銀行的資金池

㈠ 工商銀行的資金池有什麼功能

工行的資金池應該是抄目前業界功能最齊全的產品了，工行資金池可以有定額歸集、零餘額歸集、留底余額歸集、手工歸集等多種資金集中方式；目標余額下撥、等額下撥、額度內下撥、手工下劃等多種資金下撥方式；日間透支或聯動支付兩種資金調劑方式；內部計價和委託貸款兩種資金成本核算方式。資金池可以通過多種功能的組合搭配幫助企業實現個性化的流動性管理。

㈡ 中國銀行全球現金管理業務的現金池是什麼

中國銀行現金池產品包括：實體現金池，指集團內多個成員單位的銀內行賬戶資金通過歸集方式實容際轉移到一個指定的核心賬戶中,可實現集團內部資金實時和定時歸集下撥；虛擬現金池，指將集團內部成員的資金信息實時匯總，而實際資金只在每日末歸集，由集團總部管理者對集中後的資金頭寸進行統一管理；虛擬子賬戶，指集團客戶開立一個實體賬戶作為主賬戶，下設若干虛擬子賬戶作為附屬賬戶，資金收入全額實時歸集，支出由主賬戶統一對外支付，實現零餘額管理；虛擬賬戶，指集團客戶開立一個實體賬戶作為主賬戶，在此主賬戶下設立若干虛擬賬戶以實時反映不同成員單位或不同部門的不同用途的資金信息；平等現金池，指現金池內所有賬戶地位平等，不指定主賬戶，通過約定內部往來規則實現現金池資金統一管理；對私現金管理，指對公賬戶主動歸集對私賬戶資金的功能，可協助供應商收取經銷商個人賬戶款項。
以上內容供您參考，最新業務變動請以中行官網公布為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

㈢ 資金池指的就是銀行嗎

各類大中型企業（含銀行）的各類可以快速變現的有價證券都是屬於資金池裡的一個組成部分。。

㈣ 如何辦理工商銀行的資金池啊

工行轄屬各綜合營業網點和對公營業網點均可辦理。
申請條件：
1.法人客戶星級評定為五星級（含）以上的客戶（客戶總部滿足即可）。
2.申請普通資金池業務的客戶，每年在工行累計辦理的結算業務金額超過等值人民幣5000萬元（含）或筆數超過500筆（含）或綜合貢獻每年不低於50萬元人民幣。
3.申請委託貸款資金池業務的客戶，每年在工行累計辦理的結算業務金額超過等值人民幣1億元（含）或筆數超過2000筆（含）；業務開辦後，客戶在工行月均存款余額不得低於等值人民幣5000萬元或綜合貢獻每年不低於100萬元。
4.申請外幣資金池業務的客戶，除滿足以上（二）或（三）規定的條件外，每年在工行累計辦理的國際結算業務量必須超過1000萬美元（含）或向工行提供的國際結算量佔比超過該集團（公司）進出口額的50%。
溫馨提示：
1.對不符合上述條件的客戶，按管理許可權報送上級行結算與現金管理部門審批。
2.開辦資金池業務，客戶必須遵守《貸款通則》相關規定。
3.境內上市公司必須遵守證監會《關於規范上市公司與關聯方資金往來及上市公司對外擔保若干問題的通知》要求，不得作為成員單位加入資金池服務體系。已加入資金池體系的非上市公司成員單位轉為上市公司前，應由客戶總部向工行提交撤銷申請退出資金池服務體系。

（作答時間：2020年03月21日，如遇業務變化請以實際為准。）

㈤ 什麼是銀行資金池業務

現金池業務主要包括的事項有成員單位賬戶余額上劃、成員企業日間透支、內主動撥付與收款、成容員企業之間委託借貸以及成員企業向集團總部的上存、下借分別計息等。不同的銀行對現金池有具體不同的表述。

資金池也稱現金總庫。最早是由跨國公司的財務公司與國際銀行聯手開發的資金管理模式，以統一調撥集團的全球資金，最大限度地降低集團持有的凈頭寸。在資金池框架內，集團公司和其子公司是委託借款人和借款人子公司在池裡透支是貸款，要付息；相反，在池裡存款是放款要收取利息。

(5)銀行的資金池擴展閱讀

原理：

把資金匯集到一起，形成一個像蓄水池一樣的儲存資金的空間，通常用在集資投資，房地產，或是保險領域。保險公司有一個龐大的資金池，賠付的資金流出和新保單的資金使之保持平衡。

銀行也有一個龐大的資金池，貸款和存款的，流入流出，使這個資金池基本保持穩定。基金也是一個資金池，申購和贖回的，資金流入流出使基金可以用於投資的資金處於一個相對穩定的狀態。

㈥ 中國銀行全球現金管理業務的現金池是什麼意思

中國銀行現金池產品包括：實體現金池，指集團內多個成員單位的銀行賬戶資金通過歸內集方式實際轉移到一容個指定的核心賬戶中,可實現集團內部資金實時和定時歸集下撥；虛擬現金池，指將集團內部成員的資金信息實時匯總，而實際資金只在每日末歸集，由集團總部管理者對集中後的資金頭寸進行統一管理；虛擬子賬戶，指集團客戶開立一個實體賬戶作為主賬戶，下設若干虛擬子賬戶作為附屬賬戶，資金收入全額實時歸集，支出由主賬戶統一對外支付，實現零餘額管理；虛擬賬戶，指集團客戶開立一個實體賬戶作為主賬戶，在此主賬戶下設立若干虛擬賬戶以實時反映不同成員單位或不同部門的不同用途的資金信息；平等現金池，指現金池內所有賬戶地位平等，不指定主賬戶，通過約定內部往來規則實現現金池資金統一管理；對私現金管理，指對公賬戶主動歸集對私賬戶資金的功能，可協助供應商收取經銷商個人賬戶款項。
以上內容供您參考，最新業務變動請以中行官網公布為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

㈦ 什麼是資金池

資金池（抄Cash Pooling）也稱現襲金總庫。最早是由跨國公司的財務公司與國際銀行聯手開發的資金管理模式，以統一調撥集團的全球資金，最大限度地降低集團持有的凈頭寸。
現金池業務主要包括的事項有成員單位賬戶余額上劃、成員企業日間透支、主動撥付與收款、成員企業之間委託借貸以及成員企業向集團總部的上存、下借分別計息等。不同的銀行對現金池有具體不同的表述。