金融机构行风监督内容

Ⅰ 行风监督计划怎么写

工作任务
工作内容:行风(机关作风)建设的计划\规划,有关规章制度\文件\要求等的制定情况;规章制度的公布公开执行情况;群众监督举报投诉的设施或举措;领导重视情况....好做法和经验
工作方法
工作时间
工作纪律

Ⅱ 行风监督员职责

一、行风工作监督员可以随时到我院各科室监督、检查、询问、指导行风建设，督促纠正工作中的不正当行为，任何科室或个人无条件服从监督检查。

二、深入单位、科室，广泛听取群众意见，采取听、看、查、问的方式进行督查。

1、单位职工是否树立为人民健康服务的宗旨意识和以病人为中心的服务意识；是否忠于职守，爱岗敬业。

2、职工的职业道德如何；有无接受红包、财物和宴请；是否有吃回扣、开单提成等。

3、单位服务行为是否规范；服务价格是否公开；药品价格是否符合规定。

4、患者对接受服务是否满意；是否有宴请医生、给予红包和财物的行为。

5、单位规章制度是否健全。

6、单位病人选择医生是否到位。

7、单位是否落实举报投诉制度。

8、单位是否建立并实行医药和医用设备公开、透明、集体决策的采购机制

三、行风工作监督员参加由卫生院组织的'每次特邀会议，通报有关情况，指出行风方面的问题，提出整改意见。

要求：

建立有效程序来落实行风监督员的意见。对行风监督员反映的情况要认真的调查核实，督促责任人或责任单位制定措施，限期整改，尤其是对反映违法违纪违规的情况，更要及时查实，及时按规定进行处理，做到有问必有答，有答必有果。

按照市律师协会的要求，各区县律工委、各专门委员会、专业委员会和各律师事务所对监督员提出的意见和建议要及时受理和答复，不得以任何理由拒绝、推诿和阻挠。如出现拒绝、推诿和阻挠行风监督员正常履行职责的情况，市律师协会将按有关规定对当事人进行严肃处理，情节严重的，追究有关人员的责任。

Ⅲ 对金融机构反洗钱内部控制的建设和运行进行监督包括哪些

根据《中华人民共和国反洗钱法》对金融机构的的反洗钱监督管理，具体包括：

1、国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

2、国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

3、国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

4、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。

5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。前款应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。

6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。

7、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。

(3)金融机构行风监督内容扩展阅读：

金融机构的反洗钱义务

1、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

2、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

3、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

5、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

Ⅳ 行政机关的一般监督和业务监督的内容分别是什么

一般职能监督主要表现为:

(1)国务院对全国国家行政机关实行统一领导和监督。它有权改变或者撤销各部、委发布的不适当的命令、指示、规章;改变或者撤销地方各级国家行政机关的不适当的决定和命令。

(2)国务院各部、委和直属机构对省、自治区、直辖市所属工作部门的监督。各省、自治区、直辖市的工作部门受本级人民政府和国务院主管部门的领导或业务指导。

(3)地方各级人民政府对所属工作部门和下一级人民政府实行监督。《地方组织法》规定，省、自治区、直辖市的厅、局、委员会，自治州、县、市、市辖区的局、科,这些工作部门除受本级人民政府的统一领导和监督外,还要受上级人民政府主管部门的领导和监督或者业务指导和监督。

(4)对设在本辖区内不属于自已管理的国家机关的监督。《地方组织法》规定，设在各省、自治区、直辖市、自治州、县、自治县、市内不属于自己管理的一些国家机关、企业事业单位，当地人民政府应当协助它们进行工作,并且监督它们执行法令和政策。

(5)下级行政机关对上级行政机关的监督。这主要是指上级行政机关应认真接受和听取下级行政机关的批评和建议。

业务监督是专门行政机关根据法律法规和纪律，在一定的权限范围内，对行政机关及其工作人员的行政行为实施的监督。

(4)金融机构行风监督内容扩展阅读：

根据我国现行法律、法规的规定和行政实践，最常见的行政监督方法有：检查、审查、调查、检验、勘验、鉴定等。行政监督的作用主要体现在：

（1 ）它可以及时反馈法律、法规实行的社会效果，为法律、法规的制定、修改、废除提供实践依据。

（2 ）可以预防和纠正相对方的违法行为。

（3 ）它是保证执行法律、法规，实现行政目标的具体行政行为。

Ⅳ 论述金融市场监督的必要性及主要内容

金融监管的重要性和目标

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http://finance.sina.com.cn 2005年11月25日 15:19 《经济导刊》

金融监管是世界各国面临的共同课题，我国加入WTO后，金融业将进一步融入国际金融体系中，将在更大范围和程度上参与经济全球化进程，现行金融监管体制的内外矛盾日益突现。我国金融监管的内容、方法手段、模式体制等方面都将面临着巨大的挑战，创造性地革新成为我国金融监管的重中之重。

金融监管的重要性

综合世界各国金融领域广泛存在的金融监管，我们认为，金融监管具有以下深层次的原因和意义：

金融市场失灵和缺陷。金融市场失灵主要是指金融市场对资源配置的无效率。主要针对金融市场配置资源所导致的垄断或者寡头垄断，规模不经济及外部性等问题。金融监管试图以一种有效方式来纠正金融市场失灵,但实际上关于金融监管的讨论，更多的集中在监管的效果而不是必要性方面。

道德风险。道德风险是指由于制度性或其他的变化所引发的金融部门行为变化，及由此产生的有害作用。在市场经济体制下，存款人( 个人或集体) 必然会评价商业性金融机构的安全性。但在受监管的金融体系中，个人和企业通常认为政府会确保金融机构安全，或至少在发生违约时偿还存款，因而在存款时并不考虑银行的道德风险。一般而言，金融监管是为了降低金融市场的成本，维持正常合理的金融秩序，提升公众对金融的信心。因此，监管是一种公共物品，由政府公共部门提供的旨在提高公众金融信心的监管，是对金融市场缺陷的有效和必要补充。

现代货币制度演变。从实物商品、贵金属形态到信用形态，一方面使得金融市场交易与资源配置效率提高，一方面导致了现代纸币制度和部分储备金制度，两种重要的金融制度创新。

信用创造。金融机构产品或服务创新其实质是一种信用创造，这一方面可以节省货币，降低机会成本，而另一方面也使商业性结构面临更大的支付风险。金融系统是“多米诺”骨牌效应最为典型的经济系统之一。任何对金融机构无力兑现的怀疑都会引起连锁反应，骤然出现的挤兑狂潮会在很短时间内使金融机构陷入支付危机，这又会导致公众金融信心的丧失，最终导致整个金融体系的崩溃。金融的全球化发展将使一国国内金融危机对整个世界金融市场的作用表现的更为直接迅速。

金融监管的理论基础

金融监管的理论基础是金融市场的不完全性，金融市场的失灵导致政府有必要对金融机构和市场体系进行外部监管。现代经济学的发展，尤其是“市场失灵理论”和“信息经济学”的发展为金融监管奠定了理论基础。其主要内容为：

金融体系的负外部性效应。金融机构的破产倒闭及其连锁反应将通过货币信用紧缩破坏经济增长的基础。按照福利经济学的观点，外部性可以通过征收来进行补偿，但是金融活动巨大的杠杆效应——个别金融机构的利益与整个社会的利益之间严重的不对称性使这种办法显得苍白无力。科斯定理从交易成本的角度说明，外部性也无法通过市场机制的自由交换得以消除。因此，需要一种市场以外的力量介入来限制金融体系的负外部性影响。

金融体系的公共产品特性。一个稳定、公平和有效的金融体系带来的利益为社会公众所共同享受，无法排斥某一部分人享受此利益，而且增加一个人享用这种利益也并不影响生产成本。因此，金融体系对整个社会经济具有明显的公共产品特性。在西方市场经济条件下，私人部门构成金融体系的主体，政府主要通过外部监管来保持金融体系的健康稳定。

金融机构自由竞争的悖论。金融机构是经营货币的特殊企业，它所提供的产品和服务的特性，决定其不完全适用于一般工商业的自由竞争原则。一方面，金融机构规模经济的特点使金融机构的自由竞争很容易发展成为高度的集中垄断，而金融业的高度集中垄断不仅在效率和消费者福利方面会带来损失，而且也将产生其他经济和政治上的不利影响；另一方面，自由竞争的结果是优胜劣汰，而金融机构激烈的同业竞争将危及整个经济体系的稳定。因此，自从自由银行制度崩溃之后，金融监管的一个主要使命就是如何在维持金融体系的效率的同时，保证整个体系的相对稳定和安全。

不确定性、信息不完备和信息不对称。在不确定性研究基础上发展起来的信息经济学表明，信息的不完备和不对称是市场经济不能像古典和新古典经济学所描述的那样完美运转的重要原因之一。金融体系中更加突出的信息不完备和不对称现象，导致即使主观上愿意稳健经营的金融机构也有可能随时因信息问题而陷入困境。然而，金融机构又往往难以承受搜集和处理信息的高昂成本，因此，政府及金融监管当局就有责任采取必要的措施减少金融体系中的信息不完备和信息不对称。

金融监管的目标和内容

作为一种不同于政府宏观调控和中央银行货币政策，金融监管介于自由市场和法律之间的特殊的政府监管行为，这也决定了金融监管特定的目标和内容。

首先，从金融监管的目标来看，至少应包括以下几个方面：第一，有效控制和管理货币供给，实现货币供求均衡，为经济发展创造一个良好的货币金融环境；第二，确保负债性商业金融机构的稳定性和安全，提高商业性金融机构的生存能力，增强金融市场的内在稳定性；第三，保护债权人、存款人的利益，约束债务人行为，维持金融市场稳定和秩序；第四，改善金融市场的资源配置效率，实现有效配置和社会公平。

就金融系统内部而言，金融监管的内容按照业类划分主要有银行业、保险业、证券业和信托业，这里是从“商业性金融机构”的一般概念出发来论述金融监管的内容：

对市场准入的监管。主要针对银行和金融机构开业的审批和管理。各国金融法一般规定，银行或其他金融机构开业必须先向金融监管机构提出申请，重要审核标准一般包括：(1)资金是否充足；(2)从业人员任职资格；(3)资本结构；(4)经营管理的专业化程度等。

对金融机构存款准备金和资本比率的监管。合理充足的资本比率是商业性金融机构正常运作的基本条件。存款准备金制度是指在市场经济条件下，合理规定和适时调整商业银行和其他金融机构上缴中央银行的存款准备金率。该制度是确保银行偿付能力，防范金融风险和保证金融业安全稳定的重要手段。

对金融机构的交易活动和业务范围的监管。金融机构的交易活动关系整个社会经济的稳定，世界各国的金融监管都将其作为监管金融的主要内容之一。此外，为确保银行和其他商业性金融机构的正常运作，从而维护存款人的利益的整个金融体系的安全出发，各国对金融机构的业务范围也有严格的监管。

对金融市场和利率的监管。在市场经济条件下，利率作为信贷资金价格是预告金融市场资金供求的“晴雨表”，同时也是金融机构部门恶性竞争的主要工具。利率监管通常由中央银行依法规定基准利率及其浮动区间，各银行可根据实际情况灵活调整利率水平。金融市场是金融交易发生的重要场所。资金信贷、证券发行及投资等金融交易活动都具有较强的风险性。政府对金融市场的监管旨在维持一种合理的秩序，为金融主体活动提供一个“公开”、“公平”、“公正”的金融环境。

金融监管的分析方法和技术路线

金融监管技术路线

金融监管分析方法

1、规范研究与实证研究相结合。将金融监管提升到一般管理和经济理论中，从管理学经济学的角度进行论证分析；结合国内外主要国家金融监管实践进行了一些对比实证研究，从而分析我国的监管政策取向。

2、定性分析与定量分析相结合。基本概念、学术观点、政策法规等采取定性分析；监管当局的监管数据与金融机构的相关被监管数据采取定量分析。

3、宏观监管政策研究与微观案例分析相结合。将微观监管案例适当融入到宏观监管政策之中。

4、部分内容将充分运用博弈论和相关系统工具。
回答者：Zhhobi - 魔法师 五级 11-30 05:00

引用

Ⅵ 简答题 金融监管包含哪些主要内容

（1）市场准入的监管 （2）市场运作过程的监管 （3）市场退出的监管
金融监管的内容包括：市场准入监管；市场运作过程的监管和市场退出的监管。对商业银行的监管主要包括：市场准入监管——对设立和组织机构业务范围的监管、市场运作监管——对资本充足性、存款人保护、流动性、贷款风险、准备金、财务会计的监管、市场退出的监管。
金融市场监管大致包括两个层次的含义：其一是指国家或政府对金融市场上各类参与机构和交易活动所进行的监管；其二是指金融市场上各类机构及行业组织进行的自律管理。

Ⅶ 日常监督的主要内容有哪些

要坚持全面监督和重点监督相结合，干部日常监督管理内容包括干部“德、能、勤、绩、廉”五个方面，重点是干部的“绩”。
1、道德修养，遵守社会公德情况。重点是监督干部品德是否高尚，能否在政治上、思想上、行动上与中央和省、市、县委保持高度一致，平时的言行举止是否与身份相符；是否尊重领导、团结同事，家庭、邻里是否和睦；是否从严规范自身行为，在“八小时”以外的“生活圈”、“交际圈”能否严格要求自己，做到自重自警，慎微慎独。
2、工作能力，坚持民主集中制情况。是否积极进取，不断提升工作能力；是否及时转变角色，适应岗位；是否具有一定的组织协调能力、解决问题的能力、统筹规划能力、掌控实施能力和创新能力等。特别是单位主要负责人是否具有统揽全局的能力，是否带头执行民主集中制，班子成员是否互相信任，互相支持，维护班子团结；对重大事项决策、重要项目安排、大额度资金的使用等是否坚持集体讨论，实行民主决策和科学决策，并接受群众监督；是否按时召开民主生活会，并在生活会上认真开展批评与自我批评；是否切实解决干部群众反映的突出问题。
3、勤奋敬业，遵守工作纪律情况。是否勤奋敬业,自觉遵守工作纪律；是否存在岗位缺失和占岗不履职；是否专心工作，不干与工作无关的事情；能否按要求参加集体学习和各种会议，是否优质高效完成领导交办的工作任务。
4、履行职责，工作目标完成情况。为本单位提供保障服务是否到位，职能作用是否得到有效发挥；能否按照单位的安排部署全面完成分管工作，能否按时、保质地完成承担的目标责任考核任务；是否存在“到岗不作为、作为不出力、出力不尽责、尽责无效果”的问题。
5、遵纪守法，廉洁自律情况。是否严格执行党风廉政建设、反腐倡廉建设的相关规定；是否按规定的职责权限和工作程序履行职责、执行公务、廉洁从政；是否存在利用职权和职务上的便利谋取不正当利益的现象；是否向党组织如实报告个人重大事项，自觉接受监督；是否执行干部管理规定，是否履行干部使用程序，是否存在用人上的限制或报复行为。

Ⅷ 服务业的行风监督员的具体职责

服务业的范围很广，比如交通运输、仓储和邮政业、金融业 、旅游、文化、体育、娱乐业、餐饮业、律师会计师等咨询服务业、供水供电、教育医疗等，现举一例供参考：
《武汉市旅游行风监督员职责》

一、关心旅游事业，了解旅游业发展方针、政策，积极为我市旅游业的发展出谋献策。
二、关注旅游行风，了解旅游市场整顿和行风建设等工作内容，参与行风建设工作的研究，并提出意见和建议。
三、监督市、区旅游管理部门及其工作人员的依法行政、勤政廉政、机关作风等情况，并提出批评意见，督促整改。
四、监督国际、国内旅行社、旅游饭店、旅游景区（点）、旅游交通单位及其员工的守法经营、诚信经营、服务质量等情况，并提出批评意见，督促整改。
五、收集、反映社会各界群众对旅游管理部门和旅游经营单位的意见和建议。
六、了解我市旅游企业发展中的问题和困难，提出具体意见和建议，共同为我市旅游业健康快速发展作出贡献。

Ⅸ 什么是行风监督机构 它的职责是什么 急急急！！！！

一、工作任务

区行风(机关作风)建设监督评议员是区行风(机关作风)建设领导小组聘请，专门负责对各参评单位的行风(机关作风)建设进行检查、监督的人员。行风(机关作风)建设监督评议员肩负着区委、区政府和广大市民赋予的崇高使命，其主要工作任务是：调查了解，检查监督，反映情况。

二、工作内容

围绕行风(机关作风)建设的标准和要求，广泛收集企业和市民意见，着力调查了解各参评单位的“热点”、“难点”问题，全面检查监督和促进各单位的行业作风和机关作风建设。监督检查的主要内容包括：

1、行风（机关作风）建设的计划、规划，有关规章制度、文件、要求等的制定情况；

2、规章制度的公布公开执行情况；

3、群众监督举报投诉的设施或举措；

4、领导重视情况；

5、干部职工对行风（机关作风）建设的认知情况；

6、好的做法和经验；

7、纠建并举的力度；

8、参评单位存在问题和市民比较集中的意见等。

三、工作方法

区行风(机关作风)建设监督评议员可以到相关单位看有关的文字材料；召开集中或分散的座谈会，听取参评单位或社会各界人士的意见；有选择地访问一些领导、干部和部门、科室；在此基础上可向参评单位提出整改意见，向上反映意见。

四、工作时间

由于各监督评议员均担负着各自的本职工作，开展工作可见缝插针，每个工作阶段集中活动两天以上。具体时间由各监督评议小组自行掌握。

五、工作纪律

1、监督评议员要自觉接受区行风(机关作风)建设领导小组办公室的管理，遵纪守法，对区委、区政府负责，严守秘密，对未公开的评议结果和未有结论的调查情况，未取得区行风（机关作风）建设领导小组的同意不得向任何单位和个人泄露。