金融机构适用于

㈠ 常见的存款方式有哪些

各大银行的存款方式主要分为以下几种：
1、整存整取：分3个月、半年专、1年、2年、3年、5年等数种，一次存入一属笔钱，到期后一次还本付息，期限越长利息越高。不到期可以提前支取，但利息改按活期存款计算。
2、零存整取：分1年、3年、5年3档，每月固定一定数额的钱，到期一次还本付息。
3、存本取息：档次同上，一次存入一笔钱，以后逐月领取利息，到期时还本。
4、“大面额”：是一种固定的存单，记名或不记名，不能提前支取，利息比整存整取高。
5、活期存款：随时可存可取，利息最低。
6、“通知储蓄”：分3个月、4个月、5个月、6个月点个月、1年、2年、3年等期限，存时期限不固定，取时按实际存期支付不等的利息。

㈡ 哪些人员适用于《银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格管理办法》

办法所称金融机构高级管理人员，是指金融机构法定代表人和对经营管理版具有决策权或对风权险控制起重要作用的人员。
金融机构是指经中国人民银行批准，在中华人民共和国境内依法设立的银行、金融资产管理公司、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、城市信用合作社及其联合社、农村信用合作社及其联合社、其他金融机构。

㈢ 什么叫借记卡

借记卡（Debit Card）是指发卡银行向持卡人签发的，没有信用额度，持卡人先存款、后使用专的银行卡。

借记卡按功能不同属分为转账卡、专用卡和储值卡。借记卡不能透支。转账卡具有转账、存取现金和消费功能。专用卡是在特定区域、专用用途(百货、餐饮、娱乐行业以外的用途) 使用的借记卡，具有转账、存取现金的功能。储值卡是银行根据持卡人要求将资金转至卡内储存，交易时直接从卡内扣款的预付钱包式借记卡。2017年8月1日起银行卡年费管理费取消，暂停商业银行部分基础金融服务收费。

(3)金融机构适用于扩展阅读：

借记卡正日渐普遍，能够很方便地取代现金和支票进行消费和交易，近年来逐渐成为最受欢迎的支付卡。数以亿计的借记卡正在世界各地通行。

如果借记卡只适用于本地商户，通常会印有发卡机构的标志及其适用的处理系统。国际通行的借记卡外表与信用卡一样，并于右下角印有国际支付卡机构的标志。它通行于所有接受信用卡的销售点。区别是：当使用借记卡时，金额会自动从银行账户扣除，而不是算入信用额度内。

㈣ 银行的合规部门是什么

银行合规部门是识别、评估、通报、监控并报告银行合规风险的一个独立的职能部门。其中所说的银行合规风险“是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

合规部是负责全行合规守法监督检查、信贷经营和审批责任认定及反洗钱等工作的职能部门，承担与总行合规部对应的职责。

(4)金融机构适用于扩展阅读

1、合规部主要存在于金融机构，如银行、证券等。

2、巴塞尔银行监管委员会将合规部门定义为：银行合规部门是识别、评估、通报、监控并报告银行合规风险的一个独立的职能部门。

3、其中所说的银行合规风险“是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

4、合规管理究其实质是一种风险管理。用巴塞尔银行监管委员会《指导原则》的话说：“合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动。”合规管理其实并不是什么陌生的东西。古话说：没有规矩不成方圆。合规，顾名思义就是合乎规则，“循规蹈矩”。

5、在实际工作中，合规管理主要解决三个问题：一是确保商业银行的规章制度合乎法律法规；二是确保商业银行内部规章制度之间不相冲突；三是确保规章制度在全行得到严格执行。因此，合规管理与合规的定义是相互联系而又存在明显区别。

㈤ 金融机构反洗钱规定的适用范围

《金融机构反洗钱规定》适用于中国人民银行批准设立的所有金融机构,主要包括:
(1)银行类版金权融机构,包括政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和农村商业银行等;
(2)信用合作社,包括城市信用合作社及其联社和农村信用合作社及其联社;
(3)邮政储汇机构;
(4)非银行类金融机构,包括企业集团财务公司、信托投资公司和金融租赁公司；
(5)外资金融机构,主要包括外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行和外资独资财务公司、合资财务公司等外资非银行类金融机构。

㈥ 哪些属于银行存款结算方式

根据《银行结算办法》和《票据法》有关规定，现行转账结算方式主要有银行汇票、商业汇票、银行本票、支票、汇兑、委托收款、异地托收承付、信用卡和信用证等九种。

银行汇票记载事项

银行汇票一式四联，第一联为卡片，为兑付行支付票款时作付出传票；第二联为银行汇票，与第三联解讫通知一并由汇款人自带，在兑付行兑付汇票后此联做银行往来账付出传票；第三联解讫通知，在兑付行兑付后随报单寄签发行，由签发行做余款收入传票；第四联是多余款通知，并在签发行结清后交汇款人。

（一）表明“汇票”的字样；

（二）无条件支付的承诺；

（三）确定的金额；

（四）付款人名称；

（五）收款人名称；

（六）出票日期；

（七）出票行签章（汇票专用章、经办人员名章）。

汇票上未记载前款规定事项之一的，汇票无效。

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注意事项

在实际的工作中，对于收款单位的一些出纳人员在受理银行汇票时，必须要对相应的证件进行审查，主要涉及的内容就是收款人或是说背书人在本单位是否经过一定的确立，对于银行汇票在内的票据，付款的日期以及时间或是说金额在填写的过程中是否准确没有错误。

压印机压印上的金额时，由于印章在进行加盖的过程中是否清楚可见。然而，对于银行汇票或是说解讫通知上的要求必须要齐全，资料必须相符。还要对汇款人的证件进行核实，证件必须要准确无误，背书人的证件姓名以及背书必须要保持一致。

这些资料经过相应的审核以后，必须要在相应的金额之内进行结算，还要根据实际的情况办理相应的款项结算手续，还要对实际所发生的结算金额进行准确的或是说能够清晰的填写在相应的票据或是解讫通知的栏目内，在实际进行结算的过程中；

如果金额填写出错的话，应该用红线进行划去相应的数额，并在上方填写正确的数字，同时加盖企业的公章，但是这种修改只能是一次，不能是多次的进行修改。如果对多个金额或是由签发银行退交汇款人时，如果是全额进行退票的话，必须要在多余的金额一栏当中填写一O一这样的符号以示为区分。

参考资料来源：网络-银行汇票

㈦ 农村合作金融机构信贷资产风险分类指引适用于村镇银行吗

不适用，建议就按照贷款风险五级分类指引来判定。

㈧ 《金融机构反洗钱规定》适用于哪些金融机构

中新网1月13日电 中国央行今天发布了《金融机构反洗钱规定》，自2003年3月1日起正式施行。

规定称，在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，包括政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司和外资金融机构等均不得将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

规定指出，上述金融机构应建立客户身份登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

金融机构的分支机构应将大额、可疑资金交易情况，按照中国人民银行和国家外汇管理局有关资金交易报告程序的规定，报送中国人民银行或者国家外汇管理局当地分支机构，同时上报其上级单位。

同时，金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。

规定最后明确，在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。

中国人民银行令〔2003〕第1号