互联网金融欺诈

㈠ 互联网金融如何预防欺诈风险

通常来讲，欺诈分来子通过伪造信自用记录以获取贷款机构的贷款，但问题是这些信用记录通常是假的，或者是并不是借款人的真实情况，因此很容易出现对平台的诈骗或者是赖账行为。尤其是互联网金融行业，业务和审核更多依赖线上风控，如果做得不好很容易导致坏账的发生。如何预防一方面除了平台本身加强风控技术外，和同盾科技这样的第三方大数据反欺诈平台合作也是很不错的选择，目前国内主要的互联网金融平台都在用他们的产品和服务。

㈡ 为什么说部分互联网金融平台存在风险

根据银监会办公厅发布的备案指引，已开展业务的网贷机构需要完成有关违规经营行为的对照整改工作后，方可申请办理备案登记。据监管要求：网络借贷信息中介机构应当按照通信主管部门的相关规定申请相应的电信业务经营许可；未按规定申请电信业务经营许可的，不得开展网络借贷信息中介业务。

风险较小的互联网金融平台业务都会做以下几个风控措施：

1.审核出借人与借款人的资格条件、信息真实性；

2.审核融资项目真实性、合法性；

3.采取措施防范欺诈行为；

存在风险的平台有12个负面清单：

▪为自身或变相为自身融资；

▪直接或间接接受、归集出借人的资金；

▪直接或变相向出借人提供担保或者承诺保本保息；

▪自行或委托授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目；

▪发放贷款，但法律法规另有规定的除外；

▪将融资项目的期限进行拆分；

▪自行发售理财等金融产品募集资金，代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品；

▪开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为；

▪除法律法规和网络借贷有关监管规定允许外，与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理；

▪虚构夸大融资项目的真实性、收益前景，隐瞒融资项目的瑕疵风险，以歧义性语言或其他欺骗性手段进行虚假片面的宣传，捏造散布虚假信息或不完整信息损害他人商业信誉，误导出借人或借款人；

▪向借款用途为投资股票、场外配资、期货合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务；

▪从事股权众筹等业务。

可以通过信息披露完善程度，再对比以上内容对互联网金融平台进行评判，希望解答可以给您帮助。

㈢ 如何防范互联网金融诈骗

随着互联网的迅猛发展，人们运用互联网渠道进行购物、金融理财日益普遍。但是暗藏在网络另一端的“黑手”也正将魔爪伸向人们的腰包。

暗坑：热门领域频成“重灾区”

通过互联网消费、购买理财产品已成为人们生活的重要部分，但是，互联网在带给我们生活极大便捷的同时，因交易主体更具有隐蔽特性，也让一些黑手盯上了大家的腰包。公安部门网络安全保卫专家指出，随着互联网金融的快速发展，以互联网为工具的金融诈骗正在明显增多。互联网金融诈骗具有犯罪隐蔽性更强，取证难、犯罪成本低、影响面广的特征。
据专家介绍，互联网金融骗术正不断翻新，利用“网银升级”进行诈骗比较多，大家在接到银行短信后，盲目的登录短信上给出的网络地址，个人银行信息就会泄露。
在此之后，还相继出现了利用“钓鱼网站”方式、网络传销方式进行诈骗。随着各类“宝宝”的盛行，借助眼下时髦P2P平台进行非法集资的事情也不断增多。另外，众筹、投资理财成为热门领域，借助“网络众筹”来诈骗百姓钱的事例也时常发生。

特征：高回报诱惑屡试不爽

那么大家应该如何识别“问题互联网金融”。虽然诈骗手段不断升级，但通常会以高回报的方式蛊惑大家参与。当前，在互联网金融诈骗中，骗子的手段主要有三类。
一、犯罪嫌疑人许诺在较短的期限内给较高的分红，如一月甚至一周能拿到一笔远高于正常存款收益的分红；
二、犯罪嫌疑人会利用银行理财的漏洞实施骗术，犯罪嫌疑人通过非法渠道购买银行和储户的信息，登录网银账户，将存款变为某类理财或外币资产，然后再用“伪基站”给受害人发来账户资金减少的信息，而受害人往往通过ATM查询后，发现存款确实出现了减少，便会接着按“问题短信”进行操作，受害人在不知情的情况下会通过骗子预设的问题网站登录网银，最终被诈骗者彻底截获网银动态密码等关键信息，从而盗走其个人财产；
三、随着P2P的大肆兴起，P2P问题平台不断出现，多数虚假投资，借款人信息都是虚构的，而包装的项目往往是高大上。诈骗者会先从信息贩子手中，获得受害人的真实身份资料，接着会进行消费分期、网上借款等，之后把网上购买的物件，通过专业公司低价折现，个人信息被泄露的您将不知不觉地就背上了“莫名债务”。

识别：关注平台真实背景

如何识别P2P网贷平台优劣？投资人甄别平台优劣时有三看。

一看，平台是否独立，即平台运营母公司，仅有平台单一业务，而不涵盖其他业务，涉及众多关联公司，这样就避免将投资人的钱从“左口袋”移到“右口袋”，减少“自融”的事件发生。
二看，资产是否安全，围绕着有核心驱动力的优质公司才能创造出安全的资产。
三看，公司能否可持续经营，而不应该过分看公司经营场所是否气派。更为重要的是，要看一家公司的真实背景、实际控制人是谁，而作为上市公司全资子公司、国有资本占比较大的平台往往可靠度比较高。
（资料来源：网易新闻）

㈣ 打击互联网金融犯罪诈骗作文1000字

随着现代科技的发展，我们的生活有了极大的改善，但这也促使了许多人利用高科技诈骗钱财，破坏人们的财产利益。现在的骗子无处不在，甚至就在你身边，可要多加小心你的口袋哦！
当今最为广泛的诈骗方法无非就是冒充“朋友”向你发QQ信息、打电话、发短信，“我遇难了！”拜托你马上“救急”汇款。看在朋友的份上，你汇了款后才得知你的“朋友”已经逃之夭夭。最后，遇难反成自己！
最令人哭笑不得的就是冒充公安机关逮捕你这个所谓的“犯罪嫌疑人”，说你绑架，贩毒等罪案，再通过打电话和发信息的方式，步步引诱，甚至绑票赎金，将银行账号的钱转走。“公安机关”反成“嫌疑犯”！真是让人哭笑不得，无语伦次！
“你中大奖啦！”这是最为普遍的诈骗方式，骗子往往冒充“我是歌手”“中国好声音”等知名节目，传来佳音，你中大奖，只要交一点“保险费”，“税金”就可以领取大奖，机会不容错过，再不来就没有啦！你付费以后，“大奖”消失的无影无踪。看来，这就是贪小便宜的“大奖”吧！
令人最不可思议的还是“欠费”，电话欠费是一件很平常的事情，但却还是有许多诈骗发生：我是中国电信的工作人员，您的电话、电视、宽带账户欠费了，请缴纳“滞纳金”！没想到“滞纳金”最后进了骗子的腰包。
“天上掉钱啦！”你在街头发现一大笔钱，跑去捡起。谁知，骗子在假钱上下药，趁你昏迷之时，取走所有的贵重物品，当你起来以后，发现财物被骗子一扫而空，后悔莫及啊！你见过天上掉钱吗？做事还是谨慎为好！
你发现了吗？网上购物往往要比市场价低得多，许多人为贪小便宜，谋利益，在网上汇款，数月后毫无音讯，“你上当了！”看来，不要总是想着会有好事发生哦，即使市场价贵点，但质量和品质还是有所保障的，可要当心啦！
骗子无处不在，利用数不胜数的手段处处诈骗，千方百计，步步引诱，你时刻小心着吗？防止诈骗，保护自己的财产利益，是一件很重要的事哟！只要我们处理得当，就一定不会上那些可恶诈骗团的“鱼钩”了。
小心“防”诈骗，安全“0”距离，只要我们谨慎行事，捂紧口袋，正确判断，就能远离诈骗，远离骗子！防止诈骗，从我做起，欧耶！

㈤ 互联网金融平台诈骗投诉电话是多少

目前没有专门的互联网金融平台的诈骗投诉。

建议如果遇到了互联网金融诈骗，可专以直属接110进行报警处理。

遭遇网络诈骗或者电信诈骗可打12321举报电话，以防其他人上当受骗。

㈥ 互联网金融反欺诈规则引擎从哪些方面定义

一、合作前的征信。
从央行获取个人征信报告。央行的个人征信报告可通过合作的金融机构获取；至于上海资信，据说一般的P2P厂商都可以接入这个平台，从而可以达到信息共享的目的。
二、合作后的打击（违约披露）。
通过央行或上海资信的征信系统披露违约信息；当然一般企业也都会搭建自己的黑名单数据库。
总的来讲，必须得有一个信用信息系统，要么自建，要么依靠第三方。金融公司反欺诈针对不同的欺诈情况会有不同的应对策略。根据不同的业务可能遇到的欺诈客户建立相对的策略。既然说到欺诈就先不讲违约和高风险的问题 。恶意欺诈借贷不同信用卡包括以下几个问题 。通常是通过轮岗和审计排查，针对批贷客户进行回访和确认。对拒贷或者查询出来的黑名单客户的负责人 审批人尽兴专项调查，逐一筛查高风险单子。
冒名欺诈
非申请人本人的欺诈。
该类问题 在自动审批过程中较难查出，需要人工电话审核进行复审针对提供的联系人 及客户所在公司和电话进行复核。尽量和申请人本人取得联系。
合伙欺诈
此类欺诈往往多为复杂
申请贷款往往互为联系人，互相掩护欺诈，该类问题 需要在系统级别注意联系人关系和联系电话及公司出现频率，及时观测。系统级别上需要建立申请单信息和申请联系人的关联关系查询。

第三方数据对接
此处不做详谈简单来说就是第三方的黑名单导入和共享。

㈦ 互联网金融诈骗怎么维权

发现诈骗事实或者诈骗嫌疑人的，应当及时拨打110或者到公安机关报案，由公安机关立案侦查，追究行为人法律责任。
对于利用网络、电信从事诈骗活动的，建议通过12321举报中心进行举报，防止更多人上当受骗。

㈧ 互联网金融诈骗怎么维权

通过多个渠道投诉、报警、诉讼