金融机构资金支持证明

⑴ 如何辩认资金证明书的真伪

最近笔者接到一些企业来人行咨询所持资金证明书的真伪。经协助查询，有不少资金证明书是假的。资金证明书主要是金融机构出具，证明存款人帐户资金的余额。而存款人用此证明书作为向外地拆出资金或投资办企业的资金来源真实性证明。拆出资金时先由资金拆入方预交一部分手续费（也叫好处费或中介费），等手续费拿到手，就不见踪影；投资办企业时，先办营业执照，后注入资金、等营业执照办好后，就远走高飞，利用营业执照到外地行骗。为防范诈骗，就要及时准确地辨认资金证明书的真伪。笔者现就如何辨认资金证明书的真伪谈些识别方法。 1、看存款人的营业场所与出具资金证明的金融机构是否为同一地。根据现行的金融法规规定，企业应在核发营业执照的工商管理局所在地的金融机构开立基本结算帐户；需到外地开立一般存款帐户或临时存款帐户的，需经企业注册所在地的人民银行批准。如果出具资金证明书的金融机构与存款人的营业场所不在同一地，此资金证明书应进一步查询，鉴别真伪。 2、看存款人存款帐户中的科目代号是否与存款人的企业从业性质一致。存款帐户中的前三位一般为存款帐户的科目代号，如工行工业企业存款科目代号为221，存款人为工业企业的，其存款帐户的前三位为221。如果存款人的存款帐户中的科目代号与存款人企业的从业性质不一致，应进一步查询，辨认真伪。 3、看存款人的存款币种与金融机构的经营范围是否相一致。目前，工商、农业、建设、中国四家银行均经营外币存款业务，但国有银行的县以下（包括县及县级市）分支机构大部分吸收外币储蓄存款，企业外币存款只有少数中行的县以下机构办理，市以上国有银行的企业外币存款业务大部分在直属营业部或国际业务部办理，市分行下属的办事处、分理处大部分不办理企业外币存款业务。近几年新组建的地方商业银行均没有外汇业务经营权，因此不能办理外币存款。如果金融机构出具的资金证明书是证明存款人的外币存款，就需分析此金融机构是否具有外币业务经营权。如果不具有外币经营权的金融机构出具了外币存款证明，此证明书一般为假证明。 4、看资金证明书字体是否符合现行的书写要求。如果发现金融机构出具的资金证明书为繁体字或是国家不承认的简体字，就需查询以鉴别资金证明书的真伪。 5、看资金证明书的内容是否与实际情况相符。如果发现资金证明书的内容与实际情况不符，就应核实真伪。 6、看资金证明书上的印章是否与实际相符。金融机构的印章可以到当地对口银行去验证，没有对口银行的可以到当地人民银行去验证。验证不符的，一般为假证明；验证有疑点的，应进一步查询鉴别。 7、对发现有问题或有疑点的资金证明书可通过对口银行或当地人民银行向出具资金证明书的金融机构及其所在地的人民银行查询以辨认真伪。

⑵ 在金融机构办理业务时,不能作为个人有效证明证件使用的是什么

在金抄融机构办理业务时，有效的身份袭证明，只能是身份证，护照和军官证，其他的都不是有效证明证件。

根据个人存款账户实名制规定，下列身份证件为实名证件

1、居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；

2、居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；

3、中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；

4、香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；

5、外国公民，为护照。

(2)金融机构资金支持证明扩展阅读：

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当中止为客户办理业务。

根据《中华人民共和国反洗钱法》等法规规定，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客。

⑶ 为受疫情影响企业提供支持的深圳市南山区金融机构如何申请资金奖励

一、鼓励注册地在南山区内的金融机构为受疫情影响企业开发特色金回融产品、设置专项信答贷额度、给予专项利率优惠、开通审批绿色通道、予以还款展期宽限、减免罚息等支持，对力度较大、效果明显的通过2020年专项资金给予支持表彰，并在后续合作中予以优先考虑。
二、支持标准。根据为企业提供的融资规模及支持企业数量进行综合排序，对排名前十的金融机构分别给予100万元（第一至三名）、80万元（第四至六名）和60万元（第七至十名）奖励。
三、申报材料。2月至4月期间为南山区企业提供融资支持的证明材料，包括合同、放款证明及汇总表。
四、联系方式。区工业和信息化局金融发展服务中心：钟映， 0755-26542931。
五、本措施自印发之日起生效，有效期至2020年5月31日。

⑷ “同外国企业有业务往来的金融机构出具的资金信用证明”英文怎么翻译

“Credit Standing Certificate (issued by relative financial institute having business dealings with foreign enterprises)”

⑸ 土地竞拍和开发建设 商业金融机构出具的资信证明怎么写

到你的开户银行出具你单位资金运作、信誉良好的证明

⑹ 金融机构证明

借款合同吧

⑺ 金融机构资金证明

就是说你的金融机构资金证明必须要有10000以上，才会成立金融机构资金证明。

⑻ 金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑可疑交易报告

金融机构对于短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符等情况可以提交可疑交易报告。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

第十二条金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：

（一）中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。

（二）公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。

（三）本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。

（四）中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。

（五）中国人民银行要求关注的其他因素。

(8)金融机构资金支持证明扩展阅读：

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十七条可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：

（一）明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。

（二）严重危害国家安全或者影响社会稳定的。

（三）其他情节严重或者情况紧急的情形。

⑼ 商业金融机构出局的不低于竞买保证金数额的资信证明是什么意思

简单来说：由你的开户银行出具一份资金资信证明，资信证明上的金额要高于竞买保证金。

⑽ 什么叫金融机构证明

金融机复构是指从事金融服制务业有关的金融中介机构,为金融体系的一部分,金融服务业（银行、证券、保险、信托、基金等行业）
与此相应,金融中介机构也包括银行、证券公司、保险公司、信托投资公司和基金管理公司等.
同时亦指有关放贷的机构,发放贷款给客户在财务上进行周转的公司,而且他们的利息相对也较银行为高,但较方便客户借贷,因为不需繁复的文件进行证明.