金融机构案件事故责任追究制度

⑴ 金融违法行为处罚办法的基本内容

金融违法行为处罚办法
第一条为了惩处金融违法行为，维护金融秩序，防范金融风险，制定本办法。
第二条金融机构违反国家有关金融管理的规定，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定或者有关行政法规的处罚规定与本办法不一致的，依照本办法给予处罚。
本办法所称金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，包括银行、信用合作社、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司等。
第三条本办法规定的行政处罚，由中国人民银行决定；但是本办法第二十四条、第二十五条规定的行政处罚，由国家外汇管理机关决定。
本办法规定的纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除，由所在金融机构或者上级金融机构决定。
金融机构的工作人员依照本办法受到开除的纪律处分的，终身不得在金融机构工作，由中国人民银行通知各金融机构不得任用，并在全国性报纸上公告。金融机构的高级管理人员依照本办法受到撤职的纪律处分的，由中国人民银行决定在一定期限内直至终身不得在任何金融机构担任高级管理职务或者与原职务相当的职务，通知各金融机构不得任用，并在全国性报纸上公告。
本办法所称高级管理人员，是指金融机构的法定代表人和其他主要负责人，包括银行及其分支机构的董事长、副董事长、行长、副行长、主任、副主任；信用合作社的理事长、副理事长、主任、副主任；财务公司、信托投资公司、金融租赁公司等金融机构的董事长、副董事长、总经理、副总经理等。
第四条金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，仍然应当依法追究责任。
第五条金融机构设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的，应当经中国人民银行批准。
未经中国人民银行批准，金融机构擅自设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的，给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
第六条金融机构有下列情形之一的，应当经中国人民银行批准：
（一）变更名称；
（二）变更注册资本；
（三）变更机构所在地；
（四）更换高级管理人员；
（五）中国人民银行规定的其他变更、更换情形。
金融机构未经中国人民银行批准，有前款所列情形之一的，给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款；有前款第（四）项所列情形的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
第七条金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的，应当经中国人民银行批准；涉及国有股权变动的，并应当按照规定经财政部门批准。
未经依法批准，金融机构擅自变更股东、转让股权或者调整股权结构的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。
第八条金融机构不得虚假出资或者抽逃出资。
金融机构虚假出资或者抽逃出资的，责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额百分之五以上百分之十以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，吊销该金融机构的经营金融业务许可证；构成虚假出资、抽逃出资罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
第九条金融机构不得超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动。
金融机构超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成非法经营罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
第十条金融机构的代表机构不得经营金融业务。
金融机构的代表机构经营金融业务的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分；情节严重的，撤销该代表机构。
第十一条金融机构不得以下列方式从事账外经营行为：
（一）办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映；
（二）将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理；
（三）经营收入未列入会计账册；
（四）其他方式的账外经营行为。
金融机构违反前款规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
第十二条金融机构不得提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告。?金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，给予警告，并处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成提供虚假财会报告罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
第十三条金融机构不得出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证。
金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予开除的纪律处分；构成非法出具金融票证罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
第十四条金融机构对违反票据法规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者?保证。?金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分；造成资金损失的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分；构成对违法票据承兑、付款、保证罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
第十五条金融机构办理存款业务，不得有下列行为：
（一）擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款；
（二）明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储；
（三）擅自开办新的存款业务种类；
（四）吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额；
（五）违反规定为客户多头开立账户；
（六）违反中国人民银行规定的其他存款行为。
金融机构有前款所列行为之一的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证。
第十六条金融机构办理贷款业务，不得有下列行为：
（一）向关系人发放信用贷款；
（二）向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件；
（三）违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款；
（四）违反中国人民银行规定的其他贷款行为。
金融机构有前款所列行为之一的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
第十七条金融机构从事拆借活动，不得有下列行为：
（一）拆借资金超过最高限额；
（二）拆借资金超过最长期限；
（三）不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务；
（四）在全国统一同业拆借网络之外从事同业拆借业务；
（五）违反中国人民银行规定的其他拆借行为。
金融机构有前款所列行为之一的，暂停或者停止该项业务，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分。
第十八条金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易，不得为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保，不得违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动。
金融机构违反前款规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成非法经营罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
第十九条金融机构应当遵守中国人民银行有关现金管理的规定，不得允许单位或者个人超限额提取现金。
金融机构违反中国人民银行有关现金管理的规定，允许单位或者个人超限额提取现金的，给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律?处分。?
第二十条金融机构应当遵守中国人民银行有关信用卡管理的规定，不得违反规定对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金。
金融机构违反中国人民银行有关信用卡管理的规定，对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的，给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分。
第二十一条金融机构应当遵守中国人民银行有关资产负债比例管理的规定。
金融机构违反中国人民银行有关资产负债比例管理规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予记大过直至开除的纪律处分。
第二十二条金融机构不得占压财政存款或者资金。
金融机构占压财政存款或者资金的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分。
第二十三条金融机构应当依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划金融机构违反前款规定，造成税款流失的，给予警告，并处10万元以上50万元以下的罚款；
对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分；构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚；构成妨害公务罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
第二十四条经营外汇业务的金融机构应当遵守国家外汇管理规定。
经营外汇业务的金融机构违反国家外汇管理规定的，依照外汇管理条例的规定，给予行政处罚；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十五条经营外汇业务的金融机构，不得有下列行为：
（一）对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时报告；
（二）未按照规定办理国际收支申报。
经营外汇业务的金融机构有前款所列行为之一的，给予警告，并处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分；构成签订、履行合同失职被骗罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
第二十六条商业银行不得为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购?透支。?商业银行为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该商业银行直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分。
第二十七条财务公司不得有下列行为：
（一）超过中国人民银行批准的规模发行财务公司债券；
（二）吸收非集团成员单位存款或者向非集团成员单位发放贷款；
（三）违反规定向非集团成员单位提供金融服务；
（四）违反中国人民银行规定的其他行为。
财务公司有前款所列行为之一的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该财务公司直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记过直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该财务公司停业整顿，对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分；构成非法吸收公众存款罪、擅自发行股票、公司企业债券罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
第二十八条信托投资公司不得以办理委托、信托业务名义吸收公众存款、发放贷款，不得违反国家规定办理委托、信托业务。
信托投资公司违反前款规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该信托投资公司直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分；
情节严重的，暂停或者停止该项业务，对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分；构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
第二十九条金融机构缴纳的罚款和被没收的违法所得，不得列入该金融机构的成本、费用。
第三十条对中国人民银行所属从事金融业务的机构的金融违法行为的处罚，适用本办法。
第三十一条对证券违法行为的处罚，依照国家有关证券管理的法律、行政法规执行，不适用本办法。
对保险违法行为的处罚，依照国家有关保险管理的法律、行政法规执行，不适用本办法。
第三十二条本办法自发布之日起施行。

⑵ 金融机构需要承担责任行政强制

1、在冻结前向当事人泄露信息的;2、对应当立即冻结、划拨的存款、汇款不冻结或者不划拨，致使存款、汇款转移的;3、将不应当冻结、划拨的存款、汇款予以冻结或者划拨的;4、未及时解除冻结存款、汇款的。
相关法律知识：
《中华人民共和国行政强制法》中有关内容的规定
第三十四条行政机关依法作出行政决定后，当事人在行政机关决定的期限内不履行义务的，具有行政强制执行权的行政机关依照本章规定强制执行。
第三十五条行政机关作出强制执行决定前，应当事先催告当事人履行义务。催告应当以书面形式作出，并载明下列事项：
(一)履行义务的期限;
(二)履行义务的方式;
(三)涉及金钱给付的，应当有明确的金额和给付方式;
(四)当事人依法享有的陈述权和申辩权。
第三十六条当事人收到催告书后有权进行陈述和申辩。行政机关应当充分听取当事人的意见，对当事人提出的事实、理由和证据，应当进行记录、复核。当事人提出的事实、理由或者证据成立的，行政机关应当采纳。
第三十七条经催告，当事人逾期仍不履行行政决定，且无正当理由的，行政机关可以作出强制执行决定。
强制执行决定应当以书面形式作出，并载明下列事项：
(一)当事人的姓名或者名称、地址;
(二)强制执行的理由和依据;
(三)强制执行的方式和时间;
(四)申请行政复议或者提起行政诉讼的途径和期限;
(五)行政机关的名称、印章和日期。
在催告期间，对有证据证明有转移或者隐匿财物迹象的，行政机关可以作出立即强制执行决定。
第三十八条催告书、行政强制执行决定书应当直接送达当事人。当事人拒绝接收或者无法直接送达当事人的，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》的有关规定送达。
第三十九条有下列情形之一的，中止执行：
(一)当事人履行行政决定确有困难或者暂无履行能力的;
(二)第三人对执行标的主张权利，确有理由的;
(三)执行可能造成难以弥补的损失，且中止执行不损害公共利益的;
(四)行政机关认为需要中止执行的其他情形。
中止执行的情形消失后，行政机关应当恢复执行。对没有明显社会危害，当事人确无能力履行，中止执行满三年未恢复执行的，行政机关不再执行。

⑶ 事故事件责任追究的的原则

《安全生产法》条款释义 第十三条 国家实行生产安全事故责任追究制度，依照本法和有关法律、法规的规定，追究生产安全事故责任人员的法律责任。

【释义】本条是关于生产安全事故责任追究制度的规定。

依法严肃追究生产安全事故有关责任人员的法律责任，对于惩罚和教育责任者本人、促使有关人员提高责任心，保证有关安全生产的法律、法规得到遵守，保障安全生产，具有十分重要的意义。因此本条明确规定：国家实行生产安全事故责任追究制度。这是第一次以基本法的形式宣布实行生产安全事故责任追究制度。这就意味着，任何生产安全事故的责任人都必须受到相应的责任追究。在实施责任追究制度时，必须贯彻“责任面前人人平等”的精神，坚决克服因人施罚的思想，无论什么人，只要违反了安全生产管理制度，造成了生产安全事故，就必须坚决予以追究，决不应姑息迁就，不了了之。

生产安全事故责任人员，既包括生产经营单位中对造成事故负有直接责任的人员，也包括生产经营单位中对安全生产负有领导责任的单位负责人，还包括有关地方人民政府及其有关部门对生产安全事故的发生负有领导责任或者有失职、渎职情形的有关人员。

正确贯彻这一制度应当注意以下三个问题：

1． 客观上必须有生产安全事故的发生。有无生产安全事故的发生是追究有关责任人法律责任的前提，如果离开了这一前提，责任追究将无从谈起。事故是否发生或者是否构成安全事故，国家已有明确的规定。1989年国务院发布的《特别重大事故调查程序暂行规定》规定：“本规定所称特别重大事故，是指造成特别重大人身伤亡或者巨大经济损失以及性质特别严重、产生重大影响的事故。”1991年2月国务院发布的《企业职工伤亡事故报告和处理规定》规定，本规定所称伤亡事故，是指职工在劳动过程中发生的人身伤害、急性中毒事故。在判定生产安全事故时，必须依法办事，要客观公正，实事求是，不得主观臆断。

2． 承担责任的主体必须是事故责任人。分清事故责任，确定事故责任人，是追究法律责任的前提。这就要求，必须在事故调查的基础上，结合每个单位、每个人员的岗位和职责，对事故责任加以认真分析判断，寻找出真正的事故责任人，使其受到应有的法律追究。凡是对生产安全事故负有责任的人员，都必须承担责任；反之，就不应承担责任。这是“责任自负”的法制原则在责任追究制度中的具体体现。

3． 必须依法追究责任。责任追究制度的关键在于责任落实和追究。当然，强调追究责任的重要性并不等于可以任意追究责任，想追究谁的责任就追究谁的责任，想追究什么责任就追究什么责任。相反，追究责任必须依法进行。目前，关于追究生产安全事故责任的法律、行政法规，除安全生产法外，还包装煤炭法、矿山安全法、海上交通安全法、建筑法、煤矿安全监察条例、锅炉压力容器安全监督暂行条例、危险化学品安全管理条例以及国务院关于特大安全事故行政责任追究的规定等。此外，一些地方性法规和规章也对责任追究作了相应的规定。在法律责任种类上，不仅包括行政责任，而且包括民事责任和刑事责任。在追究有关责任人员的责任时，必须严格按照法律、法规规定的程序、责任的种类和幅度执行，该重则重，该轻则轻。
以上回答你满意么？

⑷ 银行业金融机构案件问责应当遵循哪些原则

依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》第八条：银行业金融机构案件问责应当专遵循依法依规、实属事求是、杈责对等、责任明确、逐级追究的原则。
案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。
银行业金融机构案件问责工作应当接受银行业监督管理机构的监督和指导。
银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下方式：
（一）纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除等。
（二）经济处理：包括扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等。
（三）其他问责方式：包括通报批评、责令辞职、解除劳动合同等。

⑸ 求：上海银行业金融机构案件处置工作实施细则全文

附件：上海银行业金融机构案件处置工作实施细则

第一章总则
第一条为有效组织实施上海银行业金融机构案件处置工作，形成协调有序、边界清晰、责任明确的工作机制，实现上海银行业金融机构案件处置过程的规范和统一，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《银行业金融机构案件处置工作规程》和《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》（银监发〔2010〕111号）以及《上海市银行业重大突发事件报告制度》（沪银监通〔2005〕23号）等有关规定以及上海银行业实际情况，制定本实施细则。
第二条本实施细则所称案件是指上海银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以上海银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或上海银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
第三条本实施细则所称上海银行业金融机构案件处置工作包括案件（风险）信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处置。
第四条上海银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。上海银行业金融机构应当制定本机构案件处置政策和制度，并有效落实和执行。
第五条上海银行业金融机构应当针对每个案件指定相应承办部门和主办人员。主办人员必须参与案件处置的全过程，应当掌握案件的详情。特殊情况需更换主办人员，应写明情况和原因，并做好交接工作。
第二章案件（风险）信息报送及登记
第六条银行业金融机构案件（风险）信息分为银行业金融机构案件风险信息（以下简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（以下简称案件信息）o

⑹ 安全生产事故调查处理及责任追究制度

第一章总则

第一条为了规范安全生产事故的调查处理工作，依法追究安全生产事故的行政责任，根据有关法律、法规，结合本省实际，制定本规定。
第二条本省行政区域内安全生产事故的调查处理及行政责任追究，应当遵守本规定。
国家对安全生产事故的调查处理及行政责任追究，另有规定的，从其规定。
第三条本规定所称安全生产事故（以下简称事故），是指在生产经营活动中或者与生产经营活动的有关活动中发生的造成人身伤亡、财产损失的事故。
根据事故中人身伤亡或者财产损失的程度、数额，事故分为五级：
（一）一般事故，是指各类轻伤事故、一次重伤3人以下、一次急性职业中毒5人以下、一次直接经济损失30万元以下的事故；
（二）大事故，是指一次死亡3人以下、一次重伤3人以上10人以下、一次急性职业中毒5人以上10人以下、一次直接经济损失30万元以上100万元以下的各类事故；
（三）重大事故，是指一次死亡3人以上10人以下、一次重伤10人以上、一次急性职业中毒10人以上50人以下、一次直接经济损失100万元以上1000万元以下的各类事故；
（四）特大事故，是指一次死亡10人以上30人以下、一次急性职业中毒50人以上100人以下、一次直接经济损失1000万元以上5000万元以下的各类事故；
（五）特别重大事故，是指一次死亡30人以上、一次急性职业中毒100人以上、一次直接经济损失5000万元以上的各类事故。
第四条事故调查处理及行政责任追究，应当坚持及时准确、客观公正、实事求是、尊重科学的原则。
第五条县级以上安全生产监督管理机构按照国家和省有关规定，对本行政区域内各类事故的调查处理工作实施综合监督管理。
第六条地方各级人民政府及其部门应当支持、配合事故的调查处理及行政责任追究工作，并提供相应条件。
第七条任何单位和个人不得干涉和阻挠事故的调查处理及行政责任追究工作，并有权向安全生产监督管理机构或者有关部门举报事故和违反安全生产法律法规的行为，接受举报的部门应当对举报人予以保护。
第二章事故报告

第八条事故发生后，当事人或者事故现场有关人员应当及时采取自救、互救措施，保护事故现场，并立即报告本单位负责人。
第九条事故单位负责人接到事故报告后，应当迅速采取有效措施组织抢救，防止事故扩大或者发生次生事故，减少人员伤亡和财产损失。
发生重大、特大、特别重大事故的生产经营单位主要负责人和有关人员不得在事故抢救期间和事故调查处理期间擅离职守、逃离事故现场；不在单位的应当立即返回。
第十条事故发生后，事故单位或者事故发生地基层组织应当将事故情况以口头或者书面等形式，及时报告事故发生地的安全生产监督管理机构、有关部门及工会组织，并逐级上报省安全生产监督管理机构和有关部门。其中，大事故以上的事故，应当在事故发生后30分钟内将事故情况报告省安全生产监督管理机构和有关部门；重大事故以上的事故，省安全生产监督管理机构和有关部门接到事故报告后，应当立即报告省人民政府、国家安全生产监督管理机构和国务院有关部门。煤矿发生事故的，应当立即报告事故发生地的煤矿安全监察机构、安全生产监督管理机构和有关部门及工会组织。
第十一条事故报告包括下列内容：
（一）事故单位的基本情况和事故发生的时间、地点及事故现场情况；
（二）事故的简要经过、伤亡人数（包括下落不明人数）和直接经济损失的初步估计；
（三）事故类别；
（四）事故原因的初步判断；
（五）事故发生后采取的措施；
（六）事故单位及其主要负责人。
事故抢救、伤员医治等情况发生变化的，应当及时续报；受伤人员在受伤后30日内死亡的，应当及时补报。
第十二条重大、特大、特别重大事故发生后，有关地方人民政府及其安全生产监督管理机构、其他有关部门的负责人应当立即赶赴事故现场组织指挥抢救，并进行事故调查处理。
公安部门负责维持事故现场秩序。
第十三条事故现场的重要证据应当妥善保护，任何单位和个人不得破坏事故现场、毁灭有关证据。因事故抢救、防止事故扩大需要移动事故现场物件的，应当作出标志，绘制现场简图并写出书面记录，妥善保存现场重要痕迹、物证。
第十四条事故单位、地方各级人民政府及其安全生产监督管理机构和其他有关部门，均不得瞒报、谎报或者迟延报告事故情况。
第三章事故调查

第十五条一般事故发生后，由事故单位组织成立事故调查组。事故调查组由本单位主要负责人任组长，本单位安全、生产、技术等有关人员和本单位工会代表以及事故发生地社会保障部门的代表参加。
一般事故发生地的县（市、区）安全生产监督管理机构认为有必要时，可派员参加事故调查组或者直接组织成立事故调查组。
第十六条大事故以上的事故发生后，按照下列规定成立调查组：
（一）大事故，由县（市、区）组织成立事故调查组；
（二）一次死亡3人以上5人以下的非道路交通、水上交通重大事故及其他类型的重大事故，由设区的市组织成立事故调查组；
（三）特大事故和一次死亡5人以上10人以下的非道路交通、水上交通重大事故，由省组织成立事故调查组。
调查组由安全生产监督管理机构负责人任组长，行政监察部门、公安部门、业务主管部门、社会保障部门和工会组织的人员及有关专家为成员；其中，铁路交通、民用航空交通、煤矿事故调查组，分别由铁路、民用航空主管部门和煤矿安全监察机构负责人任组长，安全生产监督管理机构、行政监察部门、公安部门、社会保障部门和工会组织的人员及有关专家为成员。
事故有关责任人员涉嫌犯罪的，应当邀请检察机关派员参加事故调查组。事故涉及外省（市、自治区）、国家有关部门或者军队、武警部队的，应当邀请所涉及地区、部门或者军队、武警部队派员参加事故调查组。特别重大事故的调查按照国家有关规定组织实施。
第十七条县级以上地方人民政府认为有必要时，可以直接调查本级人民政府有关部门负责调查的安全生产事故，并由政府负责人任调查组组长，安全生产监督管理机构、行政监察部门、政府指定的其他部门和工会组织负责人任副组长。
第十八条事故调查组成员与事故单位及有关人员有利害关系的，应当回避。
事故调查组成员应当在事故调查组的统一领导下工作，严格遵守调查纪律，保守调查秘密。
第十九条事故调查组应当履行下列职责：
（一）查明事故经过、人员伤亡和经济损失情况；
（二）查明事故原因和性质；
（三）确定事故责任，提出对事故责任者的处理建议；
（四）提出防止事故发生的措施、建议；
（五）提交事故调查报告。
第二十条事故调查报告应当包括下列内容：
（一）事故单位的基本情况；
（二）事故发生的时间、地点、经过和事故抢救情况；
（三）人员伤亡和经济损失情况；
（四）事故发生的原因；
（五）事故的性质；
（六）对事故责任者的处理建议；
（七）事故教训和应当采取的措施；
（八）事故调查组成员签名名单；
（九）其他需要载明的事项。
第二十一条事故调查组应当在牵头部门的主持下，经过科学分析、充分协商，形成事故调查报告。
事故调查组对事故的分析和处理建议，应当取得一致意见。不能取得一致意见的，事故调查组的牵头部门有权提出结论性意见；对结论性意见有不同意见的，应当协商处理；经协商仍不能达成一致意见的，报本级人民政府或者牵头部门的上一级部门决定。
牵头部门的上一级部门或者本级人民政府认为事故调查报告存在问题的，可以责成事故调查组进行复查或者补充调查。
第二十二条事故调查组应当自事故发生之日起60日内完成事故调查工作，并提交事故调查报告，特殊情况不得超过90日。国家另有规定的，从其规定。
第二十三条事故调查组有权向事故单位、有关部门和地方人民政府的有关人员了解情况并索取资料，任何单位和个人不得拒绝。
事故单位主要负责人和有关人员，应当接受事故调查组的询问、调查，并如实提供有关情况和资料。
第二十四条事故调查中需要进行技术鉴定的，由调查组委托具有相应资质的单位进行鉴定或者组织专家进行鉴定。
技术鉴定费用由事故单位支付。
第二十五条事故调查组所聘专家的差旅费、劳务费和其他有关费用，由事故发生地人民政府承担。
第四章事故处理

第二十六条事故调查组的牵头部门应当自收到事故调查组上报的事故调查报告之日起10日内，特殊情况不得超过20日，按照下列规定报送事故调查报告：
（一）安全生产监督管理机构牵头组织事故调查的，向本级人民政府报送；
（二）煤矿安全监察机构牵头组织事故调查的，向上一级煤矿安全监察机构报送；其中，重大事故，应当征求事故发生地设区的市人民政府意见后，报安徽煤矿安全监察局；特大事故，应当征求省人民政府意见后，报国家煤矿安全监察局；
（三）铁路、民用航空主管部门牵头组织事故调查的，按照国家有关规定报送。
第二十七条地方人民政府应当自接到事故调查报告之日起30日内，按照下列规定作出事故处理决定：
（一）一般事故，由县（市、区）安全生产监督管理机构和行政监察部门作出处理决定；
（二）大事故，由县（市、区）人民政府提出处理建议，报设区的市安全生产监督管理机构作出处理决定；
（三）一次死亡3人以上5人以下的非道路交通、水上交通重大事故及其他类型的重大事故，由设区的市人民政府提出处理建议，报省安全生产监督管理机构作出处理决定；
（四）特大事故和一次死亡5人以上10人以下的非道路交通、水上交通重大事故，由省安全生产监督管理机构提出处理意见，报省人民政府作出处理决定。
第二十八条发生煤矿事故的，应当自接到事故调查报告之日起30日内，按照下列规定作出事故处理决定：
（一）一般事故由煤矿安全监察机构按照有关规定处理；
（二）大事故由煤矿安全监察办事处和同级行政监察部门商事故发生地的县（市、区）人民政府后作出处理决定；
（三）重大事故由安徽煤矿安全监察局和省行政监察部门商事故发生地设区的市人民政府后作出处理决定；
（四）特大事故报国家煤矿安全监察局处理。
大事故、重大事故处理决定作出后，以及安徽煤矿安全监察局收到特大事故处理决定后，应当及时将处理决定分别抄送省或者设区的市安全生产监督管理机构。
第二十九条发生铁路交通、民用航空交通事故的，由铁路、民用航空主管部门按照国家有关规定作出处理决定；省铁路、民用航空主管部门应当及时将事故处理决定抄送省或者事故发生地设区的市安全生产监督管理机构和行政监察部门。
第三十条事故处理决定应当包括下列内容：
（一）事故的性质；
（二）事故的责任；
（三）对事故责任单位和有关责任人员的处理决定；
（四）事故防范措施和整改措施。
第三十一条对事故责任单位和有关责任人员，按照有关法律、法规规定，依法给予行政处罚；涉嫌犯罪的，依法追究刑事责任。
对事故责任人员中的国家工作人员，由其任免机关或者行政监察部门按照干部管理权限和规定程序依法给予行政处分；对有关地方人民政府领导人和有关部门主要负责人给予行政处分，需经有关地方人民代表大会或者其常委会通过法定程序决定的，按照国家有关规定执行。
第三十二条事故单位和政府有关部门应当自收到事故处理决定之日起30日内，将执行情况向有关人民政府报告。
第三十三条安全生产监督管理机构和行政监察部门应当对事故处理决定的执行情况进行监督检查，并向社会公布特大事故处理情况。
第五章事故赔偿

第三十四条发生责任事故的，事故单位应当按照责任大小和受害者的伤害程度，给予受害者当地上年度职工年平均工资额3倍以上20倍以下的一次性赔偿。
属于工伤的，同时按照工伤保险的有关规定向受害者支付有关费用。
第六章行政责任追究

第三十五条地方各级人民政府有下列情形之一的，由上一级人民政府责令下一级人民政府立即改正，并给予有关人民政府主要负责人、分管负责人通报批评或者责令作出书面检查：
（一）未形成完善的安全生产议事协调工作制度的；
（二）每个季度内未召开安全生产工作例会，研究本地区安全生产工作的；
（三）未建立健全本地区安全生产目标管理责任制，并组织考核奖惩，以及未实行“安全生产一票否决制”的；
（四）未部署、督促有关部门、机构和下一级人民政府在本年度内开展两次以上安全生产大检查的。
第三十六条地方各级人民政府有下列情形之一的，由上一级人民政府责令下一级人民政府限期改正；逾期未改正的，对有关人民政府主要负责人、分管负责人依法给予警告或者记过的行政处分；情节严重的，依法给予记大过或者降级的行政处分：
（一）未建立职责明确的安全生产综合监督管理机构或者未确定专职安全生产监督管理人员的；
（二）未部署、督促有关部门、机构和下一级人民政府依法整治、关闭不具备基本安全生产条件的生产经营单位或者取缔非法生产经营单位的；
（三）未按规定督促有关部门、机构和下一级人民政府落实重大、特大事故处理决定的；
（四）未及时研究、解决有关单位和个人报告的安全生产重大问题的。
第三十七条地方人民政府及有关部门和单位对事故隐瞒不报、谎报或者拖延不报的，对其主要负责人、分管负责人和直接责任人依法给予降级或者撤职的行政处分。
第三十八条对检举、揭发事故的单位或者个人打击报复的，对直接责任人依法给予降级、撤职或者开除的行政处分。
第三十九条对重大、特大安全事故隐患未按规定进行防范、监控、整治的，按照《安徽省重大、特大安全事故隐患监督管理办法》的规定，依法追究有关人民政府及部门和单位主要负责人、分管负责人和直接责任人的行政责任。
第四十条依法对涉及安全生产事项负责行政许可的地方各级人民政府部门或者机构违反有关规定，有下列情形之一的，对其主要负责人、分管负责人和直接责任人，根据情节轻重，依法给予降级、撤职或者开除的行政处分：
（一）未依照法律、法规、规章和有关标准、规程规定的安全生产条件进行审查，致使不符合法定安全生产条件的生产经营单位取得批准的；
（二）弄虚作假、勾结串通，致使不符合法定安全生产条件的生产经营单位取得批准的；
（三）对未依法取得批准，擅自从事有关生产经营活动的，发现或者接到举报后未依法予以查封、取缔或者予以处理的；
（四）对已经依法取得批准的单位或者个人未按规定实施安全生产监督管理，或者发现其不再具备安全生产条件而未依法撤销原批准的。
第四十一条中小学校违反有关规定，有下列情形之一的，按照学校隶属关系，对县（市、区）、乡（镇）人民政府主要负责人和分管负责人，县（市、区）教育行政主管部门主要负责人、分管负责人和直接责任人，依法给予记过、记大过、降级或者撤职的行政处分；对中小学校校长依法给予撤职的行政处分，对直接组织者依法给予开除的行政处分：
（一）以任何形式、名义组织学生从事接触易燃、易爆、有毒、有害等危险品的劳动或者其他危险性劳动的；
（二）将学校场地出租，作为易燃、易爆、有毒、有害等危险品的生产、经营、贮藏场所的；
（三）对经授权机构确认的D类危房不立即封存、拆除，并安排学生继续使用的；
（四）组织学生集体外出活动，乘坐不具备交通运输条件或者无驾驶证人员驾驶的车船以及安排学生超员乘坐车船的。
学校对无能力处理的重大、特大安全事故隐患，不及时向上级主管部门报告，并要求治理或者解决的，对校长依法给予记过、记大过或者降级的行政处分；因不及时报告而造成重大、特大事故的，对校长依法给予撤职或者开除的行政处分。
第四十二条有下列情形之一的，对负有领导责任的设区的市、县（市、区）和乡（镇）人民政府以及街道办事处主要负责人、分管负责人，分别给予警告或者记过的行政处分；情节严重的，给予记大过或者降级的行政处分：
（一）设区的市发生一次死亡20人以上或者社会影响恶劣事故的；
（二）县（市、区）发生一次死亡10人以上事故的；
（三）乡（镇）、城市街道发生一次死亡3人以上事故的。
政府主要负责人、分管负责人因工作失职、渎职造成管辖范围内发生上述事故的，根据情节轻重，给予降级、撤职或者开除的行政处分。
第四十三条有下列情形之一的，对有关责任人员依法给予降级、撤职或者开除的行政处分：
（一）对事故处置不及时，造成事故损失扩大的；
（二）干涉、阻挠事故调查处理及行政责任追究的。
事故发生后，有关责任人员能够迅速采取措施，将事故损失降到最低程度的，可对其从轻处分。
第七章附则
第四十四条本规定所称“以上”，包含本数；所称“以下”，不包含本数。
第四十五条本规定自2004年1月1日起施行。过去本省发布的有关安全生产事故调查处理及行政责任追究的规定与本规定不一致的，按照本规定执行。

⑺ 银监会要求对重大案件责任追究中实行

银监会要求实行重大案件责任追究制度，即上追两级的领导责任，同时对经营管理和内审稽核这两条线上实施双线问责。以此促进银行业金融机构从内控制度和考核评价办法上建立防范案件风险的长效机制。

⑻ 谁知道"金融机构对高管人员发案的处理办法"

为进一步贯彻落实“国九条”，促进证券行业专业管理队伍的形成和经营管理水平的提高，切实保护投资者合法权益，中国证监会日前颁布了《证券公司高级管理人员管理办法》（详见第7版）。该《办法》将于11月15日起施行。

据介绍，证监会曾于1998年颁布实施《证券经营机构高级管理人员任职资格管理暂行办法》，初步建立了高管人员的监管制度。随着证券市场的发展，出现了许多新情况和新问题，相应地对证券公司的高管人员的执业素质、执业能力、执业水平和监管工作也提出了更高的要求。这都要求通过加强动态持续监管、实行责任追究、建立激励机制来进一步规范高管人员的行为，促进证券公司的健康发展。因此，有必要制定新的高管人员管理办法。

新《办法》分六章四十六条，分别对证券公司高管人员范围、申请高管人员任职资格的条件和程序、高管人员的基本行为规范以及证监会对高管人员监管的主要内容、方式、手段、相应程序及监管要求等作出规定。相比1998年出台的高管人员管理办法，新《办法》有以下主要特点：(剖析主流资金真实目的，发现最佳获利机会！)

一是所规范的行为主体有所扩大。除将证券公司的高级管理人员或实际履行高管职责的人员纳入管理范围外，还对取得高管任职资格但未被证券公司选聘任职的人员也纳入日常监管范围。《办法》将高管人员界定为对公司决策、经营、管理负有职责的人员，包括董事长、副董事长、监事长、总经理、副总经理、公司财务负责人、公司合规负责人以及实际履行上述职责的人员。

二是严格了证券公司高管人员的任职条件。《办法》除要求高管人员具备相应的从业经历、担任管理职务的年限外，还必须通过证监会认可的资质测试。

三是引入了“不适当人选”制度。新《办法》明确规定不适当人选的具体标准，更加重视高管人员的胜任能力和职业操守。《办法》规定，被认定为不适当人选的，所在公司要解除其职务，任何公司两年内不得选聘其为高管人员。

四是强化了高管人员的责任。《办法》明确了高管人员的责任，建立了责任追究制度。

五是加强了对高管人员的持续动态监管。主要体现在：（一）监管关口前移，以加强对高管人员任职资格的实质性审核。《办法》规定拟任高管的个人应事先取得高管任职资格，公司选聘有高管资格的人员担任高管必须及时备案，并要求证券公司在做出选聘和解聘高管人员动议前，应征求公司注册地证监会派出机构的意见，取得认可。

（二）建立高管人员数据库。《办法》将原来由公司提出申请改为个人直接申请高管资格，取得任职资格人员信息自动进入证监会建立的高管人员数据库，证监会可采取适当方式进行披露，各证券公司和有关单位可以查询，并从中选聘人员担任高管。

（三）加强日常监管。申请人员一经取得高管人员任职资格，证监会即开始对其实行持续动态监管，要求其参加培训和年度考核。在高管人员缺乏专业胜任能力、管理不善或者违反承诺、不能有效执行公司治理和内部控制制度等情况下，将认定其为不适当人选。

《办法》还规定在公司存在重大经营风险或高管人员未能尽职可能导致公司出现重大风险等情况下，证监会可以责令公司董事会限期更换高管人员或者指定人员临时履行高管人员职责。

据悉，为配合《办法》的实施，证监会还同时发布了《关于实施〈证券公司高级管理人员管理办法〉有关问题的通知》，就贯彻落实办法的一些操作问题和过渡期的有关安排进行了说明。