⑴ 华泰证卷个人投资者风险承受能力评估问卷怎么填分数能高点
自己能够承受的风险高,最后评分就高
⑵ 风险承受能力为最低类别的的普通机构投资者是否可以申请开通股票期权业务
可以。
但用户如果要买入风险级别高于个人可承受的产品,需要券商履行告知义务。
⑶ 如何对基金产品的风险等级和投资人风险承受能力进行匹配
你好,这是基金公司管理层应该做的事情,
普通投资者只要学会如何查询一只基金的过往业绩,基金经理曾经的操盘历史即可。
⑷ 期权投资者的风险承受能力评估是怎样的
就是对投资者进行一个问卷调查,比如是否有过投资经历,对投资的预期回报等这些问题。
⑸ 投资者的风险承受能力如何影响他的投资决策
不知道怎么解释,有的人比如做股票,赢了没什么,只要是亏了,不管多少,就回不知道应答该怎么办了。这里你或许还应该谈到他的投资水平风险承受能力和投资水平一般有正向关系,所谓艺高人胆大,不过我感觉上面说了跟没说一样。
⑹ 什么是投资者风险承受能力评估
一个是财力评估(月收入),一个是性格评估(激进,保守)
就是看你能不能承受风险,到底可以承受多少风险
⑺ 为什么在网上买基金有提示超过风险承受能力
从今天7月1日开始,对投资者实施分级准入限制,并将基金产品或服务划分风险等级(R1~),要求前两者需遵从适当性匹配原则。
风险测评将决定你只能买什么基金,新指引中,将普通投资者由低到高至少分为C1(含风险承受能力最低类别)、C2、C3、C4、C5五种类型。其次,基金产品或服务的风险等级也由低到高划分出R1、R2、R3、R4、R5五个等级。
R1(低风险):“包括但不限于国债、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型产品、银行保本型理财产品及相关服务”,这么理下来,C1~C5基民可投资的就是——货币市场基金、短期理财债券型基金。
R2(中等偏低风险):“包括但不限于地方政府债、政策性银行金融债、AA+及以上级别的信用债及相关服务;国债、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型产品、银行保本型理财产品及相关服务”,限C2~C5基民可投的就是——普通债券基金。
R3(中风险):“包括但不限于A股股票、B股股票、AA级别信用债、创新层挂牌公司股票、股票期权备兑开仓业务、股票期权保护性认沽开仓业务及相关服务;包括但不限于地方政府债、政策性银行金融债、AA+及以上级别的信用债及相关服务;包括但不限于国债、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型产品、银行保本型理财产品及相关服”,限C3~C5基民可投的就是——股票基金、混合基金、可转债基金、分级基金A份额。
R4(中等偏高风险):“包括但不限于退市整理期股票、港股通股票(包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通)、股票质押式回购(融入方)、约定购回式证券交易(融入方)风险警示股票、AA-级别信用债、基础层挂牌公司股票、个股期权买入开仓业务、股票期权保证金卖出开仓业务、权证、融资融券业务及相关服务”,限C4~C5基民可投的就是——债券基金分级B份额。
R5(高风险):“包括但不限于复杂的结构化产品、AA-以下级别信用债、场外衍生产品及相关服务。覆盖“高风险、中高风险、中风险、中低风险和低风险”的所有投资产品或服务”,限C5基民可投的就是——可转债券基金分级B份额、股票分级基金B份额、大宗商品基金、私募股权基金、私募创投基金。
如果一定要“跨越”自己的测评等级购买基金,也不是说完全不行,但流程比较复杂。
目前各大基金官网购买渠道可重新做风险投资问卷,如果风险等级匹配购买的基金产品则不会弹出风险提示,如果超时风险问卷等级,则会提示是否继续购买,目前都是在试行阶段,风险等级高于问卷调查也可购买,只要看好基金属性,看好未来上涨的基金都可买入!
⑻ 评估投资人风险承受能力有哪些方法
基金产品风险分为五个等级。依据风险从高到低,依次为高风险、较高风险、中内风险、较低风容险和低风险。
按照基金平均股票仓位和业绩波动率两项指标计算风险得分,然后求均值得到基金产品的风险得分:
风险等级 主要特征
高风险 股票型基金 风险得分≥4.5
较高风险 股票型基金、混合型基金 风险得分3.5--4.4
中风险 混合型基金、债券型基金 风险得分2.5--3.4
较低风险 混合型基金、债券型基金 风险得分<2.5
低风险 中短债基金或货币市场型 不投资股票、可转债、
权证、股指期货等权益类证券或衍生品
A5风险最高,A1风险最低。
根据投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平以及长期风险承受水平等方面综合评价,投资人的风险等级也划分为五大类,承受能力由高到低排序为:激进型、积极型、稳健型、保守型和安益型。
不同类型的投资者需要选择不同的基金产品及构建不同的投资组合。