金融机构评价指标包括

1. 洗钱风险评估指标体系包括哪些基本要素

洗钱内部风险评估重点考察产品风险以及与保险业务直接相关的操作风险，包括产品属性、业务流程、系统控制等要素。保险机构可结合自身情况，合理设定各风险要素的子项。

保险机构还可就本机构反洗钱内控机制的健全性、产品风险识别有效性、合规风险管理架构完整性以及损害自我修复能力做出整体评价。

(1)金融机构评价指标包括扩展阅读：

保险机构开展洗钱风险管理和客户分类管理工作应当遵循的原则以风险为本原则。保险机构应制定洗钱风险控制政策或洗钱风险控制目标，根据控制政策或控制目标。

保险机构应根据产品或服务、内部操作流程的洗钱风险水平变化和客户风险状况的变化，及时调整风险管理政策和风险控制措施。

2. 央行对银行业金融机构的监管指标有哪些

中国复人民银行的
主要职责（《中国制人民银行法》第四条规定）：
1、发布与履行其职责有关的命令和规章；
2、作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动；
3、国务院规定的其他职责；
4、依法制定和执行货币政策；
5、发行人民币，管理人民币流通；
6、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；
7、实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；
8、监督管理黄金市场；
9、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；
10、经理国库；
11、维护支付、清算系统的正常运行；
12、负责金融业的统计、调查、分析和预测；
13、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。

3. 银行业金融机构为什么不能设定单项或临时性考核指标

银行业金融绩效考评指标包括五大类：
合规经营类指标、（）、经营效益类指标、发展转型类指标、社会责任类指标。

管理类指标

4. 哪些指标来评价商业银行体系竞争力

时下，很多金融机构都提出要打造和培育自己的核心竞争力。但什么是核心竞争力，商业银行的核心竞争力在哪里，以及如何培育核心竞争力等，一些商业银行并不十分清楚，甚至在培育核心竞争力的战略管理上还前后矛盾和混乱。

“核心竞争力”的概念，最早于1990年由著名的战略思想家和管理学家普拉哈拉德和哈默尔提出来。他们把核心竞争力定义为“组织中的累积性学识，特别是关于怎样协调各种生产技能和整合各种技术的学识”，突出强调价值链上特定技术和生产方面的专有知识，主要针对的是生产企业。而商业银行的核心竞争力无论内涵还是外延都要广泛得多，表现形式也丰富多彩。

先进的技术和产品是商业银行业务发展的核心竞争力。商业银行竞争最终表现为业务的竞争，而业务的竞争又以产品为依托，产品是银行核心竞争力形式化、外在化的表现。一家银行如果开发了成本更低、风险更小、质量更优、更适合市场需求的产品，就必然具有强大的生命力和竞争力。对此，普拉哈拉德和哈默尔也曾形象地比喻过：如果企业是一棵树，那么核心竞争力应该是树根，核心产品是树干，而最终产品是树叶和花。但银行产品的研发离不开现代金融科技的支撑，尤其是现代商业银行更多地应用到计算机技术、通讯技术和信息技术，使银行业迈入了全新的时代。因此，商业银行要培育自己的业务发展核心竞争力，就要从产品、技术开始，依托先进的技术开发出独到的金融产品，占领市场至高点。

良好的服务是赢得客户持久信任的核心竞争力。银行是一个服务性的行业，为客户提供优质的服务是银行的基本要求。但很多商业银行对服务的认识，并没有随着业务的发展、金融的改革和人的思想观念的转变而发生大的改进。

实际上，随着金融业务向多样化、电子化和网络化方向发展，客户对银行的服务需求更多了、要求更高了。客户面对多样化的金融产品，需要银行帮助审慎鉴别，以挑选适合需求、符合风险承受能力的产品，而不能把产品一推了事；针对产品的电子化和网络化，银行需要为客户提供更安全的服务保障。

优秀的企业文化是内聚人心、外树形象的核心竞争力。在企业界有这么一种说法：一年企业靠产品，十年企业靠品牌，百年企业靠文化，以及“小型企业做事，中型企业做人，大型企业做文化”。一个企业独特而先进的文化，能内聚人心，牵引企业不断向前发展；外树形象，获得客户和社会的认可和好感，培养出客户的忠诚度。

优良的发展环境是吸引人才的核心竞争力。企业的一切经营管理活动都由人来实现，人是决定核心竞争力的最终因素，并影响和作用于整个竞争力。所以，商业银行要把人才的引进、培育、发展和提拔使用放在第一位。

全面的风险管理是有效管理风险、提升效益的核心竞争力。市场经济和金融体制的深入改革，既使商业银行获得了广阔的发展空间和良好的发展机遇，也面临着无处不在的风险危机。只有那些风险管理水平高、有能力承担高风险的商业银行，才能获得高收益的投资机会。这正是现代商业银行有效管理风险、提升效益的核心竞争力之所在。

可喜的是，我国绝大部分大型商业银行已日益认识到风险管理的重要性，并把它作为一项新兴的核心竞争力来培育，正在建立全球的风险管理体系，覆盖全面的风险管理范围，实行全程的风险管理过程，推行全新的风险管理方法，以及构建全员的风险管理文化等。中小商业银行也要根据这一要求，尽快提高自己的全面风险管理能力。

此外，不断创新的能力也是一种核心竞争力。目前，我国商业银行产品同质化竞争现象比较严重，同一层面的金融技术也大同小异。在此情况下，谁的创新能力更强，谁的创新表现更优，谁就能获得有别于人的核心竞争力。创新，可以是管理模式的创新，组织结构的创新，也可以是业务流程的创新，服务方式的创新，甚至是营业室内摆设的创新。

当然，现代商业银行的核心竞争力远不止上述几点，它是一个综合体系，不可能只有一个因素起作用。但是，在各商业银行竞争条件和环境基本一致的情况下，突出其中一项并着力培育，即可形成核心竞争力的独特性、差异性和现实性。这种特性越鲜明，越是其他银行所不能复制、模仿，就越有竞争优势(310368)，越有持续发展的可能性，从而赢得发展的核心竞争力。

5. 银行业金融机构案防工作评估指标体系这个表示哪个通知

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》要求，银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作。

6. 金融部门评估规划的评估方法

金融稳健指标分析、压力测试以及国际标准与准则评估是FSAP的主要评估方法。
金融稳健指标是IMF为监测金融机构和市场的稳健程度，以及金融机构客户的稳健程度而编制的一系列指标，用来分析和评价金融体系的实力和脆弱性。通过分析FSIs，可以评估金融部门面对冲击时的脆弱程度，分析金融部门在受到冲击后可能对宏观经济层面造成的影响。金融稳健指标包括核心指标和鼓励指标两类。核心指标只涵盖银行业，借鉴了“骆驼评级（CAMEL）”的框架，包括资本充足性、资产质量、盈利能力、流动性和对市场风险的敏感性五个方面共12项具体指标。鼓励指标包括存款机构、其他金融机构、非金融公司部门、市场流动性、住户部门和房地产市场等方面共27项具体指标。
压力测试旨在分析宏观经济变量的变动对金融体系稳健性可能产生的影响，评估因宏观经济金融联系而产生的风险和脆弱性。压力测试可用于单个机构和整个金融体系，风险因素主要包括利率、汇率、信贷、流动性以及资产价格等，研究方法包括敏感性分析（sensitivity analysis）、情景分析（scenario analysis）和传染性分析（contagion analysis）等。
国际标准与准则评估旨在从宏观经济政策的稳健性和透明度、审慎监管对金融机构稳健运行的影响、金融基础设施（包括公司治理、会计和审计标准等）的有效性等方面评估金融体系的稳定性，其评估结果体现为《标准与准则遵守情况报告》（Reports on Observance of Standards and Codes，ROSCs）。FSB确认了12项国际标准与准则，FSAP评估下的标准与准则评估涵盖其中的9项，它们是《货币与金融政策透明度良好行为准则》、《有效银行监管核心原则》、《重要支付系统核心原则》、《反洗钱与打击恐怖主义融资40+9条建议》、《证券监管目标与原则》、《保险监管核心原则和方法》、《公司治理原则》、《国际会计标准》、《国际审计标准》。