构更好地贯彻执行“资管新规”，确保规范资产管理业务工作平稳过渡，人民银行会同银保监会、证监会制定了《关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知》（下称《通知》），就过渡期内有关具体操作性问题进行了明确。

在明确公募资产管理产品的投资范围方面，《通知》明确，公募资产管理产品除主要投资标准化债权类资产和上市交易的股票外，还可以适当投资非标准化债权类资产，但应符合资管新规关于非标投资的期限匹配、限额管理、信息披露等监管规定。

《通知》还对老产品的投资的标的和投资范围也做出了一定程度的松动和调整，旨在给予金融机构发行新产品和培育投资者一定时间。

“资管新规落地后，实体经济和金融机构都能感受到，在新老划断的问题上，出现了老产品到期，而新产品由于不再享有刚性兑付，面临较大发行难度的问题。”清华大学国家金融研究院副院长朱宁表示。

针对这一问题，《通知》指出，过渡期内，金融机构可以发行老产品投资新资产，优先满足国家重点领域和重大工程建设续建项目以及中小微企业融资需求，但老产品的整体规模应当控制在“资管新规”发布前存量产品的整体规模内，且所投资新资产的到期日不得晚于2020年底。

接近监管的人士表示，此举将为新产品发行创造有利环境，确保新旧交替过程中，产品能够顺利发行，增加实体经济融资来源。

在资产管理产品的估值方法方面，《通知》指出，考虑到部分资产尚不具备以市值计量的条件，在过渡期内，对封闭期在半年以上的定期开放式资产管理产品，投资以收取合同现金流量为目的并持有到期的债券，可使用摊余成本计量，但定期开放式产品持有资产组合的久期不得长于封闭期的1.5倍；银行的现金管理类产品在严格监管的前提下，暂参照货币市场基金的“摊余成本+影子定价”方法进行估值。

8. 人民银行对金融机构开办通知存款的条件

通知存款在五万元以上，包括五万元，可以办理通知存款。

9. 人民银行应向金融机构提供什么样的服务

人民银行是中国境内银行中的银行，他的客户就是中国境内大大小小的银行。也就是说他是向中国境内的银行金融机构提供包括拆借，融资，存储，担保，资金往来，政策指导等方面的业务。

10. 基层人民银行如何做好金融监管工作

人民银行县级支行是中央银行的基层单位,有关中央银行金融管理的耍求、原则、内容和方式等.在人民银行县级支行的工作中都应当体现出来.改革开放以来,人民银行作为金融管理的主管部门,通过建立金融法规和有关规章制度完善机构审批办法、加强稽核检查、纠正违章行为,整顿金融秩序等工作,并借鉴国外监管经验,使我国金融监管工作已初步积累了一些经验。随着改革并放的深人,金融组织体系已发生很大的变化,国有专业银行一统天下的局面”巳逐渐被打破.在新的历史条件下,人民银行基层支行如何做好金融监管工作,以保证辖区内金融机构安全有效地运行,是我们面临的大课题,也是今后工作的主要内容。人民银行分支行做为中央银行的触角,根据辖区内的实际情况,主要应当做好以下几方面的工作。一、从重视申报机构变为重视全函机构法人档寨的建立。人民银行按照分级管理的权限,基层行对金融机构设置基本上无终审权限,但初审的任务不小。因此一般基层行在审批金融机构时,工作做的较细,把关也比较严.但是一旦审批下来便认为万事大吉,日常监管工作相对乏力,重审批轻管理的问题比较突出.我认为对于金融机构的管理,除了在审批时要严格把关以......(本文共计3页)