金融机构黑名单都有什么

⑴ 网贷黑名单和银行黑名单是一样的吗

查询自己是否为网贷黑名单，分为两种渠道，因为我国的征信体系分为两种。
一种是央行征信，另一种是央行牵头开展的百行征信。
查询央行征信比较繁琐，需要本人携带身份证件前往当地的央行网点，核对验证码以后才能自助打印简版的个人征信报告。
而查询央行牵头开展的百行征信就较为简单，并且查询的数据较为准确。
只需要打开微信，搜索：三五数据。点击查询，输入信息即可查询到自己的百行征信数据，该数据源自全国2000多家网贷平台和银联中心，用户可以查询到自身的大数据与信用情况，可以获取各类指标，查询到自己的个人信用情况，网黑指数分，黑名单情况，网贷申请记录，申请平台类型，是否逾期，逾期金额，信用卡与网贷授信预估额度等重要数据信息等。
相比央行的个人征信报告，个人信用记录的氛围更加广泛，出具的机构也更加多元，像三五数据、芝麻信用分等，都属于个人信用记录的一部分，整体而言更类似于网上说的大数据征信，是传统个人征信报告的有益补充。
目前，国家正在构建一张全方位无死角的“信用大网”，联通社会，信息共享，无论是征信报告还是个人信用记录，都是其中的重要组成部分。保护好自己的信用，对每个人来说，信用才是最大的资产与财富。

⑵ 小额信贷黑名单指的是什么

小额信贷黑名单一般指的是在金融，信贷领域存在过借钱不还，超过归还期限的人，或者是对金融机构存在过诈骗的人群。识别的的其实就是有地方能找到这个人是不是存在上述的问题，这个一般都是通过有关的网络反欺诈服务商提供。

⑶ "银行黑名单"是什么意思"黑户"是什么

银行黑名单是对确认已出现虚假申请、信用卡套现、测录客户数据资料、泄露账户和交易信息、恶意倒闭等欺诈行为的特约商户，收单银行应当及时采取撤除受理终端、妥善留存交易记录等相关证据并提交公安机关处理、列入黑名单、录入银行卡风险信息系统、与相关银行卡组织共享风险信息等有效的风险控制措施。

银行黑户是指个人信用不好，在银行征信系统里有多次逾期不还款，被银行列入黑名单的个人账户。

由于是征信黑户，限制在金融机构贷款或办理信用卡，严重时，可能银行会拒绝提供开设新借记卡的服务。

征信黑户禁止部分高消费行为，包括禁止乘坐飞机、列车软卧；

失信被执行人为自然人的，不得担任企业的法定代表人、董事、监事、高级管理人员等。

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变成征信黑户，最直接的影响就是要交一笔高额的罚息和滞纳金，按照人民银行的规定，银行贷款罚息利率可以按照借款合同载明的贷款利率基础上浮动30%至50%，资金压力会更大。

失信者“黑名单”是社会诚信机制建设加码的重要一步。会在招标投标、行政审批、融资信贷等多方面受限，以及不良信息在舆论及媒体倒逼之下，主动到人民法院履行法律义务。

从法律来说，《民事诉讼法》第十三条规定，“民事诉讼应当遵循诚实信用原则”；第二百五十五条规定，“被执行人不履行法律文书确定的义务的，人民法院可以对其采取或者通知有关单位协助采取限制出境，在征信系统记录、通过媒体公布不履行义务信息以及法律规定的其他措施”。

只有进一步规范市场秩序，严格资格审查，准确评估诚信，才能真正降低交易行为中“有钱不还”类民事纠纷的发生率，进而从源头上缓解司法压力，促进经济发展，稳固社会秩序。

⑷ 征信黑名单是什么

征信黑名单通常是指在日常生活中，外界媒体或持卡人用来描述“个人的信用卡或贷款有严重逾期还款的记录”的一个习惯用词，也指“失信被执行人名单”。

黑名单一词来源于世界著名的英国的牛津和剑桥等大学。在中世纪初这些学校规定对于犯有不端行为的学生，将其姓名、行为列案记录在黑皮书上，谁的名字上了黑皮书，即使不是终生臭名昭著，也会使人在相当时间内名誉扫地。学生们对学校的这一规定十分害怕，常常小心谨慎，严防越轨行为的发生。

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银行十分看重借贷人的个人信用记录，如果借贷人因为信用不好而被银行列入黑名单，那么，短时间内想要再次向银行申请贷款是基本没戏了。但这也并不是无路可走了，可以通过其他方式来进行贷款：

1、贷款公司。与银行相比，贷款公司对借贷人的要求并不那么严格，但毕竟看着的是抵押物品，

2、民间借贷。只需借贷双方协商好有关贷款事宜后，在签订贷款合同之后，就能获得贷款，但费用往往较高。

3、网络借贷平台。网络借贷平台目前已经成为一种潮流，比起民间借贷和贷款公司，大家更相信网络借贷平台，一般的网络借贷平台都是操作简单，下款快，但是在这里也要注意：网络借贷平台风险也会比较高，在借款之前一定要详细了解这一平台的基本信息，多与朋友沟通，朋友推荐的大多会比较靠谱，当然安全性也要靠自己把握。

⑸ 金融机构黑名单是怎么回事

LZ文中的银行卡是指借记卡,也就是储蓄卡吧?!
1.如果客户因信用卡违约上了黑名单,不会影响到客户借记卡的使用;
2.借记卡上出的问题不会影响到信用卡的使用;
3.客户在A银行因信用卡透支到期不还,A银行会将其资料上传到中国人民银行个人征信系统,这个系统全国所有的银行共享,以后这个客户不能在全国所有的银行办理信用卡,所有种类的个人贷款!时间7年.

这个"黑名单"制度实际上指的就是为了加强个人信用管理,人民银行建立的个人征信系统,这个系统上的不良信息不可撤消.

⑹ 如果被银行列入黑名单会有什么后果怎样会被列入黑名单啊

黑名单是相对金融机构来说的，而评价标准就是征信系统，如果发现金融用户在征信系统留下的不良记录比较多，金融机构就会把你列入黑名单，在你申请贷款或信用卡等发生金融业务时，就会被拒绝。

如果出现以下几种情况，那就很容易被银行等贷款机构列入黑名单。

1、个人银行房贷月供累计2-3个月出现逾期不还款的情况可能会被列入黑名单。

2、使用信用卡如果连续三次、累计六次还款逾期的情况下可能会被列入黑名单。

3、个人信用卡透支消费、分期还款逾期的可能会被列入黑名单。

4、如果商业贷款利率上调，但仍按原金额支付月供，产生欠息逾期的情况可能会被列入黑名单。

(6)金融机构黑名单都有什么扩展阅读：

被执行人未履行生效法律文书确定的义务，并具有下列情形之一的，人民法院应当将其纳入失信被执行人名单，依法对其进行信用惩戒：

1、有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务的。

2、以伪造证据、暴力、威胁等方法妨碍、抗拒执行的。

3、以虚假诉讼、虚假仲裁或者以隐匿、转移财产等方法规避执行的。

4、违反财产报告制度的。

5、违反限制消费令的。

6、无正当理由拒不履行执行和解协议的。

以对失信被执行人采取的行为：

1、是禁止部分高消费行为，包括禁止乘坐飞机、列车软卧。

2、是实施其他信用惩戒，包括限制在金融机构贷款或办理信用卡。

3、是失信被执行人为自然人的，不得担任企业的法定代表人、董事、监事、高级管理人员等。

规定目的：这个司法解释的出台，旨在指导各级法院正确有效使用信用惩戒措施，建立失信被执行人名单，并促使失信被执行人尽快履行义务，推动社会信用体系建设。

2013年11月14日，最高人民法院执行局与中国人民银行征信中心签署合作备忘录，共同明确失信被执行人名单信息纳入征信系统相关工作操作规程。

参考资料：网络-失信者黑名单制度

⑺ 银行列入黑名单对个人有什么影响

会影响个人征信记录，《民事诉讼法》第十三条规定，“民事诉讼应当遵循诚实信用原则”；第二百五十五条规定，“被执行人不履行法律文书确定的义务的，人民法院可以对其采取或者通知有关单位协助采取限制出境，在征信系统记录、通过媒体公布不履行义务信息以及法律规定的其他措施”。

失信被执行人被禁止的行为：

一是禁止部分高消费行为，包括禁止乘坐飞机、列车软卧；

二是实施其他信用惩戒，包括限制在金融机构贷款或办理信用卡；

三是失信被执行人为自然人的，不得担任企业的法定代表人、董事、监事、高级管理人员等。

(7)金融机构黑名单都有什么扩展阅读

银行列入黑名单的情况事例：

（一）以伪造证据、暴力、威胁等方法妨碍、抗拒执行的；

（二）以虚假诉讼、虚假仲裁或者以隐匿、转移财产等方法规避执行的；

（三）违反财产报告制度的；

（四）违反限制高消费令的；

（五）被执行人无正当理由拒不履行执行和解协议的；

（六）其他有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务的。

⑻ 反洗钱ABC类黑名单如何划分

金融机构客户洗钱风险等级分类可遵循以下原则：

一，综合性原则。

客户洗钱风险等级分类工作必须以“了解你的客户”为原则，在综合考虑和分析客户的地域、行业、身份、交易目的、交易特征等各类因素及信息的基础上进行分类。

二，定量与定性相结合原则。

在对客户的国籍、行业、职业等定性指标进行分析的同时，还应对客户资金流量、交易频率、交易规模等定量因素进行分析，正确地评估客户的洗钱风险等级。

三，持续性原则。

由于受到政治、经济、市场等各类因素的影响和制约，客户洗钱风险分类的等级以及分类的标准并非一成不变。为确保客户洗钱风险等级分类的客观性和准确性，金融机构应对客户洗钱风险等级分类进行动态、持续的管理。

四，保密性原则。

客户洗钱风险等级分类标准属于金融机构内部保密信息，尤其是风险因素和评分标准的设置，直接关系到客户风险分类，需要严格保密，以避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施。

温馨提示：以上内容，仅供参考。
应答时间：2021-05-17，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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