金融机构人物库

⑴ 请问金融机构反洗钱工作的三项基本制度是什么 求教

客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度。

《金融机构反洗钱规定》第九条金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。

（一）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新；

（二）按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；

（三）在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；

（四）保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。

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根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》。

第五条中国人民银行依法履行下列反洗钱监督管理职责：

（一）制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；

（二）负责人民币和外币反洗钱的资金监测；

（三）监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；

（四）在职责范围内调查可疑交易活动；

（五）向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；

（六）按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料；

（七）国务院规定的其他有关职责。

第六条中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：

（一）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；

（二）建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；

（三）按照规定向中国人民银行报告分析结果；

（四）要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；

（五）经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；

（六）中国人民银行规定的其他职责。

⑵ 金融机构反洗钱领导小组职责是哪些

需要履行的职责如下：

1、根据《金融机构反洗钱规定》第三条：中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

2、根据《金融机构反洗钱规定》第五条：中国人民银行依法履行下列反洗钱监督管理职责：

（一）制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；

（二）负责人民币和外币反洗钱的资金监测；

（三）监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；

（四）在职责范围内调查可疑交易活动；

（五）向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；

（六）按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料；

（七）国务院规定的其他有关职责。

3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：

（一）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；

（二）建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；

（三）按照规定向中国人民银行报告分析结果；

（四）要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；

（五）经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；

（六）中国人民银行规定的其他职责。

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中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。

金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

⑶ 金蝶初始设置-新增银行账户-金融机构怎么输入

1、打开金蝶软件，进入初始化数据设置，选择“基础资料”--点击“会计科目”：

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职能

金融机构通常提供以下一种或多种金融服务：

1、在市场上筹资从而获得货币资金，将其改变并构建成不同种类的更易接受的金融资产，这类业务形成金融机构的负债和资产。这是金融机构的基本功能，行使这一功能的金融机构是最重要的金融机构类型。

2、代表客户交易金融资产，提供金融交易的结算服务。

3、自营交易金融资产，满足客户对不同金融资产的需求。

4、帮助客户创造金融资产，并把这些金融资产出售给其他市场参与者。

5、为客户提供投资建议，保管金融资产，管理客户的投资组合。

上述第一种服务涉及金融机构接受存款的功能；第二和第三种服务是金融机构的经纪和交易功能；第四种服务被称为承销功能，提供承销的金融机构一般也提供经纪或交易服务；第五种服务则属于咨询和信托功能。

⑷ 信贷记录包括些什么

在一些国家或地区，信贷资料库主要收集所谓“负面资料”，即信贷消费人不履行债务责任的记录。在其它国家或地区，信贷资料库也收集“正面资料”，包括信贷消费人的信贷状况，例如信用额度、贷款余额以及还款记录。

由于可获得更全面的资料，包括借款人的所有借贷和信用记录的正面与负面资料，金融机构能够更准确地评估个人借款人的可信程度，甚至按其信用质量收费。当金融机构能够通过收费反映出不同客户的信贷风险，大多数信用良好的借款人便可获得更好的贷款条件和银行服务。

一份典型的信贷记录包括个人身份基本资料，如姓名、身份证号码和地址等信息，也可以包括电话号码、以前地址和贷方等信息。信贷记录资料还包括个人以往和现在的信贷、提供信贷的机构、还款习惯、曾未履行的责任、未还债务以及所享有的信贷额度。

⑸ 苹果手机XR的资料库是电脑的哪个文件夹

也就是说，在资本主义社会出现之前，在现代银行制度建立之前，民间放贷都是利息很高的。民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率（不含浮动）的4倍。超过上述标准的，应界定为高利借贷行为。高利贷活动中，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪；以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪；高利贷行为极易引发非法拘禁、绑架、伤害、诈骗等其它刑事犯罪；民间中介机构和个人合法收入的自有资金高息放贷的属民间借贷行为，如发生借贷纠纷，属民事调整范

⑹ 什么是六类非银行金融机构

六类分别是：信托公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险公司、保险资产管理公司。

非银行金融机构 （non-bank financial intermediaries）是以发行股票和债券、接受信用委托、提供保险等形式筹集资金，并将所筹资金运用于长期性投资的金融机构。非银行金融机构与银行的区别在于信用业务形式不同，其业务活动范围的划分取决于国家金融法规的规定。

非银行金融机构在社会资金流动过程中所发挥的作用是：从最终借款人那里买进初级证券，并为最终贷款人持有资产而发行间接债券。

通过非银行金融机构的这种中介活动，可以降低投资的单位成本；可以通过多样化降低投资风险，调整期限结构以最大限度地缩小流动性危机的可能性；可以正常地预测偿付要求的情况，即使流动性比较小的资产结构也可以应付自如。

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非银行金融机构整改建议：

完善非银行金融机构发展的制度安排，规范金融市场秩序。尽管我国非银行金融机构的发展已有近30年的历史，但很长时间内缺乏一个与之相适应的制度安排，信托公司出现风险控制弱化、资本金不足、违规经营及亏损严重等问题；财务公司出现行政干预过多、贷款集中度过高等问题。

这些都导致非银行金融机构发展缓慢甚至出现停滞不前的局面。因而，要发展非银行金融机构，政府必须进一步完善相应的制度安排，推动金融机构创新，促进非银行金融机构健康有序发展。当前，可以考虑大力发展小额贷款公司，改造某些准金融机构为信贷机构，加快步伐构筑中小企业融资平台。

⑺ 手机分期利息怎么算的

手机分期利息根据购买平台不同，利息的算法也不同

一、京东白条分期

京东自营的iPhone X 64GB可以分3期、6期、12期、24期。费率在0.76%浮动，每期费用67元左右。加上本金的费用，按12期分期来统计，每个月要归还大约760元。

二、天猫分期

同样的一款手机，天猫通常提供3、6和12期分期。按12期来计算，每个月的花费大体是630元。

三、苏宁分期

对于64GB版本的iPhoneX，苏宁自营店提供3期、6期、12期和24期分期。目前费率为0.8%，如果把iPhone X分24期购买的话，利息费用是1610元。

四、飞租分期

苹果iPhone X 64G版本通过飞租分期购买可以做的分期期数高达5年60期，这个对于喜欢做长分期的消费者，绝对是一个大福音。

五、分期乐

通过分期乐购买同款手机，分期期数可做到24期，现在的年利率是24%，费用稍微比较高。

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手机分期付款的方式

1、店铺的分期，比如首付60%，6个月后付20%，12个月再付20%。

2、店铺与银行信用卡或互联网金融公司合作的12期免息或6期免息，这种方式其实是正畸患者跟金融机构的免息贷款行为，与店铺无关，诊店铺从金融机构收了全款，然后消费者按月还款给金融机构。

3、直接刷信用卡，会产生利息。

⑻ 金融机构记录的冠字号码信息至少应包含多少个要素

金融机构记录的冠字号码信息至少应包含“6个”要素，分别是：币值、业务类型、机具内编号、容日期、时间、版别。

冠字号码管理系统是为了满足人民银行对冠字号码集中管理监管要求，建立统一数据库，将清分机、A类点钞机、取款机、存取款一体机采集数据集中存储，实行统一管理，至少保存三个月，以方便总行、网点、客户进行数据检索。

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客户通过取款机办理的取款业务实现冠字号码查询。不迟于2015 年底，通过柜面及自助渠道完成的每一笔存取款业务，都能实现冠字号码查询。

冠字号码数据由各网点自行管理，每日将数据导入至网点一台电脑中保存，可接触数据人员较多，未能设置检索权限，无法保证冠字号码数据的安全性。

冠字号码数据保存在现金处理设备配备的存储器中，每日插拔导出数据的模式，易发生存储器感染病毒或损坏，无法保证冠字号码数据的完整性。

冠字号码数据要求由每日导出工作由网点工作人员进行，个别数据未能实现每日导出，无法保证数据的及时性。

⑼ 贵公司的飞机机身自动化钻铆系统是公司发明的吗

大型民用客机的制造被称作“工业皇冠上的明珠”，是一国科技水平和工业实力的集中体现，C919的惊艳亮相，标志着我国成为世界上少数几个掌握研发制造大型客机能力的国家，向世界领先制造企业的长期垄断发起了挑战，同时意味着中国高端装备制造业发展到一个全新的高度。 中国商飞公司董事长金壮龙表示，C919大型客机项目后续还将开展航电、飞控、液压等各系统试验、机载系统集成试验和全机静力试验；首架机作为试飞飞机，首飞前需要完成系统调试、试飞试验设备和仪器安装等工作，计划于2016年首飞。 国产大飞机好不好？ 国产大飞机安全吗？这是很多人会问的第一个问题。 C919大型客机是我国首款按照最新国际适航标准研制的干线民用飞机，于2008年开始研制，是《国家中长期科学和技术发展规划纲要（2006-2020年）》确定的16个重大科技专项之一。C919大型客机是150座级的单通道飞机，与目前国际航空市场上最为常见的空客320、波音737相当。C919全机长度接近39米，翼展近36米，比同类型飞机略大，客舱空间可为航空公司提供更多布局选择，为乘客提供更佳的乘坐体验。据介绍，燃油消耗方面，C919比现有的飞机降低13%到15%，阻力减少3%，舱内噪音减小3到5分贝。其航程也更具竞争力。根据设计，未来C919飞机基本型的标准航程超过4000公里，可以胜任在国内所有城市之间的往返飞行，最大航程可达到5555公里。 C919项目常务副总设计师陈迎春介绍，C919瞄准的竞争机型是波音737和空客320，除了机身更宽，从设计角度还具有几方面优势，比如，使用新一代发动机，选择了全电传操纵系统，最先进的综合化模块式航电系统等等。在C919项目中，先进材料首次在国产民机大规模应用。 “更安全、更经济、更舒适、更环保”，中国商飞市场部副部长党铁红这样描述C919的特点。在锻造国产大飞机的过程中，每一个细节都反复验证，不断优化。目前C919大型客机国内外用户已有21家，总订单数达517架。 国产大飞机是自主创新吗？ 国产大飞机是国货还是组装货？一直以来，这样的质疑不绝于耳。事实上，从C919大型客机项目确立伊始，中国商飞公司就明确了“主制造商？供应商”的发展模式。 历经近90个月，举全国之力，聚全球之智，打造民机产业“生命共同体”，基本建成“以中国商飞公司为核心，联合中航工业，辐射全国，面向全球”的中国民机产业体系。按照“中国设计、系统集成、全球招标，逐步提升国产化”的思路，形成了较强的系统集成能力，实现主要机载系统在国内的产业聚集，逐步建立满足适航要求的国产材料、标准件体系。 “毫无疑问，C919大型客机具有完全自主知识产权。”陈迎春介绍，针对先进的气动布局、结构材料和机载系统，研制人员共规划了102项关键技术攻关，包括飞机发动机一体化设计、电传飞控系统控制律设计、主动控制技术等。他强调，系统集成本身就是集成创新。对于复杂的大型系统，如航电、飞控系统等，我们是拆成子系统让外国公司做，而系统的集成是我们自己做，虽然增加了难度，但对掌握技术有提升，为以后开发新型号积累经验。 “研发C919相当于我们自己包了一次饺子，但是面、肉是到市场买的，我们自己既没有养猪、种菜，也没种小麦。道理就是这样。”陈迎春说，“当然我们要通过C919项目带动国内‘养猪、种菜、种小麦’的行业，避免被别人的‘肉、菜、面’卡住而做不成我们自己的‘饺子’，最终形成国内外合理布局、有序竞争的供应商体系。” 据统计，国内有22个省市、200多家企业、36所高校、数十万产业人员参与了C919大型客机研制，包括宝钢在内的16家材料制造商和54家标准件制造商成为大型客机项目的供应商或潜在供应商。 国产大飞机靠什么赢得市场？ 国产大飞机在世界航空市场能否打破垄断，占据自己的位置？ 陈迎春告诉记者，2010年，当C919样机出现在珠海航展时，波音和空客两大公司就坐不住了？？空客决定A320更换与C919同样的发动机，后来波音也为B737换了同样类型的发动机。但它们的机体还是老的，主要系统也没变。 庞大且极具潜力的民航市场让竞争更显紧迫。去年，中国共有3.9亿人次乘坐飞机出行，并将继续保持比较快速的增长。根据预测，未来20年，仅中国市场就将接收5500多架新机，总价值高达6700多亿美元。 中国商飞公司董事长金壮龙表示，中国商飞将加强与国内外供应商、航空公司、金融机构、高校、科研院所等开展广泛、多元、深远的合作，形成协同研制、风险共担、利益共享的战略联盟，抓住机遇、迎接挑战，携手共进、共享市场繁荣，逐步实现“研制成功、市场成功、商业成功”，为世界航空事业发展作出应有的贡献。 金壮龙介绍，根据工程发展阶段计划安排，C919大型客机项目后续还将开展航电、飞控、液压等各系统试验、机载系统集成试验和全机静力试验，计划于2016年首飞。记者了解到，就在今天举行总装下线仪式的中国商飞总装制造中心浦东基地，对标国际民机先进制造水平，已经建成全机对接装配、水平尾翼装配、中央翼装配、中机身装配和总装移动5条先进生产线，采用了自动化制孔、钻铆设备、自动测量调姿对接系统等设备，可实现飞机的自动化装配、集成化测试、信息化集成和精益化管理。未来，这里将成为国产大型客机的生产中心。 知识库 C919大型客机是我国首款按照最新国际适航标准研制的干线民用飞机，具有“更安全、更经济、更舒适、更环保”等特性，客舱空间与同类竞争机型相比有较大优势。目前，C919大型客机国内外用户数量为21家，总订单数达到了517架。 作为建设创新型国家的标志性工程，C919大型客机具有完全自主知识产权。针对先进的气动布局、结构材料和机载系统，研制人员共规划了102项关键技术攻关，包括飞机发动机一体化设计、电传飞控系统控制律设计、主动控制技术等。第三代铝锂合金材料、先进复合材料在C919机体结构用量分别达到8.8%和12%。客机的研制实现了数字化设计、试验、制造和管理，数百万零部件和机载系统研制流程高度并行，由全球优势企业协同制造生产。 C919大型客机所采用的新技术、新材料、新工艺具有重要的带动辐射作用。据统计，国内有22个省市、200多家企业、36所高校、数十万产业人员参与了C919大型客机研制，包括宝钢在内的16家材料制造商和54家标准件制造商成为大型客机项目的供应商或潜在供应商。在择优选择16家跨国公司作为大型客机机载系统供应商的同时，中国商飞推动国际供应商与国内企业开展合作，组建了航电、飞控、电源、燃油和起落架等机载系统的16家合资企业，通过技术转移、扩散、溢出提升我国民机产业研发与制造的整体水平，推动国内民机产业配套升级。 人物库 陈迎春，1961年2月生，博士、教授、博士生导师，1983年本科毕业于西北工业大学，1988年硕士、2007年博士毕业于北京航空航天大学。现任中国商用飞机有限责任公司科技委常委、C919大型客机常务副总设计师，研究员，博士生导师，973项目首席科学家，享受国务院特殊津贴，中国力学学会、中国空气动力学会理事，中国航空学会总体专业委员会副主任、空气动力学专业委员会副主任、学术工作委员会委员，上海市力学学会常务理事、流体专委会主任。 陈迎春长期从事飞机总体气动设计工作，主要参加和主持了“飞豹”、 MPC-75、AE100、小鹰-500、ARJ21、C919等型号飞机的研制和有关国际合作，主持多项国家和部级预研课题，主持973项目研究。在民用飞机研制过程中，创立我国民机增升装置、构型管理、系统综合与集成、经济性设计等设计研究专业领域，支持和推动力学、飞机空气动力学、飞行力学、计算流体力学、实验流体力学等学科专业的发展。 （光明日报记者 颜维琦 曹继军）