按服务范围分金融客户经理

⑴ 什么是综合金融管理客户经理

平安的综合金融管理客户经理，也就是平安的销售人员
职位描述
1、25—40周岁；
2、学历：高中以上；
3、热情积极，有爱心，有责任感，学习能力强；
4、具有良好的心理素质及良好的沟通能力；
5、具有人力资源、金融，策划、管理、保险、销售、医学、法律等行业工作经验者优先。

二、服务项目
1．人寿保险（健康、意外、养老、教育基金、投资理财、储蓄分红、团体意外险等）
2．财产保险（车险、设备险、家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险等）
3．证券业务及产品 股票 债券 基金
4．银行业务 平安银行所提供的相关产品及服务，如信用卡，信贷业务等。
5．信托业务及产品 财产信托计划、资金信托计划，
6．企业年金

三、收入及福利待遇：
1、训练津贴， 业务提成、达成津贴、续年度服务津贴、继续率奖金、增才奖金，养老金等；
2、享有意外保险、定期寿险和住院医疗保险等综合保障；
3、绩优人员享有特别养老补贴；
4、任职5周年以上享有长期养老津贴；
5、享有长期团队管理，营销知识，技能等专业培训；
6、参加公司的管理团队，晋升主任/高级主任/经理/市场总监
7、优先机会调入公司内勤:平安保险/平安银行/平安证券等内勤岗位工作
8、可成为平安的专职培训讲师
9、可成为平安未来专业银行/保险理财规划师
10、保险事业是一分充满爱心助人的事业，发展空间广阔，凭借自己的勤奋和智慧可以抒写自己美好的人生！

专业培训
1、新人训练：职前培训、从业资格考试培训、岗前培训、 衔接训练 、新人成长步步高.
2、转正培训：专题训练、提升训练、拓展训练、讲师训练
3、晋升培训：经营管理技能训练，团队管理培训
4、享受平安大学终身免费金融理财培训，全心打造职业经理人

⑵ 如何定位客户经理的工作职能范围

转载以下资料，供您参考：
客户经理要做到“五个不当”、实现“三个要当”，明确哪些事情该做、哪些事情不该做，集中精力做精做强主营业务。
（一）做到“五个不当”。一是不当“传话员”，对于到货信息、新品信息等，尽量通过新商盟平台告知零售客户。二是不当“订单员”，不擅自修改客户订单，多利用终端信息系统等来帮助客户分析订货结构、历史订货情况和周边市场动态，让其学会如何选择需要订购的卷烟。三是不当“送货员”，无特殊情况不代客户存钱、不代送货员送烟。四是不当“监督员”，不给客户下任务、定指标。五是不当“客服员”，鼓励客户遇到问题时拨打投诉服务电话，由专业客服人员受理举报建议及进行相关政策的解答。
（二）实现“三个要当”。卷烟商业企业与零售客户的关系可以分为三个层次：第一层次是交易关系，企业要通过良好的服务适应消费、满足客户、保障利益；第二层次是伙伴关系，双方在业务上形成共同体，企业依靠终端来培育品牌、引导消费、拓展功能；第三层次是同盟关系，客户与企业在卷烟经营方面形成共同的价值观和一致的发展目标。对应这三个层次，客户经理在日常工作中要当好“供应商”、“好伙伴”、“合伙人”，进一步提高零售客户的满意度和忠诚度。
明确了角色定位以后，客户经理要积极转变职能，围绕提升客户赢利水平开展工作，重点解决好以下“四个问题”。
（一）解决“什么时间卖能挣钱”的问题。每年我国传统节日期间基本都是卷烟经营旺季，客户经理要结合当地风俗习惯和市场需求，指导客户因时而动，科学调整卷烟订购计划，合理确定营销方式。
（二）解决“卖给谁能挣钱”的问题。马斯洛需求层次理论把人的需求分为生理需求、安全需求、社交需求、尊重需求和自我实现需求五个层次。按照这一理论，同样可以划分出五种不同类型的市场和消费群体。客户经理要深入讲解不同品牌卷烟的特点，帮助客户细分顾客群，指导他们根据消费者的不同需求制定不同的策略。
（三）解决“怎么卖能挣钱”的问题。加强零售终端建设是提高客户赢利能力的重要举措，也是烟草公司应对新形势的战略性工程。客户经理要引导客户积极配合烟草公司共同开展营销工作，努力提高赢利水平。以此为基础，烟草公司要积极拓展现代终端的形象展示、品牌培育、信息采集和消费跟踪等功能。拓展形象展示功能就是帮助客户营造整洁有序的终端环境，改善消费者的购物体验；拓展品牌培育功能就是要增进客户对重点品牌的了解，提高他们的品牌推介能力；拓展信息采集功能就是要建立更加敏捷的市场“雷达”，增强把握市场动态的能力；拓展消费跟踪功能就是建立延伸到消费者的“触角”，深入了解消费者的需求。
（四）解决“怎么看挣没挣到钱”的问题。做好客户赢利管理的最后一个环节是定期帮客户进行赢利分析和状态分析，根据分析结果指导其及时调整订烟计划或经营策略：一是帮助客户计算与以往相比利润变化情况以及与其他商品相比经营卷烟的收益情况；二是帮助客户分析品牌的量价存状态。

⑶ 客户经理个人需要满足客户的什么等金融服务需求

1、要有抄高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心，在兼顾利益的同时，满足客户的服务或要求。严守客户的秘密。
2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。
3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有一定的营销技能与分析、筹划能力。
4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观点和看法，与管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。
5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦，走千家万户。
6客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求 。
7客户经理应做好客户营销与客户维护工作 。

⑷ 银行业务经理跟客户经理有区别吗

银行业务经理跟客户经理的区别如下：

1、工作的性质不同

银行业务经理主要是一些事务性的工作。人事部门负责招待领导的决策。

而客户经理则包含战略性的工作和事务性的工作，批准作用的组织、领导会计机构或会计人员依法进行会计核算，实行会计监督。

2、职责不同

银行业务经理负责本单位财产物资的统一管理，每年进行一次财产清查，健全保管、领用、维护、赔偿、报废、报损以及人员调动交接制度，保证账物相符。

而客户经理负责组织编制本单位资金的筹集计划和使用计划，并组织实施。资金的筹集计划和使用计划要结合本单位的经营预测和经营决策以及生产、经营、供应、销售、劳动、技术措施等计划，按年、按季、按月进行编制，

并根据企业的经济核算责任制将各项计划指标分解下达落实，督促执行。根据生产经营发展和节约资金的要求，组织有关人员，合理核定资金定额，加强资金的使用管理，提高资金使用效果。根据管用结合和资金归口分级管理的要求，拟定资金管理与核算实施办法，并组织有关部门贯彻执行

3、考核内容不同

银行业务经理主要考核能否认真贯彻执行国家的宪法、法律、法令，是否具备工作人员应有的道德品质、是否具有做好本职工作的业务技能，以及必备的文化知识和实际工作能力。

而客户经理主要考核，出勤情况、学习成绩和工作态度，完成任务的数量、质量、效率等。

4、工作内容不同

银行业务经理主要制定、修改关于权限和职能责任的组织结构，建立双轨的、相互的、纵向及横向的信息交流系统。预测对于工作人员的需求，做出人员投入计划，并对所需要的管理政策和计划做出预先设想。

人员的配备和使用：即按照工作需要，对工作人员进行录用、调配、考核、奖惩、安置等。帮助工作人员不断提高个人工作能力，进行任职前培训和在职培训。

而客户经理主要根据按劳分配的原则，做好工作人员的工资定级、升级和各种保险福利工作。通过各种教育方式，提高工作人员的思想政治觉悟，激励工作人员的积极性、创造性。对工作情况和程序进行总结、评价，以便改进管理工作。

参考资料来源：网络-银行客户经理

网络-业务经理

⑸ 银行客户经理工作内容

银行客户经理(BCM)是在银行内从事市场分析、客户关系管理、营销服务方案策划与实版施，并直接权服务于客户的专业技术人员（银行作为特殊的企业，其客户经理说的明白点就是银行的销售人员）。
1. 负责银行客户关系的建立和维护；
2. 负责完成相应银行产品和服务的销售指标；
3. 负责售前和售后的协调工作；
4. 负责与合作银行各相关机构建立并保持良好的合作关系；
5. 负责参与与银行业务有关的会议与谈判以及事务协调；
6. 负责收集用户信息，及时向产品开发部门提供建议；
7. 负责配合或组织公司其他部门及成员完成银行产品项目的接入和实施；
8. 负责草拟、签订相关的合同、协议等工作

⑹ 金融客户经理是做什么的

简单来说是保险业务员
往复杂了说呢是绩优业务员，在公司拥有的权限较大
可以涉及的领域包括寿险
财险
养老险
银行
投资等。
一般客户需求都由客户经理完成
投保
收费
出具发票
售后服务
换言之除了理赔，基本上是他们包办。

⑺ 银行业务人员分类

银行营业厅柜台工作人员主要包括以下几种类别：
1、现金柜员：日常的工作主要是从事各类现金业务的复核、零钞清点、大额现金清点等工作。通常是由刚参加银行工作的人员担任，是继续从事其他柜台工作的基础。
2、普通柜员：从事各类柜台业务，包括各类对公、对私业务的经办。当日帐务的核对、结帐等。是银行中最多的一类柜台人员。
3、综合柜员（会计主管）：主要是负责对普通柜员当日的各类帐务进行核对、监督、审查。特殊性柜面业务经办流程的解释、银行规章制度执行情况的检查监督等。有时候也会办理具体的业务。
4、低柜柜员（或开放式柜台人员):是某些较大的业务全面的营业网点设的。主要经办包括个人消费贷款、个人住房贷款、个人理财（基金业务、银行代理保险业务）等非现金业务的柜台人员。此类柜员要求比较高，必须具备一定的个人贷款类的基本知识和技能以及个人金融理财知识。
5、大堂经理：通常负责对银行业务进行宣传、对网点客户进行分类引导、对于客户的各类业务咨询负责解答，对银行工作人员与客户之间的纠纷和矛盾进行调解和疏导等工作。通常由具有较长时间工作经验的银行员工担任，有时候由银行网点负责人兼任。
营业厅员工的工作基本上就是这样的，一般情况下，不同的银行的岗位名称会有差异，但是基本的工作职责是相同的。
银行客户经理分好几类，不知你说的是哪种？（当然这几类客户经理都可以交叉销售产品不是太局限于既定的范围）
（一）零售客户经理：指在××银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作的人员。
在商贸市场附近的二级支行或代理网点配备1名专职零售客户经理。其他二级支行的零售客户经理原则上由网点人员兼职。零售客户经理隶属二级支行或代理网点管理。
（二）对公客户经理：是指具备相应任职资格和能力,从事××银行对公客户关系管理、营销方案策划与实施，为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务的营销人员。
人员配备：每个开办对公业务的网点至少配备1名对公客户经理。对公客户经理隶属二级支行管理。
（三）信贷客户经理：指在××银行从事信贷客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作的人员。
人员配备：可根据信贷业务开办情况，每增设一个营业部至少增加3名信贷客户经理。信贷客户经理原则上配备在县支行和开办贷款业务的二级支行。
（四）理财经理：是指具备相应任职资格和能力,从事××银行个人客户关系管理、营销方案策划与实施，为个人客户提供各种财务分析、规划或投资建议、销售理财计划及投资性产品的营销人员。主要从事代销基金、国债、保险、本外币理财产品、第三方存管等产品销售工作。
按折算后的所属网点大客户数量配备专兼职理财经理。（五）大堂经理：指在××银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、提供业务咨询和服务的营销人员。
人员配备：营业面积在200㎡以上、地理位置优越、交易量较大的网点可配备专职大堂经理1人。其他网点原则上配备兼职大堂经理。
（六）产品经理：是指负责组织（或参与）银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。主要负责从环境分析、产品策划、产品设计开发到产品营销、推广、维护、改进和市场效果评价的全过程管理和服务支撑工作。
人员配备：产品经理归属各业务部门管理。在省分行配备公司产品经理2名、零售产品经理2名、信贷产品经理1名。市分行暂各设个人、对公、信贷产品经理1人，由各业务部门业务管理岗兼职。

⑻ 客户服务经理和客户经理区别(证券公司)

大同小异，关键区别要看证券是否跟你签合同、或者是否跟第三方劳务公司签、还有就是工资构成、是否给你交纳社保等。如果要求你的工资跟你的新开客户或者自己服务的客户的股票成交量挂钩，或者每个月还要完成一定量的任务，那么你就要仔细考虑了，因为完不成定量任务，你或许没有底薪，因为证券行业是看天吃饭，如果市场处于牛市，你们的工资就高，可以弥补缺乏未来的保障；如果像现在处于一种类似熊市的状态，证券公司里最先走人的就是客户经理、柜台营业员等。

不需要什么要求，门槛很低，只要你能给证券公司拉来客户，不过现在要求考证券业从业人员资格证。

是否前途，要看你是否热爱这个行业了，那么你有饱满的工作热情，不过要从千万军的最低层做到高层，少之又少，毕竟能够在证券公司当干部的最差也要出身名牌财经大学，越望上越是一些硕士、博士、留学的海龟了。