理財經理所應

㈠ 我要應聘一個理財經理的職位需要做什麼准備

應聘理財經理應該要有一定的投資理財的知識吧，平時要多看看宏觀經濟大勢，財經方面的知識，還有電視上專家理財的節目比較深入淺出。不過具體還要看你應聘的是什麼機構或公司，具體的工作條件。你可以看看安邦的理財經理的情況 http://t.cn/hDVqRQ

㈡ 任職理財經理需要什麼資質，如何做一名出色的理財經理

要任職為理財經理，要有相應專業的學歷（經濟、金融等），要具備一定的理財經驗，要有理財師的資格。
做一名出色的理財經理的話，在具備上述條件後，唯一要做的就是做出實實在在的成績來，成績能讓你戰勝一切。 做出好成績就要求你有獨特的眼光、對社會經濟的敏感、對市場人們心理的把控、對未來政策的判斷等等。祝你好運。

㈢ 做好一名客戶理財經理應該具備什麼樣的專業知識證券公司的

我覺得最基本的 誠實，負責任，之外還有2個很重要，
第一，你想當好理財經理，你就要了解你的客戶，我建議你去先當客戶，到其它的證券公司當幾天或者更長時間的客戶，去了解客戶最希望理財經理為他們廣大客戶做些什麼，去了解客戶的心態，比如在理財經理做錯的情況下，怎麼做才能把事情最快的方法平息且讓他們信服你，，等等
你要站在客戶的角度去考慮問題，這樣你的成長速度就《火箭發射》了
第二，光去找問題還不夠，還有一個是老道的解決方案，去請教前輩，自己的前輩，老前輩，年輕的前輩怕你會比自己強，所以教你的時候會有所保留，但是老前輩就不一樣了，他會很努力教你，而且他自己也需要後續的人脈，也希望把自己成功的一套教授給一個有前途的晚輩，，
希望能多少幫到你一些，如有疑問繼續問我哈，盡量給你建設性的建議哦，

㈣ 勝任理財經理需要具備的條件

12月2日 14:47 資金、市場調查看你的消費人群有多少，消費能力有多高。來決定店址內和價位。具有一定的容店面管理知識和製作經驗和設備的選擇經驗。從人員的的管理、設備的管理、原料的選購、加工工藝、成本核算。銷售方式等主要。就這幾點。你都要掌握。

㈤ 理財經理需要具備哪些素質和技能

銷售能力（溝通能力，商務拓展能力）+ 社會資源 + 理財產品專業知識 （+理財產品從業內資格證，證券容行業的從業資格證）

具體要求要看具體理財產品。一些高端的理財產品只招金融行業的畢業生還需要應聘者有一定的行業經驗。

像無錫這邊，看到的很多理財經理的招聘信息都像下圖一樣（網頁鏈接)

㈥ 理財經理需要具備哪些素質和技能

銷售能力抄（溝通能力，商務拓展能力）+ 社會資源 + 理財產品專業知識 （+理財產品從業資格證，證券行業的從業資格證）

具體要求要看具體理財產品。一些高端的理財產品只招金融行業的畢業生還需要應聘者有一定的行業經驗。

像無錫這邊，看到的很多理財經理的招聘信息都像下圖一樣（網頁鏈接)

㈦ 理財經理應掌握的制度辦法

1、 請簡述理財經理崗位職責。 推薦使用萬商貸理財平台

（一）執行總分行下達的營銷指引，執行營銷計劃，並組織完成相應工作；
（二）按照總分行政策制度，合規經營，防範風險； （三）負責支行中高端客戶開發、維護、資產提升； （四）負責營銷、推廣理財產品，完成理財業務操作； （五）負責做好客戶的日常理財業務咨詢和理財規劃，指導客戶辦理理財業務；
（六）做好支行客戶深度挖掘；
（七）交叉營銷儲蓄存款、個人類貸款、信用卡、電子銀行等零售業務；
（八）負責理財類業務營銷活動的組織實施； （九）負責理財及代理產品銷售錄音錄像及系統操作、辦理貴賓卡及部分簽約類業務； （十）完成支行交辦的其他工作。
2、 請簡述理財經理營業前的工作流程。
（1）准備工作
①了解宏觀經濟形勢及近期重點工作。瀏覽當天各渠道的財富資訊信息。包括股市、債市、貨幣市場、貴金屬、主要匯率等市場走勢、價格等咨詢；同業理財產品類型、收益情況；各類產品信息、政策；近期工作安排，本網點營銷工作的重點等信息。
②了解目標客戶。掌握不同客戶群體的典型特徵、現金流特徵。熟悉營銷切入話題、客戶的產品偏好、購買產品的理由、購買的渠道、與客戶聯系的時間、電話邀約及面訪客戶的要點等。
（2）尋找潛在客戶。
通過CRM系統、業務聯動等渠道進行客戶篩選，針對近期營銷工作安排篩選具有潛力的客戶，篩選高端客戶中有一段時間沒有聯系的客戶，篩選中高端客戶中資產有流失趨勢的客戶，有提升客戶資產潛力的客戶，或是近期擬營銷區域內的客戶，能提供營銷信息及推薦新客戶等准備今日進行聯系的客戶。篩選出的客戶進行逐個信息的查詢或與客戶的資源人溝通客戶情況，做到了解這些客戶。
（3）做好銷售前准備。
① 通過crm系統或與資源人溝通方式充分分析客戶，組織邀約客戶，准備銷售和宣傳資料。
② 針對邀約客戶的情況，與大堂經理、櫃員商議接待客戶的方式。

3、請簡述理財經理如何做好客戶拓展與維護工作。
（1）挖掘、培育、拓展新客戶。
①根據預先准備的聯絡方案與客戶聯絡，執行有效的接觸營銷流程，爭取客戶的信任，力求達到營銷目的。

②在crm系統中記錄聯絡結果以及待辦事宜，對仍需要跟進處理的客戶或客戶同意進一步會面的，制定跟進計劃。
③對到網點客戶進行產品營銷，提供客戶需求的金融服務。
（2）做好客戶維護工作。
①制定維護計劃。維護是指銷售人員通過與客戶的關系互動，掌握客戶的各種信息與金融需求，建立與客戶之間的信任關系，提升客戶對我行的滿意度、忠誠度和貢獻度的一系列舉措。
重要客戶實行一對一的服務，以首次接觸或客戶要求確定客戶專屬銷售人員。銷售人員應根據自己管理的客戶情況制定相適應的客戶關系維護目標、策略及實現方案，具體步驟如下：
設定客戶關系維護目標。根據市場環境及自身的發展需要，制定客戶發展目標以及營銷產品的目標。
客戶群體特徵分析、分類。根據客戶基本特徵、購買行為特徵、賬戶動態特徵、服務需求特徵等維度對客戶進行分層、分類，為確定核心客戶和營銷活動中的目標客戶提供依據。
客戶基本特徵包括:性別、年齡、職業、家庭狀況、收入、教育程度、興趣愛好、地理分布等。

㈧ 理財經理工作內容

銀行客戶經理的工作職責：1、通過集中商業銀行內部各種可用資源，向目標客戶大力營銷金融產品，提供優質金融服務，搭建起銀企雙方溝通聯系與關系發展的橋梁。2、執行銀行戰略決策和產品創新，實現銀行整體發展戰略與目標。3、負責銀行的客戶辦理存款和貸款的方面的銀行業務，並且負責維護與銀行客戶之間的關系。銀行客戶經理(BCM)是在銀行內從事市場分析、客戶關系管理、營銷服務方案策劃與實施，並直接服務於客戶的專業技術人員（銀行作為特殊的企業，其客戶經理說的明白點就是銀行的銷售人員）。該崗位的服務對象的行業具有多樣性，客戶對信貸、結算、理財等方面的多種需求導致了客戶經理所要掌握的營銷手段和職業技能的多樣性、綜合性。客戶經理要做好經濟、金融、財務、法律、稅收、市場營銷、公關、心理等多方面的知識儲備才能做好客戶管理和服務工作。(8)理財經理所應擴展閱讀：銀行客戶經理考核流程：第一步：申請崗位能力考核，個人相關資料經審核通過後參加統一培訓（不少於40個課時）；第二步：參加系統培訓證明後申請參加崗位能力考核；第三步：參加考核之後20個工作日內，公布成績；第四步：成績合格後獲取相應級別的銀行客戶經理崗位能力證書與BCM專業資格證書（參加考核後30個工作日）。銀行客戶經理證書頒發：（一）、頒證機構簡介考試合格者，由人力資源和社會保障部教育培訓中心統一頒發《銀行客戶經理崗位能力證書》；同時由中國金融教育發展基金會頒發《銀行客戶經理專業資格證書》（二）、證書頒發：說明：欲取得銀行銀行客戶經理崗位能力證書，除符合申報資格外，必須參加培訓及考試且成績合格，方可取得證書。銀行客戶經理崗位能力證書由人力資源和社會保障部教育培訓中心統一頒發，頒發時間為考試後三十個工作日。（三）、證書實行全國統一編號，在人力資源和社會保障部教育培訓中心備案。可通過登錄人力資源和社會保障部教育培訓中心網站及銀行客戶經理（BCM）官方網站進行查詢。

㈨ 你認為理財經理應該具備哪些素質談一談職業定位

從專業素養上說，應該具備理財師的基礎知識、專業能力及綜合能力。
從道德素養上說，應該具備職業操守和職業道德要求的的素質。
職業定位，顯然是服務行業，但是同時應向咨詢行業看齊，追求更高的境界。