金融机构名称变更公告

❶ 金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定的文件全文

第二条本规定所称“协助查询、冻结、扣划”是指金融机构依法协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的行为。 协助查询是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。 协助冻结是指金融机构依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。 协助扣划是指金融机构依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。
第三条本规定所称金融机构是指依法经营存款业务的金融机构（含外资金融机构），包括政策性银行、商业银行、城市和农村信用合作社、财务公司、邮政储蓄机构等。 金融机构协助查询、冻结和扣划存款，应当在存款人开户的营业分支机构具体办理。
第四条本规定所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位（详见附表）。
第五条协助查询、冻结和扣划工作应当遵循依法合规、不损害客户合法权益的原则。
第六条金融机构应当依法做好协助工作，建立健全有关规章制度，切实加强协助查询、冻结、扣划的管理工作。
第七条金融机构应当在其营业机构确定专职部门或专职人员，负责接待要求协助查询、冻结和扣划的有权机关，及时处理协助事宜，并注意保守国家秘密。
第八条办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上（含，下同）机构签发的协助查询存款通知书。
第九条办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实以下证件和法律文书： （一）有权机关执法人员的工作证件； （二）有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字； （三）人民法院出具的冻结存款裁定书、其他有权机关出具的冻结存款决定书。
第十条办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实以下证件和法律文书： （一）有权机关执法人员的工作证件； （二）有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字； （三）有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。
第十一条 金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查以下内容： （一）“协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额； （二）协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同； （三）协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与“协助冻结、扣划存款通知书”的内容不符，应说明原因，退回“协助冻结、扣划存款通知书”或所附的法律文书。 有权机关对个人存款户不能提供账号的，金融机构应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户的情况。
第十二条金融机构应当按照内控制度的规定建立和完善协助查询、冻结和扣划工作的登记制度。 金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列情况进行登记：有权机关名称，执法人员姓名和证件号码，金融机构经办人员姓名，被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名，协助查询、冻结、扣划的时间和金额，相关法律文书名称及文号，协助结果等。 登记表应当在协助办理查询、冻结、扣划手续时填写，并由有权机关执法人员和金融机构经办人签字。 金融机构应当妥善保存登记表，并严格保守有关国家秘密。 金融机构协助查询、冻结、扣划存款，涉及内控制度中的核实、授权和审批工作时，应当严格按内控制度及时办理相关手续，不得拖延推诿。
第十三条金融机构对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当认真协助办理。在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息，不得向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信，帮助隐匿或转移存款。 金融机构在协助有权机关办理完毕查询存款手续后，有权机关要求予以保密的，金融机构应当保守秘密。金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要可以通知存款单位或个人。
第十四条金融机构协助有权机关查询的资料应限于存款资料，包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。对上述资料，金融机构应当如实提供，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。 金融机构协助复制存款资料等支付了成本费用的，可以按相关规定收取工本费。
第十五条有权机关在查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供账号的，金融机构应当根据账户管理档案积极协助查询，没有所查询的账户的，应如实告知有权机关。
第十六条冻结单位或个人存款的期限最长为六个月，期满后可以续冻。有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为自动解除冻结措施。
第十七条有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，金融机构不予办理并应当说明情况。
第十八条在冻结期限内，只有在原作出冻结决定的有权机关作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书的情况下，金融机构才能对已经冻结的存款予以解冻。被冻结存款的单位或个人对冻结提出异议的，金融机构应告知其与作出冻结决定的有权机关联系，在存款冻结期限内金融机构不得自行解冻。
第十九条有权机关在冻结、解冻工作中发生错误，其上级机关直接作出变更决定或裁定的，金融机构接到变更决定书或裁定书后，应当予以办理。
第二十条金融机构协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户。有权机关要求提取现金的，金融机构不予协助。
第二十一条查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书均应由有权机关执法人员依法送达，金融机构不接受有权机关执法人员以外的人员代为送达的上述通知书。
第二十二条两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时，金融机构应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续。 两个以上有权机关对金融机构协助冻结、扣划的具体措施有争议的，金融机构应当按照有关争议机关协商后的意见办理。
第二十三条本规定由中国人民银行负责解释。
第二十四条本规定自2002年2月1日起施行。

❷ 变更企业名称的问题

2．企业变更法定代表人、企业名称、注册类型等内容，需要进行清缴税款、缴销发票的： （1）变更企业名称：即便不需要清缴税款的，也要缴销发票。
（2）变更法定代表人：国有企业转制、私营企业、承包或承租企业变更法人或负责人，必须清缴税款、缴销发票。
国有企业无转制，由上级任命变更法人的，可不清缴税款、缴销发票。
（3）变更注册类型：国有企业、集体企业、国有独资公司变更为其它注册类型，必须进行清缴税款、缴销发票。
4）对于变更法人代表、企业名称、注册类型的金融企业和其它非金融机构，可以视具体情况决定是否进行清缴税款、缴销发票检查。
（5）对登记项目发生变化需改变主管税务机关而办理注销税务登记的企业，由原主管税务机关负责进行清缴税款、缴销发票检查。
如遇到涉及偷、骗、抗税行为，移交稽查局检查。
以上涉及需要清缴税款、缴销发票的，必需在规定的时限内（自受理之日起15日内）完成清缴税款、缴销发票工作，同时在征管软件锁定发票供应功能，停止对该纳税人的发票供应。
内资有限责任公司变更登记 核准依据： 《公司法》 《公司登记管理条例》 核准程序： 1、受理 2、审查 3、核准 4、发照 说明： 所需资料： 1、公司法定代表人签署的《公司变更登记申请书》； 2、股东共同委托书、被委托人的身份证明复印件（须核对原件）； 3、公司章程修正案； 4、营业执照正、副本； 5、其它相关资料： （1）名称变更：1.股东会决议，其内容：变更理由、变更项目（注明债权债务由更名后公司承担）、公司章程修改；2.《企业名称变更预先核准通知书》 （2）住所变更（含住所延期）：1.股东会决议，其内容：变更理由、变更项目、公司章程修改；2.新住所证明：租赁房产须提交租房合同及出租方的产权证明，房屋租赁的期限必须在一年以上；自有房产提交房产权属证明复印件（须核对原件）；无偿提供使用的提交业主签字的无偿提供使用证明（注明地址、使用期限）及房产权属证明复印件（须核对原件）；3.公司所在地工商所签署意见的《企业场地调查情况表》（住所延期的不用提交）；4.因住所的变更而影响原经有关部门审批的内容需要重新报批（如消防、环保等）。
（3）法定代表人变更：1.股东会决议，其内容：变更理由、任免董事（如不设董事会，设执行董事的，只提交股东会决议，其内容：变更理由、任免执行董事）；2.董事会决议，其内容：任免理由、选举董事长、其他人员分工（如董事会成员不变，由董事会直接选举任免董事长，而不须提交股东会决议）；3.法定代表人履历表、相片、身份证复印件；4.新董事、监事、经理的身份证复印件；5.任免书。
（4）注册资本变更：1.股东会决议，其内容：变更理由、变更资本数额、公司章程修改；2.验资报告；3.如减少注册资本，还要提供股东会作出决议后30天内报刊上至少公告三次的有关证明和公司债务担保情况的说明，并在减资决定作出90天后申请变更登记。
（5）经营范围变更：1.股东会决议，其内容：变更理由、变更项目、公司章程修改；2.法律、行政法规规定需报批的项目提交有关部门的批准文件。
（6）股东变更：1.原股东会决议，内容：同意股权转让（包括标的、方式、价格等），股东权利义务的变更；2.新、旧股东签字的股权转让协议（包括转让标的、转让方式、价格、双方的权利义务等）；3.新股东会决议，内容：确认股东的投资比例、金额，公司章程的修改，董事、监事等人员任免（如董事变动，需提交董事会决议重新选举董事长，进行人事分工）；4.新股东法人资格证明或自然人身份证复印件（企业法人股东其营业执照复印件由原登记机关加盖印章）；5登记机关认为应该提交的股权交割证明（如转帐凭证等）；6.新董事、监事、经理的身份证复印件；7.新或旧股东属全民企业的提交国资部门批准文件，属集体企业的提交主管部门的批准文件；8.有限公司收购股权的提交股东会同意收购的决议（收购金额不得超过公司净资产的50％）。
（7）延期：1.股东会决议；章程修改；2.其他与到期原因相应的延期文件（如有关部门的许可证注明）。
6、登记机关要求提交的其他文件。
核准时限： 10个工作日内核准发照。
收费标准及依据： 注册资本增加按注册资本增加额收费，其他变更登记每次收费100元。
（国家物价局、财政部[1992]价费字414号文。
）

❸ 银监会(2008)3号令全文

中国银行业监督管理委员会许昌监管分局政务公开事项

银行业机构的设立审批

（一）办理程序

1.申请受理；

2.审查；

3.决定与送达；

4.颁发金融许可证；

5.公告。

（二）申报材料

1.对设立柜台式的营业机构，申请单位提交以下资料（一式五份）。

（1）设立单位的请示及筹建方案；

（2）《银行业金融机构设立申请表》；

（3）筹建人员的名单及简历；

（4）可行性分析报告；

（5）要求提交的其它资料。

2.对设立离行式自助银行，申请单位提交以下资料（一式五份）。

（1）设立单位的请示及筹建方案、市场分析；

（2）上级部门的批准文件；

（3）拟设置的机型、数量及提供服务的种类；

（4）《银行业金融机构设立申请表》；

（5）要求提交的其它资料。

（三）政策依据

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》；

2．银监会2006年第1号令《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》；

3．银监会2006年第2号令《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》；

4．银监会2006年第3号令《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》；

5．《河南银监局监管工作简易程序（试行）》（豫银监办通〔2005〕139号）。

（四）承诺时限

6个月内。

（五）办理单位

1.政策性银行、国有商业银行的机构设立由许昌银监分局监管一科受理；

2.邮政储蓄机构、城市信用社的机构设立由许昌银监分局监管二科受理；

3.农村信用社的机构设立由许昌银监分局监管三科受理。

（六）咨询电话

监管一科：2668409，监管二科：2663578，监管三科：2668777

银行业机构的变更审批

（一）变更种类

1.变更名称；

2.变更营业地址；

3.变更注册资本；

4.变更持股股东或持有股本；

5.变更业务范围；

6.修改章程；

7.金融机构的升格、降格与合并、分设、重组；

8.变更法定代表人；

9.监管部门认定的其它变更事项。

（二）办理程序

1.申请受理；

2.审查；

3.决定与送达；

4.换发金融许可证；

5.公告。

（三）申报材料

银行业机构变更事项时，申请单位提交以下资料（一式五份）。

1.有权变更该机构的变更事项请示；

2.《银行业金融机构变更申请表》；

3.变更事项的有关许可文件；

4.变更事项的工作方案；

5.要求提交的其它资料。

（四）政策依据

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》；

2．银监会2006年第1号令《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》；

3．银监会2006年第2号令《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》；

4．银监会2006年第3号令《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》；

5．《河南银监局监管工作简易程序（试行）》（豫银监办通〔2005〕139号）。

（五）承诺时限

3个月内。

（六）办理单位

1.政策性银行、国有商业银行的机构变更由许昌银监分局监管一科受理；

2.邮政储蓄机构、城市信用社的机构变更由许昌银监分局监管二科受理；

3.农村信用社的机构变更由许昌银监分局监管三科受理。

（七）咨询电话

监管一科：2668409，监管二科：2663578，监管三科：2668777

银行业机构自行市场退出的审批

（一）办理程序

1.申请受理；

2.审查；

3.决定与送达；

4.缴回金融许可证；

5.公告。

（二）申报材料

银行业机构自行市场退出，要求提交以下资料（一式五份）。

1.退出机构的上级机构的请示；

2.《银行业金融机构撤销登记表》；

3.退出机构的业务处置和人员安置方案；

4.要求提交的其他资料。

（三）政策依据

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》；

2．银监会2006年第1号令《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》；

3．银监会2006年第2号令《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》；

4．银监会2006年第3号令《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》；

5．《河南银监局监管工作简易程序（试行）》（豫银监办通〔2005〕139号）。

（四）承诺时限

3个月内。

（五）办理单位

1.政策性银行、国有商业银行机构的自行市场退出由许昌银监分局监管一科受理；

2.邮政储蓄机构、城市信用社机构的自行市场退出由许昌银监分局监管二科受理；

3.农村信用社机构的自行市场退出由许昌银监分局监管三科受理。

（六）咨询电话

监管一科：2668409，监管二科：2663578，监管三科：2668777

银行业机构新业务准入的审批

（一）办理程序

1.审批权限内的：

（1）申请受理；

（2）审查；

（3）决定与送达；

（4）换发金融许可证；

（5）公告。

2.审批权限外的

（1）受理报备；

（2）换发金融许可证；

（3）公告。

（二）申报材料

金融机构开展新业务，要求提交以下资料（一式五份）。

1.开展新业务的请示；

2.填制《银行业金融机构变更申请表》；

3.有关部门对开展此项业务的规定；

4.开展此业务的工作规程及控制制度；

5.要求提交的其它资料。

（三）受理权限

1.许昌银监分局不受理政策性银行、国有商业银行分支机构开办新业务的申请。政策性银行、国有商业银行机构的业务准入由银监会按法人审批，其分支机构开展新业务需经其法人授权，并在10个工作日内向许昌银监分局报备。

2.许昌银监分局受理城市信用社法人机构开办新业务的申请，报河南银监局审批。其分支机构开展新业务需经法人授权，并在10个工作日内向许昌银监分局报备。

3.许昌银监分局不受理基层农村信用社及联社开办新业务的申请。河南银监局负责受理河南省农村信用联合社开展新业务的申请。各基层农村信用社及联社收到省联社对开展新业务的转批后，应在10个工作日内向许昌监管分局报备。

4.许昌银监分局不受理省邮政储汇管理局在许昌辖区分支机构开展新业务的申请。其开展新业务，由省邮政储汇管理部门向河南银监局提出申请，河南银监局审批。许昌辖区各级邮政储汇管理部门及邮政储蓄网点获准上级部门开办新业务的授权后，要在10个工作日内向许昌银监分局报备。

（四）承诺时限

1.审批权限内的，3个月内。

2.审批权限外的，报备即办。

（五）政策依据

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》；

2．银监会2006年第1号令《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》；

3．银监会2006年第2号令《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》；

4．银监会2006年第3号令《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》；

5．《河南银监局监管工作简易程序（试行）》（豫银监办通〔2005〕139号）。

（六）办理单位

1.政策性银行、国有商业银行机构的新业务报备由许昌银监分局监管一科受理；

2.邮政储蓄机构的新业务报备及城市信用社机构新业务准入由许昌银监分局监管二科受理；

3农村信用社机构的新业务报备由许昌银监分局监管三科受理。

（七）咨询电话

监管一科：2668409，监管二科：2663578，监管三科：2668777

银行业机构董（理）事和高级管理人员任职资格的审批

（一）办理程序

1.申请受理；

2.审查；

3.决定与送达。

（二）申报材料

金融机构申请核准董（理）事和高级管理人员任职资格，要求提交以下资料（一式五份）。

1.具有任命或聘任权机构的请示；

2.《银行业金融机构董（理）事和高级管理人员核准（备案）登记表》；

3.对申请核准人的考核鉴定及推荐意见；

4.申请核准人的学历证明、专业技术证书、身份证原件（与《登记表》上粘贴的复印件核对后当即退回）；

5.要求提交的其他资料。

（三）政策依据

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》；

2．银监会2006年第1号令《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》；

3．银监会2006年第2号令《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》；

4．银监会2006年第3号令《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》；

5．中国人民银行令〔2000〕第1号《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》；

6．《河南银监局监管工作简易程序（试行）》（豫银监办通〔2005〕139号）。

（四）承诺时限

30日内。

（五）办理单位

1.政策性银行、国有商业银行高级管理人员任职资格的核准申请由许昌银监分局监管一科受理；

2.城市信用社机构理事和高级管理人员任职资格的核准申请由许昌银监分局监管二科受理；

3.农村信用社机构理事和高级管理人员任职资格的核准申请由许昌银监分局监管三科受理。

（六）咨询电话

监管一科：2668409，监管二科：2663578，监管三科：2668777

六、其他

（一）以上各种行政许可承诺时限均为工作日；

（二）以上各种行政许可属许昌银监分局初审，需报上级审查批准的，上级审查批准承诺时限由其确定。

❹ 企业营业执照名称已变更，法人不变，在金融机构有借款，金融机构该怎么处理

要金融金融机构变更啊

❺ 出现哪些情况，金融机构应当重新识别客户身份

金融机构在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

根据《金融机构反洗钱规定》第九条：金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。

（一）在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；

（二）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新；

（三）按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；

（四）保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。

(5)金融机构名称变更公告扩展阅读：

1、第十八条中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：

（一）进入金融机构进行检查；

（二）询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；

（三）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；

（四）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

2、中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施。

3、现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示执法证和检查通知书；检查人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。

4、现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，加盖公章，送达被检查机构。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。

❻ 金融机构变更名称，注册资本，由谁批准

您好！金融机构变更名称，注册资本，须经中国人民银行审核批准。谢谢阅读！

❼ 我是金融机构,开办新业务变更税务登记证经营范围,是否可不写明具体业务名称

肯定不行啦！建议你最好还是先变更营业执照。

❽ 金融机构及时更新、保存发生变更的客户资料，属于落实什么的原则

落实实名制登记原则

❾ 如何变更公司名称

2、准备执照正副本、代码正副本、税务登记证正副本原件及公司公章，股东会决议、章程或章程修正案，按预约时间去工商办理变更即可。
变更完后可拿到新的执照及工商发的名称变更通知书，在去刻章，办理代码和税务的变更。
3、最后在做发票的缴销和税控公司名称的变更。
企业变更法定代表人、企业名称、注册类型等内容，需要进行清缴税款、缴销发票的：(1)变更企业名称 ：即便不需要清缴税款的，也要缴销发票。
(2)变更法定代表人 ：国有企业转制、私营企业、承包或承租企业变更法人或负责人，必须清缴税款、缴销发票。
国有企业无转制，由上级任命变更法人的，可不清缴税款、缴销发票。
(3)变更注册类型 ：国有企业、集体企业、国有独资公司变更为其它注册类型，必须进行清缴税款、缴销发票。
4)对于变更法人代表、企业名称、注册类型的金融企业和其它非金融机构，可以视具体情况决定是否进行清缴税款、缴销。