⑴ 中国人民银行综合考虑以下哪些因素确定反洗钱现场检查对象
中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查：
（一）金融机构按照规定报告的可疑交易活动；
（二）通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动；
（三）中国人民银行地市中心支行、县（市）支行报告的可疑交易活动；
（四）其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动；
（五）单位和个人举报的可疑交易活动；
（六）通过涉外途径获得的可疑交易活动；
（七）其他有合理理由认为需要调查核实的可疑交易活动。
⑵ 金融机构涉及的洗钱风险有哪些
法律，操作，道德，声誉
⑶ 金融机构反洗钱工作存在的问题、难点、对策、及建议
听起来你怎么像国安一类或是公安一类的呢
不是公务员也不会问这种问题吧
那你是某位传说中的领导
正题
反洗钱工作存在着严重问题
具体什么问题我还
没研究透
乖，待我有结论了给你发站内信
记住我是认真的
⑷ 金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应该采取什么措施
应进一步核查客户的身份信息、交易背景，确认是否有洗钱嫌疑，再采取进一步的措施。
⑸ 影响反洗钱工作有效性的因素
一是社会公众和相关部门对反洗钱的重要性认识不足。当前，由于对反洗钱工作的宣传不够广泛和深入，社会公众对反洗钱的认识不足。此外，地方政府相关部门因为引资心切，对加强大额资金的流入管理不理解，不积极配合；个别金融机构从自身利益出发，认为建立反洗钱体系要增加成本投入，在同业竞争中丢失客户，从而放松执行反洗钱规章的义务；部分金融机构认为反洗钱与己无关，主观上对反洗钱工作的重要性认识不足；个别基层金融机构认为洗钱多是在大城市，小地方没人洗钱。
二是缺乏反洗钱专门人才，分析甄别难。当前，商业银行反洗钱专门人才比较缺乏，基层机构反洗钱岗位人员大都是兼职人员，反洗钱的知识及业务技能欠缺，缺乏实际操作经验，不能对可疑支付交易数据进行精确分析、准确判断。
三是识别可疑支付交易的难度大。由于目前大额资金使用是否合法没有明显的鉴别标志，资金的合法性难以甄别，“两个办法”中列举的可疑支付交易标准没有作具体的细化，要做到准确识别、综合掌握特定客户在会计结算、支付清算、外汇等各部门资金运作的信息，在实际工作中存在较大困难。
⑹ 金融机构制定本机构的交易检测标准时应当考虑哪些因素
1、中国人民银行及其分支机发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。
2、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。
3、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告
4、本机构资产规模、地域分布、业务特点、客户群体交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。
请采纳，全是一个一个字打出来的。