金融机构报送人行工作报告

Ⅰ 金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告以下哪些反洗钱信息

金融机构应抄按年度向中国袭人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息：

（一）反洗钱内部控制制度建设情况；

（二）反洗钱工作机构和岗位设立情况；

（三）反洗钱宣传和培训情况；

（四）反洗钱年度内部审计情况；

（五）中国人民银行依法要求报送的其它。

(1)金融机构报送人行工作报告扩展阅读：

反洗钱工作涉及预防、发现、报告、分析、调查和打击，以及加强公众教育、提高反洗钱意识等多方面，是一项涉及多领域、多部门的系统工程。需要建立行政管理部门、司法机关、金融机构等部门和行业的密切配合和共同参与。

国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱行政管理工作，国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。并同时规定，国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。

Ⅱ 金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（）与反洗钱工作有关的内容。

C、稽核审计报告。

《金融机构反洗钱规定》第十七条金融机构应当按照中国人民银回行的规定，报送反洗答钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。

(2)金融机构报送人行工作报告扩展阅读：

中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：

（一）进入金融机构进行检查；

（二）询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；

（三）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；

（四）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施。

现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示执法证和检查通知书；检查人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。

现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，加盖公章，送达被检查机构。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。

Ⅲ 按照《金融机构反洗钱监督管理办法》金融机构发生哪些情况应及时向中国人民银行或其分支机构报告

按照《金融机构反洗钱监督管理办法》金融机构发生主要反洗钱内控制度修订；反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更等情况应当及时向中国人民银行或其分支机构报告。

根据《金融机构反洗钱监督管理办法》第十三条 金融机构发生下列情况的，应当及时（发生后10 个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告：

（一）主要反洗钱内控制度修订；

（二）反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更；

（三）涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项；

（四）洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料；

（五）其他由中国人民银行明确要求立即报告的涉及反洗钱事项。

(3)金融机构报送人行工作报告扩展阅读：

《金融机构反洗钱监督管理办法》第十条 中国人民银行建立金融机构反洗钱定期报告制度。定期报告制度的具体内容和报告方式由中国人民银行统一规定、调整。

反洗钱报告机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人向负责监管的中国人民银行或其分支机构报送反洗钱工作报告及其他信息资料，如实反映反洗钱工作情况。反洗钱报告机构应当对相关信息的真实性、完整性、及时性负责。

Ⅳ 金融机构内部反洗钱工作报告的路线是什么

一、完善组织架构建设，明确反洗钱责任。
由于分行领导班子的调整、反洗钱人员的变动，同时为紧跟反洗钱工作新形势，我分行先后两次修订印发了《上海发展银行股份有限公司上海分行关于调整反洗钱领导小组和反洗钱办公室成员的报告》，并向人行作了汇报。该报告完善了反洗钱的组织架构、明确各单位及相关岗位人员的反洗钱职责，制定了反洗钱工作报告路线图，捋顺了报告程序，把客户洗钱风险等级分类纳入了原有反洗钱职责，使相关单位及人员能各司其职、各尽其责，以保证反洗钱义务的履行。
二、完善内控制度，规范操作流程。
我总行在今年先后制定了《上海发展银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存规程》（沪发银[2008]244号）、《上海发展银行客户洗钱分类管理暂行规定》（沪发银[2008]203号）、《关于印发〈营业网点客户洗钱风险分类操作流程和指导意见〉的通知》（沪发合[2008]27号）和《关于严格执行〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉的通知》（沪发银
[2008]581号）等系列制度，从客户身份识别、身份资料及交易记录保存、客户洗钱风险等级分类等方面，根据反洗钱法的新内容和新要求，从总行层面对制度进行了修订，规范反洗钱操作，进一步明确了大额、可疑交易报告的有关要求，保证合法履行反洗钱义务。
三、积极开展自查自纠，落实反洗钱责任。
7月份我分行对本机构2008年5月份所发生的大额和可疑交易逐笔进行自查，及时纠正了大额、可疑交易报告的不足，提高了报告质量和效率，规范反洗钱报告数据的报送。
8月19日至25日，分行对所辖机构反洗钱报告机构网点信息进行核对，向总行报送了《上海发展银行反洗钱报告机构信息情况表》，及时更新分行反洗钱报告机构网点信息，保证报送数据的准确性。
2008年9月15日至10月15日根据人行有关规定和我总行有关通知的要求，我分行成立了反洗钱工作检查组，制定了检查方案。在各网点开展自查的同时，分行检查组对各网点的各项反洗钱工作全面检查，检查范围为各分支机构2007年11月至2008年8月期间的反洗钱工作情况。此次检查对督促所辖分支机构完善反洗钱组织机构和内控制度，落实反洗钱岗位责任，加强客户尽职调查，提高大额和可疑交易分析、报告水平，促进我分行反洗钱工作深入开展，起到了良好的作用。
四、注重培训教育，提高员工反洗钱意识。
2008年4月2-3日，我分行主管反洗钱工作的行领导和反洗钱负责人参加了人行上海中心支行在上海国际会议中心举办的上海市金融机构2008年反洗钱业务培训班。随着我国《反洗钱法》等系列反洗钱法规的相继出台，反洗钱工作内容和环境发生了较大的变化。人行的此次培训，犹如指导反洗钱工作的及时雨，为我分行开展反洗钱工作理清了思路，指明了方向。中国反洗钱检测中心主任和人行上海中心支行副行长等反洗钱领导高屋建瓴、深入浅出的指出了当前反洗钱工作要点和不足，对金融机构进一步开展反洗钱工作，具有操作性很强的指导意义。

Ⅳ 金融机构未按照规定报送大额交易报告，由什么对金融机构作出行政处罚

第三十一条金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：

（一）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

（二）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；

（三）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。

Ⅵ 金融机构应在大额交易发生多长时间内报送大额交易报告

金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机版构，及时以电权子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

Ⅶ 金融机构向中国人民银行反洗钱年度报告模版

附件2 金融机构反洗钱年度报告模板 xxxx机构反洗钱xxxx年度报告 xxxx人民银行： 按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位（含所辖分支机构）上一年度反洗钱工作情况报告如下： 一、反洗钱工作整体情况及机构概况 本机构（含本级机构及所辖分支机构，下同）反洗钱工作总体情况。 二、反洗钱工作机制建立情况 （一）内控制度建立和修订情况。 （二）机制设置情况。报告本机构反洗钱组织架构设置情况，反洗钱工作体系的运作情况，可疑交易分析甄别的模式，对新型业务的洗钱风险研判机制等。 （三）技术保障情况。报告本机构反洗钱业务应用系统建设和反洗钱工作技术保障情况。 （四）人员配备与资质情况。报告本机构反洗钱工作岗位的人员配备，以及反洗钱岗位人员业务能力或业务资质情况。 报告模板使用要求： 1、文字报告文件名（WORD格式）： 年度.金融机构编码（或支付业务许可证编码）.机构名称.年度报告 例如：2014. C1010211000012.中国工商银行.年度报告 2、附表文件名（EXCEL格式）： 年度.金融机构编码（或支付业务许可证编码）.机构名称.年度报表 例如：2014. C1010211000012.中国工商银行.年度报表

Ⅷ 金融机构发生哪些重大事项必须向人民银行报告

重大风险、经营动向、信息变更和其他。前三项必报，其他根据各地人行的要求报送。

Ⅸ 金融机构未按照规定报送大额交易报告，由什么对金融机构作出行政处罚

第三十一条金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（一）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；（二）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；（三）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。
第三十二条金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。