15年互联网金融安全事件

A. 十大互联网金融陷阱风险有哪些呢

一、庞氏来骗局：披着亮丽外衣的“自拆东墙补西墙”老牌金融陷阱
二、虚拟货币：比特币引发各种紧跟风口的新潮骗局
三、消费返利：伪装公益消费的网络传销陷阱
四、违法P2P平台：高利率诱惑的虚假标的
五、消费金融套现：网购平台的信用额度已成非法吸钱产业链集中地
六、借款佣金：“借款佣金”成最常见的网贷诈骗形式
七、“套路贷”：受害人债务成几何式增长
八、网贷手续费：专盯急需贷款人群骗取手续费、佣金
九、钓鱼网站：仿冒真实网站地址或页面
十、网络外汇理财：高大上包装之下的投资平台易设陷阱

B. 2015年互联网金融企业发生了哪些危机事件

倒闭潮
公众信任危机
政策倾向风险
融资难
这些危机年年都在发生 并不是说2015年特有的哦

C. 2015年互联网金融都出现了哪些雷人事件

1、 P2P跑路提高
事宜：2015年，中国互联网金融范围最火的词莫过于“跑路”。一方面，P2P迸发式增加势头不减，汗青成交量冲破万亿大年夜大年夜关，包含未上线的平台在内，全国P2P平台数量已超越8000家;另外一方面，截止10月，全国共有677家P2P平台跑路。个中，200家为绿麻雀网贷系统开辟，118家为晨风网贷系统开辟，89家为融都开辟。
点评：P2P跑路三大年夜大年夜祸首：一是黑客进击招致大年夜大年夜量P2P平台数据被盗被删，平台资金被盗而激起的跑路占60%以上，是以，平台安然相当首要。二是运营不善而激起投资人惶恐和兑付危机，招致警方提早参与激起大年夜大年夜量P2P平台封闭;三是风险节制不严招致大年夜大年夜量坏账，进而激起的平台封闭跑路。因为互联网金融归根结底是金融，金融的本色在于风险节制，风控决定成败!
2、互联网众筹成众愁
中国有句古话：世人拾柴火焰高。众筹情势自国外引入中国后，曾被视为本钱市场的一场革命。令人不测的是，与P2P的火爆对比，呼声最高的众筹却一贯不温不火，即便中间多次发文鼓舞发展汇集众筹也无起色。截止11月，全国众筹平台不到300家，在互联网金融狂欢派对显得十分落寞，令人掉落望。
点评：众筹风口远远没有到来，跟着证监会众筹法立法、当局关于众筹的鼓舞政策真正落地，众筹将迎来真实的春季，估计来岁末尾会迎来一个迸发式增经久。
3、乌云暴光融都网贷系统严重马脚
事宜：安然是互联网金融的命门，一些网贷系统供给商大年夜大年夜肆鼓吹安然反遭打脸。近日，一则《融都网贷系统被乌云暴光存在严重马脚》的消息被跋扈狂转载，惹起应用该系统平台客户的极大年夜大年夜惶恐。随后，融都官网接连颁布发表两篇通知通知布告自证洁白，与旧年晨风网贷系统安然马脚事宜措置编制千篇一概。
但网上对融都的质疑并未中断，有网友暴光融都涉嫌经久虚假鼓吹：“中国网贷平台超越5000家，融都号称市场占据率在35%以上，按这个占据率算，光融都一家就做了1800多家网贷平台，按平均每家30万，就有5个多亿发卖支出。可融都新三板上市财报显示，旧年总支出才1500多万，本年上半年仅仅1400多万，并且还亏空了300万。”
点评：有图有底蕴，各位看官仁者见仁智者见智，牛皮吹大年夜大年夜了事实成果是要破的。
4、迪蒙获国企100亿投资摆乌龙
事宜：12月18日，一则《深圳一网贷系统处事供给商获国企百亿元注资》的消息，令业界一片哗然。文中称：“迪蒙汇集获得国有独资企业山东钢铁集体100亿元的注资，两边杀青策略协作，合营开辟互联网金融范围。”后被证实百亿注资化为乌有，迪蒙汗青上最大年夜大年夜一笔融资也不过5亿，百亿融资消息有炒作之嫌。
点评：热中于炒作乃互联网行业惯用之手段，可谓八仙过海各显神通。本年2月一篇《淘宝阿里偷税五万亿，超越100个国度GDP》，引来杭州警方上门抓人，轰动一时。后来有人翻出迪蒙老底，其幕后老板向隽曾在中国消息社做过十年记者、社长，是个炒作高手。但汇集炒作历来都是双刃剑，弄不好会招灾惹祸!
5、.e租宝与网贷之家迸发撕逼大年夜大年夜战
事宜：12月3日，网贷之家暴光“e租宝疑在缅甸开银行洗钱”，e租宝官网接连颁布发表两篇“e租宝关于汇集歹意传闻的声明”，予以褒贬，假定说这还只勾留在文斗层面，接上去就劲爆了：网贷之家官网被黑客攻破、收到律师函、高管借到恐吓德律风、大年夜大年夜门被泼红漆，网贷之家则颁布发表多篇质疑e租宝犯警融资的消息……
点评：网贷之家和e租宝的撕逼是现代高科技战争，它是信息战，技能战，公关战，媒体战，司法战等全方位、平面式的综合战争。其超卓程度，不比《芈月传》的宫斗戏差，也不输于俄罗斯与土耳其的国度撕逼战。
6、e租宝招灾惹祸被周全查封
事宜：e租宝、网贷之家撕逼大年夜大年夜战第一回合，e租宝略占优势。但高调风格反而招灾惹祸，吸引了国度相干局部的寄望。12月16日，北京警方传递称，对e租宝遏制立案查询拜候，周全查封、解冻、拘留收禁涉案资产。
点评：局部公司披着P2P的外套，实践上做的是传统意义上的犯警集资。本源意义上的P2P，有很强的生命力，其生命力暗示为降落融本钱钱、倒逼金融改革、普惠金融。
7、末路人贷美国上市遭破发
事宜：12月18日，互联网金融海外第一股末路人贷在纽交所招摇上市，以10美元股价收盘后即暴跌超越10%，最低跌至8.35美元，跌幅达9%，跌破发行价。
点评：“登顶”第一天就戴了“绿帽子”，对中国P2P海外第一股而言，可不是好兆头。抱负诠释，本国人平易近的智商其实不比中国人平易近的低。“工欲善其事，必先利其器”，中国P2P应加强修炼内功，不该急于攻占本钱市场。
8、深圳前海成中国P2P重灾区
事宜：深圳是中国互联网金融第一城，P2P平台数量占全国的30%以上，个中50%以上平台落户将来的西方曼哈顿——深圳前海。前海创投、前海融资谷……本年深圳呈现结果的平台中，前海也毫不礼让的据有了荆棘铜驼，成为中国P2P重灾区。
点评：创新就是一个试错的过程，许可出错但不纵容出错该当是对待创新的精确立场。
9、P2P评级激告状讼质疑
事宜：12月15日，中国首例网贷评级被诉案开审。融360在网贷评级申报中将短融网评为“C-”级。短融网觉得，原告不具有评级天资，其颁布发表申报使原告贸易诺言及运营收益受影响。本年龄首年代，大年夜大年夜公国际颁布发表了266个网贷平台黑名单和676个网贷平台预警名单，一线平台陆金所进入黑名单，也曾激起质疑。
点评：打分排名、黑名单不掉落为行业发展的神丹妙药，但在没有声望的互联网金融期间里， 谁说的算谁说的都不算，最后照样回到比拳头、比实力的传统暴力情势。
10、P2P监管千呼万唤不出面
事宜：从2013年到2014年，从2014年到2015年，P2P监管细则多次“被出台”。仅本年以来，关于P2P监管细则出台工夫，就有上半年、7月、10月、岁尾等多个“声望说法”，此刻2015年即将之前，P2P监管还是雷声大年夜大年夜雨点小，各路神仙、猜想大年夜大年夜师们纷繁噤声。
点评：砖家和业浑家士等待P2P监管的孔殷心思可以知道，但也要把握好照顾的规范，避免“神猜想”乌龙几次再三产生，折损砖家威名。

D. 互联网金融的安全问题有哪些

目前互联网金融平台都在按国家政策要求进行整改和转型。
1、要合法合规经专营，各大互联网金融属平台统一要对接银行存管。
2、标的对应的借款人的金额要按规定执行，规定了同一借款人在同一个平台的借款上限为20万，同一个企业组织在同一个平台的借款上限为100万，同一借款人在不同网贷机构的借款上限为100万，同一个企业组织在不同网贷机构的借款上限为500万。
3、互联网金融平台要办理ICP经营许可证。

E. 2015 年互联网界发生的大事件都有哪些

1.二级市场暴跌，一级市场投融资进入寒冬期。
①中国概念股在美国集体遇冷，阿里巴巴更是一度跌破发行价。
②国内A股暴跌，IPO一度关闭。
③受二级市场影响，各大基金投资策略迅速转为保守（虽然表面说仍要积极投资），一级市场投融资进入寒冬期，特别是B、C轮等中期投融资严重遇冷。行业开始回归商业本质，企业自我造血的能力重新受重视。

2.O2O巨头合并，大公司纷纷入局，创业公司快速崛起，三方力量加速生活方式的变革
①滴滴快的、美团大众点评、58赶集等O2O巨头合并。
②网络推糯米，阿里推口碑，京东推到家，大公司纷纷入局。
③饿了么、爱鲜蜂、e袋洗等到家模式创业公司快速崛起
三方力量加速互联网在出行、吃喝玩乐、外卖、洗衣、便利店等领域对生活方式的变革。
至此，O2O竞争格局初定，窗口红利期结束，资本寒冬下O2O初创公司死伤惨重，尽管如此，O2O所到之处，人们的生活方式确是被大规模的改变了，宅（家/办公室）经济快速崛起。

3.移动支付习惯基本建立，无现金生活和互联网金融时代逐渐到来
出行有滴滴打车，餐饮有美团的团购券和大众点评的闪惠，电影有猫眼电影票，便利店、大型零售店如优衣库等有支付宝，在北京城区，无现金生活已经成为越来越多人的常态。随着移动支付习惯的建立，贷款、保险、投资理财等互联网金融业务加速发展。虽然P2P行业乱象丛生，但经历2015年大洗牌后，剩下的公司将带着整个行业进入新的发展阶段。

4.大型综合电商增长放缓，移动电商加速垂直化、场景化、社交化
阿里京东等传统综合电商增长开始放缓，消费者的消费习惯从“按需购买”转向”冲动购买“，移动电商加速垂直化、场景化、社交化，让用户在逛的过程中产生购物冲动的能力成为电商竞争的制高点，诸如蜜芽、小红书、礼物说、有货、什么值得买等电商的快速崛起是很好的例子。

5.中产阶级崛起带来的消费升级成为下一个五年最大的风口
2015年，我们看到出境游、周边游、跨境电商、媒体电商、优质自媒体、轻奢品牌（特色餐饮、买手店、设计师品牌）、专车、健身等一系列中产阶级为主要用户群的商品和服务在快速发展。
互联网因其边际成本几乎为零，所以在用户定位上应该选择最大用户群。在过去PC互联网时代，屌丝是互联网最大总购买力用户群，所以很多人会说”得屌丝者得天下“。现在，由于中产阶级的迅速崛起，强大的购买力使得中产阶级代替屌丝成为了最大总购买力用户群，人口红利不再是劳动力红利，而是消费红利，因此，围绕中产阶级消费升级需求而生的公司将拥有非常大的机会。

6.自媒体大爆发，阅读彻底数字化、碎片化、娱乐化，消费主义霸占了新一代年轻人
以微信公众号、微博号为主的自媒体大面积爆发，成为人们的主要阅读内容来源。阅读彻底数字化，纸质报纸、书、杂志退出历史舞台。阅读彻底碎片化，读图时代到来，长文字和严肃文字阅读能力衰退人文历史社科小说文学岌岌可危。娱乐化极其严重，综艺、肥皂剧、动漫、电影、段子笑话、鸡汤、谣言、成功学霸占了人们的生活。对财富赤裸裸的大规模天经地义式的崇拜的观念霸占新一代年轻人的大脑，人们毫无顾忌的表达对颜值和财富的崇拜，价值观前所未有的单一。社会正往《娱乐至死》等书描述的未来加速前进。

7.赢家通吃，BAT统治江湖
世界是我们的，也是你们的，但归根到底，还是BAT的。2015年，BAT 用来投资的金额分别为阿里巴巴 110 亿美元、腾讯 550 亿美元、网络 230 亿美元。在整个互联网领域，三巨头正在不断瓜分天下，前段时间那张著名的“BAT 完全霸占互联网江湖”的信息图就能说明一切。网络的重点在O2O，腾讯的重点除了O2O还有电子商务和游戏动漫影视，阿里的重点在文化产业。BAT 明年也将进一步实现战略目标，从不断完整的生态系统中获得受益。

8.互联网正在进入无国界竞争时代
Uber中国的本土化显示出了美国互联网公司中国化成功的威力，小米等手机厂商在印度等地的扩张，无论是国外公司到中国，还是中国公司出海，都为我们揭示了互联网正在进入无国界竞争时代。中国的公司将要与世界范围的优秀公司一较高下，世界变得更加平坦。

9.90后跌落神坛，年轻人创业回归理性
行业基于对90后生活方式和消费观念的不了解，因害怕失去年轻用户群而被颠覆的心理太重，经历了2014年开始的对马佳佳等90后创业明星的追捧。潮水退出后，我们看到其实90后也是人，他们的需求虽有新的表现形式，但核心仍然是正常人都有的本质需求。并不是90后创业者才能获得90后用户的青睐，70后、80后也都可以。创业处处是困难是风险，对创业者的综合素质要求极高，中国应试教育下长大的90后创业成功几率极低，比70后、80后创业成功率低多了，目前90后创业者做得最好的也才到B轮，远远谈不上成功。年轻人创业要回归理性，政府也要合理引导，不要大跃进式的盲目提倡，媒体要提高底线，努力提高新闻真实度，增加对采访对象的尽职调查，减少断章取义，不再追求爆炸性言论，让踏实认真的创业者得到更多的关注，支持那些已经非常不容易的年轻创业者。

10、新三板推出创新层，A股重启IPO和加速注册制改革，资本大时代即将到来
随着个人资产证券化进程的加速，中国市场上用于投资的资金的供给将持续大规模快速增加。新三板大爆发、A股注册制改革、战略新兴版拟推出等利好都将为创业公司提供更多元更低门槛的公开上市融资渠道，创业公司应该做好业务、财务、法务等方面的准备，积极拥抱资本市场，借助资本市场的杠杆加速企业发展。

整个2015年，一半疯狂，一半沉寂，变化极快。但变化之下，不变的是代表高效率的互联网对生活方式的全面变革，不变的是人们对于更好的生活品质的追求，不变的是创业者、投资人、从业人员对于自己行业、自己公司、自己岗位的热爱和持之以恒的付出。

我今年22岁，感恩这个时代让我有机会作为一个创业者，如此近距离的见证一个时代的快速变革。我喜欢读历史，每当我回看人类这个物种数千年来波澜壮阔的奋斗史，我就会明白人生的意义，人生的意义不在于你获取了多大的财富和名气，而在于你参与了时代的变革。这种参与感，是我们得到的最珍贵的礼物。

F. 2016年互联网金融行业都发生了哪些大事

2016年互联网金融行业都发生大事：

1. 微信支付宝红包大战：

春节支付PK，微信攻入支付宝地盘：支付宝植入春晚，集五福，被骂。微信红包势头凶猛，除夕当日全球4.2亿人使用微信红包，收发总量80.8亿次。

2. 快手浮出水面：

一篇爆文《残酷底层物语》将快手炸出水面。快手注册用户超过3亿，月活跃用户6000多万，估值据传超过20亿美元。中国13.7亿人，北上广深等一线城市不到1亿，还有超过12.7亿人在二三四线城市、乡镇和农村。

3. 糖豆广场舞融资：

投资方包括顺为资本、君联资本、IDG资本等。糖豆广场舞用户多为30~55岁，在二三四线城镇生活的女性。中国60后和70后人口的数量大约4.4亿人，这一群体消费能力强，市场空间广大。

4. 微博复兴：

由于扶持中小网红、发展短视频、直播，向三四线城市渗透等举措，微博用户、营收利润一路高涨。市值一度超过推特，前两年被唱衰的微博被刮目相看。

5. 支付宝切入社交：

由于微信对用户高粘性，且借微信支付攻入支付宝核心领域。马云做社交十分迫切。支付宝上线生活圈，涉黄。彭蕾表态整改，马云表态整改并鼓励“支付宝，继续努力”。

电商：

6. 双十一再创纪录：

2016天猫双十一当天交易额超过1207亿元，刷新世界纪录。京东交易额估计150亿元左右。

7. 跨境电商增长迅猛：

2016年上半年，中国跨境电子商务交易规模达2.6万亿元，同比增长30%。

8. 圆通上市：

顺丰、申通、韵达等物流巨头都在谋划上市，圆通成为第一家。上市后市值近1000亿。

移动出行：

9. 滴滴合并优步中国：

本来两家公司还在融资开战，突然传出合并，很多投资人都认为不可能，但它就是发生了。合并后滴滴基本垄断中国网约车市场，估值350亿美元。优步中国逐渐淡出。

10. 共享单车热潮：

前些年千团大战，最后剩下美团点评糯米几家；打车软件，最后剩下滴滴优步。互联网物种爆发史、物种惨烈竞争史，再次在共享单车领域上演。ofo背后站着金沙江创投、真格基金、王刚、经纬中国，摩拜身后站着高瓴资本、华平、红杉、启明创投，一两年内就将浮出巨头。

内容：

11. 今日头条：

今日头条日活用户超过6300万，用户日均使用时长超过76分钟，仅次于微信。据传今日头条已完成60亿广告销售，今年广告销售额将达到100亿。张一鸣表示不站队。

12. 巨头布局内容分发：

腾讯的微信公众号、腾讯新闻、天天快报；阿里巴巴的UC、优酷、淘宝头条；网络的百家号。

13. 腾讯收购，网易反超：

腾讯86亿美元收购游戏公司Supercell，成全球最大游戏公司，挖深其护城河。不过有数据显示，网易10月手游收入超过腾讯，成为全球第一大手游发行商。其中《阴阳师》《梦幻西游》立了大功。

14. 知识付费：

分答一夜爆红，知乎推出值乎、知乎Live，罗振宇开发得到。移动互联网普及、移动支付便利、内容消费需求共同作用下，知识付费市场迎来一波小趋势。

互联网金融：

15. P2P新规：

最严P2P新规落地，市场已经洗牌。行业老大陆金所打算2017年在香港IPO，估值500亿美元。跟前些年的团购、打车大战类似，大战之后，现在P2P市场已经浮现巨头。

16. 区块链技术：

2016年前9个月，全球区块链风险投资超过14亿美元。蚂蚁金服、宜信等多家互金平台也在纷纷布局区块链技术。中国央行正在招聘数位货币开发专家，印度、美国央行都表示研究区块链技术。

17. 蚂蚁金服布局印度：

蚂蚁金服6.8亿美元投资印度支付宝Paytm，其活跃用户据传高达1.35亿。有趣的是，莫迪为反腐废除旧钞，Paytm无意间成为最大赢家。

其他：

18. 魏则西事件：

青年魏则西患滑膜肉瘤，到网络搜索遇到莆田医院，由此引发大风波。网络下线医疗广告，对其营收造成重大影响。并促使官方出台互联网广告管理文件。

19. 罗一笑事件：

白血病，三套房，公众号收到打赏250多万，微信出面，退还打赏。这件事之后，通过公众号求助的事会越来越多。移动互联网越发展，幂律分布越明显。传播影响力大的个体和普通人的差距越拉越大。

G. 2015 ddos有哪些重大的攻击事件

重大事件这块，网络上公布数据并不多，公布的就是BBC，和阿里多一些

H. 2015年互联网金融诈骗多少亿

诈骗公私财物价值三千元至一万元以上属于数额较大的情形，会涉嫌诈骗罪，要依法版追究刑事责任。权

《刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。

I. 有哪些有关于互联网金融骗局的事件

随着80、90后对网络的深度应用，互联网投资越来越普遍。俗话说，林子大了啥鸟都有，一些非法、坑爹的互联网金融平台为了吸引投资者啥招都往上用了。今天，作为研究员的一姐查了渣浪、度娘排出了目前为止史上最坑爹、最恶心的互联网金融骗局，希望能引起大家的注意。

1.e租宝事件非法融资500亿，掀起P2P跑路大潮
号称全宇宙最大的互联网+融资租赁平台e租宝，火爆时扛起了国内P2P发展的大旗，吸纳资金额近500亿，牵涉投资人近80万人，客户遍布全国，牛逼到敢助力“一带一路”建设。2015年底因设立假标、非法集资被查封，案子震惊全国，80万投资人的资金到现在也没有着落。“臭肉坏了满锅汤”，e租宝事件掀起了P2P的跑路潮。
2.空中巴士骗局刺破互金泡沫
未来某天，可能你正在路上开着车，吃着火锅唱着歌，突然从头顶上飘来一片阴影。不要怕，这不是科幻大片，而是我们身边有可能真实发生的事情——“神秘的空中巴士终于试运行啦”视频。正当人们为空中巴铁闪亮的科技创新亮瞎眼时，背后饱受争议的华赢凯来资产管理有限公司浮出水面。华赢凯来资产管理有限公司早在今年3月就曾被北京市工商行政管理局朝阳分局列入经营异常公司中去，而年中却以空中巴士项目融资为投资者设坑。
3.叶问3票房造假引发互联网众筹信任危机
2016年3月，电影业传来《叶问3》票房造假的消息，而有意思的时候，《叶问3》背后居然是一个金融产品，投资方快鹿集团从一开始就预期票房为保证，发行了多支与之相关的基金，还通过苏宁金融众筹平台做了众筹围绕《叶问3》的金融产品还做了各种衍生交易，把P2P，众筹，股市，基金联系到了一起。而一损俱损，票房造假引发连锁效应，快鹿集团随即陷入兑付危机。这件事情让原本就有争议的互联网众筹陷入现任危机。
4.一元购的无底洞骗局
“用一元钱，实现一个梦想”只需要花一元钱，就可以得到丰厚奖品，大到开走宝马、抢购手机，小到百元充值卡加油票，这种好事您相信么?大量互联网公司的一元夺宝游戏，邀请用户一元起投，然后抽幸运者，抽到谁，手机、宝马等大奖就归谁。大量用户越投越上瘾，有的人不知不觉就投了四五十万，还有的人倾家荡产也在所不辞。
专家表示：一元购这种商业模式，看似通过互联网平台在销售商品，而实际上却是打着电商旗号销售中奖机会，也就是类似网络售彩。而去年，国家就已经叫停了网络售彩业务，因而一元购是法律风险较大的商业模式，会破坏交易安全，损害消费者的合法权益。
5.云在指尖被查处，引发微商大地震
云在指尖”是做什么的?只听名字很容易想到云计算，其实这是一家微商分销平台，名气还不小。据每日经济新闻报道，湖北省咸宁市工商局发布公告称，“云在指尖”涉嫌传销一案已结案，责令当事人停止违法行为，没收违法所得3950余万元，并处以150万元罚款。微信方面也已将“云在指尖”相关公众账号封号。what?不是说好了可以月入10万、108天买奔驰、6个月买房的吗?! 微商套路深，轻易不要信 !
6.校园借贷逼男大学生吞农药，逼女大学生援交
长春某大学继续教育学院大一新生，通过校园内的借贷广告，借了一万块钱，结果晚还6天，借贷公司让其还4.2万元，大学生被逼无奈喝农药自杀。女大学生李丽借贷款500块钱，周利息30%，利滚利目前已经欠款5.5万元。李丽还不起拍裸照抵押，借贷公司随后教唆李丽卖初夜、援交还款。
7.昆明泛亚空手套白狼
昆明泛亚有色金属交易所在网上销售的产品“日金宝”，用新投资人的钱支付老投资人的利息和收益，不断引诱“接盘侠”，“日金宝”一直维持繁荣的假象，高达430亿元资金正中圈套。昆明泛亚在封闭的有色金属市场内拆东墙补西墙，前期不断引入流动性推高商品价格，后续投资资金难以为继时便即刻崩盘。20余万投资人和300多家机构像当年华尔街的那些富豪俱乐部成员一样深陷泥淖。
8.3M互助金融社区金字塔骗局
MMM互助金融社区打着科技金融的幌子，投资货币可选择人民币与虚拟货币(比特币、摩根币、百川币)，这让它看起来无与伦比的牛逼。不要以为被骗的都是老年人，MMM互助金融社区的受害人主要是熟练操作互联网、网银、第三方支付APP等移动网络设备的年轻人。
而MMM实际上是熟人传销、高返利游戏。它并没有任何实际产品，不对接任何产业，不产生任何现金流，仅通过设立推荐奖、管理奖的方式发展下线，拉亲朋好友入伙。这个暗箱般运作的平台此前已经多次崩盘冻结，由于在国内没有注册实体，服务器安置在国外，公安机关甚至无从介入调查。
9.中晋340亿元兑付危机
2016年4月6日，上海警方对因涉嫌非法吸储和集资诈骗的“中晋系”相关联公司进行查处。截至2016年4月1日，中晋一期基金共募集资金52.6亿元，超计划筹资2.6亿元。而另一项数据则显示，截至2016年2月10日，中晋合伙人的投资总额已突破340亿元，涉及总人次超过13万。
10.鑫琦资产19亿兑付危机
2016年2月，陕西鑫琦资产上海分公司被爆出兑付危机，遭投资人围堵。2月18日，鑫琦资产在官网发布公告，提出了三种解决方案:资产兑付;资产兑付，并协助限期变现;投资人可成立债权人委员会，负责兑付资产。据报道，此案涉及5000位投资人，涉及资金19亿元。投资者反映，警方已经立案调查。

J. 互联网金融的典型案例

四大商业银行推出的网上银行，腾讯推出的微信联合人保财险的手机端支付，淘宝联合天弘基金开发的余额宝，还有包括：易付宝、百付宝、快钱等多家第三方支付平台。
2013年全球私募股权与互联网金融相关的领域延续了过去几年的火热。仅5月份，Twitter宣布收购大数据创业公司Lucky Sort；IDG宣布两宗与虚拟货币相关的投资；微软拟出资10亿美元收购Nook Media公司数字资产。
2014年7月国内某P2P公司完成C轮融资，三年内累计融资金额超6亿元。C轮融资主投资方是兰亭投资，为新加坡主权投资公司淡马锡子公司。此外，前两轮投资方光速安振中国基金、红杉资本、凯鹏华盈中国基金都追加了投资 微金融又称微信金融 ，是2012年左右新兴的一种金融模式。即借助微信等典型的社交媒体平台，为用户提供相对理财，投资，贷款等规模较小的金融行为环境，一般情况下，指的是为中小微企业、创业者、个体工商户、小额投资者等提供的金融服务。日前有第三方平台发布了微信金融平台排名，以其中名列前位的“闪电借款”为例，2015年第三季度财报显示，其闪电借款平台7、8、9三个月撮合交易额分别有1.95亿、2.28亿、2.67亿，增长极其迅猛。
随着微金融信息服务体系的不断壮大，微金融信息服务的概念也在扩大，现在其最为准确的定义是：专门向小型和微型企业及中低收入阶层提供的，小额度的、时间短的、可持续循环的微金融产品和服务的活动。”
微金融信息服务的特点有两点：一是以中小微型企业以及贫困或中低收入群体为特定目标客户；二是由于客户有特殊性，它会有适合这样一些特定目标阶层客户的金融产品和服务。 以规模庞大的线下POS收单市场来说，越来越多的第三方支付企业对线下收单市场的拓展，未来线下支付将给整个综合支付市场格局带来重要影响。