金融机构配合开展反洗调查

㈠ 调查是中国人民银行作为反洗钱行政主管部门的法定职责,金融机构应当予以积极配合（）对的还是错的

是对的。反洗钱监管和反洗钱调查是中国人民银行作为反洗钱行政主管部门的法定职责，金融机构应当予以积极配合。

㈡ 金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利

中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配回合，如实提供有关答文件和资料，不得拒绝或者阻碍。金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应法律责任。
调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。
询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。

㈢ 金融机构配合开展反洗钱调查的权利包括

中国人民银行及来其省一级分支机源构实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应法律责任。
调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。
询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。

㈣ 哪些机构有权对金融机构进行反洗钱调查活动

《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》规定：中国人民银行或其省一级分支机构有权对金融机构进行反洗钱调查。包括：中国人民银行总行、各大区分行、上海总部、各省会城市中心支行和副省级城市中心支行。地市中心支行和县市支行无权对金融机构进行反洗钱调查。当然地市中心支行在上级行授权下也可对金融机构进行反洗钱调查。

㈤ 哪些机构有权对金融机构进行反洗钱调查

《中华人民抄共和国反洗钱法》袭、《金融机构反洗钱规定》规定：中国人民银行或其省一级分支机构有权对金融机构进行反洗钱调查。包括：中国人民银行总行、各大区分行、上海总部、各省会城市中心支行和副省级城市中心支行。地市中心支行和县市支行无权对金融机构进行反洗钱调查。当然地市中心支行在上级行授权下也可对金融机构进行反洗钱调查。

㈥ 金融机构配合开展反洗钱调查中保密工作的只要内容包括哪些

(一)合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。(二)保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。(三)与司法机关、行政执法机关全面合作原则，是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。
四、金融机构反洗钱工作的基本制度有哪些?
金融机构反洗钱工作有四项主要制度。(一)“了解客户”制度，是指金额机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，确定和记录其客户的身份。(二)大额交易报告制度，是指凡支付金额在规定金额以上的交易，不论是否异常都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。(三)可疑交易报告制度，是指当金融机构按照中国人民银行规定的有关指标，或者怀疑与其进行交易客户的款项可能来自犯罪活动时，必须迅速向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。(四)保存记录制度，是指要求金融机构在一定期限内保存客户的账户资料和交易记录。
五、金融机构开展反洗钱工作会不会违反保密义务，侵犯客户尤其是个人客户的权利?
根据我国《宪法》、《商业银行法》、《储蓄管理条例》、《个人存款账户实名制规定》等法律、法规的规定，个人和单位的存款只要是合法的，不仅其所有权受法律保护，而且金融机构还负有为储户保密的义务。如有违反对客户权利保护性规定的行为，金融机构及其工作人员将依法受到相应的处罚。
接受金融机构报告的中国人民银行或外汇局依据有关法律、法规的规定负有严格保护客户秘密的义务，对所保存记录负责。
需要特别指出的是金融机构反洗钱工作制度的执行，将有效地形成对洗钱犯罪分子的震慑，有利于维护社会金融秩序。

㈦ 保险业金融机构需要配合做好以下哪些反洗钱日常监管要求

国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查回核实的，可以向金融机构答进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。

㈧ 金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些

《中华人民共和国反洗钱法》：“国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料”

㈨ 金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后可提示当事人以免发生类

错误。

金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：

1、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。

2、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。

(9)金融机构配合开展反洗调查扩展阅读：

注意事项：

中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查：

1、金融机构按照规定报告的可疑交易活动。

2、通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动。

3、中国人民银行地市中心支行、县（市）支行报告的可疑交易活动。

4、其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动。

5、单位和个人举报的可疑交易活动。

6、通过涉外途径获得的可疑交易活动。