金融公司销售接待流程

『壹』 金融贷款公司从从客户打电话过来询问情况到来公司签合同到最后放款，详细一点的服务流程

哪家贷款？一般都要客户准备资料，贷款审核，审核通过，客户签订合同，银行打款

『贰』 金融产品销售主要是做什么的

Beta理财师《成长手册》系列里有一本《新人篇》中有一篇文章——《理财销售因标准而专业》

我截了其中一部分，文章对销售工作的一些细节都有介绍到，希望我的回答对你有帮助。

银行从前在没有开始个人理财业务的时候，仅仅是柜台交易作业，那时候的流程主要就是针对开户、存取款、汇款的交易作业流程。今天银行转型开始做销售的时候，整个分支的设置布局发生了改变，行员的工作职责也因业务内容变动而发生改变，分行要销售各种理财产品。这时候就需要制定新的标准化流程，专门针对在分行理财业务的服务销售流程，每一个在分行的理财从业人员遵循服务销售的流程各尽其职又要相互协作，来完成分支行理财业务整体的服务销售工作。
这个新的标准化流程首先应当是一个合规的作业流程，也是一个服务销售的流程。以某外资银行接待来分行客户服务销售流程为例，每一个工作岗位的行员在接待来行的客户时，即按照标准化的步骤流程进行个人理财业务的服务和销售。

第一步（step1）：识别、分流
客户走进银行第一个遇到的是迎宾主管（也就是大堂经理，或者是引导员），迎宾主管的主要工作职责是识别、分流和引导。
首先，迎宾主管通过简单的问询判别客户：
如果是贵宾客户或潜在的贵宾客户，即通知贵宾理财经理来服务并做后续的销售动作；
如果是一般理财客户则交由低柜区（非现金柜）的个人理财经理来服务并做后续的销售；
如果只是一般户，则交由业务助理帮助办理，这部分客户一般没有太多的资金理财，多数不做销售，只协助其办理简单的业务介绍自动化服务就完成交易。

第二歩（step2）：KYC——了解你的客户
当理财业务人员（贵宾理财经理或个人理财经理）接待来自大堂经理转介过来的开户客户时，理财经理首先要做的就是KYC（Know Your Customer）——了解你的客户，让客户填写事先准备好的开户问卷。做这个步骤的目的是：
1.收集客户个人资料，藉此了解客户资金的来源，以符合“洗钱防制”规定，对客户身份的识别。
2.根据客户填写的个人资料，通过问询了解客户的理财需求，发现销售线索，为下一步销售动作做铺垫。
在外资银行理财业务中，KYC是一个标准化的规范作业流程。这与传统的简单客户资料填写有着明显的区别，现今的KYC不仅要了解客户的基本信息资料（姓名、性别、联系地址、联系方式），还要详细了解客户的资产状况、资金来源、职业、家庭状况、个人喜好等等，这些个人的资料在服务顶级高端客户的私人银行规范要求更为严格，规定理财经理必须通过KYC问卷清楚地知道客户资金来源、财产所得来源、职业等。

第三步（step3）：即时销售与理财健诊
理财业务人员经过对客户的KYC后，已初步掌握客户的一些理财需求，在帮助客户办理业务（例如开户）的同时，应即时开始做销售的动作——向客户推介理财产品，也就是“即时销售”。
即时销售的内容通常从谈理财开始，根据经验，如果是直接向客户推销产品，可能会引起客户的反感，对理财人员产生戒心。同时，考虑到客户通常对于财力上的问题会比较敏感，不太愿意启齿谈论个人财力状况，而一些客户对投资理财知识很陌生，如何切入去跟客户谈投资理财的话题？根据经验，可以通过一些简单的销售工具（sales kits）来帮助理财人员进行销售的动作。
以服务VIP客户为例，对于第一次接触的客户，较多采用的是通过为客户提供免费的“理财健诊”，顾名思义，理财健诊的意思就是像医生诊断一样，通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理，发掘客户的理财需求，提供专业的理财建议，向客户推介适合的产品。理财健诊的工具可以是一套财富管理系统、理财规划系统，这套系统把在KYC步骤获得的客户信息如客户年龄、过去的投资经验、客户所愿意承担的风险等等资料全部输入进去后，电脑经过分析就会生成一个客户的资产分配，告诉客户的钱可以分别放在长、中、短期的哪类产品上，适合购买的产品的风险测试结果和理财规划，理财经理根据结果给客户做一些适合他的产品介绍和建议。
即时销售的过程中，理财人员将事先准备好的销售工具（如产品的宣传单张、产品介绍、投资分析报告、为贵宾客户提供的专享优惠等等）根据对客户KYC后需求的了解，逐一向客户介绍，帮助客户了解理财规划的好处，并推介适当的产品。

『叁』 谁有金融投资公司的客户服务流程和销售流程。十万火急。。。。。在线等。。。。。

公司投资项目工作流程
第一步筛选
1、由公司总经理组织有关人员通过网络，电话，人际关系搜集招商项目和投资信息，发电子邮件。了解项目方资金状况和项目进展的具体情况。
2、通过公司网站，电话等方法介绍我公司势力，赢得对方的信任，筛选出具有合作意向并可能合作的项目。
3、填写《业务登记审批表》报公司总经理，项目总监和董事长审核批准。总经理要提出项目运作的具体建议，项目总监要审核项目的真实性，可行性，合法性，并签署实施建议报董事长审批。
4、董事长根据业务进展和资金情况签署是否受理意见，交承办人员落实。
5、决定受理的项目由具体联系人和承办人向对方发出受理和邀请函，邀请对方主要负责人到我方考察洽谈。董事长决定放弃的。由具体承办人向对方电话通知。
第二步洽谈
1、对决定受理并应邀前来考察洽谈的人员，由具体承办人和对方商定前来洽谈时间并安排好接待。
2、初次接待并参与谈判人员一般由联系人，承办人和项目总监参加。
3、谈判一般分三个环节并清楚下列问题，第一，由项目方阐述项目概况和进展情况。第二，现场提问清楚下列问题，项目名称，项目简介，投资金额。自筹金额，融资期限，利润回报，担保计划，政府批文，法人代表，联系人及联系电话，有关证明材料等。第三，商定初步的合作意向和办法，明确彼此的责任，权利和义务及运作程序及时间要求，起草打印项目合作意向书并报董事长审批，鉴定。
4、若对方明确提出不来考察，邀请我方前往项目方考察的要通过传真等方式签定合作意向书。对方要提前打考察费用。才可以安排考察人员。
第三步，考察
1、根据合作意向书，督促收取考察费。
2、考察费一律进公司帐户，避免对方怀疑。
3、在收到考察费用后，根据项目性质，特点由总经理建议抽调有关专家组成项目考察组，并提出考察费用预算，报董事长审批后，向对方发项目考察函，商定具体考察的时间并通知前往的人员。
4、考察人员前去考察要通过正面接触，明查暗访等手段查清六个方面的主要问题，一要到现场鉴定项目的真实性。二要走访有关部门审核项目合法性，三要集体研究项目的可行性。四要考察项目的投资环境。（包括政策环境、社会环境）五要考察项目的财务状况。六要考察项目法人能力、信誉和项目实施团队。要查看各种证件的原件并提供索要各种材料明细表收集各种证明材料。对一时不拿提供的，要限定时间寄送。
第四步评估
1、考察组收集到全部材料后，要进一步通过各种渠道进行核实。在核实的基础上，召开考察组全体成员及有关专家参加的评估论证会议。
2、在论证的基础上责成一人起草打印某某项目投资考察研究分析报告。报告一般要写清下列主要内容：项目概况、项目投资环境分析、市场前景分析，社会经济效益分析，财务状况分析、经营管理团队分析，投资风险分析，化解回避风险的措施和建议，最后结论及建议等内容。
3、报告写好后打印一式三份，送董事长一份，懂事会秘书一份，商定上报董事会研究决策的时间。
第五步决策
1、由项目考察组长或总经理向董事长或公司投资管理委员会宣读讲解考察报告，接受董事的提问和质询。
2、董事集体研究表决拿出是否投资，融资和项目实施的意见。
3、对董事会或投资管理委员会否决的项目由具体承办人通知对方，并说明情况。
4、对董事会决定投资的项目，由公司总经理牵头起草投资合同，邀请项目法人前来进一步商谈并确认，若需要补充考察，派人进一步考察，需要办理项目评估，资产评估，安排律师跟踪调查，公证抵押等手续要抓紧办理。
5、在完善各种法律手续后，投资合同报公司法律顾问审核并签署意见。
6、根据法律顾问的意见由公司法人代表签定正式投资合同。
7、按照合同规定分阶段打款并组织实施。合同规定需派财务总监监督项目实施的，由我方委派，对方安排食宿。
8、对我方不投资而需要帮助融资的项目，将报告转送有关投资机构，并协同项目方继续操作。

『肆』 金融公司如何制定客户服务部管理制度

客服部管理制度与岗位职责

请示报告制度
遇有下列问题应及时请示报告：
1、 工作中发现的政治问题和失泄密问题；
2、 发现重大差错、事故，严重违反通信纪律问题；
3、 危及通信设备人身安全问题；
4、 超出本职范围以外需解决的问题；
5、 工作中遇有用户故意刁难，向班长请示，由班长解决；
6、 请示报告应逐级进行，遇有紧急情况可越级进行，但事后应向上级汇报。
7、 请示报告要及时、准确，并根据情况提出处理意见，对上级指示要详细记载，认真执行。如有不同意见可提出建议，当上级坚持原意应先执行，然后按组织原则向上反映。

安全保密制度
1、 严守通信机密，在任何情况下不泄露客户的任何资料。
2、 严格遵守公司通信纪律，（防火、防毒、防泄密、防盗、防事故）做好安全工作。
3、 严禁与客户闲聊，不准带非工作人员进入机房，凡外部人员因公进入机房，须经上级批准，并履行登记手续。（客服系统正常运行以后执行）
4、 正确使用通信设备，爱护机房设施，严禁把水杯等易损坏设备的物品放在机台上，以免发生故障。
5、 严禁在通信现场使用明火，因工作确需动用明火，应由公司保卫部门同意后采取必要安全的措施，方可动用。
6、 加强对安全、保密工作的领导，坚持定期检查（电源，插座，明火隐患，文件控制执行），消防器材专人保管发现问题及时解决。
7、 保管好工作必需物品，在更衣柜内放钱及贵重物品丢失者责任自负。
8、 通信现场严禁使用自购的电热设备煮饭、热水。

客服部会议制度
1、 交接会唔时，对业务增加变动情况，上级批示精神，客户建议投诉及流程、设备变动情况及时与下一班交待清楚，且记录清楚。
2、 班务会每周一次。由各班班长参加，客服部主任主持，就服务、安全、作风、培训、考勤等讲评本周工作，通报业务处理情况，并针对特殊疑难问题的解决进行案例分析，并总结出统一的答复口径，传达到每位业务代表。
3、 全客服部的业务代表会议每月25日前周五召开，由客服部主任主持，中心主任参加。会议内容通报月工作任务完成情况，根据质检检查情况奖优罚劣。由各班组汇报当月工作，并指出工作中现存的问题。业务培训及疑难问题解答。通报下月工作计划及工作目标。
4、 及时提交半年和年度工作总结，并提出改进工作意见和措施，合理安排布置下半年和明年的工作。

客服部值班制度
1、 值班人员值班在岗，首先要着装统一、坚守岗位、佩戴上岗证，其次要坐姿端正、精神饱满、集中精力。
2、 值班人员要服从指挥调度，认真按各项业务规程、服务规范及操作规范的要求去做。
3、 值班时必须使用规范服务用语，从语气、声调、应答上做到：礼貌、亲切、简练、清晰、耐心、周到。
4、 树立以“客户”为中心的服务理念，牢记“客户永远是对的”服务原则，做到反应快、应答好日清日高。
5、 自觉遵守劳动纪律，履行操作员职责。严禁在机房内大声喧哗，未经值班长批准不得擅离职守。
6、 严格执行规章制度和安全保密制度，确保客户的信息和机主资料不被泄露。
7、 严格交接班手续，认真遵守交接班制度。

客服部现场规范化标准
1、 着装统一，礼貌待人，坐姿端正。
2、 机房内不得大声喧哗，不做与工作无关的事。
3、 显示器位于台面右侧，耳机悬挂于机台右侧。
4、 工作台面整洁，记事本统一放置同位。
5、 座椅整齐，离座后应及时归位。
6、 机房物品要求横竖一条线。
7、 出入机房不得超过规定时限，如有特殊情况需请示班长。

场管现理制度
1、听从班长的指挥调度。
2、规范使用服务用语，耐心解答用户所提问题，认真受理用户的业务登记，业务咨询，申告建议。
3、严格按规定进行操作，不能自行其事。
4、遵守通信纪律、劳动纪律、保密制度。
5、进机房着装整齐化一、工牌佩戴统一位置。
6、坐姿端正，台面要整洁卫生，与业务无关物品不能带入机房。
7、椅子、键盘、电脑不能随意移动。离台时键盘要推入抽屉，不能在设备处乱涂乱画。
8、 未经班长同意，不能随意离台。
9、 上班时间不能看书，不能与临台闲聊、不能私挂电话；传呼机、手机不能带入机房。
10、 客服中心所有微机未经批准不准上网玩游戏。
11、 不在岗人员，不得在机房内逗留，不得随便使用 机房内的固定电话。
12、 机房内不得出现瓜果皮核。

客户服务中心卫生管理制度
一、工作环境机房重地
1、 机房内微机、桌椅、文具等物品摆放整齐无尘土；
2、 门窗明亮，地面整洁；
3、 员工上机着装整洁、卫生，长发要束发。
4、 保持大屏幕前宣传栏及设施整齐干净。
二、更衣室的管理
1、 保持更衣室内安静，轻关门、轻声讲；
2、 进入工作间必须更换衣物放入自己的更衣柜内，不得放在柜外及柜顶；
3、 着装整洁，不皱巴、不缺残、不挽袖，画淡装上岗；
4、 个人物品妥善保管，严防丢失。禁止乱拿乱用，及时锁柜，否则后果自负。
5、 更衣室清洁每周一由当天的班长负责组织实施。
三、对机房内花草的管理
1、 倒班的日班负责浇水。
2、每周五倒班的日班负责清洁叶面。

客服部交接班制度
1、 提前10分钟到岗，认真听取班长点名点评。
2、 点名点评完毕列队进入机房。
3、 做好班前准备，岗位交接要简练、快速，不允许闲谈，并要迅速进入工作状态。
4、 接班人未到机台，交班人不得离台。
5、 仔细阅读最新通告，及时了解业务变更及优惠政策。
6、 交接日志要对设备情况、疑难问题、人员调班情况，记录清楚明了。

客服部请假制度汇编
一、 认真执行请销假制度，做到不迟到，不早退，不无故旷工，确保当班时间准点到岗。
二、 遇病事假不能上班，必须提前请假。一般事假需在一天提出；特殊事假需在班前一小时提出；如不能提前请假需经管理人员批准后方可生效。否则，按旷工处理。
三、 请事假要逐级办理，不允许越级请假和交叉请假。假期审批权限：一天由客服部主任批准；一天以上由客服中心主任批准。
四、 事假必须由本人出面办理，不得由他人代请，病假除外。
五、 病假满一天，必须持医疗单位证明方可生效（急诊除外），急诊必须在班前电话通知（可委托他人）班长。病假证明时间必需连续，假条必须在病假到期后第一天交给班长。
六、 原则上夜班不允许请假，如遇特殊情况必须在当日十二点之前提出，经管理人员批准后方可生效。
七、 节假日不允许请假，除极特殊情况需提前二天提出，经管理人员批准后方可生效。
八、 班前未请假，迟到二十分钟及以上者；擅离值守脱岗二十分钟及以上者按违纪处理。
九、 因公事及外出学习，需经客服中心主任批准

客服部换班制度
一、 员工在工作期间因本人或其它需要在工作时间内亲自处理事情可允许换班。
二、 换班必须经双方班长同意，填写换班登记表方可。
三、 每人每月换班不得超过2次。不允许连续换班，换班者、还班者不允许连班。
四、 换班必须坚持同工种和技术业务水平相当的原则。
五、 换班双方必须交待清楚，若交代不清造成误班、空班的按旷工处理，并按责任大小考核双方当事人。
六、 换班和还班均不得请假，否则按旷工处理。
七、 班长必须掌握人员情况，不得随意批准。
八、 换班还班必须遵守客服中心各项制度。
九、 节假日当班人员不允许换班或请假。

客服部主任工作职责
1、 协助客服中心主任抓管理，建立建全各项规章制度，完善业务流程，贯彻执行电信服务的各项方针政策，及时传达公司的最新精神及业务通知，执行上级关于电信业务知识的各类文件，及各项业务的实施管理，维持客户服务中心正常的工作秩序。
2、 负责客服部人员的调度及安排，负责对班长的管理、指导与监督，负责客服部日常工作的组织管理，并按时提交客户安全服务等情况分析报告。
3、 落实各项业务的开展，监控管理办法熟练掌握操作系统，出现问题及时处理并做好登记。
4、 负责与各相关部门的协调工作，及时处理客服中
心突发事件与重要投诉。
5、 负责客服部业务知识的定期培训和考核，并存档
以促使业务代表的业务素质不断提高，以尽快满
足客户的需求。
6、 负责汇总统计每周受理督办、反馈、回访情况，并将结果及时上报。

客服部班长责任制
1、 负责对业务代表的业务管理与指导；检查、监督员工岗位职责执行情况；处理在工作中的疑难问题、重要事件及突发事件，并及时上报客服部主任。
2、 认真执行各项规章制度，正确执行各项业务资费政策，严格业务流程及处理时限，确保客服部及考核指标的完成。
3、 严格现场管理，认真填写值班日志，每月汇总形成服务质量分析报告，22日前交客服部主任。
4、 每天日班值班长负责统计当天工作情况（系统问题、疑难汇总，咨询、查询、主动服务工作量日报、周报）交由客服部主任。
5、 各组值班长负责业务代表思想动态，发现问题及时上报，负责组织业务代表学习新业务，定期培训，确保每位员工熟悉业务知识，熟练掌握操作系统。
6、 掌握各班忙闲情况，及时提交客服部主任，合理安排座席。对违反各项制度、业务规程、劳动纪律，有权责令停止工作，掌握现场情况并向主任提出建议及处理意见。
7、 每班提前10分钟到岗，进行点名点评，内容简捷有针对性。
8、 及时了解系统运转情况，掌握工单滞留及各工位回单情况，及时催促完工。

客服部质检员的职责
1、 负责客服系统服务质量检查，发现问题立即纠正，遇突发事件及时上报主任。
2、 认真学习电信业务知识，检查中发现问题要耐心帮助解答。
3、 每月每人监听不少于1-5次，内容包括：服务用语、服务态度、语气语调、客户需求的归纳能力，接待客户应变能力等。
4、 把每人每次检查情况，详细填写在服务质量综合考评表上，并详记内容，每月汇总上交考核。
5、 每周小结一次，根据检查结果制定出培训计划，可全员培训，也可单独培训。并交客服部主任。并提交一份质检分析报告及培训计划。
6、 在点名、点评时将检查中发现的带有普遍性的服务质量问题向业务代表（由客服部主任指定）做详细讲评。

『伍』 金融外包服务公司都做什么业务

金融外包服务公司的业务分为两类：

第一类：银行外包服务公司业务

凡是银行非核心的业务银行都有可能外包给金融外包服务公司，现在外包的业务内容包括：
1、凭证影像化处理人员外包（也包括信用卡、历史档案的凭证影像化扫描和补录人员外包）；

2、业务集中处理人员外包；

3、个人贷款助理人员外包；

4、电话银行呼叫中心人员外包；

5、软件开发人员外包；

6、安保人员外包（包括保安、监控中心值守人员外包）；

7、现金清分、整点人员外包；

8、ATM机清机加钞人员外包；

9、清算人员外包（包括同城票据交换等人员外包）；

10、大堂经理、大堂助理、大堂引导员人员外包；

11、信用卡销售人员外包；

第二类：证券、保险等的外包服务

这一类主要集中在票据影像化处理人员外包及呼叫中心人员外包，其他如保安等由于规模小，一般有物业公司承担，少专业外包。

(5)金融公司销售接待流程扩展阅读：

金融外包financial service outsourcing是指金融企业持续地利用外包服务商（可以是集团内的附属实体或集团以外的实体）来完成以前由自身承担的业务活动。外包可以是将某项业务（或业务的一部分）从金融企业转交给服务商操作，或由服务商进一步转移给另一服务商（即“转包”）。

金融外包始于二十世纪70年代的欧美，证券行业的金融机构为节约成本，将一些准事务性业务（如打印和存储记录等）外包。到了90年代，在成本因素及技术升级的推动下，金融外包主要集中在IT领域，涉及整个IT行业。据统计2005年整个IT行业的支出中有45%为外包支出。

『陆』 初入金融贷款这一行业（不是银行的），做业务员方面，怎么快速补充自己能量

我们怎样才能使金融销售？我们怎样才能使金融销售的问题：做金融行业电话营销要注意什么？我们该怎么办呢？急！ ！如何做好融资相关评论：如果你想要做电话营销的，当然他要打电话，为了胜利，毕竟，金融业一直是很多空壳公司做的不好的名声，我们是电话销售非常强劲在这条线的戒备心理，所以刚开始做了很多，那么你可能会遇到的挫折。要有心理准备。调用必须在他们的产品和公司非常熟悉打手机会给客户一个专业的感觉做的那么之前，将不会要求客户回答不上来。二是在手机上不断积累经验，总结了失败的原因，不断提高自己的语言能力。最后一步是说，如果你真的喜欢这样做，我们一定要坚持，因为刚开始几个月可能会发现一个奇怪的客户，除非你投资自己或朋友。我想你很清楚一个优秀的业务员怎么办金融贷款融资相关评论：！不是我没有耐心和时间，也不是我不想回答大家的问题，实际上卖的是一个看似简单实则深奥的知识;销售需要一个人的知识是全面的，能力的要求是全面的！很多人会认为适合销售外向的人，做销售是油嘴滑舌地说，者的生存，说是弯曲直！这种说法是天空的仰视图这天是井口那么大！每一天，每一夜叫青蛙叫只讨厌，甚至导致引起的一种蛇灾;公鸡可以只醒来我听到很多人的呼唤早晨！销售人员是一个巨大的群体，也到真正的精英1％！对于谁没有做过销售或销售业务新人，类似于在理解，如何去触摸这部分的大象是做自己的金融经纪其中销售大象的人。专业形象。一个好的经纪人，其专业形象是重中之重。虽然我们不提倡出场法官，而是一个良好的精神面貌，行为的确可以给一个先入为主，经纪年初的良好形象，穿着外表整洁能带给消费者的情感信息。与所有的行业，我认为期货行业也是一个热情开朗的个性的客户服务代理，而且还具有良好的服务人员表达和沟通技巧构成，其中不仅包括口头和书面沟通，还包括非语言通信，如身体。它可能应该更多的特性有一个稳定而内敛较其他行业。期货是一个面积高风险和高回报，金融期货是广泛的，其现实意义和投机市场，所以一个好的金融期货经纪，除了谈论如何更专业的形象，还应该“风险披露声明”作为对象的图像的一部分，提醒您这些服务，包括可能出现的处置方法的各种情况的相关法律法规。不要盲目夸大期货市场以小博大的利润。二。敬业精神。一个好的经纪人，你必须有丰富的知识和相关经验买卖期货，商品期货经纪，如果更注重实物从开采，加工，物流，配置等相关知识，那么人的金融期货所面临的各种经济专业会更强，他们需要关注的信息是不一样的。作为一名优秀的经纪人，我认为，除了整理研究部门与主动提供最好的，但也是他的主攻方向之一，外客户的结果，因此，它只能反映在客户的不同的实际问题和特点。根据个人的经纪人和爱好的实际情况，学习重点上的所有知识细分市场（称为“宁挖水井，而不是开湖”就是这个道理），并配有相应的分析师，研究人员成立了一个工作小组，不仅有利于创造个人品牌，而且要提高效率，最重要的是为客户提供更好，更个性化的专业服务，同时也间接地为公司创造更逼真的利润。金融是一个很大的范畴，他所涵盖银行，保险，证券，期货，信托等众多领域，专业性很强。服务工作应金融期货，我们必须学习和专业包括统计学，物流，会计，数学，价值工程等许多相关课程，并做到对国内和全球主要金融市场的了解和认识。一旦但从当然点段，有些人可能会在本文所述已经分手的看法上相惊讶，所以我想在这里说明的是，将“一专多能”，只有这样，才能让我们的代理商面对当不同的客户不同的问题提出，可以是有说服力的，但有些特殊化。三。人际交往能力。人际关系这里所指的并不是我们通常简称接待或交流，但需要一个不同的方法，我们的经纪服务不同类型的客户必须采用的脸。简单来说就是先做好客户细分。我们的客户可以分为个人及机构客户两大类。对于个人客户，我们应该做的风险，他们的教育，帮助他们不遗余力理性投资，不盲目追求高回报，避免显著亏损，有限的风险，获得相对稳定的回报。对于专业的投资者机构客户，如基金公司，银行和保险公司，我们可以投资理财的角度，尝试做公关的好工作，提高研究水平，设计匹配的投资和风险解决方案，采取投资，投机，并结合其他套利交易，以帮助他们实现更稳定和长期的投资回报，降低投资风险的组合。