国际金融离岸市场的作用风险

A. 离岸金融市场有哪些风险

离岸金融市场时世界经济以及市场所在国经济具有重大而深远的意义.但离岸金融市场是一把"双刃剑",潜藏着巨大风险,宏观层面上增大了国际金融市场的脆弱性、影响各国货币政策的执行效果、加大了各国金融管理当局的监管难度;微观层面上放大了金融市场上的信用风险、利率和汇率风险、法律风险和市场风险.
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B. 离岸金融市场的作用

国际金融市场的作用是广泛的，一般有以下几个方面：
推动经济全球化发展
首先，国际金融市场能在国际范围内把大量闲散资金聚集起来，满足国际经济贸易发展的需要，同时通过金融市场的职能作用，把“死钱”变为“活钱”，由此推动了生产与资本的国际化。
其次，正如欧洲货币市场促进了当时的联邦德国和日本经济的复兴，亚洲美元市场对亚太地区的经济建设也起了积极的作用。发展中国家的大部分资金也都是在国际金融市场上筹集的。货币市场的形成与发展，又为跨国公司在国际间进行资金储存与借贷、资本的频繁调动创造了条件，促进了跨国公司经营资本的循环与周转，由此推动世界经济全球化的巨大发展。
为经济发展提供资金
国际金融市场是世界各国资金的集散中心。各国可以充分利用这一国际性的蓄水池，获取发展经济所需的资金。可以说，某些国家或地区就是以在国际金融市场上借钱付利息的代价来推动经济发展的。
调节各国的国际收支
国际金融市场的产生与发展，为国际收支逆差国提供了一条调节国际收支的渠道，即逆差国可到国际金融市场上举债或筹资，从而更能灵活地规划经济发展，也能在更大程度上缓和国际收支失衡的压力。
促进金融业的国际化
国际金融市场的发达（例如，当大量国际资本同时流向一个国家时，必然导致流入国货币供应量增加，引发通货膨胀，冲击该国货币政策的执行效果，甚至会加剧国际金融市场动荡不安），吸引着无数的跨国金融组织，尤其是银行业汇集于此。国际金融市场成了国际大银行的集散地。金融市场通过各种活动把这些银行有机地结合在一起，使世界各国的银行信用突破空间制约而成为国际间的银行信用，在更大程度上推动诸多金融业务国际化。
引导国际资本流动
国际金融市场会导致国际资本在国际间充分流动，使当前的国际资本流动达到了空前的规模。与此同时，也带来了一些负面效果。为此，近几年在西方各国推行金融自由化的同时，都不同程度地加强了对国际金融市场的干预与管理。

C. 国际金融市场的风险有哪些

主要有五大风险：
美国不确定性风险——美国经济金融的影响力使其前景格外引起关注，并将影响
国际金融市场较大的波动，尤其是美元资产的缩水，可能导致全球交易、结算和储备系统的大调整，不利于金融稳定突出；而从国内看，美元贬值由于经济恢复和结构性均衡，但不利于经济信心维持。美元波动将会引起恐慌性反应，金融市场价格波动将会加大，进而不利于全球经济复苏和稳定。而从当前形势看，美国经济前景难以确定，经济政策和理念的变化将是美国经济难以预测的重要因素，而经济政策抉择时机与理念的变化，将可能使美国经济最终出现实质的变化，甚至恶化。

金价上涨恐慌性风险——从目前趋势看，国际金价面临进一步上扬的空间，甚至预测金价将可能达到350美元的水平，国际政治与军事矛盾潜在恶化的可能以及突发事件的难以预测都将是金价上涨的依托；尤其是美国经济不确定和美元超值风险都将是金价上扬的推力与依据，从而对市场心理恐慌具有重要影响，形成进一步刺激金价的重要因素。

油价不定性风险——从石油价格水平趋势看，产油国与消费国之间的摩擦以及国际政治军事争端的连续不断，都是油价不确定的因素；尤其是经济全球化的快速发展以及全球经济复苏的需要，油价可驾驭更为艰难，可能成为全球经济发展中一个不容忽视的重要的不确定因素，并将对主要货币国的经济环境具有负面影响与打压，欧元区更为突出，欧元区通货膨胀再度上升的压力依然较大，并将直接加大汇率信心心理的波动与调整；而对于美国而言，在经济不确定中经济风险有所上升的形势下，油价的上涨也将使美国经济政策难以驾驭。油价再上30美元的水平不仅具有可能，而且也将是再度冲击经济金融政策的调整与变化的重要因素，对利率、汇率和股价等宏观和微观经济波动与难以驾驭影响将更为直接。

利率差异波动性风险——全球利率水平的差异与不同步将是未来汇率水平和投资组合波动与调整的关键因素，利率调控的驾驭将直接影响和左右资金流动趋势、方向与结构的变化，对美元的减弱、对欧元的倾斜以及对日元的难以定夺将使汇率和股价水平加大波动幅度，波动区间将难以预测且超出预期。尤为值得关注美联储关于改变永久性贴现率结构的建议，主旨是改变以往联邦基金利率高于贴现率的状况，使贴现率高于联邦基金利率，以刺激存款机构、联邦储备体系在美国经济中发挥更大的作用，最终稳定经济。美联储这项可能实施的改革将会对美国金融市场，尤其是美国经济产生重要影响，并对汇率具有直接牵动；而当前美联储利率调整的时机抉择对汇率的影响至关重要。而利差将形成国际资本流动格局的较大调整与变化。

金融格局潜在调整风险——随着美欧日三种主导货币汇率的价格变化，尤其是欧元上升的加快，美元的国际主导地位将面临提前的挑战与修正。国际资本流动向欧元区间的加大，可能将导致资产信心和份额的调整，而目前美元贬值趋势对与美元相挂钩的机制冲击将会加大，美元与欧元双汇率机制将可能成为新的选择与更新。从中长期看，美欧金融均衡性将会逐渐显现，对美元冲击明显，对国际金融体系的稳定具有影响与冲击，但对金融均衡与风险规避十分有益，有利于国际金融公平、合理氛围的发展。

D. 中国建立离岸金融市场对世界的影响和意义

看下面的

金融自由化、国际化是上世纪80年代以来世界金融体系最鲜明和最重要的
发展趋势。
本文结合本人10年来的离岸金融从业经验及理论探索，沿着金融自由化、
国际化发展的思路，从阐述离岸金融的起源和发展模式、发展状况及发展特点开
始，分析了离岸金融产生和发展的原因，论述了离岸金融是金融自由化、国际化
的产物，是当代国际金融发展中最重要的一次金融创新，揭示了离岸金融在当今
国际金融环境中面临的挑战及其发展趋势;从分析我国离岸金融发展状况入手，
总结我国离岸金融业务实践的经验教训，结合我国2001年12月加入WTO后金
融国际化发展的趋势及中国人民银行于2002年6月提出恢复国内有关商业银行
发展离岸金融业务的政策趋向，阐明了现阶段是发展我国离岸金融的良好时机，
从我国离岸金融发展的国际经验借鉴开始，对我国离岸金融的发展进行了战略思
考，在我国离岸金融发展区位与模式选择、政策推动及监管等方面提出有益的建
议和具体实施措施。
本文的基本观点为:离岸金融是金融自由化、国际化的产物，是真正无国界
的国际金融，是当代国际金融发展中最重要的一次金融创新;我国应加快离岸金
融发展，以加快金融国际化的进程。

我国离岸金融发展的国际经验借鉴
40年的实践证明，离岸金融对推动国际金融业的发展起到了不可低估的作用。
它加速了国际资本流动，降低了国际借贷资金成本，加强了国际市场的竞争性，
便利了跨国公司的业务活动。对于鼓励银行开办离岸金融业务，特别是开设离岸
金融市场所在国来说，通过离岸金融业务的费用收入，可以提高本国外汇收入;
借贷资金的流入可以增加本国国际收支中资本项目的盈余;通过提供服务可以增
加本国就业机会和提高本国金融业的技术水平和人员素质;外国银行大量涌入市
场可以带动跨国公司到本国投资;可以加速本国经济发展和提高本国金融市场在
国际金融界的声誉和地位等。离岸金融已是当今国际金融发展的主要内容之一，
它不仅会继续成为世界各国作为重点发展的金融领域，而且很可能会成为今后国
际金融市场的核心和最主要部分。
如何使我国建立离岸金融市场的发展步伐走得更好、更稳、更快，同时避免
一些不必要的损失和少走弯路，及时吸取世界各国金融机构国际化的成功经验，
是至关重要的。通过对世界各主要相关国家离岸金融市场建立的历史分析，有如
下几方面经验可供我国在建立离岸金融市场时进行参考。
3.2.1高度重视国家安定和社会稳定
二战以后，西方国家着力于战后重建工作，全力保持了国家和政局的安定，
从而为欧洲货币市场的形成创造了条件。另外，作为发展中国家和地区，都十分
强调本国的政局稳定，把保持政局稳定作为发展经营的首要条件。如以新加坡为
中心的亚洲货币市场的建立，开曼、巴林、巴哈马、马来西亚和泰国等国家和地
区离岸金融市场的建立，都依赖于这些国家政局的稳定。这些国家的经济增长率
大多在10%以上，人均收入较高，社会保障体系也很健全，社会安定。
3.2.2法律制度健全并与国际惯例相统一
无论是发达国家的离岸金融市场还是在发展中国家建立的离岸金融市场，它
们的金融法律法规建设都十分健全，并与国际惯例相统一。除公司法、金融服务
法等母法外，还有银行法、保险法、信托法、基金管理法等业务法及相关的法规，
例如存款保护法、投资者保护法、防欺诈法等，这些法律造就了一个完善的公平
的金融环境，也保证了各项离岸金融业务健康有序地开展。
3.2.3对外开放和优惠的税收政策
对于西方发达国家来讲，对外开放从一开始就与它们的市场经济相伴，离岸
金融市场的产生和建立，就是开放的经济金融环境所造成的。对于发展中国家来
讲，对外开放则是建立离岸金融市场的一个至关重要的先决条件。加勒比海地区、
新加坡、香港、马来西亚等各国的离岸金融市场的建立无不是得益于其开放的经
济和金融政策。另外，优惠的金融税收政策，应该说是导致众多金融机构云集各
离岸金融市场的重要原因。无存款准备金、无存款保险金使融资的成本大大降低。
综观一些发展中国家的离岸金融市场，尤其是那些岛国的税收制度，基本上都是
极低的税率。有的国家政府只征收少数间接税，不征收直接税，有的则只征收海
关税或所得税，而增值税、遗产税、预扣税等一律减免。
3.2.4优越的地理位置、科学技术及专业人才所营造的经营环境
建立离岸金融市场，优越的地理条件是十分重要的。交通要便利，时区又能
衔接，而且应具有广阔的辐射区，当今世界上著名的离岸金融中心无一不是这样。
伦敦和苏黎世覆盖欧洲大陆，纽约以北美地区为腹地，东京占据东亚，新加坡背
靠东南亚地区，而香港则以大陆为其广阔腹地。另外，现代化的科学技术可以使
全球市场一体化成为可能，金融交易不受时差约束，在24小时内可在任何市场进
行交易，资金在分秒之间可实现全球迅速转移。当今世界上的著名离岸金融中心都
己运用了最新的电子技术，使金融交易便利、快捷、省时和廉价。人才荟萃是当
今国际金融中心的又一特色。无论是历史悠久的欧洲离岸金融中心还是新崛起的
发展中国家的离岸金融市场，无一不把培育人才、吸引人才作为其基础任务之一。
在这些地区，各类专业技术人才和银行家、保险家、高级会计师、律师及各类金
融中介机构云集。这些地区在培训、教育、就业等一系列方面都提供了各种方便，
可以说，没有各种专业人才，就没有离岸金融市场的发展。
3.2.5离岸金融市场的形成已从自然形成型向政策推动型转变
历史表明，许多发展中国家离岸金融市场是顺应国际资本的流动需要而自然
形成的。它们在发展之初只是作为某个国家的避税港而存在，也就是说某发达国
家的公司为了达到避税目的而到发展中国家找出路，金融服务机构也尾随而至，
而该国政府因此获益也就采取宽容甚至鼓励态度，于是乎海外公司、金融机构纷
至沓来，形成了金融机构林立、金融市场规模庞大的局面。发展中国家的离岸金
融市场在金融法规建设方面则属滞后型，许多国家是在70年代末、80年代乃至
90年代初才逐步完善起来，这类先期形成的离岸金融市场可称为为自然形成型。
其形成历史一般需要3040年时间。
在世界经济一体化、金融管制日趋自由化的今天，亦有些国家利用国际资本
流动的特点，利用政策优势，促进离岸金融市场的形成，以达到自己的预期目的，
如新加坡、东京离岸金融市场的形成就是如此，这类离岸金融市场可称之为政策
推动型。这类市场的形成所需时间较短，长则8-10年，短则3-5年。具型的例子
是马来西亚的纳敏离岸金融市场。从马来西亚联邦政府1989年11月提出建立离
岸金融市场的设想，并选定纳敏为实施地点起，到1993年8月短短4年间，该市
场的外币贷款已达10亿美元，云集了世界著名的汇丰、三菱、东京、麦加利等多
家外资银行。纳敏的例子说明，只要政府从实际出发，因势利导，利用政策优势
推动离岸金融市场的形成是完全可以办得到的。
3.3我国离岸金融发展的机遇
自80年代全球金融自由化、国际化以来，建立区域性金融中心或离岸金融中
心的浪潮方兴未艾。在这方面，亚太地区表现尤为突出，尽管各国和地区条件不
尽相同，但各国都在政府推动下，积极创造条件发展离岸金融市场，以促进本国
金融市场的对外开放和为经济建设创造融资环境，同时也借此提高本国和本地在
国际金融领域的地位和声誉。随着当前全球经济的一体化、集团化和区域化，全
球金融业也呈现出集团化、区域化趋势，这主要表现为各类金融中心的崛起。可
以说，发展金融中心和离岸金融市场是当今各国金融竞争的一大新特点和新趋势。
3.3.1亚太地区金融的崛起为我国离岸金融发展带来了良机
从战略上看，我国周边国家和地区各类金融中心的不断涌现，必将影响国际
资金流动格局的走向，这是国际金融竞争新趋势对我国金融业发出的新挑战。尽
管国内各地都意识到这一趋势，纷纷提出建立金融中心，但发展速度都受到国内
制度环境的制约，而发展离岸金融市场无疑是迎接这一挑战的一个战略性步骤。
当前，亚太地区一些老牌离岸金融中心已经成熟，而我国周边又有一些新的离岸
金融市场正在创建之中，例如，马来西亚在短短4年的时间里建成了初具规模的
纳敏离岸金融市场。综观世界各国各地成功的金融中心，在发展中都抓住了当时
的历史机遇，新加坡的发展就是成功的例子。当前亚太地'C已经成为世界经济发
展中最具活力的地区，资金流动也极为活跃。过去几年，国际资金流动很大一部
分是在亚太地区，面对这样的资金往来，各国金融机构都在积极争取发挥中介作
用，如何在这一资金流动中争取到更多的业务将是决定各地和各金融机构发展水
平的重要参数。面对亚太经济的增长所带来的巨大资金流动和聚集，我国也不应
该错失良机，应利用自身优势和条件，迎接挑战。
3.3.2我国加入WTO，金融国际化发展进一步加快
2001年12月，我国加入WTO，意味着我国金融业的改革开放在GATS.，即
《服务贸易总协定》的框架下进行，力度进一步加大，过程进一步加快。根据GATS,
包括金融服务在内的服务业开放和自由化应遵循透明原则和最惠国待遇原则，而
服务业开放和自由化的核心内容是市场准入和国民待遇。这意味着外国金融机构
将逐渐与我国金融机构展开完全公平的竞争，我国金融国际化发展将进一步加快。
我国虽然从1994年开始全面展开经济体制改革，但离真正建成市场经济体制
还有较长距离。在相当长时期内，我国经济金融管理体制仍将处在新旧体制转轨
时期。新体制还没有建立起来，传统体制还将在许多方面发生作用，这主要表现
为:国有企业活力不足，还没有建立起适应市场需要的现代企业制度;生产要素
市场还不健全，价格还没有完全反映资源的稀缺程度:政府职能转换缓慢，仍存
在对企业经营活动的干预;适应市场公平竞争、维护市场稳定的宏观调控体系还
不健全等等。在金融方面则表现为:利率仍实行较为严格的管制，市场调节程度
不高;信贷控制仍没有完全放开;中央银行货币政策的操作手段不丰富;金融监
管体系和制度还不健全;人民币只实行了经常项目下的自由兑换，资本项目管制
较严。在这一经济金融制度下，利率市场化和人民币走向完全自由兑换还需要一
个过程。
为保证国内经济、金融市场的稳定和免受冲击，可以借鉴国际经验，通过一
些较优惠的税收政策和其他便利条件，发展离岸金融业务，首先建立国内离岸金
融市场，藉此吸引更多的外资机构的进入，在一定的程度上可以满足外资金融机
构要求我国开放市场的要求，同时这也可作为人民币仍不能自由兑换、利率管制
较为严格的条件下，我国向国际金融市场迈进的一个过渡性战略步骤。
3.3.3中国人民银行提出恢复我国离岸金融业务发展
2002年6月，中国人民银行批准我国部分商业银行重新启动1999年初被其
，’g月停”的离岸金融业务，这一举措对于提高我国金融业务创新能力和服务水准，
积极积累参与国际金融市场运作的经验，并逐步建立国际离岸金融中心具有重要
意义。
现阶段大力发展离岸金融业务己具备相当条件，一方面我国加入WTO，金融
国际化进程进一步加快，为开展离岸金融业务创造了条件。另一方面，经过几年
的调整，我国商业银行改革加快，在加强监管和风险控制等方面均作了大量的工
作，自身抵御风险的能力增强。同时，外资逐渐参股国内银行，有利于国内银行
提高经营管理水平，加紧人才培养，借鉴外国银行的各种先进的管理经验和成熟
的产品模式。
3.3.4 CEPA实施及香港经营人民币业务标志着香港人民币离岸中心形成
2004年1月1日，CEPA.，即《内地与香港更紧密经贸关系安排》实施，随
后，香港持牌银行开始经营个人人民币业务，这标志着香港人民币离岸中心的初
步形成，将为两地金融合作带来双赢局面，在进一步巩固香港国际金融中心地位
的同时，对我国内地金融改革具有积极的意义，首先香港人民币离岸中心对于我
国人民币利率市场化和金融市场发展具有参考价值。伦敦离岸市场，即欧洲美元
市场所形成的伦敦银行同业拆息利率(LIBOR)，至今仍然是美元利率形成的重要
指针，这一事实说明了离岸金融中心在本币利率形成中能够发挥重要作用。其次，
香港人民币离岸中心可以为将来我国内地逐渐放松资本管制后进行的外汇市场调
节提供参照。最后，香港人民币离岸中心能够带动我国与亚太地区的经济合作深
度，推进人民币国际化的进程。
第4章我国离岸金融发展构想
我国离岸金融的发展是一个巨大的系统工程。它的实施思路可以从宏观和微
观两个方面进行研究。
宏观方面主要指国家政策取向、经济金融体制改革及各种金融市场的建立和
完善，我国经济金融与世界经济金融的接轨，我国对离岸金融的合理、有效和符
合国际惯例的监督和管理等。
微观方面指的是构建离岸金融市场的具体操作。主要涉及到总体发展战略、
发展区位选择、发展模式选择和政策推动及监管等几个方面。

E. 国际金融市场对世界经济发展具有什么作用

税收关系企业、关系市场，影响经济发展方向，有措施还要抓落实，让政策实效显现出来，发挥实际作用。

F. 国际金融市场的作用

这主要表现在以下几个方面：（1）加速了生产和资本的国际化；（2）调节各国国际收支；（回3）为各答国经济发展提供了资金；（4）促进银行业务的国际化。 战后，随着国际金融形势的变化，国际金融市场也出现了一些新的特点，主要表现在：（1）随着国际经济贸易的发展，国际金融市场扩散为多元化；（2）由于世界各地金融市场之间的距离空前缩小，某一市场上出现的波动，都会迅速地在其他各个市场上反映出来，带来巨大的影响和冲击；（3）国际金融市场，特别是离岸金融市场，使资金贷放交易的竞争性、投机性和风险性都进一步增大。

G. 离岸金融市场的好处和坏处

离岸公司是指在注册地以外可以操作的公司。离岸公司注册好可以回国打品牌提高产品的知信度，注册好离岸公司开了离岸账户可以方便收付外汇，可以对公对私汇款。

H. 论述国际金融市场的作用

1．推动世界经济全球化的巨大发展
首先，国际金融市场能在国际范围内把大量闲散资金聚集起来，从而满足了国际经济贸易发展的需要，同时通过金融市场的职能作用，把“死钱”变为“活钱”，由此推动了生产与资本的国际化。
其次，欧洲货 如欧洲货币市场促进了当时的联邦德国和日本经济的复兴；亚洲美元市场对亚太地区的经济建设也起了积极的作用。发展中国家的大部分资金也都是在国际金融市场上筹集的。币市场的形成与发展，又为跨国公司在国际间进行资金储存与借贷、资本的频繁调动创造了条件，促进了跨国公司经营资本的循环与周转，由此推动世界经济全球化的巨大发展。
2．为各国经济发展提供资金
国际金融市场是世界各国资金的集散中心。各国可以充分利用这一国际性的蓄水池，获取发展经济所需的资金。可以说，某些国家或地区就是以在国际金融市场上借钱付利息的代价来推动经济发展的。
3．有利于调节各国的国际收支
国际金融市场的产生与发展，为国际收支逆差国提供了一条调节国际收支的渠道，即逆差国可到国际金融市场上举债或筹资，从而更能灵活地规划经济发展，也能在更大程度上缓和国际收支失衡的压力。
4．促进金融业的国际化
国际金融市场的发达， 例如，当大量国际资本同时流向一个国家时，必然导致流入国货币供应量增加，引发通货膨胀，冲击该国货币政策的执行效果，甚至会加剧国际金融市场动荡不安。吸引着无数的跨国金融组织，尤其银行业汇集于此。国际金融市场成了国际大银行的集散地。金融市场通过各种活动把这些银行有机地结合在一起，使世界各国的银行信用突破空间制约而成为国际间的银行信用，在更大程度上推动诸多金融业务国际化。
5．导致大规模的国际资本流动
国际金融市场会导致国际资本在国际间充分流动，使当前的国际资本流动达到了空前的规模。与此同时，也带来了一些负面效果。为此，近几年在西方各国推行金融自由化的同时，都不同程度地加强了对国际金融市场的干预与管理

I. 请问离岸金融市场有什么好处

离岸金融市场的好处如下：

1、促进资金资源在世界范围内的最优配置

离岸金融市场打破了过去国际金融市场之间的相互隔绝的封闭状态，消除了地方和部门对金融资本的垄断，使各国金融中心相互联系起来，促使国际融资渠道十分畅通，鼓励资金在区域内甚至全球内的流动和配置，为各国之间充分利用闲置资金和筹集经济发展所需资金提供了调配的有效场所和条件，自从产生以来，离岸金融市场一直在为全球的经济发展提供重要的资金来源。

2、提高资金的使用效率

离岸金融市场的存在使国际银行业可以24小时连续营业，缩小了各国间时空上的距离，形成国际借贷资金高速运转的全球流动体系；离岸金融市场的低税或免税等优惠措施以及批量交易，降低了全球资金交易成本；跨国银行的不断对外扩张有助于加强全球金融业之间和金融市场之间的竞争，提高金融业和金融市场的效率。国际资本在竞争状态下低成本高速流动，必然是资金资源在全球间配置的高效率。

3、推动国际贸易的发展

国际贸易进出口商通常更愿意从降低成本、高速度的离岸金融市场获得以短期融资为主的资金融通，离岸金融市场为国际贸易提供的强有力的资金融通便利促进了后者的迅速发展。

4、推动跨国公司国际投资的发展

离岸金融市场的运作和发展，为跨国公司进行国际投资提供了很大便利。离岸金融市场资金成本低、快捷方便、提供的资金量大，自然成为发达国家跨国公司的重要融资场所；而跨国公司规模大、实力雄厚、信誉较高、贷款风险相对小等优势，使得离岸金融市场更愿意对它们放款。正是离岸金融市场提供的大量资金融通渠道，使得跨国公司在世界范围内的大规模投资、收购和兼并得以顺利进行。而且一些跨国公司也有意利用避税港型离岸市场避税以攫取更高的利润。

5、促进金融市场的全球一体化

离岸金融市场的发展将世界各地区的金融市场和外汇市场连成一体，促进了国际资金流动国际金融市场的一体化。这种一体化促进全球信息的对称性和一致性以提高金融市场的效率和公平，有利于资金从低效益地区向高效益地区流动以优化资源配置，有助于国际资本加速流动以提高资金的效率。

6、培育金融创新

离岸金融本身就是最大的金融创新，它进而促进金融创新。离岸金融市场管制松、竞争激烈、风险大，为金融业的持续创新提供了较好的环境，刺激了大量国际清算和风险防范创新工具的产生，如货币互换、远期利率协定、浮动利率债券等。

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J. 上海办成离岸金融市场具有哪些优势和劣势国际板块推出后，对上海的离岸金融市场的举办有何意义

什么是离岸金融市场?
离岸金融市场也叫新型国际金融市场，是指同市场所在国的国内金融体系相分离，既不受所使用货币发行国政府法令管制，又不受市场所在国政府法令管制的金融市场。
离岸金融市场的特点有：
(1)业务活动很少受法规的管制，手续简便，低税或免税，效率较高；
(2)离岸金融市场借贷货币是境外货币，借款人可以自由挑选货币种类。该市场上的借贷关系是外国放款人与外国借款人的关系，这种借贷关系几乎涉及世界上所有国家。
(3)离岸金融市场利率一般来说，其存款利率略高于国内金融市场，利差很小，更富有吸引力和竞争性。
离岸金融中心
离岸金融中心是指一般来说，各国的金融机构只从事本币存贷款业务，但第二次世界大战之后，各国金融机构从事本币之外的其它外币的存贷款业务逐渐兴起，有些国家的金融机构因此成为世界各国外币存贷款中心，这种专门从事外币存贷款业务的金融活动统称为离岸金融(offshorefinance)。也就是说，任何国家、地区及城市，凡主要以外币为交易(或存贷)标的，以非本国居民为交易对象，其本地银行与外国银行所形成的银行体系，都可称为离岸金融中心。

以欧洲美元市场为例，它是一种非常典型的离岸金融中心，它是一种自由交易、不受管制之自由的国际金融市场。离岸金融业务是属于批发性银行业务，存贷款金额大，交易对象通常是银行及跨国公司，其业务通常为引进外来资金，再将资金贷给外国。个人投资者也可以通过机构进行投资。

理论上主要离岸金融中心可分为三类:

1、以伦敦为代表的伦敦型离岸金融中心。其特点：经营的货币是境外货币，市场的参与者可以经营离岸金融业务，又可以经营自由市场业务。在管理上没有什么限制，经营离岸业务不必向金融当局申请批准。

2、以纽约为代表的纽约型离岸金融中心，经营离岸业务的本国银行和外国银行必须向金融当局申请。经营离岸离岸金融业务可以免交存款准备金，存款保险金的优惠，享有利息预扣税和地方税的豁免权。离岸业务所经营的货币可以是境外货币，也可以是本国货币，但离岸业务和传统业务必须分别设立帐户。

3、避税型离岸金融中心，一般设在风景优美的海岛和港口，政局稳定，税收优惠，没有金融管制。这是我们通常意义上所说的离岸金融中心。

近年来，世界上一些国家和地区如英属维尔京群岛（BVI）等纷纷以法律手段揣摩并培育出一些特别宽松的经济区域，允许国际人士在其领土上成立一种国际业务公司，这些区域一般称为离岸管辖区或称为离岸司法管辖区。而所谓离岸公司就是泛指在离岸管辖区内成立的有限责任公司或国际商业公司。

目前比较著名的离岸金融中心有英属维尔京群岛开曼群岛、巴哈马群岛、百慕大群岛、西萨摩亚、安圭拉群岛等等。

离岸公司与一般有限公司相比，主要区别在税收上。
与通常使用的按营业额或利润征收税款的做法不同，离岸管辖区政府只向离岸公司征收年度管理费，除此之外，不再征收任何税款。除了有税务优惠之外，几乎所有的离岸管辖区均明文规定：公司的股东资料，股权比例，收益状况等，享有保密权利，如股东不愿意，可以不对外披露。另一优点是几乎所有的国际大银行都承认这类公司，如美国的大通银行、香港的汇丰银行、新加坡发展银行、法国的东方汇理银行等。"离岸"公司可以在银行开立账号，在财务运作上极其方便。

一般这类"离岸"地区和国家与世界发达国家都有良好的贸易关系。因此，海外离岸公司是许多大型跨国公司和拥有高额资产的个人经常使用的金融工具。