金融机构收付现金要求

Ⅰ 现金支付有哪些规定

现金支付的规定

开户单位现金收支应当依照下列规定办理：

（1）开户单位现金收入应当于当日送存开户银行，当日送存确有困难的，由开户银行确定送存时间；

（2）开户单位支付现金，可以从本单位库存现金限额中支付或从开户银行提取，不得从本单位的现金收入中直接支付（即坐支）。 因特殊情况需要坐支现金的，应当事先报经开户银行审核批准，由开户银行核定坐直范围和限额。坐直单位应当定期向开户银行报送坐支金额和使用情况；

（3）开户单位从开户银行提取现金时，应当写明用途，由本单位财会部门负责人签字盖章，经开户银行审核后，予以支付；

（4）因采购地点不确定，交通不便，生产或市场急需，抢险救灾以及其他特殊情况必须使用现金的，开户单位应向开户银行提出申请，由本单位财会部门负责人签字盖章，经开户银行审核后，予以支付现金。

Ⅱ 关于收付现金的问题

我觉得应收是你无论是否收到现金，只要收方对方开具的发票或是给对方开了发票就应该入账，只是没有收到货款的话记入应收款项就行了！

Ⅲ 现金结算的具体要求是什么

中华人民共和国现金管理暂行条例（中华人民共和国国务院令第12号）1988年9月8日发布

第二条 凡在银行和其他金融机构（以下简称开户银行）开立帐户的机关、团体、部队、企业、事业单位和其他单位（以下简称开户单位），必须依照本条例的规定收支和使用现金，接受开户银行的监督。

国家鼓励开户单位和个人在经济活动中，采取转帐方式进行结算，减少使用现金。

第三条 开户单位之间的经济往来， 除按本条例规定的范围可以使用现金外，应当通过开户银行进行转帐结算。

第四条 各级人民银行应当严格履行金融主管机关的职责，负责对开户银行的现金管理进行监督和稽核。

开户银行依照本条例和中国人民银行的规定，负责现金管理的具体实施，对开户单位收支、使用现金进行监督管理。
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第五条 开户单位可以在下列范围内使用现金：

（一）职工工资、津贴；

（二）个人劳务报酬；

（三）根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金；

（四）各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；

（五）向个人收购农副产品和其他物资的价款；

（六）出差人员必须随身携带的差旅费；

（七）结算起点以下的零星支出；

（八）中国人民银行确定需要支付现金的其他支出。

Ⅳ 央行规范现金人民币收付行为，具体的条例有哪些

中国的经济在不断的发展，同时人们也享受了高科技带来的乐趣，更多的人为了方便而选择线上支付很多的人，摒弃了现金支付，有越来越多的人对现金支付，可能会产生了一定的歧视，但是这是非常不对的，为维护人民币流通秩序，保障中国公民的使用现金权益，央行对规范现金人民币收付行为也做出了很多的条例，中国人民银行采取了多项措施规范现金管理，同时也会提高现金的流通效率，保障公众合理安全通畅的使用现金，这也是一个非常利国利民的事情。

3、道路交通方面

同时铁路道路，客运城市公共汽车，城市轨道交通等，出租车经营者或驾驶者，也应该支持多种支付方式，但也应该接受现金支付，同时为现金支付的客户，采取相应的变通措施才是应该的，很多的人乘坐出租车时都会扫描二维码，但是现在也有很多的年龄大的人，或者说忘记带手机的人，还是会带一部分钱的，如果不提供这个服务，会造成非常不好的影响。

Ⅳ 金融机构向发行库交存的现金必须达到哪些要求

一、整点现金要点准、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚。同一捆钱腰条与封签名上的封捆员的名章必须是同一个人（当地人民银行另规定的，按当地人民银行的规定执行）。
二、不宜流通人民币挑剔标准
1、纸币票面缺少面积在20平方毫米以上的。
2、纸币票面裂口2处以上，长度每处超过5毫米的；裂口1处，长度超过10毫米的。
3、纸币票面有纸质较绵软，起皱较明显，脱色、变色、变形，不能保持其票面防伪功能等情形之一的。
4、纸币票面污渍、涂写字迹面积超过2平方厘米的；不超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征之一的。
5、硬币有穿孔，裂口，变形，磨损，氧化，文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一的。
三、纸币的捆扎标准
1、纸币按券别、套别清分，将同券同套的钞票定100张为把，平铺，墩齐，第一张向外表露出来的是钞票正面，最后一张向外表露出来的是钞票背面，面和底两张钞票必须同向，使整把钞票形成正放状态。
2、使用捆钞纸捆扎，捆钞纸在钞票正中经过。捆扎纸币不少于两圈，纱纸收尾时要在整把钞票的正面下方三分之一处对捆扎方向的纱纸绕两圈，保证不翻松。纸币扎把要求扎紧，保证捏着任何一张正常甩动不会散把。同时要求正面和底面钞票不出现明显的皱纹。
3、扎把人在把边纱纸处同向盖整钞边章。要求印章清晰，不出现笔画断开和缺少，不出现印色连成一遍，能够清晰辨认全部文字。
4、纸币以10把为捆，第一把表露出来的是钞票正面，最后一把表露出来的是钞票背面，面和底同向。每捆正面垫以衬纸，用捆钞绳以双十字捆扎，两个十字都必须在钞票正面和反面上经过，不得在钞票侧面经过，然后扎紧，最后打死结。要保证扎带交叉部位融合，扎带不滑动。
5、标准捆扎可以保证捆钞绳和纱纸将钞票面基本均匀地平分四份。并且每把钞票捆扎纱纸之间的最大错位不得超过纱纸宽度的三分之一。
6、准确填写钞票封签，两个封包员其中一个与扎把人相同。压币章的盖章方向相同。
7、在封签背面均匀涂上胶水，正向粘贴在整捆钞票的垫纸上，保证覆盖捆扎绳的两个十字和打结。
四、硬币捆扎标准
1、硬币按面额、大小清分，同面额同大小的硬币顶100枚为卷。
2、使用A4大小坚韧纸张封卷硬币，收口处用胶水粘牢。
3、按每卷硬币横向用正体字按顺序批注面额和枚数，并在收口骑缝处加盖卷封人整钞边章。批注文字和边章成一线。
4、10卷为捆，分三层码放，每层卷数分别为3、4、3。
5、10卷硬币的批注和名章必须同向。然后用捆钞绳分别通过三分之一处和三分之二处进行捆扎，每处捆扎要保证绕两圈以上，打死结。
6、再用坚韧的牛皮纸包装整捆硬币，用胶水封口。
7、准确填写钞票封签，其中封包员与卷封人相同。整捆硬币的卷封必须为同一人。
8、封签背面均匀涂上胶水，粘贴在整捆硬币的封口处。

Ⅵ 现金收支基本要求都有什么

1、开户单位现金收入应当于当日送存开户银行;
2、开户单位支付现金，可以从本单位库存现金限额中支付或者从开户银行支取，不得从本单位的现金收入中直接支付(称为坐支)；
3、因采购地点不确定、交通不便、生产或者市场急需、抢险救灾以及其他必须使用现金的，开户单位向开户银行申请，由本单位财会部门负责人签字盖章，并经开户银行审核后，予以支付现金；
4、开户单位不能白条顶库;不准谎报用途套取现金;不准利用银行臧虎代其他单位和个人存入或者支取现金;不准将单位收入的现金以个人名义存入储蓄;不准保留帐外公款(小金库);不得未经批准坐支现金或者未按开户银行核定的坐支范围和限额坐支现金等。

Ⅶ 银行业金融机构开办存取现金业务应符合什么条件

应符合银监局的规定，取得金融许可证和营业执照，组织机构代码证、税务登记证等。

Ⅷ 银行现金流入有啥规定

实际上为了防止不法分子进行洗钱和国内资金非法流入国外，我国早有相关法律规定，对银行账户交易额度进行严格管控。

按照相关规定，个人银行账户要是一次性取出或存入5万以上现金，或者是当天累计存入，取出5万以上现金的话，就会引起银行的注意，然后银行工作人员就会告诉你，这笔交易需要进行审核，请你耐心等待。

与现金交易的额度不同，转账的额度则会高一些，如果在境内转账给其他人的银行账户，一旦单笔转账或者累计到了100万人民币以上的话，就会激活银行的监控系统，这笔资金会在转入他人账户之前被审核，相比之下，银行对个人跨境资金交易的监控会更加谨慎，要是个人跨境转出或者收入的金额超过20万人民币的话，就会进入银行的监控模式，然后等待审核，通过后就会成功进入自己或对方的账户。

根据中国人民银行在2007年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，它是根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定的，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过。

这个办法主要为了加强对人民币支付交易的监督管理，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动。

在这个办法中专门明确指出了监管的范围，“本办法所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网上支付和现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。”

中国人民银行及其分支机构负责支付交易报告工作的监督和管理。中国人民银行建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测。并且要求金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。

一、对于大额支付交易的规定

在办法中，对大额交易进行了定义：

（1）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；

（2）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

（3）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

所以这个问题的答案也就有了，就是上面这些金额。

如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：

大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告。并在交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。

大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告。并在于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。

二、对于可疑交易的管理办法

另外，有必要再对可疑交易说一下，因为这里面也牵扯到金额。

（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符；

（4）企业日常收付与企业经营特点明显不符；

（5）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

（6）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

（7）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

（8）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

（9）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

（10）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

Ⅸ 国家规定什么情况下可以支付现金

（一）现金开支范围
现金开支范围具体包括：
（1）职工工资津贴。
（2）支付给个人的劳动报酬。
（3）根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金。
（4）各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出。
（5）向个人收购农副产品和其他物资的价款。
（6）出差人员必须随身携带的差旅费。
（7）结算起点（1 000元人民币）以下的零星支出。
（8）中国人民银行确定的需要支付的其他支出。
凡不属于上述规定范围的款项支付均应通过银行进行转账结算。
（二）收受现金范围（重点）
按照以上现金适用范围的规定，在银行开户的单位，也只有在下列范围内才能收受现金，其他收入则一律通过银行办理结算。
（1）剩余差旅费和归还备用金等个人的交款。
（2）对个人或不能转账的集体单位的销售收入。
（3）不足转账起点（1 000元）的小额收款。
（三）。请提供邮箱，给你出纳的详细资料！