金融机构资料留存2年

⑴ 金融机构客户身份资料与交易记录在调阅管理方面有哪些相关规定

《金来融机构客户身份识别和客自户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》）是为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，由中国人民银行（以下简称“人行“）、中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）、中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）和中国保险监督管理委员会（以下简称“保监会”）制定，于2007年6月21日发布，自2007年8月1日起施行。《办法》分为：总则、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存、法律责任、附则，共5章35条。适用于在中华人民共和国境内依法设立的政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社、证券公司、期货公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

⑵ 去银行能查出2年前的交易记录吗

若是招行一卡通，查询13个月以前的交易流水，请本人持有效身份证明至全行任一网点办理（不可代办），可现场查询或打印20070101至当日的中英文账务交易。【温馨提示：仅办理跨年度账务查询不收费，打印超过一年以上（不含账户发生交易当年）的账务查询收取手续费20元/份，若打印两张卡的多份历史交易明细，则按卡收费，两张卡收取40元。】

⑶ 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》客户身份资料自业务关系结束可以保存多少年

5年，基础性资料可以永久性保存

⑷ 金融机构未经本人同意把个人的信息资料泄露出去属于什么性质

金融机构将通工作获取的公民个人信息出售或提供给他人，情况严重的，构成侵犯公民个人信息罪，未达到刑事犯罪标准的，系民事侵权行为。

⑸ 信用卡怎么能查到两年的交易记录

应去当地金融机构查询。

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》：

第二十九条金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：

（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存1种介质的客户身份资料或者交易记录。

法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。

(5)金融机构资料留存2年扩展阅读：

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》：

第二十七条金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

第二十八条金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。

第十九条在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

第二十条金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

第二十一条除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。

第二十二条出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：

（一）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

（二）客户行为或者交易情况出现异常的。

（三）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

（四）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

（五）金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。

（六）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。

（七）金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。

⑹ 按照《反洗钱》的规定，客户身份证在业务办理结束后，客户的交易信息，金融机构应当保存多少年

5年，具体法律规定如下：

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

第二十九条金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：

（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。

（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。

如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。

(6)金融机构资料留存2年扩展阅读：

金融机构核对身份证明的义务：

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

第二十三条金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：

（一）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。

（二）回访客户。

（三）实地查访。

（四）向公安、工商行政管理等部门核实。

（五）其他可依法采取的措施。

⑺ 银行对已经销户了的银行卡，原银行卡客户个人信息，会保存多长时间各家银行保存时间是否有所不同

至少年。

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：

（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存1种介质的客户身份资料或者交易记录。

法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。

(7)金融机构资料留存2年扩展阅读

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关规定：

第二十七条 金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

第二十八条金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。

⑻ 金融机构及时更新、保存发生变更的客户资料，属于落实什么的原则

落实实名制登记原则

⑼ 转账记录可以保存几年

五年了。你可以查阅20年的所有记录。

根据《金融机构客户身份识别及客户身份信息和交易记录保存管理办法》：

第二十九条金融机构应当在下列期限内保存客户的身份信息和交易记录：

1、客户身份信息应保存至少5年，自业务关系结束或一次性交易记录之年起。

2、交易记录自交易记录之日起至少保存5年。

如果客户身份资料和交易记录与反洗钱可疑交易活动的调查，和反洗钱调查尚未完成指定的最小停留时间过期前款规定，金融机构应当让他们直到反洗钱调查的结论。

客户的身份信息或者交易记录在同一媒介上不同保存期限的，保存期限最长。同一客户的身份信息或交易记录在不同媒介中保存的，同一客户在同一媒介中的身份信息或交易记录至少应按照上述期间的要求保存。

法律、行政法规和其他规章要求客户身份信息和交易记录留置期限较长的，应当按照其规定。

(9)金融机构资料留存2年扩展阅读：

根据《金融机构客户身份识别及客户身份信息和交易记录保存管理办法》：

第二十七条金融机构应当保存的客户身份数据包括客户身份信息和数据的记录，以及反映金融机构在识别客户方面工作的各种记录和数据。

金融机构应当保存的交易记录，应当包括每笔交易的数据和信息、业务凭证、帐簿和按照规定应当保存的合同、业务凭证、单据、业务信函以及反映交易真实情况的其他资料。

第二十八条金融机构应当采取必要的管理和技术措施，防止客户身份信息和交易记录的丢失或者损坏，防止客户身份信息和交易信息的泄露。

金融机构应采取切实措施，保存客户身份信息和交易记录，方便反洗钱调查、监督和管理。

第三十一条金融机构违反本办法规定的，中国人民银行应当依照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚。

在不同情况下，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会提出下列建议：

1、责令停业整顿或者吊销营业执照。

2、撤销金融机构的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的资格，禁止其从事有关金融业的工作。

3、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

4、县（市）支行中国人民银行的报告，中国人民银行的分支上一级，如果发现金融机构违反本办法，和分支上一级应当惩罚或提出建议按照前款的规定。

⑽ 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理

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中华人民共和国反洗钱法；金融机构反洗钱规定；金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。
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