金融公司第三方支付风控

1. 第三方支付公司与互金公司合作，除了提供支付之外还有什么其他服务

以金汇金融为例，建立起完善的互联网金融支付及账户风控体系。

2. 通付盾第三方支付风控解决方案有哪些

1）交易安全保护
业务反欺诈：基于海量风险数据和强大的机器学习技术，建立精准风控模型。通过事前预测，事中监测预警，事后关联分析，全程实时监测业务潜在威胁，精准识别诈骗转账、银行卡盗刷及疑似洗钱行为，保护用户财产安全。
多因子身份认证：多因子身份认证产品采用PKI、数字签名技术以及通付盾设备指纹、时空码等多项安全专利技术，通过国家信息安全测评中心EAL3认证及国家密码局商用密码检测。帮助第三方支付机构在处理支付等关键业务场景实现高安全、高便捷的用户身份认证。
个人信息核验：通过对用户的个人信息(姓名、身份证号、手机号、银行卡号等)进行真实性校验，帮助第三方支付机构降低审核个人信息时的人力和时间成本，有效控制恶意欺诈风险。
风险数据：通过海量高质量的金融黑名单等海量合规数据，为精准识别风险交易提供风控依据 

（2）账户安全保护
滑动验证：通付盾滑动验证结合机器学习、设备指纹等多项技术，有效防范撞库攻击、暴力破解、垃圾注册等账号安全风险，高效识别人机特征，识别率高达98%。只需轻轻一滑，即可完成验证，安全又便捷。
设备指纹：快速识别在线设备的硬件、软件和行为属性，评估设备可信度。结合领先的风控模型，对登录及注册环节可能存在的账户安全隐患进行实时监测并预警。
（3）应用安全保护
应用检测：对Android及IOS应用文件进行全方位动静结合的安全检测，帮助企业在APP上架前发现安全漏洞，避免逆向分析、二次打包、交易支付攻击等风险。
应用加固：国内外首家将虚拟机保护技术运用到APP加固领域，提供“移动设备全兼容、运行性能零损耗、安全防破解”的APP安全加固服务。高效防逆向、防篡改、防窃取，大幅提高APP安全防护水平。
态势感知：覆盖全国300+安卓应用市场，从恶意行为、安全漏洞、仿冒钓鱼、内容违规等多角度对全网安卓APP进行行业、分发渠道、地域分析，感知移动互联网安全态势。

3. 第三方支付风控的关键要素有哪些

第三方支付风控的关键要素保证支付安全。
主要是做：
识别风险、评估风险、监测风险、控制风险、报告风险。
主要风险是：
交易风险、信用风险、违规使用、异常使用、恶意使用。

第三方支付：
第三方支付采用支付结算方式。按支付程序分类，结算方式可分为一步支付方式和分步支付方式，前者包括现金结算、票据结算（如支票、本票、银行汇票、承兑汇票）、汇转结算（如电汇、网上支付），后者包括信用证结算、保函结算、第三方支付结算。
在社会经济活动中，结算归属于贸易范畴。贸易的核心是交换。交换是交付标的与支付货币两大对立流程的统一。在自由平等的正常主体之间，交换遵循的原则是等价和同步。同步交换，就是交货与付款互为条件，是等价交换的保证。
在实际操作中，对于现货标的的面对面交易，同步交换容易实现；但许多情况下由于交易标的的流转验收（如商品货物的流动、服务劳务的转化）需要过程，货物流和资金流的异步和分离的矛盾不可避免，同步交换往往难以实现。而异步交换，先收受对价的一方容易违背道德和协议，破坏等价交换原则，故先支付对价的一方往往会受制于人，自陷被动、弱势的境地，承担风险。异步交换必须附加信用保障或法律支持才能顺利完成。
同步交换，可以规避不等价交换的风险，因此为确保等价交换要遵循同步交换的原则。这就要求支付方式应与交货方式相适配，对当面现货交易，适配即时性一步支付方式；对隔面或期货交易，适配过程化分步支付方式。过程化分步支付方式应合了交易标的流转验收的过程性特点，款项从启动支付到所有权转移至对方不是一步完成，而是在中间增加中介托管环节，由原来的直接付转改进到间接汇转，业务由一步完成变为分步操作，从而形成一个可监可控的过程，按步骤有条件进行支付。这样就可货走货路，款走款路，两相呼应，同步起落，使资金流适配货物流进程达到同步相应的效果，使支付结算方式更科学化，合理化的应合市场需求。
传统的支付方式往往是简单的即时性直接付转，一步支付。其中钞票结算和票据结算适配当面现货交易，可实现同步交换；汇转结算中的电汇及网上直转也是一步支付，适配隔面现货交易，但若无信用保障或法律支持，会导致异步交换容易引发非等价交换风险，现实中买方先付款后不能按时按质按量收获标的，卖方先交货后不能按时如数收到价款，被拖延、折扣或拒付等引发经济纠纷的事件时有发生。
在现实的有形市场，异步交换权且可以附加信用保障或法律支持来进行，而在虚拟的无形市场，交易双方互不认识，不知根底，故此，支付问题曾经成为电子商务发展的瓶颈之一，卖家不愿先发货，怕货发出后不能收回货款；买家不愿先支付，担心支付后拿不到商品或商品质量得不到保证。博弈的结果是双方都不愿意先冒险，网上购物无法进行。
为迎合同步交换的市场需求，第三方支付应运而生。第三方是买卖双方在缺乏信用保障或法律支持的情况下的资金支付“中间平台”，买方将货款付给买卖双方之外的第三方，第三方提供安全交易服务，其运作实质是在收付款人之间设立中间过渡账户，使汇转款项实现可控性停顿，只有双方意见达成一致才能决定资金去向。第三方担当中介保管及监督的职能，并不承担什么风险，所以确切的说，这是一种支付托管行为，通过支付托管实现支付保证。

4. 我的第三方支付被永久风控会不会影响信誉

目前不会影响到你的信用，

你就是无法再使用被风控的第三方支付平台。

5. 如何建设第三方支付企业风控体系

风控系统与所在行业、区域（国家）、业务模式、业务数据量积累、生产运营经验等都有密切关系，指望直接使用在线风控（云风控）来解决所有风险控制问题基本不靠谱。

6. 第三方支付的风控主要做什么应该关注的风险点是哪些

第三方支付风控的关键要素保证支付安全。
主要是做：
识别风险、评估风险、监测风险、控制风险、报告风险。
主要风险是：
交易风险、信用风险、违规使用、异常使用、恶意使用。
第三方支付：
第三方支付采用支付结算方式。按支付程序分类，结算方式可分为一步支付方式和分步支付方式，前者包括现金结算、票据结算（如支票、本票、银行汇票、承兑汇票）、汇转结算（如电汇、网上支付），后者包括信用证结算、保函结算、第三方支付结算。

7. 第三方支付公司风险系统有哪些

第三方支付风控的关键要素保证支付安全。
主要是做：识别风险、评估风险、监测风险、控制风险、报告风险。
主要风险是：交易风险、信用风险、违规使用、异常使用、恶意使用。
第三方支付有很多，如支付宝、亿龙支付等。

8. 第三方电子支付平台的风险性

2014全国两会之后，央行进一步加大了对于互联网金融的监管力度。纵观当前的第三方支付市场，自2011年创立至今，乐富支付在风控与安全保障模式、技术的规范落地方面，已彻底实现了银行级的风控与安全保障力。 在风控体系端，乐富通过整合人行、银联、商业银行全面平台资源，并以国家政策为准绳基础上，全维度链条实施资金监管和交易监测。立足“风险防范、风险监测、风险调查、风险处理”四大核心环节，搭建了入网资格审核，到风险系统实时监控交易数据，再到调查风险案件，采取风控措施，直至处置风险案件、报送监管机关及公安部门的全流程一站式风险预防保障体系。同时，在安全技术方面，以“网络安全措施、交易授权安全措施、后续补救”三大核心模块，为用户实现宙斯盾级的资金安全保障矩阵。业内专家指出，在当前支付革命性创新的时代大潮下，央行对于互联网金融的监管，有利于市场纠偏，平衡权益，降低风险累积。同时也是进一步强化第三方支付企业完备自身风控和安全体系的有效措施。
1.第三方支付平台从事资金吸存，并且有很大资金沉淀，当资金沉淀、资金吸存这种行为出现以后，自然存在着资金安全隐患方面的问题或者支付风险问题。网上支付机构一般都有一种资金吸存行为，买家把钱付给企业，或者电子商务平台也好，第三方平台也好，然后再经过一段时间，卖家确认以后，平台把钱再付给卖家，在滞留的过程中，钱沉淀在支付机构里；另外，开立帐户后，随着交易额的增加，一些提供支付服务的企业都和客户签约，约定比如每周清算两次，或者每周一次，或者每月清算一次。随着这种业务量的逐渐增加，资金沉淀量将是非常大的。这种安排是为了增强网上交易信心，维护公正性，确实是很有效的做法，但问题是保证了交易双方之间的信心，提供了信誉增强的服务，但自身的信用和安全性却无法保证。当交易规模发展到一定程度，特别是第三方支付服务不是对一家企业，而是对着很多家企业，一旦出了问题以后，其影响面将非常大。
2.第三方支付服务涉及到支付结算帐户和提供支付结算服务，突破了现有的一些特许经营的限制，按照商业银行法等一些法律法规，整个支付结算业务和支付清算业务实际上还是属于银行专有的一种业务。开立帐户后，在帐户里沉淀的资金怎么定性，到底是不是视作存款，很多企业为了避开吸收公共存款这样一个说法，提出其只是提供代理服务。而这种代理服务在商业银行法里作为代理收付款业务，也是银行的业务。这类业务实际上还是属于特许业务，非银行机构从事这方面的业务面临着法律上的突破。电子商务发展速度很快，很难预料一两年后会发展到什么规模，电子支付会达到什么规模，而达到一定规模后，肯定会对整个支付结算体系产生一定影响。在美国发展得比较好的PAYPAL，在发展到这个阶段，也引起了监管方面的考虑，到了一定规模以后，政府是不得不面对的。
3.第三方支付平台可能会成为资金非法转移和套现的工具，由此也会带来一定的金融风险，网上支付单笔交易金额或者总体交易金额还不是很大，非法资金转移、套现的现象还不是特别明显，但是也已经有所表现。比如有的网上交易实际上并不是进行真正的消费，而是制造一笔虚假交易，通过银行卡支付后，钱进入了支付平台的帐户，通过帐户转移到银行，从银行取现，实际上是为了套取现金。对银行卡来讲，信用卡限定一个额度，在这个额度内使用，可以预见现金量，提供这种支付工具是为了促进或者为了满足支付需要或者消费需要，并不是为了让人大量使用现金。对信用卡的取现有一套控制制度，或者通过交易成本限制它的使用，而网上交易则避开了这些。很多网站买卖都还是不收费的，成本几乎就是零，通过这样一种途径，套现更为方便。

9. 第三方支付公司风控系统都有哪些

第三方支付风控的关键要素保证支付安全。 主要是做： 识别风险、评估风险、监测风险、控制风险、报告风险。 主要风险是： 交易风险、信用风险、违规使用、异常使用、恶意使用。 第三方支付： 第三方支付采用支付结算方式。按支付程序分类，结算方式可分为一步支付方式和分步支付方式，前者包括现金结算、票据结算（如支票、本票、银行汇票、承兑汇票）、汇转结算（如电汇、网上支付），后者包括信用证结算、保函结算、第三方支付结算。 在社会经济活动中，结算归属于贸易范畴。贸易的核心是交换。交换是交付标的与支付货币两大对立流程的统一。在自由平等的正常主体之间，交换遵循的原则是等价和同步。同步交换，就是交货与付款互为条件，是等价交换的保证。 在实际操作中，对于现货标的的面对面交易，同步交换容易实现；但许多情况下由于交易标的的流转验收（如商品货物的流动、服务劳务的转化）需要过程，货物流和资金流的异步和分离的矛盾不可避免，同步交换往往难以实现。而异步交换，先收受对价的一方容易违背道德和协议，破坏等价交换原则，故先支付对价的一方往往会受制于人，自陷被动、弱势的境地，承担风险。异步交换必须附加信用保障或法律支持才能顺利完成。 同步交换，可以规避不等价交换的风险，因此为确保等价交换要遵循同步交换的原则。这就要求支付方式应与交货方式相适配，对当面现货交易，适配即时性一步支付方式；对隔面或期货交易，适配过程化分步支付方式。过程化分步支付方式应合了交易标的流转验收的过程性特点，款项从启动支付到所有权转移至对方不是一步完成，而是在中间增加中介托管环节，由原来的直接付转改进到间接汇转，业务由一步完成变为分步操作，从而形成一个可监可控的过程，按步骤有条件进行支付。这样就可货走货路，款走款路，两相呼应，同步起落，使资金流适配货物流进程达到同步相应的效果，使支付结算方式更科学化，合理化的应合市场需求。 传统的支付方式往往是简单的即时性直接付转，一步支付。其中钞票结算和票据结算适配当面现货交易，可实现同步交换；汇转结算中的电汇及网上直转也是一步支付，适配隔面现货交易，但若无信用保障或法律支持，会导致异步交换容易引发非等价交换风险，现实中买方先付款后不能按时按质按量收获标的，卖方先交货后不能按时如数收到价款，被拖延、折扣或拒付等引发经济纠纷的事件时有发生。 在现实的有形市场，异步交换权且可以附加信用保障或法律支持来进行，而在虚拟的无形市场，交易双方互不认识，不知根底，故此，支付问题曾经成为电子商务发展的瓶颈之一，卖家不愿先发货，怕货发出后不能收回货款；买家不愿先支付，担心支付后拿不到商品或商品质量得不到保证。博弈的结果是双方都不愿意先冒险，网上购物无法进行。 为迎合同步交换的市场需求，第三方支付应运而生。第三方是买卖双方在缺乏信用保障或法律支持的情况下的资金支付“中间平台”，买方将货款付给买卖双方之外的第三方，第三方提供安全交易服务，其运作实质是在收付款人之间设立中间过渡账户，使汇转款项实现可控性停顿，只有双方意见达成一致才能决定资金去向。第三方担当中介保管及监督的职能，并不承担什么风险，所以确切的说，这是一种支付托管行为，通过支付托管实现支付保证。

10. 第三方支付的风控把握点有哪些

交易类型啊、交易额啊，收付款人资料啊账号等等。建议你参考下拥有的NC系统。比较详细。而且要看你的风控系统针对点是什么。