㈠ 基金的估值是按什么计算
基金的估值是按照最近一个季末基金的重仓股、持仓比例、仓位等数据综合估算出来的数值。以下是关于基金估值计算的详细解释：
1. 估值数据来源：
2. 估值与净值的关系：
3. 估值的局限性：
4. 估值的实际应用：
风险提示：
㈡ 基金估值怎么算
基金估值的计算主要依据基金的类型和所采用的估值方法。以下是关于基金估值计算的详细解答：
一、基金估值的基本概念
基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。这是投资者了解基金投资价值、做出投资决策的重要依据。
二、非货币基金的估值方法
对于非货币基金，通常采用市值法进行估值。市值法是指按照基金所投资资产的市场价格来计算基金资产的价值。具体来说，就是根据基金所持有的股票、债券等资产在市场上的交易价格，以及基金所持有的其他资产（如现金、银行存款等）的账面价值，来计算基金的总资产价值。然后，再减去基金的负债（如应付利息、应付费用等），得到基金的净资产价值。最后，将净资产价值除以基金的份额总数，就可以得到每份基金的净值。
三、货币基金的估值方法
货币基金则通常采用摊余成本法进行估值，并用影子定价法跟踪估值误差。摊余成本法是指按照基金所投资资产的成本价（或买入价）加上其应计利息（或应计收益），再减去已计提的坏账准备或减值准备等，来计算基金资产的价值。影子定价法则是一种辅助估值方法，用于跟踪和评估摊余成本法估值的准确性。通过比较摊余成本法估值和影子定价法估值的差异，可以及时发现并纠正估值误差。
四、基金估值的公告与查阅
由于基金估值的方法有很多种，且可能会因市场情况、基金公司的运营策略等因素而发生变化，所以投资者需要密切关注基金公司的公告。一般基金公告都会详细介绍基金的估值方法、估值频率以及估值结果的披露方式等信息。投资者可以通过查阅基金公司的官方网站、专业的金融服务平台等途径来获取这些信息。
风险提示：市场有风险，投资需谨慎。投资者在做出投资决策前，应充分了解基金的风险收益特征和投资策略，并根据自身的风险承受能力和投资目标做出合理的投资决策。