电信诈骗金融机构

Ⅰ 如何预防金融类网络电信诈骗

大河报大河客户端记者李一川邵可强通讯员王洪岩文 记者白周峰摄影

如何预防金融类网络电信诈骗？

今天（7日），郑州警方发布6种常见的电信诈骗手段，为市民作出提醒。

郑州警方文化路分局相关负责人说，在下阶段的打击行动中，文化路分局将依托市局组织开展的冬季严打行动，重点打击网络电信诈骗、入室盗窃、盗窃电动车、盗窃车内物品、扒窃等多发性侵财犯罪，确保广大群众的财产安全。尤其是针对网络电信诈骗，将采取群众参与和专业打击相结合的模式，依靠群众、发动群众，进一步密切与群众互动，加强防盗反诈骗常识宣传，动员广大群众检举揭发犯罪线索。

同时，警方结合案例再次提醒广大群众，千万不要轻信天上掉馅饼的事，更不要轻信所谓的高息、高回报诱惑，投资一定要到合法正规的平台，切莫轻信网络信息。尤其是外汇投资，一定要事先在国家外汇管理局官方网站查询管理信息来分辨真假，并通过外汇管理局审批许可的银行机构、证券机构、保险机构及个别信托公司四种渠道进行外汇投资操作，其他任何渠道（包括宣称受境外某合法机构监管的投资理财）都是诈骗，切勿相信。面对各类网络信息，要做到三不：不轻信――不要轻信来历不明的电话、手机短信及微信、QQ上传播的信息；不透露――无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况，更不要轻易在网络上绑定自己的银行卡等信息；不转账――学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，绝不向陌生人或可疑账户汇款、转账。万一上当受骗，立即报警求助，以便公安机关第一时间开展资金封堵和侦查破案等工作。

附6种常见金融电信诈骗手段――

1、炒外汇类诈骗：冒充境外金融机构代理商，通过注册聊天软件，盗用美女头像，发展恋爱关系的方式发展下线，以炒外汇的方式进行诈骗，受害者损失惨重。事实上，除了国家外汇管理局官方网站公布的36家银行外，其他任何第三方都是诈骗平台。

2、微商代运营类诈骗：诈骗分子盗用网络图片，冒充“白富美”，以交友为由，借机推荐微信商城，谎称可以帮助受害人开设网店，收入可观，骗取受害人加盟费及套餐费。或者依托淘宝平台，谎称帮助受害人开设淘宝店，骗取受害人网店设计费、维护费等。

3、荐股诈骗：以交友为由，给受害人推荐无任何资质的“股票分析师”，“分析师”给受害人发送股票分析软件，之后以软件升级才能赚钱为由骗取受害人钱财。

4、办理大额度信用卡类诈骗：通过贴吧、论坛、QQ、微信和散发名片、张贴小广告等形式发布办理高额度信用卡信息，骗取受害人缴纳高额手续。向受害人邮寄伪造的信用卡，然后以激活、认证等借口骗取受害人向骗子账户转账。

5、利用QQ（微信）针对公司财务会计等特定人群诈骗。骗子通过搜索公司财务会计的QQ（微信）号后，建立QQ（微信）群，骗子在群里伪装成老板、经理，询问公司账目资金情况，以签合同、交易等借口向会计下发转账指令，诱骗财务会计使用公司账户向骗子转账

6、收藏艺术品、保健品类诈骗。此类诈骗手法主要针对老年群体，诈骗分子利用老年人手里有闲钱，向老年人推销虚假艺术品，谎称艺术品在将来升值后可以随时帮助受害人卖掉艺术品，利润较大，骗取受害人财物。或谎称某保健品有神奇功效，可延年益寿，并在购买后会有国家补贴等，骗取受害人购买虚假保健品。

来源：大河客户端

Ⅱ 银行卡被外地公安冻结，说涉嫌电信诈骗

说明有可能自己的银行卡被人盗用，这个时候应立即报警，避免损失。

(2)电信诈骗金融机构扩展阅读：银行卡是指经批准由商业银行(含邮政金融机构) 向社会发行的具有消费信用、转账结

算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。银行卡减少了现金和支票的流通，使银行业务突

破了时间和空间的限制，发生了根本性变化。银行卡自动结算系统的运用，使这个“无支票、无现

金社会”的梦想成为现实。2017年8月1日，起银行卡年费管理费取消，暂停商业银行部分基础金融

服务收费。

Ⅲ 举报电信诈骗向哪个部门投诉

只要是诈骗类的都可以向公安机关报警或者起诉到法院，两者选择其一即可。

目前诈骗主要还是以报警为主，直接到当地派出所报警或者拨打110报警，110报警中心会安排就近的派出所民警与受害人联系做笔录。

还可以登陆网络违法犯罪举报网（http//www.cyberpolice.cn/wfjb/）进行举报。

电信诈骗犯罪特点

特点一

一是犯罪活动的蔓延性比较大，发展很迅速。不法分子往往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围很广，侵害面很大，所以造成损失的面也很广。

特点二

二是信息诈骗手段翻新速度很快，一开始只是用很少的钱买一个“土炮”弄一个短信，发展到英特网上的任意显号软件、显号电台等等，成了一种高智慧型的诈骗。

特点三

团伙作案，反侦查能力非常强。一般采取远程的、非接触式的诈骗，犯罪团伙组织严密，他们采取企业化的运作，分工很细，有专人负责购买手机，有的专门负责开银行帐户，有的负责拨打电话，有的负责转账，下一道工序不知道上一道工序的情况。这也给公安机关的打击带来很大的困难。

特点四

是跨国跨境犯罪比较突出。有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人，也有的常在境外发布短信到国内骗中国老百姓，打击难度很大。

(3)电信诈骗金融机构扩展阅读

电信诈骗防骗秘笈：

防骗的秘笈一

第一，电信、银行、公安系统的电话各自有自己的平台。骗子说你的账号涉及洗钱或者你的账号不安全，我要给你转到一个安全的账号，你要不信我给你转到公安局，转到银行，实际上不可能 ，因为各自是不同的系统、不同的平台，是不可能直接转过去的，所以千万不要相信他。

防骗的秘笈二

第二，没有任何单位设置这种安全账号。所谓的安全账号百分之百都是骗子设置的。安全账号是哪个账号呢？是自己的账号才是安全的，自己保密的账号才是安全的账号。所以公检法执法期间要向老百姓了解情况的时候会当面询问当事人，会制作一些相关的谈话笔录，不会电话要求你把银行账号、密码告诉我，公安机关绝对不会这么做。所以请大家务必要注意。

防骗的秘笈三

第三，税务部门、财政部门对消费者进行退税的时候都会通过电信、报纸等部门公告，比如机动车限行要退养路费都会在网络、报纸、电视上做公开宣传，绝对不会打一个电话说我要退你的钱，这些都是骗人的。

如果电话欠费，电信公司就会发一些欠费追缴单，也不会人工拨打电话。凡是涉及自己账户和密码的事情一定要冷静多想一想。建议大家平时多读书、多上网、多看电视，多接触一些社会信息。公安机关会根据诈骗犯罪花样不断翻新，破案以后就会把它总结一下，及时发布这些信息提示老百姓提高自己防骗意识

Ⅳ 电信诈骗，怎么量刑的

参与电信诈骗的行为，涉嫌诈骗罪，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

法律依据
《刑法》第二百六十六条
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

Ⅳ 有被电信诈骗在中邮消费金融贷款的吗

认准95580这个号码，如收到其他号码发送的涉及中邮消费金融业务的短信，一定要注意提高警惕，谨防诈骗。

Ⅵ 电信诈骗罪的量刑标准是怎样的

其中《规定》(二)由公安机关直接立案的诈骗犯罪，是集资诈骗、贷款诈骗、票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗、有价证劵诈骗、保险诈骗和合同诈骗共计九类诈骗案件。具体规定如下：“第四十九条 [集资诈骗案(刑法第一百九十二条)]以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
(一)个人集资诈骗，数额在十万元以上的;(二)单位集资诈骗，数额在五十万元以上的。
第五十条 [贷款诈骗案(刑法第一百九十三条)]以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在二万元以上的，应予立案追诉。
第五十一条 [票据诈骗案(刑法第一百九十四条第一款)]进行金融票据诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
(一)个人进行金融票据诈骗，数额在一万元以上的;
(二)单位进行金融票据诈骗，数额在十万元以上的。
第五十二条 [金融凭证诈骗案(刑法第一百九十四条第二款)]使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
(一)个人进行金融凭证诈骗，数额在一万元以上的;
(二)单位进行金融凭证诈骗，数额在十万元以上的。
第五十三条 [信用证诈骗案(刑法第一百九十五条)]进行信用证诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
(一)使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的;
(二)使用作废的信用证的;(三)骗取信用证的;
(四)以其他方法进行信用证诈骗活动的。
第五十四条 [信用卡诈骗案(刑法第一百九十六条)]进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的;
(二)恶意透支，数额在一万元以上的。
本条规定的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。
恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。
第五十五条 [有价证券诈骗案(刑法第一百九十七条)]使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券进行诈骗活动，数额在一万元以上的，应予立案追诉。
第五十六条 [保险诈骗案(刑法第一百九十八条)]进行保险诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
(一)个人进行保险诈骗，数额在一万元以上的;
(二)单位进行保险诈骗，数额在五万元以上的。 ”
“第七十七条 [合同诈骗案(刑法第二百二十四条)]以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额在二万元以上的，应予立案追诉。”

Ⅶ 我们平时生活中真的会涉嫌洗黑钱吗 我知道现在电信诈骗很多说你涉嫌洗钱，那撇开电信诈骗这一点不谈，

不会。银行及其它金融机构会进行大额及可疑交易监控与报告，但是这些都是在后台进行的，作为客户的我们，并不会感受到。

Ⅷ 该公司协助电信诈骗，请青岛警方和金融机构及时介入调查

这个情况的话你应该及时联系警方处理。
个人是无法处理的，如果有证据的话，还是尽快联系警方吧

Ⅸ 电信诈骗属于反洗钱吗

不属于
它是诈骗罪，性质不一样的

Ⅹ 电信诈骗在京东金融贷款,无人脸识别,可以不还么

如果钱被诈骗实际到了银行卡里面的就要还款，如果是让你交什么费用那就是假的专门诈骗资料诈骗钱的