金融机构加强监督检查的难点

⑴ 针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况.哪个反洗钱监督检查职责

国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。专

根据《中华人民共属和国反洗钱法》

第四条国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。

(1)金融机构加强监督检查的难点扩展阅读

根据《中华人民共和国反洗钱法》

第八条国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查

⑵ 针对金融机构建立健全反洗内部控制制度的情况，哪个负有反洗钱监督检查职责

国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。

⑶ 如何加强纪律作风监督检查

党的作风关系到人心向背，关系到党和国家的生死存亡。加强和改进党的作风建设，首先必须抓好领导干部的作风建设。党员干部作风建设是历来党建工作的重中之重，是树立党的形象、增加干群关系的重要举措。我们要从全面贯彻科学发展观和中央提出的“坚持科学发展、着力改善民生、构建和谐社会”三项要求的高度，充分认识加强党员干部队伍作风建设的重要性和紧迫性。
加强党员干部队伍作风建设，是保持共产党员先进性教育活动的重要任务。公司党组织一定要从密切党同人民群众的联系、维护党的形象、巩固党的执政地位的高度，充分认识加强作风建设的重大意义，把转变党员干部队伍作风摆在群众教育实践活动的突出位置抓实抓好。
领导干部是公司的骨干力量，是广大党员和人民群众的带头人，其作风如何，对党和人民事业的发展有着极为重要的影响，关系着公司的党风政风民风，关系着党的凝聚力和号召力，反映着党的执政能力、执政水平。
领导干部的作风，主要体现在思想作风、学风、工作作风、领导作风、生活作风等方面。长期以来，经过公司全党同志的共同努力，公司党风建设取得了显著成效，为带领公司全体职工完成历年工作指标提供了重要保障。
于此同时，我们必须清醒地认识到公司党风建设面临的艰巨任务，清醒地看到一些突出作风问题时刻腐蚀着领导干部，这些问题虽然可能发生在少数干部身上，但如果不警惕，不预防，不抓紧治理，听任不正之风侵蚀，就会损害党群干群关系，就会影响公司的各项工作，就会干扰公司事业的发展进程。
领导干部始终保持振奋的精神和良好的作风，始终坚持党的根本宗旨，是我们党作为执政力量在新的历史时期必须面对的考验。这种考验不仅过去存在、现在存在，将来也还会长期存在。因此，加强领导干部作风建设，是全面贯彻科学发展观的必然要求，是构建社会主义和谐社会的必然要求，是提高党的执政能力、保持和发展党的先进性的必然要求，是做好新形势下反腐倡廉工作的必然要求。
加强干部作风建设，首先要加强对领导干部的思想教育，从思想上提高认识。
思想是行动的先导，任何行动都是受其思想观念所支配的。思想的隐患，必然导致作风的盲目、随意和失控。一般来说，有正确的思想认识，才能有良好的作风，合理的行为。一些领导干部之所以在实际工作中作风不正，并缺乏转变作风的自觉性，对作风建设的认识不足是一个基本原因。
提高思想认识，是一个长期的、需要通过学习来完成任务。社会不断进步，人的思维水平也是不断的提高，只有坚持不懈的学习才能将思想水平与世界的发展同步。要以建设学习型党组织、争做学习型党员干部为目标，定期组织党员干部参加学习会，组织广大党员干部学理论、学业务，让党员干部了解党的决策部署和公司目标，全面提高广大党员干部的理论素质和业务素质。切实将思想和行动统一到党的决策部署和公司的工作安排上来。通过召开职工大会、支部学习会、民主生活会等多种形式的学习会，把学习教育贯穿到加强作风建设活动中来。重点组织党员干部认真学习了《党章》、《干部廉政准则》以及相关文章，使加强干部作风建设深入到每个党员干部心中。
加强干部作风建设，就要建立完善的干部考核体系。
就像学生除了学习还要有考试一样，加强干部作风建设不能仅仅依靠持续不断的学习教育活动来提高认识，还应该有相应的考核体系来检验学习的成果，促进干部作风建设更好的开展。
建立完善的干部考评体系应着重抓好以下环节的工作：一是要把党风建设融入公司党委的绩效考核体系，并纳入各级领导干部目标管理，发挥“总指挥棒”的作用；二是要着力改进和完善考核办法，量化考核目标，明确考核标准，切实提高考核的客观性、公正性和科学性；三是要注重将考核结果与评先评优、干部任用、绩效奖金发放等紧密挂钩，使考核更加务实，更加具有激励作用。
加强干部作风建设，重点是建立健全对领导干部的监督管理机制, 强化组织纪律监督检查。
纪律是党组织和党员必须遵守的行为规则，严明纪律是我党的制胜法宝。历史证明，什么时候党的纪律严明，党的战斗力就会增强，党的事业就会蓬勃发展；什么时候党的纪律松弛，党的战斗力就会削弱，党的事业就会遭受挫折。尤其需要以严明的纪律确保公司上下始终做到认识统一、步调一致，态度坚决、行动自觉，同心同德、万众一心，促进公司的各项目标任务顺利实现。
公司发展进入到新的阶段，面对的是新形势下的各种严峻考验和巨大挑战，面对的是艰巨的各项工作任务，面对的是更加重大的责任。切实解决好公司发展面临的矛盾和问题，充分有效地调动公司各方面积极性、主动性和创造性，切实做到思想统一、步调一致、凝聚力量、攻坚克难，必须更加重视加强纪律建设。只有这样，才能使公司干部职工同心同德、团结奋斗，广泛集聚正能量，形成推动公司发展的强大合力，努力推进公司持续健康发展。
纪律的效用取决于纪律的执行力。要加强对党的路线方针政策、中央重大决策部署和重要决定在公司贯彻落实情况的监督检查。按照“纪律面前人人平等、遵守纪律没有特权、执行纪律没有例外”要求，对发现的苗头性问题要及时提醒和制止，对违反党的纪律的行为要坚决查处。
十八届中央纪委三次全会明确提出，“落实党风廉政建设责任制，党委（党组）担负主体责任，纪委（纪检组）承担监督责任”。监督检查是纪检监察部门的核心职能，惩治是不可替代的特殊手段，特别是对公司重大决策部署执行情况的监督检查是纪检监察部门突主业、转职能、促提升的必然要求，也是加强领导干部作风建设的有效手段。我们要发挥纪检部门的监督职能，按照强化预防、及时发现、严肃纠正的要求，健全领导干部监督管理机制。
一要认真落实党内监督各项制度，督促领导干部端正思想，使每一位领导干部都能作为普通党员，主动接受党内监督。充分保障党员的参与权、决策权和评议权，形成了用制度管人、管事、管权的良好氛围。
二要坚持诫勉谈话和函询、领导干部述职述廉制度，严格执行领导干部报告个人有关事项等方面的制度。建立廉政档案。强化党员领导干部自律和他律，努力做到自重、自警、自省、自励，不断促进领导干部廉洁自律。
三要建立督导机制。强化纪委对同级和下级党支部落实监督制度的检查督导功能，明确检查督导的内容、程序、手段和方法，适时对公司党组织和党员领导干部执行监督制度的情况进行检查、监督和指导。
四要加强对领导干部工作法规制度执行情况的监督检查，加大查处违反法规制度行为的力度，坚决维护法规制度的权威性和严肃性。
五要持续加强对群众关注的热点、难点问题进行专项治理。如继续加强对中央八项规定的贯彻执行情况的监督检查，逐个问题地解决，切实有效地整风肃纪，促进领导干部作风转变。
总之，作为党的纪检监察机关要在公司的统一领导下，严格履行自己的职能，加强领导干部的作风建设，建立起反腐倡廉的新格局，为公司的奋斗目标提供坚强的政治保证。
作风建设，说到底是一个党员领导干部在实践过程中表现出来的素质、精神和品格。党的作风体现党的宗旨，关系党的形象，关系党和国家的生死存亡。而干部队伍的作风如何，关系党的作风的好坏。作为党员干部的一员，要以对党和国家前途命运高度负责的精神，务必保持和发扬党的优良传统作风，凝聚党心、振奋民心、营造聚精会神搞建设、一心一意谋发展的良好氛围。用实际行动，常抓不懈、持之以恒，切实把加强干部作风建设放在突出的位置，通过教育、制度、监督、惩治等方面的努力，锲而不舍的真抓实干，实现干部作风的进一步转变，促进党风的根本好转。

⑷ 党风政风监督工作存在哪些困难，困惑

(一)工作力量较为薄弱。在内设机构调整后，“四室合一”将给党风政风监督部门带来大量的工作任务，如果只是将原有职能进行简单的相加，而不进行有效整合优化，在相当一部分编制和人员投入新成立的其他室的情况下，工作多力量少的矛盾将会凸显。

(二)职能转变难以到位。按照“三转”要求，纪检监察机关的主业就是执纪监督问责。但当前不少地方党委、政府从服务中心、促进发展角度考虑，还没有把优化环境、推进改革等方面的担子完全从纪委头上卸下来，而这些工作很多又落到了党风政风监督部门身上，要想彻底改变这种状况还有待时日。

(三)专项治理效果不佳。党风政风监督工作中的专项治理工作较多，一般都有“转发文件、召开会议、成立领导小组”等环节，经过层层转发文件，到了基层有时开展工作的时间已经不足，甚至出现清理整治尚未开始就需要报送总结材料的情形，不得不陷入走过场的尴尬境地。

(四)问责缺乏统一规定。自中央八项规定落地生根以来，各地纷纷根据自身实际出台作风建设的相关规定与细则。从公开曝光的案例来看，由于缺乏统一的问责规定，各地制定的问责办法宽严不一，相同的违纪行为在不同的地区处理结果不一，甚至悬殊较大，不利于作风建设制度的公信力。

(4)金融机构加强监督检查的难点扩展阅读

监督工作的内在张力指的是监督者的品质意志力和思想境界。监督是重要的权力。权力是责任，责任就要担当。纪检监察干部肩负神圣职责使命，必须树立担当精神，敢于较真、敢于监督。善于站位全局，用正确的政治立场看问题，从政治的高度把握问题。

坚持用科学、客观、辩证的思维和观点看待分析问题，做到实事求是。培养健康向上的心态，锤炼坚强的意志品质、坚定的理想信念、顽强的毅力和甘于奉献的精神，积极作为、勇于担当，强化提升纪检监察监督工作的内在张力。

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⑹ 如何加强监事会的建设

银监会党委书记阎海旺在国有重点银行业金融机构监事会人员培训班上强调以十六届四中全会精神为指导 加强监事会监督能力建设最新国内·国际金融焦点和专家分析请查阅中国金融网《行长经理内参》

日前，银监会党委书记阎海旺在国有重点银行业金融机构监事会人员培训班上强调，监事会要以十六届四中全会精神为指导，充分认识监事会工作的重大责任和光荣使命，加强监督能力建设，全面推进各项工作。近日，国有重点银行业金融机构监事会人员培训班在北京国家会计学院举办，国有重点银行业金融机构监事会主席、专职监事和工作人员共70多人参加了培训。培训班以学习贯彻落实十六届四中全会精神、国有商业银行改革与监管以及加强国有金融资产管理为主线，邀请有关领导和专家授课。银监会党委书记阎海旺在培训班上就学习贯彻党的十六届四中全会精神，加强监事会监督能力建设作了重要讲话；银监会副主席唐双宁就国有银行改革与监管等有关问题作了专题报告。阎海旺指出，党的十六届四中全会是我们党历史上第一次专题研究执政能力建设的重要会议，全会通过的《中共中央关于加强党的执政能力建设的决定》对加强党执政能力建设提出了全面要求，目标非常明确，任务非常具体。监事会要切实把学习贯彻党的十六届四中全会精神作为一项重要任务抓紧抓好。要注重把学习全会精神与更新监督理念、创新工作机制、提高监事会工作水平结合起来；与围绕国家宏观调控目标和任务开展监督检查工作结合起来；与支持和推进金融改革开放，不断提高我国银行业整体竞争力结合起来；与促进金融机构树立和落实科学发展观结合起来。阎海旺强调，监事会要从自身监督检查工作实际出发，深刻领会十六届四中全会精神，全面加强监督能力建设。重点要加强监事会科学判断经济金融形势的能力建设，准确把握工作方向和思路，突出监督检查重点；加强监事会依法监督、规范检查的能力建设，进一步提高监督检查工作质量和水平；加强监事会识别、分析金融风险能力的建设，督促金融机构进一步加强风险管理、树立科学的可持续发展观；加强监事会对金融机构存在的重大问题、典型问题分析研究能力的建设，为金融机构改进和加强经营管理提出更具针对性和实效性的建议和对策；加强监事会指导金融机构完善内控机制能力的建设，促进金融机构进一步强化管理、提高效益；加强监事会廉洁从政能力的建设，进一步增强监事会为党和人民用好权力的自觉性。阎海旺要求，监事会贯彻落实十六届四中全会精神、全面推进党的建设伟大工程，要加强领导班子建设，保持奋发有为的精神状态，提高凝聚力和战斗力。要加强基层组织建设，充分发挥党支部的战斗堡垒作用，进一步加强廉政教育和纪律教育，促进监事会党员干部进一步发扬爱岗敬业的精神，廉洁奉公，严明纪律，树立监事会的良好形象。要加强干部队伍的素质建设，认真学习邓小平理论和“三个代表”重要思想，学习现代经济金融知识，努力提高自身政治素质和业务水平，提高监督检查能力。阎海旺强调，监事会要以加强监督能力建设为契机，不断推进监事会工作向前发展。一是要进一步加大现场检查力度。继续紧紧围绕宏观调控目标和任务，加大对国有银行执行国家产业政策、信贷政策情况的检查力度；密切关注国家宏观调控政策实施后国有银行的风险状况；切实抓住金融机构经营管理中的“重大风险点”，深入开展专项检查。二是要针对监事会以往检查发现的问题，加强后续追踪检查和持续检查。通过检查，督促金融机构加强整改，确保整改工作落到实处、取得实效；督促金融机构举一反三，完善制度，加强管理。三是要继续加强对金融机构内部监督部门的工作指导。要督促金融机构针对薄弱环节完善内控制度、逐步构建科学合理的内控体系；要充分运用内部监督部门的监督检查成果，最大限度地提高监督效率。四是要继续加强与银监会有关部门和派出机构的沟通协作，切实发挥银监会强化监管和监事会外部监督的两大优势，努力形成监督合力。查阅最全面的金融信息和最有价值的金融资源请登陆中国金融资源总库

阎海旺指出，建立国有金融机构监事会制度是党中央、国务院做出的重大决策。今年以来，监事会围绕国家宏观调控目标和任务，深入开展监督检查工作，取得了显著成绩，这些成绩来之不易。随着中国银行业的进一步开放、国有商业银行改革的逐步深入，监事会工作面临着新的挑战和新的任务。监事会要进一步认清形势、统一思想，坚定信心、振奋精神，严格管理、扎实工作，努力为金融改革发展稳定做出更大贡献。

⑺ 银行监管的推行策略

市场准入：行政许可手段审查
银行机构的市场准入包括三个方面：
一是机构准入。
二是业务准入。
三是高级管理人员准入。
市场准入应当遵循公开、公平、公正、效率及便民的原则，其主要目标是：
（1）保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系。
（2）维护银行市场秩序。
（3）保护存款者的利益。 资本监管：重要性、计算、资本监管的要点
重要性：银行监管的核心、提升银行体系稳定性维护公平竞争的重要手段、促使商业银行可持续发展的有效监管手段。
对商业银行资本管理程序进行评估，完整的资本充足率评估程序包括五个方面：
①董事会和高级管理层的监督；
②健全的资本评估；
③风险的全面评估；
④完善的监测和报告系统；
⑤健全的内部控制检查。
对资本不足银行的纠正措施：
①对商业银行股东实施的纠正措施；
②对商业银行董事和高级管理层采取的纠正措施；
③对商业银行机构采取的监管措施。
对银行资本充足率的信息披露要求：资本充足率的信息披露应主要包括以下五个方面内容：
①风险管理目标和政策；
②并表范围；
③资本规模；
④资本充足率水平；
⑤信用风险和市场风险。 监管部门通过非现场监管和现场检查等监督检查手段，实现对风险的及时预警、识别和评估，并针对不同风险程度的银行机构，建立风险纠正和处置安排，确保银行风险得以有效控制、处置。非现场监管和现场检查两种方式相互补充、互为依据，在监管活动中发挥着不同的作用：
①通过非现场监管系统收集到全面、可靠和及时的信息，大大减少现场检查的工作量。
②非现场监管对现场检查的指导作用。
③现场检查结果将提高非现场监管的质量。
④通过现场检查修正非现场监管结果。
⑤非现场监管工作还要对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测，督促被监管机构的整改进度和情况，从而加强现场检查的有效性。
（1）非现场监管。非现场监管人员通过风险为本的非现场系统监测被监管机构各类风险水平的变化，并及时跟进预警信号，跟进被监管机构的内控缺陷，纠正其违规行为，改善其公司治理。
（2）现场检查。现场检查是指监管当局及其分支机构派出监管人员到被监管的金融机构进行实地检查，通过查阅金融机构的账表、文件等各种资料和座谈询问等方法，对金融机构经营管理情况进行分析、检查、评价和处理，督促金融机构合法、稳健经营，提高经营管理水平，维护金融机构及金融体系安全的一种检查方式。
现场检查对银行风险管理的重要作用体现在四个方面：
①发现和识别风险。
②保护和促进作用。
③反馈和建议作用。
④评价和指导作用。
中国银监会现场检查的重点内容包括：业务经营的合法合规性、风险状况和资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制、市场风险敏感度。
（3）风险处置纠正
① 风险纠正。根据银行机构风险程度，纠正性措施可分为两类：一类是建议性或参考性措施，另一类是带有一定强制性或监控性的措施。
② 风险救助。
③ 市场退出。市场退出可分为法人机构整体退出和分支机构退出两大类，退出方式可分为自愿退出和强制退出。 进行风险评级对中国的银行监管具有重要意义：
一是有利于提高监管的系统性和全面性；
二是有利于提高监管的持续性，改变当前监管随意和缺乏连续性的问题；
三是有利于提高监管的针对性，将评级结果作为监管机构确定监管重点、实施分类监管、配置监管资源的基本依据。
CAMELS的评级内容
①资本充足性
②资产质量
③管理
④盈利性
⑤流动性
⑥市场风险敏感度
综合评级是在汇总CAMELs五大要素评级结果的基础上得出的，评级结果以1～5级表示，数字越大表明级别越低和监管关注程度越高。

⑻ 对金融机构进行监管的手段和方式有哪些

各国的金融监管主要依据法律、法规来进行，在具体监管过程中，主要运用金融版稽核手段，采用权 “四结合”并用的全方位监管方法。 （1）依法实施金融监管。金融机构必须接受国家金融管理当局的监管，金融监管必须依法进行，这是金融监管的基本点。要保证监管的权威性、严肃性、强制性和一贯性，才能保证它的有效性。而要做到这一点，金融法规的完善和依法监管是绝对不可少的。（2）运用金融稽核手段实施金融监管。金融稽核，是中央银行或监管当局根据国家规定的稽核职责，对金融业务活动进行的监督和检查。金融稽核、检查监督的主要内容包括：业务经营的合法性、资本金的充足性、资产质量、负债的清偿能力、盈利情况、经营管理状况等。（3）“四结合”的监管方法， 现场稽核与非现场稽核相结合、定期检查与随机抽查相结合、全面监管与重点监管相结合、外部监管与内部自律相结合。

⑼ 简化金融机构与监督是否矛盾

简化金融机构与监督是否矛盾（F）
当前做好中国金融改革与发展、完善金融体制、防范金融风险，提 高金融竞争能力的工作十分紧迫和艰巨。要求按照科学发展观的要求，正确处理改革发展与稳定的关系， 通过深化改革、加强调控、强化监管、改进服务、优化环境，有力地促进中国经济金融持续稳定健康发 金融业是指经营金融商品的特殊行业，金融业具有垄断性、指标性、高风险性、效益依赖性和高负债经营性的特点。垄断性一方面是指金融业是政府严格控制的行业，未经中央银行审批，任何单位和个 人都不允许随意开设金融机构，指标性是指金融的指标数据从各个角度反映了国民经济的整体和个体状 况，金融业是国民经济发展的晴雨表；金融另一方面是指具体金融业务的相对垄断性，信贷业务主要集 中在四大商业银行，证券业务主要集中在国泰、华夏、南方等全国性证券公司，保险业务主要集中在人 保、平保和太保。高风险性是指金融业是巨额资金的集散中心，涉及国民经济各部门。单位和个人，其任何经营决策的失误都可能导致“多米诺骨牌效应”。效益依赖性是指金融效益取决于国民经济总体效 益，受政策影响很大。高负债经营性是相对于一般工商企业而言，其自有资金比率较低。 金融业在国 民经济中处于牵一发而动全身的地位，关系到经济发展和社会稳定，具有优化资金配置和调节、反映、 监督经济的作用。金融业的独特地位和固有特点，使得各国政府都非常重视本国金融业的发展。我国对 此有一个认识和发展过程。过去我国金融业发展既缓慢又不规范，经过十几年改革，金融业以空前未有 的速度和规模在成长。随着经济的稳步增长和经济、金融体制改革的深入，金融业有着美好的发展前景。…
供参考。