银行业金融机构不得向境外

『壹』 我国商业银行境内分支行是否可以对境外注册企业发放贷款

也有可能是信用证啊，或者其他金融创新产品吧。

这个问题是这样的，银行只可能对在自己行里开户的公司放贷款，这样，就必须有境外注册企业的分公司或者办事处，才能在银行开户。
所以，境内的银行是不可能直接对境外注册的企业发放贷款的。
希望能够帮到你。

『贰』 金融机构存在哪些行为，由中国人民银行或其派出机构给予处罚

金融机构由中国人民银行和银行业监督管理委员会双方监管。中国人民银行只管货币政策方面的。大多数商业银行的违法行为是由银监会处罚的。
第八章 法律责任
第七十三条 商业银行有下列情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任：
（一）无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的；
（二）违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的；
（三）非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的；
（四）违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为。
有前款规定情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。
第七十四条 商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）未经批准设立分支机构的；
（二）未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的；
（三）违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的；
（四）出租、出借经营许可证的；
（五）未经批准买卖、代理买卖外汇的；
（六）未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的；
（七）违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的；
（八）向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。
第七十五条 商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的；
（二）提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；
（三）未遵守资本充足率、存贷比例、资产流动性比例、同一借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的。
第七十六条 商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）未经批准办理结汇、售汇的；
（二）未经批准在银行间债券市场发行、买卖金融债券或者到境外借款的；
（三）违反规定同业拆借的。
第七十七条 商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的；
（二）提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；
（三）未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的。
第七十八条 商业银行有本法第七十三条至第七十七条规定情形的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第七十九条 有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款：
（一）未经批准在名称中使用“银行”字样的；
（二）未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上的；
（三）将单位的资金以个人名义开立账户存储的。
第八十条 商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。
商业银行不按照规定向中国人民银行报送有关文件、资料的，由中国人民银行责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。
第八十一条 未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；并由国务院银行业监督管理机构予以取缔。
伪造、变造、转让商业银行经营许可证，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第八十二条 借款人采取欺诈手段骗取贷款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第八十三条 有本法第八十一条、第八十二条规定的行为，尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。
第八十四条 商业银行工作人员利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。
有前款行为，发放贷款或者提供担保造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。
第八十五条 商业银行工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。
第八十六条 商业银行工作人员违反本法规定玩忽职守造成损失的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。
第八十七条 商业银行工作人员泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第八十八条 单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保的，应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员或者个人给予纪律处分；造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。
商业银行的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的，应当给予纪律处分；造成损失的，应当承担相应的赔偿责任。
第八十九条 商业银行违反本法规定的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。
商业银行的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款。
第九十条 商业银行及其工作人员对国务院银行业监督管理机构、中国人民银行的处罚决定不服的，可以依照《中华人民共和国行政诉讼法》的规定向人民法院提起诉讼。

『叁』 中国银监会为什么取消外资控股中国银行的比例限制

“中抄国取消了外资控股中资银行相关限制”是传言：正在征求意见中的《银行控股股东监管办法（征求意见稿）》，并未取消外资控股中资银行相关限制。

银监会《征求意见稿》起草人明确指出，在外资入股中资金融机构比例问题上，《征求意见稿》与《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》没有冲突。银监会2003年颁布的现行《管理办法》没有变化，其第八条规定：“单个境外金融机构向中资金融机构投资入股比例不得超过20％”，没有被修订，仍然适用。

银监会《征求意见稿》起草人强调，银监会注意到，在2003年之前，就出现了个别外资金融机构虽然持股比例不到20％，但实际上已经取得境内银行相对控股地位的个案。为了加强和规范对这类取得相对控制权行为的持续监管，《征求意见稿》对此提出了补充监管规定，是对这类行为审慎监管的加强和完善。

『肆』 中国金融机构监管部门有哪些

中国现源行金融监管架构是“一行三会”。“一行”为中国人民银行。“三会”是中国银监会、中国证监会、中国保监会，分别负责银行、证券、保险三大市场的监管

1、中国人民银行，负责货币政策。

2、银监会，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其它存款类金融机构。

3、证监会，负责对全国证券、期货业进行集中统一监管。

4、保监会，负责统一监督管理全国保险市场。

(4)银行业金融机构不得向境外扩展阅读：

金融监管体制是金融监管的职责划分和权力分配的方式和组织制度。国际上主要的金融监管体制可分为双线多头监管体制、一线多头监管体制和单一监管体制。

金融监管体制是各国历史和国情的产物。确立监管体制模式的基本原则是，既要提高监管的效率，避免过分的职责交叉和相互掣肘，又要注意权力的相互制约，避免权力过度集中。

在监管权力相对集中于一个监管主体的情况下，必须实行科学合理的内部权力划分和职责分工，以保证监管权力的正确行使。

参考资料：

网络-中国金融机构监管体制

『伍』 选项中的哪些大额交易 银行业金融机构可以不报告

大额交易银复行业金融机构可以制不报告的是保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。

大额交易报告是客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

(5)银行业金融机构不得向境外扩展阅读：

金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

『陆』 中国境内的银行可否直接境外放款

可以抄 ，银行可直接放款，无须事前或事后登记，所接受的跨境担保，根据《跨境担保外汇管理规定》，第四部分， 也无须向资本项目信息系统报送担保数据
《中华人民共和国外汇管理条例》
第二十条银行业金融机构在经批准的经营范围内可以直接向境外提供商业贷款。其他境内机构向境外提供商业贷款，应当向外汇管理机关提出申请，外汇管理机关根据申请人的资产负债等情况作出批准或者不批准的决定；国家规定其经营范围需经有关主管部门批准的，应当在向外汇管理机关提出申请前办理批准手续。
向境外提供商业贷款，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。

『柒』 有谁了解我国银行向境外贷款的相关法律法规

企业向境外银行借款的法律规制
一、外商投资企业通过登记备案手续举借外债
根据我国现行法律、法规、部门规章之有关规定，外商投资企业举借外债实行登记备案制度。据此，设立为外商投资企业的境内企业依法可以无需经过审批程序而向境外银行举借外债。
《中华人民共和国中外合资经营企业法》（以下简称《合资经营企业法》）第九条第三款规定：“合营企业在其经营活动中，可直接向外国银行筹措资金。”
《中华人民共和国中外合资经营企业法实施条例》（以下简称《合资企业法实施条例》）第六十七条规定：“合营企业根据经营业务的需要，可以向境内的金融机构申请外汇贷款和人民币贷款，也可以按照国家有关规定从国外或者港澳地区的银行借入外汇资金，并向国家外汇管理局或者其分局办理登记或者备案手续。”
《中华人民共和国中外合作经营企业法》（以下简称《合作经营企业法》）第十七条第一款规定：“合作企业可以向中国境内的金融机构借款，也可以在中国境外借款。”
《中华人民共和国外资企业法》（以下简称《外资企业法》）第十八条第一款规定：“外资企业的外汇事宜，依照国家外汇管理规定办理。”
《中华人民共和国外资企业法实施细则》（以下简称《外资企业法实施细则》）第五十二条“外资企业的外汇事宜，应当依照中国有关外汇管理的法规办理。”
《中华人民共和国外汇管理条例》第十八条规定：“借用外债应当按照国家有关规定办理，并到外汇管理机关办理外债登记。”所有的外债都必须到外汇局登记，只是有的需要事前审批，有的则可以直接借用外债，因为国家需要对外债总量进行实时监测、控制。
上述规定为外商投资企业（中外合资企业、中外合作企业、外商独资企业）向境外银行借款提供了明确的法律依据；同时，也是境内企业通过备案登记程序向境外银行借款的基本条件。
二、外商投资企业举借外债的额度为经审批部门批准的项目总投资和注册资本之间的差额。
《合资企业法实施条例》第十七条规定：“合营企业的投资总额（含企业借款）,是指按照合营企业合同、章程规定的生产规模需要投入的基本建设资金和生产流动资金的总和。”第十八条第一款规定： “合营企业的注册资本，是指为设立合营企业在登记管理机构登记的资本总额,应为合营各方认缴的出资额之和。”也就是说，投资总额不仅包括了注册资本，还包括了流动资金和向银行的贷款，当然也包括外债。
《外资企业法实施细则》第十九条规定：“外资企业的投资总额,是指开办外资企业所需资金总额,即按其生产规模需要投入的基本建设资金和生产流动资金的总和。”第二十条规定：“外资企业的注册资本,是指为设立外资企业在工商行政管理机关登记的资本总额,即外国投资者认缴的全部出资额。外资企业的注册资本要与其经营规模相适应,注册资本与投资总额的比例应当符合中国有关规定。”
国家工商行政管理局《关于中外合资经营企业注册资本与投资总额比例的暂行规定》第三条规定：“中外合资经营企业的注册资本与投资总额的比例，应当遵守如下规定：（一）中外合资经营企业的投资总额在三百万美元以下（含三百万美元）的，其注册资本至少应占投资总额的十分之七。（二）中外合资经营企业的投资总额在三百万美元以上至一千万美元（含一千万美元）的，其注册资本至少应占投资总额的二分之一，其中投资总额在四百二十万美元以下的，注册资本不得低于二百一十万美元。（三）中外合资经营企业的投资总额在一千万美元以上至三千万美元（含三千万美元）的，其注册资本至少应占投资总额的五分之二，其中投资总额在一千二百五十万美元以下的，注册资本不得低于五百万美元。（四）中外合资经营企业的投资总额在三千万美元以上的，其注册资本至少应占投资总额的三分之一，其中投资总额在三千六百万美元以下的，注册资本不得低于一千二百万美元。”第六条规定：“中外合作经营企业、外资企业的注册资本与投资总额比例，参照本规定执行。”
中华人民共和国国家发展计划委员会、中华人民共和国财政部、中华人民共和国国家外汇管理局发布的《外债管理暂行办法》第十八条规定：“外商投资企业举借的中长期外债累计发生额和短期外债余额之和应当控制在审批部门批准的项目总投资和注册资本之间的差额以内。在差额范围内，外商投资企业可自行举借外债。超出差额的，须经原审批部门重新核定项目总投资。”中长期外债是指偿还期限在1年以上的，短期外债是指偿还期限在1年以内的。注意，前者要求的是累计发生额，而后者要求的是余额。也就是说，外商投资企业举借外债虽然不需要审批，但是，国家对外债实行总量或额度控制，你只能在投注差之内举借外债。如果想多借，那就首先必须去商务局变更投资总额和注册资本，而这需要商务局的审批和工商局、外汇局的登记。
国家外汇管理局《关于改进外商投资企业资本项目结汇审核与外债登记管理工作的通知》（汇发[2004]42号）第三条规定：“外商投资企业举借的中长期外债累计发生额和短期外债余额之和严格控制在审批部门批准的项目投资总额和注册资本之间的差额以内。非经原审批部门批准变更投资总额，外汇局不得办理外商投资企业超额汇入部分外债资金的登记和结汇核准手续。如外商投资企业外债资金已超额汇入，应自觉到原审批部门补办变更投资总额核准，外汇局允许企业在三个月期限内保留外债资金，如超出此期限，外汇局应以资本项目外汇业务核准件的形式通知开户银行将超额部分资金沿原汇路退回。”关键还是卡在外汇局。举例，外商投资企业的投注差是1000万元，结果你借了1200万元。这个时候，外汇局只给你登记外债1000万元，对于多汇入的200万元，你只能先去商务局办理投资总额和注册资本的变更审批，在获得审批后，外汇局才会给你办理外债登记，才会给你办理结汇核准，银行才会给你结汇。当然，这些手续是有期限限制的，就3个月。3个月完成了钱就能进来。如果3个月不能完成，那么，银行就会把这200万元原路退回到境外贷款方。记住，原路退回同样需要外汇局核准。
国家外汇管理局《关于完善外债管理有关问题的通知》（汇发〔2005〕74号）第二条第（二）项规定：“政府主管部门批准的投资总额与注册资本相等或未明确投资总额的外商投资企业，应向原审批部门申请重新核定投资总额和注册资本，然后按照‘投注差’管理原则借用外债。”简单一句话，没有投注差或者无法确定投注差的，你还是先去商务局确定投注差，这个确定不了，外汇局不会给你做外汇登记，自然也不可能结汇。
由此可见，外商投资企业经批准后的投资总额在通常情况下会高于其注册资本；投资总额与注册资本之间的差额（简称为“投注差”）就是法定的可以向境外借款的额度；因注册资本的大小不同，投资总额与注册资本的比例也不同，注册资本额越高，投资总额会相应增大，其“投注差”也增大，企业可用于借款的额度也就越高。外商投资企业在“投注差”的范围内对外借款，其额度不受限制，如需超过“投注差”的额度对外借款，应向审批机构申请重新核定投资总额和注册资本，否则，其对外借款额度将不会被获准登记。
三、对外担保须符合法定的条件。
鉴于境外银行在向境内外商投资企业贷款过程中，要求由借款企业或符合条件的第三人为借款本息的偿还提供担保，因此，外商投资企业境外借款还涉及到对外担保的问题。
1、对外担保不包括留置和定金的形式。
《境内机构对外担保管理办法》第二条规定：“本办法所称对外担保，是指中国境内机构（境内外资金融机构除外，以下简称担保人）以保函、备用信用证、本票、汇票等形式出具对外保证，以《中华人民共和国担保法》中第三十四条规定的财产对外抵押或者以《中华人民共和国担保法》第四章第一节规定的动产对外质押和第二节第七十五条规定的权利对外质押，向中国境外机构或者境内的外资金融机构（债权人或者受益人，以下称债权人）承诺，当债务人（以下称被担保人）未按照合同约定偿付债务时，由担保人履行偿付义务。 ……担保人不得以留置或者定金形式出具对外担保。”由此可以看出，担保人只能是机构，自然人没有资格提供对外担保。而且，担保方式就三种：保证、抵押、质押（动产、权利质押都行）。担保人当然可以是自己，也可以找第三人担保。
2、对外担保原则上应当经外汇管理部门批准，但有例外的规定。
《境内机构对外担保管理办法实施细则》（以下简称《对外担保实施细则》）第三条规定：“对外担保应当经外汇局批准，本细则另有限定的除外。”举借外债总是关联着对外担保，外国银行不可能无担保贷款。虽然举借外债不需要审批，但是，对外担保就不一样了，需要审批，但也有的不需要审批。第二十条规定：“外汇局对对外保证按照下列规定管理：（一）对中资银行对外出具的融资保证、融资租赁保证、补偿贸易项下的现汇履约保证和超过1年（不含1年）的延期付款保证等实行逐笔审批。……（三）非银行金融机构和非金融企业法人出具的对外保证均需报外汇局逐笔审批。”对外保证必须经过外汇局逐笔审批，这不同于抵押和质押，抵押和质押有的不需要外汇局审批，只需要登记。
第二十七条规定：“抵押人以自身财产为自身债务对外抵押，无需得到外汇局的事前批准，只须按照本细则的规定到外汇局办理对外担保登记手续。前款项下的抵押人为内资企业的，其办理对外担保登记手续时，应当提供外汇局批准其对外负债的证明文件。第一款项下的抵押人的自身财产为《担保法》规定了相应抵押物登记部门的，抵押人办理对外担保登记手续后，还应当到相应部门办理抵押物登记。”从而也可以看出，在担保登记机关同样可以查看抵押物是否设置了对外担保，因为对外担保第一要在外汇局登记，其次担保物还需要在相关部门进行登记。
第二十八条规定：“抵押人作为第三人以《担保法》未规定登记部门的抵押物对外抵押的，由抵押人直接到外汇局办理抵押批准和抵押物登记手续。”如果没有抵押物登记主管部门，那么，外汇局就成为了当然的等级主管部门，即对外担保登记和担保物登记都在外汇局。第二十九条规定：“抵押人作为第三人以《担保法》规定了相应抵押物登记部门的抵押物对外抵押的，抵押人应当先得到外汇局批准，再按照《担保法》规定到相应抵押物登记部门办理登记手续。”
第三十五条规定：“出质人以自身动产或者权益为自身债务对外质押，无需得到外汇局事前批准，只须事后按照本细则的规定到外汇局办理对外担保登记手续。前款项下出质人为内资企业的，其办理对外担保登记手续时应当提供外汇局批准其对外负债的证明文件。外商投资企业中的有限责任公司办理股权质押登记时，应当事先得到董事会授权，其中外商独资企业办理股权质押登记时，还应当经其原审批机关批准。”因为这可能引发外资公司股东的变更，根据外商投资企业股权变更管理。
第三十六条规定：“出质人作为第三人以《担保法》规定的质物对外出质，由出质人直接到外汇局办理质押批准和登记手续。出质人以本细则第三十三条第（二）、（三）款的质物出质的，出质人还应当到《担保法》规定的相应主管部门办理质物登记手续。”第三十三条第（二）、（三）款规定的质物为“依法可以转让的股份、股票；依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权”。
对上述规定可以作出如下解读：
第一，任何机构以保证的形式对外提供的担保均须经外汇管理部门逐笔审批。
第二，抵押人以自身财产为自身债务对外抵押，无需得到外汇管理部门的事前批准，只须按规定办理对外担保登记手续。
第三，抵押人以自身财产为他人债务提供对外抵押的，须事先向外汇管理部门办理审批手续。
第四，抵押人按上述规定办理审批、登记手续后，无论是为自身债务提供抵押还是作为第三人为他人债务提供抵押，均须根据《担保法》的规定到相应部门办理抵押物登记。尽管对外担保实施细则将到相应部门办理抵押物登记的要求规定在抵押人作为第三人为他人债务提供抵押的第二十九条中，对抵押人为自身债务提供抵押是否适用该条没有明确规定，但是，在实践中，抵押人为自身债务提供对外抵押，外汇管理部门仍然要求抵押人根据《担保法》的规定到相应部门办理登记手续。抵押权人也会提出相同要求，以保障其抵押权能够对抗第三人。
第五，出质人以自身动产或者权益为自身债务对外质押，无需得到外汇管理部门的事前批准，只须事后按规定办理对外担保登记手续。但外商独资业办理股权质押登记时，还应当经其原审批机关批准。
第六，出质人作为第三人以《担保法》规定的质物对外出质，由出质人直接到外汇局办理质押批准和登记手续。
第七，出质人以依法可以转让的股份、股票和依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权出质的，出质人除了到外汇管理部门办理审批和登记手续外，还应当到《担保法》规定的相应主管部门办理质物登记手续。同样，尽管对外担保实施细则将到相应部门办理质物登记的要求规定在出质人作为第三人为他人债务提供质押的第三十六条中，对出质人为自身债务提供质押是否适用该条没有明确规定，但是，在实践中，出质人为自身债务提供对外质押，外汇管理部门仍然要求质押人根据《担保法》的规定到相应部门办理登记手续。而质权人也会提出同样的要求，以保障其质权。
综上所述，外商投资企业要想避开繁琐的审批手续而仅通过简便的登记备案手续对外提供担保，应采取以自身财产为自身债务对外提供抵押或质押的方式，而不要以保证形式对外提供担保。当然，外商独资企业还需履行原审批机构的审批程序。但从审批实践来看，此项审批较为简便。

『捌』 银保监废止和修改规章扩大银行业对外开放吗

2018年8月23日，为关于推动形成全面开放新格局的政策精神，推动已宣布的扩大银行业开放举措尽快落地，银保监会发布《中国银行保险监督管理委员会关于废止和修改部分规章的决定》，取消中资银行和金融资产管理公司外资持股比例限制，实施内外资一致的股权投资比例规则，持续推进外资投资便利化。

是明确外资入股的中资银行的监管属性和法律适用问题。按照中外资同等对待的原则，明确境外金融机构投资入股中资商业银行和农村中小金融机构的，按入股时该机构的机构类型实施监督管理，不因外资入股调整银行的机构类型。为中外资入股银行业创造公平、公开、透明的规则体系，保持监管规则和监管体系的稳定性和连续性。

四是明确境外金融机构投资入股中资银行，除需符合相关的金融审慎监管规定外，还应遵守我国关于外国投资者在中国境内投资的外资基础性法律。

『玖』 银行业金融机构的股东最高持股比例(法律依据)

根据《公司法》第216条（二）的规定： 控股股东，是指其出资额占有限责任公司资本总额百分之五十以上或者其持有的股份占股份有限公司股本总额百分之五十以上的股东；出资额或者持有股份的比例虽然不足百分之五十，但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东。
应答时间：2021-04-20，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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『拾』 银监会(2008)3号令全文

中国银行业监督管理委员会许昌监管分局政务公开事项

银行业机构的设立审批

（一）办理程序

1.申请受理；

2.审查；

3.决定与送达；

4.颁发金融许可证；

5.公告。

（二）申报材料

1.对设立柜台式的营业机构，申请单位提交以下资料（一式五份）。

（1）设立单位的请示及筹建方案；

（2）《银行业金融机构设立申请表》；

（3）筹建人员的名单及简历；

（4）可行性分析报告；

（5）要求提交的其它资料。

2.对设立离行式自助银行，申请单位提交以下资料（一式五份）。

（1）设立单位的请示及筹建方案、市场分析；

（2）上级部门的批准文件；

（3）拟设置的机型、数量及提供服务的种类；

（4）《银行业金融机构设立申请表》；

（5）要求提交的其它资料。

（三）政策依据

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》；

2．银监会2006年第1号令《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》；

3．银监会2006年第2号令《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》；

4．银监会2006年第3号令《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》；

5．《河南银监局监管工作简易程序（试行）》（豫银监办通〔2005〕139号）。

（四）承诺时限

6个月内。

（五）办理单位

1.政策性银行、国有商业银行的机构设立由许昌银监分局监管一科受理；

2.邮政储蓄机构、城市信用社的机构设立由许昌银监分局监管二科受理；

3.农村信用社的机构设立由许昌银监分局监管三科受理。

（六）咨询电话

监管一科：2668409，监管二科：2663578，监管三科：2668777

银行业机构的变更审批

（一）变更种类

1.变更名称；

2.变更营业地址；

3.变更注册资本；

4.变更持股股东或持有股本；

5.变更业务范围；

6.修改章程；

7.金融机构的升格、降格与合并、分设、重组；

8.变更法定代表人；

9.监管部门认定的其它变更事项。

（二）办理程序

1.申请受理；

2.审查；

3.决定与送达；

4.换发金融许可证；

5.公告。

（三）申报材料

银行业机构变更事项时，申请单位提交以下资料（一式五份）。

1.有权变更该机构的变更事项请示；

2.《银行业金融机构变更申请表》；

3.变更事项的有关许可文件；

4.变更事项的工作方案；

5.要求提交的其它资料。

（四）政策依据

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》；

2．银监会2006年第1号令《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》；

3．银监会2006年第2号令《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》；

4．银监会2006年第3号令《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》；

5．《河南银监局监管工作简易程序（试行）》（豫银监办通〔2005〕139号）。

（五）承诺时限

3个月内。

（六）办理单位

1.政策性银行、国有商业银行的机构变更由许昌银监分局监管一科受理；

2.邮政储蓄机构、城市信用社的机构变更由许昌银监分局监管二科受理；

3.农村信用社的机构变更由许昌银监分局监管三科受理。

（七）咨询电话

监管一科：2668409，监管二科：2663578，监管三科：2668777

银行业机构自行市场退出的审批

（一）办理程序

1.申请受理；

2.审查；

3.决定与送达；

4.缴回金融许可证；

5.公告。

（二）申报材料

银行业机构自行市场退出，要求提交以下资料（一式五份）。

1.退出机构的上级机构的请示；

2.《银行业金融机构撤销登记表》；

3.退出机构的业务处置和人员安置方案；

4.要求提交的其他资料。

（三）政策依据

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》；

2．银监会2006年第1号令《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》；

3．银监会2006年第2号令《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》；

4．银监会2006年第3号令《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》；

5．《河南银监局监管工作简易程序（试行）》（豫银监办通〔2005〕139号）。

（四）承诺时限

3个月内。

（五）办理单位

1.政策性银行、国有商业银行机构的自行市场退出由许昌银监分局监管一科受理；

2.邮政储蓄机构、城市信用社机构的自行市场退出由许昌银监分局监管二科受理；

3.农村信用社机构的自行市场退出由许昌银监分局监管三科受理。

（六）咨询电话

监管一科：2668409，监管二科：2663578，监管三科：2668777

银行业机构新业务准入的审批

（一）办理程序

1.审批权限内的：

（1）申请受理；

（2）审查；

（3）决定与送达；

（4）换发金融许可证；

（5）公告。

2.审批权限外的

（1）受理报备；

（2）换发金融许可证；

（3）公告。

（二）申报材料

金融机构开展新业务，要求提交以下资料（一式五份）。

1.开展新业务的请示；

2.填制《银行业金融机构变更申请表》；

3.有关部门对开展此项业务的规定；

4.开展此业务的工作规程及控制制度；

5.要求提交的其它资料。

（三）受理权限

1.许昌银监分局不受理政策性银行、国有商业银行分支机构开办新业务的申请。政策性银行、国有商业银行机构的业务准入由银监会按法人审批，其分支机构开展新业务需经其法人授权，并在10个工作日内向许昌银监分局报备。

2.许昌银监分局受理城市信用社法人机构开办新业务的申请，报河南银监局审批。其分支机构开展新业务需经法人授权，并在10个工作日内向许昌银监分局报备。

3.许昌银监分局不受理基层农村信用社及联社开办新业务的申请。河南银监局负责受理河南省农村信用联合社开展新业务的申请。各基层农村信用社及联社收到省联社对开展新业务的转批后，应在10个工作日内向许昌监管分局报备。

4.许昌银监分局不受理省邮政储汇管理局在许昌辖区分支机构开展新业务的申请。其开展新业务，由省邮政储汇管理部门向河南银监局提出申请，河南银监局审批。许昌辖区各级邮政储汇管理部门及邮政储蓄网点获准上级部门开办新业务的授权后，要在10个工作日内向许昌银监分局报备。

（四）承诺时限

1.审批权限内的，3个月内。

2.审批权限外的，报备即办。

（五）政策依据

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》；

2．银监会2006年第1号令《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》；

3．银监会2006年第2号令《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》；

4．银监会2006年第3号令《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》；

5．《河南银监局监管工作简易程序（试行）》（豫银监办通〔2005〕139号）。

（六）办理单位

1.政策性银行、国有商业银行机构的新业务报备由许昌银监分局监管一科受理；

2.邮政储蓄机构的新业务报备及城市信用社机构新业务准入由许昌银监分局监管二科受理；

3农村信用社机构的新业务报备由许昌银监分局监管三科受理。

（七）咨询电话

监管一科：2668409，监管二科：2663578，监管三科：2668777

银行业机构董（理）事和高级管理人员任职资格的审批

（一）办理程序

1.申请受理；

2.审查；

3.决定与送达。

（二）申报材料

金融机构申请核准董（理）事和高级管理人员任职资格，要求提交以下资料（一式五份）。

1.具有任命或聘任权机构的请示；

2.《银行业金融机构董（理）事和高级管理人员核准（备案）登记表》；

3.对申请核准人的考核鉴定及推荐意见；

4.申请核准人的学历证明、专业技术证书、身份证原件（与《登记表》上粘贴的复印件核对后当即退回）；

5.要求提交的其他资料。

（三）政策依据

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》；

2．银监会2006年第1号令《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》；

3．银监会2006年第2号令《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》；

4．银监会2006年第3号令《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》；

5．中国人民银行令〔2000〕第1号《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》；

6．《河南银监局监管工作简易程序（试行）》（豫银监办通〔2005〕139号）。

（四）承诺时限

30日内。

（五）办理单位

1.政策性银行、国有商业银行高级管理人员任职资格的核准申请由许昌银监分局监管一科受理；

2.城市信用社机构理事和高级管理人员任职资格的核准申请由许昌银监分局监管二科受理；

3.农村信用社机构理事和高级管理人员任职资格的核准申请由许昌银监分局监管三科受理。

（六）咨询电话

监管一科：2668409，监管二科：2663578，监管三科：2668777

六、其他

（一）以上各种行政许可承诺时限均为工作日；

（二）以上各种行政许可属许昌银监分局初审，需报上级审查批准的，上级审查批准承诺时限由其确定。