金融办对小贷公司扫黑除恶摸排

⑴ 大家对省金融办批准成立的小额贷款公司的发展有什么看法

小额贷款公司的目标是三年之后转成村镇银行
这个的可能性不是很大，
我目前工作的地方的就是小额贷款公司
我对这个行业的看法是，，发展肯定是有的，市场也是有的，但国家不会给你发展很大的空间，小额贷款公司是介于民间放款和银行的中间机构

⑵ 小额贷款公司为什么归金融办监管而不是银监会

银监会是大的概念，金融办是小的概念，金融办也是银监会的一部分，主要负责地方性金融工作。换句话说，银监会是宏观性控制，金融办是微观性控制。

⑶ 打黑除恶管不管小额贷款的事儿高利贷

只有放贷人纠结成恶势力或者黑社会组织才是扫黑除恶的打击对象。单一的放贷是一个经济纠纷或者说经济犯罪案件，不在扫黑除恶的范畴。

⑷ 现在扫黑除恶是好事，可欠钱的人都故意不还钱，这可怎么办灭坏人但是也不能灭每一个帮助他人的人啊 ！

自2018年开展扫黑除恶专项行动以来，针对民间借贷中出现的以非法占有为目的，假借民间借贷之名，采用各种套路和手段，严重侵害公民财产权利，扰乱经济、社会秩序等乱象，最高司法机关明确提出了打击“套路贷”，并将其列为黑恶行为表现的一种予以重点惩治。今年4月9日“两高两部”还专门出台了《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》，进一步明确了“套路贷”的行为特点和构成要件等，为准确定罪量刑提供了法律依据。“扫黑除恶”专项行动开展以来，一批从事“套路贷”的不法分子，被各地公安司法机关立案、批捕起诉和判决，有力打击了该类犯罪的嚣张气焰，遏制住了该类犯罪蔓延的趋势。应该说，对“套路贷”犯罪行为的专项打击成效显著，受到了社会的充分肯定和人民群众的好评。

但是在办案中，注意到两个动向：一是一些地方公安司法机关在办理“套路贷”类案件时，出于各种原因，突破法律、司法解释规定的边界，盲目扩大解释，甚至不惜抛弃主客观相结合的定罪原则，客观归罪，扩大打击范围，把本属于普通民间借贷行为以“套路贷”立案查处。比如有些地方，简单把先付利息的特别付息方式，认定为“砍头息”，再把这样的“砍头息”认定为“套路贷”，进而结合相关罪名认定为涉黑恶犯罪。二是一些借款人，借着这次专项行动的风头，把本来属于正常的借贷关系，说成是“套路贷”，企图通过扭曲借贷关系，逃避债务。

本来，关于何为“套路贷”，前述“两高两部”的司法解释规定的很清楚，而且也特别提醒注意与民间借贷相区分。根据司法解释认定的“套路贷”，其核心有二：一是具有非法占有的目的；二是存在虚假债务。从根本上讲，“套路贷”就是诈骗，其讨债相关行为则有可能涉嫌敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼、寻衅滋事、强迫交易、抢劫、绑架等多种犯罪。“套路贷”与实践中借贷双方约定利息高于银行正常利息的民间借贷有本质的区别。不能说双方约定利息高于银行正常利息，或者利息收取方式有特别约定就是“套路贷”。即使借贷双方约定的再高，超出银行正常利息的4倍，这样形成的债权不受法律保护，法院可以不支持，但仅凭这样的事实则不应该认定为“套路贷”。此外，也不能以讨债行为的违法特征，反过来推定原来的民间借贷就是“套路贷”。

当前的实践中，有些借贷债务人看到国家在惩治“套路贷”，觉得有机可乘，故意把正常的民间借贷关系说成是“套路贷”，为此不惜隐瞒或伪造证据，制造“套路贷”的假象。然后向公安司法机关报案，甚至串联多名债务人一起到公安司法机关报案或反映情况，企图通过公安司法介入，中止在法院正常进行的民事诉讼或民事执行程序，借此逃避合法债务。也有的债务人看到借贷人被公安司法机关由于其他事由被立案追究后，本人或通过他人找到被立案追究的借贷人或其家属，以控告借贷人“套路贷”相要挟，要求借贷人或其家属减少或免除其合法债务。有些借贷人或家属，由于不懂法律，为息事宁人，委屈求全答应这些债务人的无理要求，从而使一些借了别人钱款的老赖成功地逃避了应该承担的债务。

上述现象应当引起司法等有关部门的重视，在查办与“套路贷”相关的犯罪时，应及时防止和纠正司法中出现的偏差，避免给一些不法债务人留下可乘之机。客观讲，前些年由于金融体制、金融监管等多种原因，民间融资渠道狭窄，中小企业或公民个人在银行或其他金融机构借贷难、融资难，在此背景下，民间借贷逐渐活跃，出现了不少专门从事对外借贷的借贷类机构和个人，在具体的借贷、催贷过程中，出现了一些不规范，乃至像“套路贷”这样的违法犯罪现象。在金融体制、机制改革过程中，应该允许金融创新，小贷公司和专门出借人，在弥补金融机构贷款难的不足，活跃和促进经济发展中，发挥或正在发挥着不可替代的积极作用，这些应该得到肯定性评价。其间，出现一些新事物、新情况在所难免。对于这些新情况新问题中的违法犯罪现象，当然应该规制、乃至惩治。但是，应该客观公允地看待和认识民间借贷，不能因为一些机构和个人出现了违法犯罪现象，就把民间借贷污名化，甚至在具体的司法过程中，随意超越法律界限，人为扩大打击面，制造冤错案件，助长社会不正之风。造成赖账有理，赖账催不得等不合理现象，损害社会诚信，动摇市场经济根基，这与社会主义市场经济的发展方向，以及依法治国的基本国策都是相背离的，因此要特别注意防范和避免。

在此，还要特别劝告那些怀有不良企图的借款人。任何时候都要牢记诚信为本，不能借人钱款时，花言巧语，信口承诺。借完钱，度过了难关，反过来背信爽约，甚至想借国家“扫黑除恶”专项行动之机，浑水摸鱼，逃避应该承担的合同义务，挑战国家法律。这样做既有违重诺守信的为人之本，也是在玩火。很可能会触碰刑法的红线，涉嫌诬告陷害、伪证、敲诈勒索等犯罪。所以，还是要走遵纪守法的正道，好自为之。

⑸ 我被小额贷款公司骗了，该怎么办

被小额贷款公司欺骗的，应该及时报警，也可以采用法律的形式向法院起诉。

“套路贷”犯罪已成为危害公共安全和社会稳定、影响金融市场秩序的一大隐患。以广东省为例，广东高院对外集中发布一批“套路贷”典型案例。自扫黑除恶专项斗争开展以来，广东各级法院共审理涉“套路贷”刑事案件30起，涉案人数139人，10人被判处十年以上重刑，财产刑4530万元。

通过发放高利贷、采取非法手段追债等方式，多次在珠三角等地进行违法犯罪活动。该组织对无法归还高利贷的借款人采取非法拘禁、敲诈勒索、恐吓、殴打等暴力手段追讨债务，并恶意叠加债务，借机侵吞房产或其他财产。

(5)金融办对小贷公司扫黑除恶摸排扩展阅读：

碰到此类情况应该及时报警。“套路贷”违法犯罪分子大多会披上各种合法外衣，对外以“小额贷款公司”“投资公司”等进行伪装，以“无抵押、当天放款、零首付”等为噱头，诱骗被害人签订虚假借款合同，以转单平账的方式或提起虚假诉讼等方式非法占有被害人及其近亲属的财物。

往往采取与被害人签订虚高的借款合同，并约定很多苛刻的还款条件；一旦被害人到期偿还不了债务，便会逼迫被害人签下新的借款合同来偿还旧债，从而形成表面看似合法的债务。

参考资料来源：人民网-套路贷:路数多得你“伤不起”

⑹ 建立小额贷款公司需要金融办审批吗

申请设立小额贷款公司，应向省级政府主管部门提出正式申请，经批准后，到当地工版商行政管理部门申权请办理注册登记手续并领取营业执照。此外，还应在五个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料。

凡是省级政府能明确一个主管部门（金融办或相关机构）负责对小额贷款公司的监督管理，并愿意承担小额贷款公司风险处置责任的，方可在本省（区、市）的县域范围内开展组建小额贷款公司试点。

⑺ 小额贷款公司所受监管部门是哪个监管部门

小额贷款公司的主管单位是：银监会和人民银行。

正规的小贷公司只准许在本地开展业务，要亲临公司办理，不得收取贷前费用或预扣利息，绝不会使用个人（所谓法人、经理、财务负责人的）名下银行账号收取费用。

银监会与人民银行联合印发的《关于小额贷款公司试点的指导意见》，对小额贷款公司性质予以明确。小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

拓展资料：

一、小额贷款公司经营范围：

1、办理各项贷款;

2、办理票据贴现;

3、办理资产转让;

4、办理贷款项下的结算;

5、经中国银行业监督管理委员会批准的其他资产业务。

二、小额贷款公司不能经营的范围：

1、小额贷款公司不得对外投资;

2、小额贷款公司不得从事经营小额贷款以外的其他经营活动;

3、小额贷款公司不得设立分支机构;

4、小额贷款公司不能进行任何形式的吸收公众存款和集资活动。

三、小额贷款公司经营原则：

1、小额贷款公司要建立适合自身业务特点和规模的薪酬分配制度、正向激励约束机制，培育与当地农村经济发展相适应的企业文化。

2、小额贷款公司在坚持为农民、农业和农村经济发展服务的原则下自主选择贷款对象。小额贷款公司发放贷款，应坚持“小额、分散”的原则，鼓励小额贷款公司面向农户和微型企业提供信贷服务，着力扩大客户数量和服务覆盖面。同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的5%。在此标准内，可以参考小额贷款公司所在地经济状况和人均GDP水平，制定最高贷款额度限制。

3、小额贷款公司应建立适合自身业务发展的授信工作机制，合理确定不同借款人的授信额度。在授信额度以内，小额贷款公司可以采取一次授信、分次使用、循环放贷的方式发放贷款。

4、小额贷款公司应建立健全贷款管理制度，明确贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范，切实加强贷款管理。

5、小额贷款公司应按照国家有关规定，建立审慎、规范的资产分类制度和资本补充、约束机制，准确划分资产质量，充分计提呆账准备，确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上，全面覆盖风险，及时冲销坏账，真实反映经营成果。

⑻ 私人给多人放贷款算扫黑除恶吗

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