金融机构防火照片

A. 银行的防火防盗门是什么样子的

防盗门被称为“防盗安全门”。它结合了安全性和安全性能。按照“防盗安全门通用技术条件”规定，合格的防盗门用凿子，螺丝刀，撬棍等普通手工具和电动工具及其他便携式手电钻或没有在15分钟内撬开车门打开了一个615平方毫米中的半圆150平方毫米锁定点开38 mm2，或者开开。并使用防盗门的锁必须通过公安部检测中心专用防盗门锁有防钻功能部合格。门可以用不同的材料，但只有达到标准合格，领取安全产品生产许可证被称为防盗门的门。最大的安全性功能的防盗门是坚固，耐用，开启灵活，外形美观。适用于住宅和住宅高层建筑和机要室，财务部门等防盗门，防盗门被称为“防盗安全门”。它结合了安全性和安全性能。按照“防盗安全门通用技术条件”规定，合格的防盗门用凿子，螺丝刀，撬棍等普通手工具和电动工具及其他便携式手电钻或没有在15分钟内撬开车门打开了一个615平方毫米中的半圆150平方毫米锁定点开38 mm2，或者开开。并使用防盗门的锁必须通过公安部检测中心专用防盗门锁有防钻功能部合格。门可以用不同的材料，但只有达到标准合格，领取安全产品生产许可证被称为防盗门的门。对市场多种类型的防盗门防盗门类型，根据公安部国家建设部颁发的标准GB25-92“防盗安全门通用技术条件”，可分为栅栏防盗门防盗门，实心门和复合门3种。屏障门通常是比较常见的焊接钢管防盗门做了它的最大优点是通风，光线，造型美观，而且价格相对较低。在安全门或钢板钢护栏的一部分，冷轧钢板，多点锁锁定，以确保篡改安全门的能力的下半部分。但同样有效的防盗安全门关闭。实体挤出冷轧钢板门，门都为12毫米的钢板厚度超过15毫米，耐冲击力强。在双钢木门防火岩棉保温材料填充，具有防盗，防火，隔热，隔音等功能。一般的实体都配备了防盗门猫眼，门铃等设施。门复合门与物理安全门，栅栏，防盗和夏季蚊虫苍蝇做了一个组合，享受凉爽的空气和温暖的冬季通风噪声特性。根据点的结构特点，有推拉式栅栏防盗门，防盗门打开栅栏，防盗门，塑料浮雕多功能豪华防盗门等几种类型。一般的消费者来说，居民的防盗安全门主要是平开式防盗安全门。 Swing是目前国内规模最大的一个防盗门市场的需求。有人称之为这是一个标准的家用门到门或进户门，这意味着这是一个门之间的室内和室外的区别。因此，除了它的安全性，而且还涉及到保温，隔音，美观等诸多方面。摆动正式分为：普通门，门中门，子母门和复合门。 Swing是一个普通的风扇打开紧闭的门。有门门门的优势和栅栏的另一摇摆，因为它的外门栅栏门，栅栏门那里的一部分后，一个小门，打开门作为栅栏门通风换气之用，关闭门时摇摆的效果。子母门一般用于较大家小区门口，这是为了确保方便地访问在平时，也容易使大家具移动。也被称为摆动封闭复合门框二，栅栏门的前门，后门。安全等级的防盗门防盗门可分为A类，B类和C类安全门根据其安全级别，最高的C级防盗性能，其次为B级，A级最低。我们现在看到在商场里大多是A级防盗门，它更适合于消费者的普通人群使用。从材料制作材料防盗门防盗门可分为五大类：钢材，木材和钢结构，不锈钢，铝和铜，这在质量和性能方面都有自己的特点，自然价格也不尽相同。钢质防盗门：可以说是最出现在市场上，人们使用最多的。大多数人都熟悉的属于本系列的防盗门。这类门价格较低廉和合理，它的销量占比超过90％的总市场销量。这样做的缺点是门的外观线条坚硬，很难与现代的室内装饰融合。钢木门：上一个匹配的室内门，一般要求的用户A可以，使用防盗性能达到板的中间，制造商可根据用户的要求，木材，线条和图案，选择不同的颜色，作为室内装饰的集成，不再那么冷钢木门不协调。所以，它的价格比钢质防盗门更贵。铝合金门：这个门是铝所用的材料，我们看到的普通铝合金门窗，它的高硬度和明亮的颜色不一样，然后用模式修饰的装饰，给人一种富丽堂皇的感觉，是一个中档防盗门。因为这个门是不会掉色的，所以它有一定的消费群体。不锈钢防盗门：不锈钢防盗门坚固耐用，安全性更高。不锈钢防盗门目前市场上过于单调的颜色，基本上银白色，这种颜色感觉非常僵硬，难以协调和统一的门和周围的环境，但如果碰撞面和焊接痕迹，将会很明显。由于不锈钢本身导致了其价格定位，价格因素也较高。黄铜门：大多数的传统的铜防盗安全门和入户门相结合，先进的风格，而且在防火，防腐，防撬，防尘的良好性能方面。从材质上讲，铜是最好的防盗门，从价格的角度来看，它也是市场上最昂贵的可在5000元左右，最贵可以上万元的价格基本可以看出。它主要用于银行和其他金融机构或使用高档住宅别墅。安全门的尺寸和大小开门到家庭中一般有四个标准尺寸，四位数通过该建筑物的高度和宽度是由表示的空穴。例如：1米和2.1米的高度门道宽度，其规格称为1021，常用规格0920,0921,1020,1021等。打开门，外面进了门，打开门，门和外门开了，分为左，右开，用户可以轻松选择门打开门的方向。

B. 防火门材质上有哪些类别

防火门按材质上分类有：

1、木质防火门：用难燃木材或难燃木材制品作门框、门扇骨架、门扇面板，门扇内若填充材料，则填充对人体无毒无害的防火隔热材料，并配以防火五金配件所组成的具有一定耐火性能的门。

2、钢质防火门：用钢质材料制作门框、门扇骨架和门扇面板，门扇内若填充材料，则填充对人体无毒无害的防火隔 热材料，并配以防火五金配件所组成的具有一定耐火性能的门。

3、钢木质防火门：用钢质和难燃木质材料或难燃木材制品制作门框、门扇骨架、门扇面板，门扇内若填充材料，则填 充对人体无毒无害的防火隔热材料，并配以防火五金配件所组成的具有一定耐火性能的门。

4、其他材质防火门：采用除钢质、难燃木材或难燃木材制品之外的无机不燃材料或部分采用钢质、难燃木材、难燃木材 制品制作门框、门扇骨架、门扇面板，门扇内若填充材料，则填充对人体无毒无害的防火隔热材料，并 配以防火五金配件所组成的具有一定耐火性能的门。

(2)金融机构防火照片扩展阅读：

防火门的主要构成：

1、防火门扇和门框：常用的木质防火门和钢质防火门的门扇和门框，分别是用难燃木材和钢材制作，门扇内若填充材料，则填充对人体无毒无害的防火隔热材料。

2、防火玻璃：防火门上如镶嵌玻璃，应采用防火玻璃，其耐火性能应符合对应类别的防火门条件。（防火玻璃应经国家认可授权检测机构检验合格）

3、闭门器：防火门应安装防火门闭门器，或设置让常开防火门在火灾发生时能自动关闭门扇的闭门装置（特殊部位使用除外，如管道井门等）。防火门闭门器应经国家认可授权检测机构检验合格；自动关闭门扇的闭门装置，应经国家认可授权检测机构检验合格。

4、顺序器：双扇防火门应具有按顺序自行关闭的功能，通过顺序器来实现。

5、防火锁具：防火门安装的门锁应是防火锁，防火锁应经国家认可授权检测机构检验合格。

6、防火插销：应采用钢质防火插销，应安装在双扇防火门或多扇防火门的相对固定一侧的门扇上（若有要求时）。

C. 银行里面为什么不允许拍照片。

银行里面不允许拍照，主要是出于对客户隐私的考虑。但银行外部可以拍照，但应该经过所在网点的同意。但需要注意的是，这些都是银行约定俗成的，银行一般不会用警示语张贴出来，直接告知大家禁止拍照。

银行里面禁止拍照，其实是对储户安全的一种保障，在银行拍照可能会在无意中拍到储户的一些信息，加大了账户风险。

(3)金融机构防火照片扩展阅读：

除了银行，在很多金融场所内，都是不允许拍照的。禁止拍照主要出于对商业秘密的保护和以及安保方面的考量，在很多影视作品中都可以看到，一些违法犯罪分子在实施犯罪活动之前，都会对金融机构的内部结构进行偷拍。

而且金融机构里涉及到了金融账户，万一拍的照片里看到账户的相关信息，银行是要负法律责任的，所以各家银行严格规定，不允许未经许可的拍摄。

D. 求家用保险柜十大名牌，有哪些比较推荐

家用保险柜排名：永发、DIEBOLD迪堡、艾谱AIPU 、虎王、金虎JINHU、全能、杰宝大王、驰球CIIQ、得力DELI、飞云。都比较值得推荐。

保险柜十大名牌推荐一：永发

永发是我们中国有名的保险柜品牌，同时也是行业内唯一一家中国保险箱行业标志性荣誉品牌，其产品得到了国家标准检测，并且它也自主研发了看防盗防火保险柜等等。在国际舞台上获得了不错的知名度和影响力。因此，在保险柜哪个牌子好用的问题中，相信这个品牌的保险柜一定会让大家心满意足的。

保险柜十大名牌推荐四：虎王

在中世纪的绘画作品中，我们有些时候可以看到放置了金银珠宝的木质橱柜，其实这就是现代保险柜的雏形。而宁波虎王保险柜就是通过了国家最高的质量检测标准，同时也是中国最早一批通过3c认证的企业。此外，虎王一直与大型品牌OEM和ODM的合作商合作，足以见证它的实力不凡。

E. 其他金融机构出错把我个人的大数据弄乱,我该怎么办

遇到这种情况，如果与平台协商无效，可以向一些金融监督部门反映情况。
比如3.15平台、聚投诉这些。
表达自己的诉求，一般它们都不会置之不理的。
之后，可以在央行征信中心和韦森科技拉一份信用报告，检验自己的征信状况以及个人网贷大数据状况是否得以修复。

F. 做金融机构消防需要什么资质吗

你的单位人员数多少，是否属于消防重点单位？这个东西可以咨询所在地回的消防支队的防火处。答一般来说如果只是几十人的小公司，跟着物业混混就好了。自己有所属建筑的话，那就需要有消防专职管理员，根据规模还可能需要两三张消防安全管理员的证书，除了几张证书，就没啥资质了。

G. 徐州的金融机构有多少

2008年信用社考试综合类模拟试题及答案
填空题:
1、科学发展观是指坚持（ ），树立全面、协调、（ ）的科学发展观，促进经济社会和人的全面发展。
答案：以人为本 可持续发展
2、中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的（ ）、（ ）、（ ）和（ ）进行检查监督。
答案：开立 使用 变更 撤销
3、会计核算必须坚持十六项基本规定：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）。
答案：双人临柜，钱帐分管 凭证合法，传递及时 科目帐户，使用正确 当时记帐，帐折见面 现金收入，先收款后记帐 现金付出，先记帐后付款 转帐业务，先记借后记贷 他行(社)票据，收妥抵用 有帐有据，帐据相符 帐表凭证，换人复核 当日结帐，总分核对 内外帐务，定期核对 印、押、证，分管分用 重要凭证，严格管理 会计档案，完整无损 人员变动，交接清楚。
4、农村信用社会计核算工作质量的基本要求是“五无”、“六相符”。“五无”是指（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ） “六相符”是指（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）。
答案：帐务无积压 结算无事故 计算无差错 记帐无串户 存款无透支 帐帐 帐款 帐据 帐实 帐表 内外帐务相符
5、会计科目划分为表内科目和表外科目。表内科目分为（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）。表外科目用于业务确已发生而尚未涉及资金增减变化以及有价单证，重要空白凭证和实物管理等业务事项的核算。
答案：资产类 负债类 资产负债共同类 所有者权益类
损益类
6、信用社根据原始单证或业务事项自行填制凭以记帐的凭证是基本凭证。基本凭证按其性质分为八类，分别是：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）。
答案：现金收入凭证 现金付出凭证 转帐借方凭证 转帐贷方凭证 特种转帐借方凭证 特种转帐贷方凭证 表外科目收入凭证表外科目付出凭证
7、信用社会计记帐方法采用（ ）和（ ）两种。
答案：单式记帐法 复式记帐的借贷记帐法
8、会计检查的种类按检查时间可分为：（ ）和（ ）。定期检查是按规定时间进行的检查。不定期检查是不固定检查日期，随时进行的检查。
答案：定期检查 不定期检查
9、会计检查的种类按检查的范围可分为：（ ）、（ ）和（ ）。
答案：全面检查 局部检查 专项检查
10、会计检查的种类按检查部门可分为：（ ）、（ ）。
答案：外部检查 内部检查
11、会计检查的种类按检查的方式可分为：（ ）、（ ）。
答案：间接检查 实地检查
12、会计检查的方法，一般有以下七种：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）。
答案：审阅法 核对法 复核法 盘存法 调查法 抽样法 顺查法和逆查法
13、会计人员的任用应坚持回避制度。需要回避的直接亲属为：（ ）、（ ）、（ ）以及（ ）。
答案：夫妻关系 直系血亲关系 三代以内旁系血亲 配偶新关系
14、所有者权益包括（ ）、（ ）、（ ）和（ ）。
答案：资本金 资本公积 盈余公积 未分配利润
15、按股金来源设（ ）、（ ）两种。自然人股和法人股分别设定（ ）、（ ）两种。
答案：自然人股 法人股 资格股 投资股
16、农村信用社社员持有的股金，经（ ）同意，并按规定办理登记手续后，可依法（ ）（ ）（ ）。
答案：理事会 转让 继承 赠予
17、社员持有的投资股，可以转让、继承和赠予，但不得（ ）。
答案:退股
18、自然人股股金证应列明（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）和（ ）等。
答案：姓名 性别 住址 身份证号 发证单位 发证日期 入股金额
19、法人股股金证应列明（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等事项。
答案：法人名称 法人代表姓名 营业执照号码 发证单位 发证日期 入股时间 入股金额
20、盈余公积根据用途分为（ ）、（ ）、（ ）三类。
答案：公益金 法定盈余公积 任意盈余公积
21、公益金按税后利润（ ）提取，法定盈余公积按税后利润（ ）提取，任意盈余公积根据（ ）研究确定提取。
答案：5% 10% 理事会
22、信用社要建立低值易耗品管理卡，每件在（ ）元以上的物品都要进行登记管理，并定期核对，保证帐实相符。
答案：200
23、根据公式计算各档固定资产综合折旧率如下：
①房屋、建筑物使用固定资产年限为（ ）年，综合折旧率（ ）。
答案：20 4.85%
②机器、机械及其他设备使用年限为（ ）年，综合折旧率为（ ）。
答案：10 9.7%
③电子设备、运输工具、器具、家具等使用年限为（ ）年，综合折旧率为（ ）。
答案：5 19.4%
24、信用社配备运钞车按（ ）个网点配备1辆运钞车。网点达不到（ ）个以上，但存款余额已超过（ ）万元可根据实际需要配备一辆运钞车，配车标准总造价控制在（ ）万元以内。
答案：3-5 3 3000 15
25、代办储蓄业务手续费包括代办（ ）和（ ）两种，一般标准按年平均余额（ ）比例控制使用，用于劳务费、表彰、奖励都可以。
答案：单位 个人 8‰
26、业务宣传费按营业收入（ ）以内掌握使用。
答案：5‰
27、广告费按营业收入的（ ）掌握。
答案：2%
28、业务招待费按全年营业收入（ ）以内控制使用。
答案：5‰
29、押运人员补助费标准的掌握：
①乡、镇、县内每人每天补助（ ）元。
答案：5
②县联社到乡镇押运每人每天补助（ ）元。
答案：8
30、经警服装每人每三年不超过（ ）元，超支自补。夜间守库人员，每人每天补助（ ）元。
答案：900 5
31、职工福利费、职工教育经费、工会经费分别按（ ）、（ ）、（ ）计提，统称三项费用。
答案：14%、 1.5%、 2%
32、信用社劳动保护服装费，每人两年（ ）元。
答案：300
33、会计人员视力保健费每人每年（ ）元。
答案：50
34、出纳、微机操作员、储蓄所长、联行管理员和交换员营养保健费，每人每天补助（ ）元，可按月掌握发放。
答案：2
35、养老保险统筹基金按工资总额（ ）计提。
答案：16%
36、信用社执行计税工资，标准为人均（ ），个别发达地区经财政部和国家税务局批准，可上浮（ ），即（ ）元。
答案：800元/月 20% 960
37、临时工工资。信用社雇用的临时工工资。每人标准（ ） 元，不享受其他福利待遇。
答案：300—500
38、农村信用社适用的营业税率（ ）。农村信用社改革期间营业税率为（ ）。
答案：5% 3%
39、企业所得税采用（ ）的比例税率。同时，为了照顾众多小型企业的实际困难，对小型企业实行两档低税率，即对年应纳税所得额在30，000元以下（含30，000元）的企业，按（ ）的税率征收企业所得税对年应纳税所得额超过30000元至10万元（含10万元）的企业，按（ ）的税率征税。
答案：33% 18% 27%
40、业务招待费支出：全年营业收入净额在（ ）万元以下的，业务招待费支出不超过营业收入净额的（ ）；全年营业收入净额超过（ ）万元的，业务招待费支出不超过营业收入净额的（ ）。
答案：1500 0.5% 1500 0.3%
41、企业发生年度亏损的，可以用下一纳税年度的所得弥补，下一纳税年度所得不足弥补的，可以逐年延续弥补，但延续弥补期最长不得超过（ ）年。
答案：5
42、担保法规定担保方式有（ ）、（ ）、（ ）、留置和定金。
答案：保证 抵押 质押
43、担保合同被确认无效后，（ ）、（ ）、（ ）有过错的，应当根据其过错承担相应的民事责任。
答案：保证人 债务人 债权人
44、具有代为清偿能力的（ ）、（ ）可以作保证人。
答案：法人 公民
45、同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照保证合同（ ）承担保证责任。没有约定保证份额的，保证人承担（ ）。
答案：约定的保证份额 连带责任
46、保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人（ ）同意。
答案：书面
47、在保证期间债权人未对债务人提起诉讼或者申请仲裁的，保证人（ ）保证责任。
答案：免除
48、耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地（ ）不得做抵押。
答案：使用权
49、抵押人所担保的债权不得（ ）其抵押物的价值。
答案：超出
50、抵押合同应当包括抵押物的（ ）、（ ）、质量、状况、所在地、所有权权属或者（ ）。
答案：名称 数量 使用权权属
51、拍卖划拨的国有土地使用权所得的价款，在依法缴纳相当于应缴纳的土地使用权（ ）的款额后，抵押权人才有受偿权。
答案：出让金
52、存单质押贷款应当遵循（ ）、（ ）、（ ）的原则。
答案：平等 自愿 诚实信用
53、票据的种类有（ ）、（ ）、（ ）。
答案：汇票 本票 支票
54、担保合同是主合同的（ ），主合同无效的，担保合同无效。
答案：从合同
55、《贷款通则》规定的自营贷款期限最长一般不得超过（ ）年，超过的应当报中国人民银行备案。
答案：十
56、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起( )。农村信用社使用的《保证担保借款合同》约定的保证期间为( )，从借款到期之日起计算。
答案：半年 两年
57、使用贷款风险分类法对贷款质量进行分类，实际上是判断借款人及时足额归还贷款本息的（ ）。
答案：可能性
58、中国人民银行在( )直接领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
答案：国务院
59、人民银行货币政策目标是保持( )的稳定，并以此促进经济增长。
答案：币值
60、当事人向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为( )，法律另有规定的除外。
答案：两年
61、票据贴现的贴现期限最长不得超过（ ）个月，贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。
答案：六
62、按贷款风险分类法如借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款应归为( )类贷款。
答案：正常
63、按贷款风险分类法尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素的贷款应归为( )类贷款。
答案: 关注
64、按贷款风险分类法借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成（）的贷款应归为次级类贷款。
答案：一定损失
65、按贷款风险分类法借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成（ ）的贷款应归为可疑类贷款。
答案： 较大损失
66、按贷款风险分类法在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款应归为( )类贷款。
答案：损失
67、借款人不能按期归还贷款的，应在贷款期限届满前( )天，向贷款信用社提交书面借款展期申请书，并填写制式《展期还款申请书》、《借款展期协议书》。
答案：30
68、市联社授予县联社、县联社授予信用社、信用社授予信贷员的贷款管理权限，均以签发( )的方式确定。
答案：贷款管理授权书
69、办理抵押贷款时可设定最高额抵押担保，抵押担保期限最长为（ ）年。
答案：5年
70、抵押贷款限额最高不得超过抵押物评估价值的( )％。
答案：50
71、借款人首次在信用社申请借款金额在（）万元及以上的,无论采取何种借款方式(票据帖现除外)都必须报市联社审查批准.
答案：50
72、企业及个体工商户流动资金贷款期限最长不得超过（ ）。
答案：一年
73、抵押人以财产抵押的，应当办理抵押物登记，抵押合同自（ ）起生效。
答案：登记之日
74、《储蓄管理条例》中所称储蓄是指个人将属于其所有的（ ）存入储蓄机构：
答案：人民币或者外币
75、可疑支付交易里所称“短期”，是指（ ）个营业日以内。
答案：10
76、教育储蓄的对象（储户）为在校小学（ ）及以上学生。
答案：四年级
77、不记名式储蓄存单、存折（ ）挂失。
答案：不可以
78、 中国人民银行的全部资本由（ ）出资，属于（ ）所有。
答案：国家 国家
79、金融机构对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当认真协助办理。在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得再扣划应当协助执行的款项用于（ ），不得向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信，帮助隐匿或转移存款。
答案：收贷收息
80、有权机关冻结单位或个人存款的期限最长为（ ）。
答案：三个月
81、当有上级社领导检查工作时，临近窗口人员应该（ ）并认真回答领导询问，业务部门检查工作时，进入营业区，必须出示（ ）。
答案：站立欢迎 相关证件
82、信用社窗口工作人员不经领导允许，不准（ ）、（ ）或（ ）。
答案：擅自串休 多休 替班
83、信用社窗口工作人员销户存款利息计算要保证（ ），不得因工作马虎而使任何一方蒙受（ ）或产生（ ）。
答案：准确无误 经济损失 不良影响
84、金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示（ ），进行核对，并登记其身份证件上的（ ）和（ ）。代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示( )和（ ）的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的（ ）和（ ）。
答案：本人身份证件 姓名 号码 被代理人 代理人 姓名 号码
85、定期储蓄存款在存期内遇利率调整，仍按（ ）计息。
答案：开户日利率
86、人民币由（ ）统一印制、发行。
答案：中国人民银行
87、中国人民银行发行新版人民币，应当将（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）予以公告。
答案：发行时间 面额 图案 式样 规格
88、《计算机工作日志》逐日登记机器运行情况，计算机管理人员在进行（ ）维护时，业务人员应始终在场，并记录有关情况。
答案：储蓄软件
89、储蓄操作员密码要相互（ ），至少每月更换一次，不得将（ ）随意交由他人代替输入。
答案：保密 密码
90、储蓄出纳员审核记账员递交的每笔收付业务手续，做到不反方，（ ）、（ ）、（ ）、利息、印签（ ），内容齐全。
答案：不串户 户名帐号 余额 完整准确

91、储蓄现金出纳应保管好（ ）、（ ）、（ ）及其他贵重物品，做好库房以及现金运送的安全保卫工作。
答案：现金 外币 有价单证
92、储蓄所的备付金由（ ）核定，报（ ）批准备案。
答案：信用社 县联社
93、储户到储蓄网点申请挂失时，应填写（ ），并提供（ ）及（ ）和存款的（ ）、（ ）、帐号、（ ）、挂失原因等情况。
答案：挂失止付申请书 有效身份证明 复印件 户名 日期 金额
94、储蓄机构必须执行统一的（ ），不得擅自变动（ ）。
答案：利率政策 利率
95、个人储蓄一次提取现金超过50万以上的，应请支取人提供（ ）及复印件，（ ）内部要逐笔登记，妥善保管有关资料。
答案：有效身份证件 储蓄机构
96、备份磁盘要指定专人负责，入库保管备查，并注意防（ ）、（ ）、（ ）。
答案：强磁干扰 防火 防潮
97、储蓄机构不得使用不正当手段吸收（ ）。
答案：储蓄存款
98、人民法院有权对单位、个人存款进行（ ）、（ ）、（ ）。
答案：查询 冻结 扣划
99、有权查询、冻结、扣划单位和个人存款的执法机关有（ ）、（ ）、（ ）。
答案：人民法院 税务机关 海关
100、工商行政管理机关（ ）查询单位存款，（ ）查询个人存款。
答案：有权 无权
101、会计要素包括：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）和（ ）六项。
答案：资产 负债 所有者权益 收入 费用 利润
102、会计要素之间的恒等关系是：（ ）、（ ）。
答案：资产＝负债＋所有者权益 利润＝收入一费用
103、农村信用社改革的总体要求：（ ）、（）、（）、（）、（）。
答案：明晰产权关系 强化约束机制 增强服务功能 国家适当扶持 地方政府负责
104、“三农”是指：（ ）、（ ）、（ ）、
答案：农村 农业 农民
105、农村信用社的监督管理体制是：国家（）、加强监管，省级政府（）、落实责任，信用社（）、自担风险。
答案：宏观调控 依法管理 自我约束
106、依法审慎经营规则包括：（）、（）、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、（）。
答案：风险管理 内部控制 资产流动性
107、中央银行票据是指中国人民银行向信用社定向发行，用以转换其（）和（）的债券。
答案：不良贷款 历年挂账亏损
108、中央银行票据的发行到兑付，一般是（ ），最长可延长到（）。
答案：两年 四年
109、中央银行票据给予兑付的条件要求：统一法人社的资本充足率要达到（）；农村合作银行的资本充足率要达到（），且按“一逾两呆”口径考核不良贷款较2002年12月末的降幅不低于（）。
答案：4％ 8％ 50％
110、任何单位和个人不得利用银行结算账户进行（）、（）、（）及其他违法犯罪活动。
答案：偷逃税款 逃废债务 套取现金
111、（）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。
答案：一般存款账户
112、任何单位和个人不得（）、（）、及（）银行结算账户开户登记证。
答案：伪造 变造 私自印制
113、财产管理主要是指对（ ）和低值易耗品的管理。
答案：固定资产
114、活期存款结息日为每年（ ）。
答案：6月30日
115、信用社的经营成本主要包括：（）（）、手续费支出、营业费用和其他营业支出。
答案：利息支出 金融机构往来支出
116、会计档案保管期限分为（ ）和（ ）两种。
答案：永久保管 定期保管
117、农村信用社财务状况主要包括（ ）、（ ）、（ ）、三要素。
答案：资产 负债 所有者权益
118、利润率指标是利润总额与（ ）的比率。
答案：全部营业收入
119、银行汇票金额起点为（ ）元。
答案：500
120、汇款方式有（ ）、（ ）和（ ）三种。
答案：电汇 信汇 票汇
121、对个人储蓄存款，信用社有权拒绝任何单位或者个人（）、（）、（），但法律另有规定的除外。
答案：查询 冻结 扣划
122、大额支付系统是（）为商业银行（含农村信用社）之间和商业银行与人民银行之间的支付业务提供最终（）的系统。
答案：中国人民银行 资金清算
123、吉林省农村信用社大额支付系统实行“（ ）、（ ）”的原则。
答案：统一管理 分级负责
124、县以下通汇机构操作员的设置：（ ）、（ ）、（ ）。
答案：录入员 授权员 复核员
125、银行间同业拆借业务包括（ ）和（ ）。
答案：场内同业拆借 场外同业拆借

H. 银行业金融机构业务操作及现场检查流程

中国银行业监督管理委员会现场检查规程

一、总 则

（一）为规范现场检查工作，进一步提高现场检查的工作质量和效率，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律法规，制定本规程。
（二）本规程适用于中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构对银行业金融机构进行的全面和专项现场检查。
（三）本规程所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经银监会及其派出机构批准设立的其他金融机构的现场检查，适用本规程。
（四）本规程所指的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段。
（五）在实施现场检查时，检查组应根据被查单位的规模、业务范围和业务的复杂程度，选择相应的检查程序。
（六）银监会及其派出机构对银行业金融机构实施现场检查，应当遵循依法、公正和效率的原则。
（七）检查人员应依法开展工作，遵守银监会“约法三章”、廉洁自律的要求，认真执行《银监会系统监管人员现场检查若干纪律规定》，忠实履行职责，遵守保密规定，不得在现场检查中谋取不正当利益。

二、检查准备阶段

（一）立项
主监管员承担日常持续性监管的主要责任，其根据对被监管机构风险监测情况、风险评级结果，及以往现场检查报告，在与现场检查人员充分商讨的基础上，制定年度或监管周期现场检查计划，进行现场检查的立项，并与现场检查人员一起进行立项的审议，确定现场检查的时间和检查重点项目。
（二）成立检查组
检查项目一经确定，则由实施现场检查的银监会及其派出机构根据检查任务配备检查人员，成立检查组，并确定检查组组长和主查人，组长和主查人可以兼任。检查组可根据工作需要分为若干检查小组。每个小组至少应由两位检查人员组成，保证各项检查内容均有适当形式的复核和监督。
1．检查组组长工作职责。检查组组长负责对检查组的领导及有关重要事项的协调，指导现场检查严格依照检查计划和检查方案实施，控制检查工作的质量和进度，向其所属机构反映现场检查中发现的重大线索或问题，如果有关计划或方案需要修改，或者检查中有重要事项需要与主监管员会商，由检查组组长负责进行有关协调，审核《检查事实与评价》、《现场检查报告》、《现场检查意见书》及其他相关监管文件，并对现场检查纪律负总责。
2．主查人工作职责。主查人负责现场检查工作的具体组织和实施，控制检查工作的质量和进度，根据检查工作的进展情况及时调整检查力量和检查时间，及时向检查组组长反映现场检查过程中发现的重大线索或问题，组织撰写《检查事实与评价》、《现场检查报告》、《现场检查意见书》及其他相关监管文件。
3．检查组成员的工作职责。检查组成员应服从检查组组长和主查人的工作安排，严格按照现场检查程序和要求开展现场检查工作。认真撰写《现场检查工作底稿》等检查文本，做好取证工作，对现场检查中发现问题的真实性负责。
（三）发出《现场检查通知书》
1．提前或者进点时向被查单位递交《现场检查通知书》。
2．《现场检查通知书》由银监会统一格式。银监会及其派出机构各自负责《现场检查通知书》的印制、编号、发放工作。
3．《现场检查通知书》应当加盖银监会或者其派出机构印章。
4．银监会及其派出机构工作人员的工作证是与《现场检查通知书》并用的合法、有效证件。
（四）发出《检查前问卷》及收集检查有关资料
1．发出《检查前问卷》。根据检查工作实际需要确定是否向被查单位发出《检查前问卷》。如确定发出，则应明确回收《检查前问卷》的时间和报送要求。
2. 进点前应收集的主要材料：
（1）有关金融法律法规和政策。
（2）有关部门掌握的被查单位的情况。
（3）被查单位以往报送的有关材料。
（4）监督检查部门历次的现场检查报告及处理情况。
（5）监督检查部门掌握的非现场监管资料。
（6）其他监督检查部门的检查及处理情况。
（7）被查单位的内外部审计报告。
（8）被查单位对内外部检查和审计的整改情况。
（9）群众举报材料。
（10）媒体及互联网的有关报道。
（11）其他资料。
（五）审核和分析所收集的材料
1. 审核反馈的问卷材料。在收到被查单位报送的《检查前问卷》反馈材料后，检查组应对反馈材料进行审核、作出评价。
（1）审核问卷材料的完整性。检查组应根据《检查前问卷》目录清单，逐项审核每项内容是否完整、是否符合要求。必要时可列出被查单位需要重报或补报的资料清单，要求被查单位在进点前补报，或在检查组进点后向其索取。
（2）初步审核问卷材料的真实性。被查单位报送的资料，如有明显出入或差错，应视为对其管理水平进行评价的一个方面；如事后查明存在虚假和隐瞒填报的问题，应依法追究被查单位及其主要负责人的责任。
2. 对问卷材料和其他材料进行综合分析。在被查单位反馈的资料和其他应收集的资料基本齐备以后，检查组组长或主查人应召集检查组成员对掌握的所有资料进行深入分析，对被查单位管理状况作出初步判断，提出可能存在的问题。综合分析可以使用计算机等辅助技术。分析结果应作为制定检查方案的重要依据。
（六）形成《现场检查方案》
现场检查人员根据现场检查的立项，在全面深入分析被查单位的相关资料，与主监管员充分商讨的基础上订立清晰明确的检查方案，包括具体的检查目标、检查任务、检查重点等。
1.《现场检查方案》包括的主要内容：
（1）制定检查方案的依据。
（2）检查的目的、对象、范围、方式、内容和时间安排、纪律要求等。
（3）需要提交的检查报告、附表、格式要求等。
（4）检查组成员分工。
（5）本次检查依据的法规清单。
2.《现场检查方案》需经检查组组长主持，检查组讨论通过。
3.《现场检查方案》需报经检查组所属机构审定。
4.实施检查过程中，在获得检查组所属机构同意后，检查组组长可以根据具体情况对检查方案作出调整。
5. 检查方案的执行情况应当作为考核检查质量的重要依据。
（七）检查前培训
根据现场检查的具体情况，如检查项目的风险程度、风险识别的难度等确定是否进行检查前培训。检查前培训的内容至少应包括：
1. 学习、讨论《现场检查方案》。
2. 讲解、讨论现场检查操作表格。
3. 学习与检查项目有关的政策法规依据，金融、财会、法律等业务知识，检查方法和技巧等。
4. 介绍被查单位的基本情况和历次检查情况。
5. 其他情况。

三、检查实施阶段

（一）实施步骤
1．进点会谈。
（1） 进点会谈的程序。检查组应当在进点会谈前明确会谈目的，拟定会谈提纲，并在《现场检查通知书》中确定的日期进入被查单位，出示合法证件和《现场检查通知书》。
（2） 进点会谈的主要参加人员。参加进点会谈的人员为检查组成员和被查单位的主要负责人及其相关部门负责人。
（3） 进点会谈的主要内容可包括：向被查单位宣读《现场检查通知书》，告知检查的目的、范围、内容、方式、时间以及被查单位的权利和义务等，介绍检查组成员；听取被查单位相关汇报；就检查准备阶段掌握的重要情况或疑问向被查单位进行了解和质询；向被查单位提出配合检查工作的要求事项，并确定具体的联络人员。
（4） 进点会谈应当明确专人记录，形成《现场检查会谈记录》（见附件格式1），并作为检查资料保存。
2．检查实施。根据检查组制定的《现场检查方案》，灵活运用各种检查技术和方法进行现场检查，对检查中认定的事实和有关资料进行整理核对，比较分析，相互印证，确定查证的问题，并编制《现场检查工作底稿》。
3. 评价定性。根据检查依据，遵循实事求是、客观公正的原则，对查出的问题或事实进行综合判断和定性，作出检查结论。凡是检查中证据不足、评价依据或标准不明的问题，不作结论性评价。
4．结束现场作业。检查组在检查方案规定的时间退出被查单位。检查组组长确认可以退出被查单位现场后，将退出现场作业的时间告知被查单位，进行现场作业清理，向被查单位办理调阅资料、借用物品等的归还手续，退出检查现场。如有必要再次进场，需提前通知被查单位。
现场检查的时间一般不应更改，以免影响被查单位的正常业务经营。如确属检查需要，可考虑适当调整检查人员和检查时间，并知会被查单位。
（二）检查方法
1. 总体查阅。从总体上对被查单位的账账之间、账表之间、账实之间的一致性进行现场审核，并查阅被查单位的外部审计报告和内部审计报告，了解和掌握被查单位业务经营和内部管理的基本情况。检查组应对被查单位账表数据的真实性、完整性和合法性进行现场初步审查，其目的是确保检查组一开始便能真实、完整掌握被查单位资产负债总体状况，避免有问题的账表数据误导检查人员。
2. 现场审查。根据检查方案，按各项检查内容采取相应检查方法对被查单位的有关业务和财务资料进行审查，对实际运行状况进行现场查勘。
（1）检查方法包括核对、审阅、计算、比较分析、账户分析、绘制流程图、实地观察、询问调查等，并可运用计算机等辅助技术。
（2）检查方式包括普查和抽查。普查要求对检查内容所涉及的全部业务、财务资料进行全面审查。抽查要求根据抽样比例和抽样原则对检查内容所涉及的业务、财务资料进行有选择的审查。抽样比例根据现场检查方案的要求确定，抽样原则一般采取判断抽样，或者根据已经掌握的检查线索确定需要检查的范围、业务环节。
（3）对被查单位的实际运行状况进行现场查勘一般采取现场观察和写实记录的方式。
3. 调查取证。对检查中发现的问题进行调查取证，并取得证明材料。
（1）检查组可视检查需要，调阅有关资料，查询被查单位的计算机业务系统的数据，并进行数据导出、转存、打印、复印等处理。
（2）对需要调查取证的问题，要取得充分的证据。
（3）证明材料包括：调查询问笔录、凭证、报表、账册（账页）、问卷、说明材料、被查单位文件、合同、会议记录、外调复函、实物照片等。上述证明材料如属复印件，必要时应要求被查单位负责人（负责人不在时由经办人）签字，或加盖部门公章确认，确有特殊情况未能签字或盖章确认的，主查人应当书面说明原因。
（4）在检查证据可能被转移、隐匿或者毁损的情况下，检查组要立即向其所属机构报告，按照《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》第二十一条的规定对有关证据材料先封后查。
（5）检查结束前，检查组要统一汇总检查证据材料，编制调查取证材料清单，并编印页码，由检查组集中统一管理。
（三）质量控制
在整个现场检查期间，检查组组长和主查人要对检查工作进行指导和监督，分阶段听取各检查小组的汇报，及时了解检查各阶段的工作情况，控制检查工作质量和进度，查找检查差错和遗漏，解决检查工作中的各种疑难问题，根据检查工作的进展情况及时调整检查力量，确保检查工作满足检查目的和要求。
（四）文本要求
1．现场检查调阅资料清单。现场检查操作中，检查组应根据拟检查的内容，确定需调阅的原始凭证、会计账簿、管理报表和有关文件，根据检查需要逐次调阅。
检查组调阅资料需填写《现场检查资料调阅清单》（见附件格式2）一式两份，由检查人员签字后，向被查单位取得上述检查资料。《现场检查资料调阅清单》由检查组和被查单位有关责任人各执一份。检查资料使用完毕后，要及时归还被查单位，并在《现场检查资料调阅清单》上注明归还日期，由接收人签字确认。
2．现场检查工作底稿。实施检查时，检查人员应当对检查工作内容进行记录，编制《现场检查工作底稿》（见附件格式3）。检查人员通过编制工作底稿描述检查事实和问题，判断和评价所发现的问题，评估风险状况。
（1）检查人员应对所编制的工作底稿的真实性负责。每个检查人员的工作底稿必须由另外一名检查人员进行复核，主查人要对工作底稿进行必要的检查和指导。
（2）工作底稿可按照一事一稿进行记录，也可以视检查项目的情况进行合并处理。记录的内容应涵盖以下四个方面的内容：
一是检查的基本情况，包括检查时间、检查地点、检查对象、检查事项、检查人员、索引号及页次等；
二是检查发现的问题概述或事实记录，包括检查认定的事项，认定过程中对有关凭证、报表等资料进行计算、分析、比较的内容及其结果，认定的依据等；
三是评价和意见；
四是与问题或事实有关的取证材料等附件。
（3） 工作底稿所表述的观点必须清楚明确，所附取证材料必须真实可靠，并能充分支持观点。工作底稿应简洁、清晰，符合文档规范。
（4） 工作底稿应由检查人员和复核人签字。
3．现场检查事实确认书。检查人员通过编制《现场检查事实确认书》（见附件格式4）向被查单位确认事实和问题，事实确认书只记录检查事实，不作任何定性评价，可视需要附取证材料。
（1）主查人在掌握全部现场检查工作情况和审阅检查人员全部《现场检查工作底稿》的基础上，确定需要被查单位签字确认的检查事实项目，由检查人员根据《现场检查工作底稿》编写事实确认书。
（2）事实确认书经主查人逐一审核签字后，交被查单位（部门）负责人逐一签具明确意见，并签字或盖章予以确认。意见分为三种，一是承认事实，二是否认事实及其理由，三是补充相关事实。
（3）事实确认书所附取证材料如果能充分证明认定事实成立，但未获被查单位签字确认的，检查组可视情况封存取证材料原件，以避免被查单位篡改或销毁原件。
（4）事实确认书中所附取证材料不能充分证明认定事实成立，并且被查单位申辩理由成立的，检查组应注明“认可申辩,不作问题”并留存。

四、检查报告阶段

（一）形成《检查事实与评价》
1.各检查小组初步形成分项目检查事实与评价。各检查小组依据《现场检查工作底稿》等检查资料，将检查中发现和掌握的问题和事实进行分类整理和综合分析，初步认定问题和事实的性质，形成检查小组的检查事实与评价，提交主查人。运用计算机技术辅助检查的，可以由计算机汇总生成检查事实与评价。
2.检查组对初步形成的检查事实与评价进行讨论分析和综合判断，由主查人组织撰写对被查单位总体的《检查事实与评价》。
3.《检查事实与评价》包括事实和评价。事实的表述应当真实准确，有详细、充分的数据和文字资料支持，可包括检查前问卷、会谈记录、工作底稿、取证材料等情况。评价要对照适用法律、行政法规和规章作出评述，做到定性准确、有理有据、客观公正。
4．《检查事实与评价》在递交被查单位之前，应由检查组组长与主查人签字。
（二）与被查单位交换检查意见
1.《检查事实与评价》形成之后，检查组组长要组织与被查单位的检查总结会谈。总结会谈由检查组组长主持，被查单位的主要负责人及有关业务部门负责人参加，现场检查人员还应通知主监管员参加会谈。由主查人向被查单位宣读《检查事实与评价》，请被查单位就有关问题和事实的真实性、准确性及评价结论提出意见，必要时就有关问题交换意见。
2. 检查总结会谈应当安排专人记录，并整理形成《现场检查会谈记录》。
3. 被查单位对《检查事实与评价》材料无异议时，由被查单位负责人在《检查事实与评价》上签具无异议意见，签字或加盖公章；被查单位有异议时，应在检查组规定的时间内向检查组反馈书面意见。检查组应当对被查单位提出的意见进行研究，充分吸纳被查单位的合理意见。被查单位逾期未反馈意见的，视为对《检查事实与评价》无异议。
4. 如因特殊原因不能与被查单位举行检查总结会谈时，检查组应当将《检查事实与评价》书面材料发送被查单位，由被查单位在检查组规定的时间内反馈书面意见。被查单位逾期未反馈意见的，视为对《检查事实与评价》无异议。
（三）形成《现场检查报告》
总结会谈结束或收到被查单位对《检查事实与评价》反馈书面意见后，检查组应充分吸纳被查单位的合理意见，形成《现场检查报告》。
1. 与被查单位交换检查意见后，主查人组织起草《现场检查报告》。
2.《现场检查报告》应当以《检查事实与评价》为基础，主要应包括实施检查的基本情况；被查单位的基本情况；检查出的问题与事实及检查组作出的评价；根据法律法规和有关规章的规定，提出拟作出的行政处罚的建议，以及拟提出的整改意见和监管要求等。
3. 检查组组长对《现场检查报告》进行审核后，呈报其所属机构审定，并移交给主监管员。

五、检查处理阶段

（一）检查处理的方式
对于不涉及实施行政处罚及其他监管措施的，由检查组所属机构出具《现场检查意见书》；对于涉及实施行政处罚及其他监管措施的，检查组所属机构在出具《现场检查意见书》的同时，还应依照银监会有关规定处理。
（二）《现场检查意见书》的作出和执行
《现场检查意见书》是检查组所属机构对被查单位通报检查事实、作出检查评价、提出整改或处理意见的专门文件。检查组负责起草《现场检查意见书》，上报检查组所属机构审批后，按法定程序送达被查单位。
1.《现场检查意见书》依据银监会关于监管职责分工的有关规定执行。
2.《现场检查意见书》的内容主要包括：
（1）检查发现的问题及其评价和判断。
（2）提出整改意见及整改的时间要求。
（3）要求被查单位在收到《现场检查意见书》的一定期限内将整改方案书面报告银监会或其派出机构，并视执行整改方案的进度情况分阶段或一次性将整改书面报告报送银监会或其派出机构。
3.主监管员依据《现场检查意见书》提出的整改意见和整改时间要求，以及被查单位报送的整改方案，及时跟进被查单位的具体整改情况，包括整改措施、整改进度和整改效果等。
主监管员要将整改情况反映到风险评级、评价和年度监管报告内容中去，同时研究确定下一步的监管方案，必要时提出采取进一步监管措施的建议。

六、检查档案整理阶段

（一）建立检查档案
在整个检查工作中，检查组应当认真收集、整理检查资料，将记录检查过程、反映检查结果、证实检查结论的各类文件、数据、资料等纳入检查档案范围，为建立档案做好准备。
检查档案包括：现场检查通知书；现场检查方案；检查前问卷、内控问卷及反馈材料；现场检查会谈记录；现场检查资料调阅清单及所调阅的资料；现场检查工作底稿及取证材料等附件；检查事实确认书；分项目检查报告；检查事实与评价及其反馈意见；现场检查报告；现场检查意见书；行政处罚决定书；其他材料。
检查档案应当按照检查项目建立专卷，并按立卷顺序进行装订。档案内容要按照检查准备、检查实施、检查报告、检查处理四个阶段进行分类整理。
现场检查资料应根据检查的程序或性质等进行编号和整理，以便查阅和后续检查时参考。
（二）编写档案目录
对归入检查档案的资料要编写案卷目录。目录应按照检查工作流程、环节、内容以及检查资料的主次关系、主从关系等进行编写。
1. 卷内材料目录、案卷目录一律用统一格式打印。
2. 卷内文件资料目录应放在卷首。
（三）制作档案封面和档案管理
检查档案整理完毕后，应当精心装订，制作现场检查档案封面（见附件格式5），封装成册。
1. 案卷封面应按规定逐项填写清楚。
2. 卷内材料要去掉金属物，对破损的材料应进行托裱；字迹已模糊的应复制并与原件一并立卷。
3. 无须归档的材料，应进行整理、登记，经批准后销毁。
4. 检查档案的保存时间按照有关规定执行。
（四）建立电子版现场检查档案
为适应电子化办公趋势，方便查阅，提高检查信息的实用性和连续性，检查组应建立电子版现场检查档案，并实现在一定范围内的信息共享。
（五）现场检查档案的移交
检查组应将现场检查档案及全套检查资料移交具有管辖权的银监会或其派出机构，以备参考。

七、 附 则

（一）特殊情况下需要对被查单位进行临时性检查的，可适当调整检查程序，不提前通知被查单位，但检查组到达被查单位时应出具合法证件和《现场检查通知书》。
（二）后续检查的程序参照一般检查项目执行。
（三）银监会需要与其他监督检查部门组成联合检查小组时，检查程序和内容可参照本规程协商确定，确保检查过程中的合法合规、协调合作与信息共享。
（四）对银行业金融机构境外机构的现场检查适用本规程，同时，境外检查应遵守当地有关法律法规的规定。
（五）本规程由银监会负责解释。
（六）本规程自印发之日施行。

I. 招商银行一卡通照片反正面可以给金融机构吗

你好，银行卡复印件做档案资料存档，建议不要提交反面，因为反面有一串确认码，可能会造成你的资金损失。

J. 金融机构股权转让需要经过什么审批程序

公司股权转让需要准备的材料
1、公司原股东会关于转让股权专的决议
2 、股权转让协议必须明确：属
（1）如何转让
（2）转让前的债权债务如何处理
3、 公司新股东会决议
（1）修改后的公司章程或公司章程修正案；
（2）重新选举董事、监事人员（如董事发生变化须提供董事会决议选举董事长，如原董事会成员不变的也须说明原董事会组成人员不变）；
4、向私营企业或众多创造自然人转让股权的须提供验资报告、交割单如属全民、集体企业及交割合同；
5、公司营业空间执照正、副本、IC卡
6、新股东身份证原件；
7、 股东选举董事、法定代表人决议；
8、章程修正案或修改后的公司章程；
9、公司变更登记申请书；
10、公司股权转让变更登记申请报告；
11、新股东承诺书；
12、新法定代表人照片、简历
13、原法人股东的营业执照复印件（加盖公司公章）
14、 新股东身份证明，非当地户籍的需要暂住证，法人股东需要经工商局签章的企业法人营业执照复印件以及法定代表人身份证明书；
15、工商局要求迅速腾空提供的其他资料。