基金累计净值为零

A. 基金累计净值为零是什么原因

基金累计净值=单位净值+历史分红值，如果某支基金成立以来从未分过红，那么它的累计净值就等于单位净值。

B. 为什么累计净值低于单位净值增长率为0

累计净值抄比单位净值低------货币型基金袭没有累计净值，一般只公布“每万份基金净收益”和“7日年化收益率”，你说的是每万份基金净收益，即每万份该基金每天的收益，7日年化收益率仅作参考。

多数货币市场基金面值永远保持1元，收益天天计算，每日都有利息收入，投资者享受的是复利，而银行存款只是单利。每月分红结转为基金份额，分红免收所得税。

比如你有一万份货币型基金，今天每万份基金净收益是0.7188，即你今天的收益就是0.7188元，明天的收益要加上今天的利为本金：10000.72元，再算其明天的收益。此收益多数基金公司一般都月结算一次。

增长率为0？------因为货币型基金是直接分红的，也就是说基金总是保持每份面额1元不变。，所以，看货币型基金的收益应该看“万份年收益率”。

C. 请问基金的单位净值比累计净值大是因为什么

其实如果认真研究，可以发现单位净值大大高于累计净值的基金，会有个共同的特专点，就是它们都是属ETF（交易所交易基金，目前都是指数型的股票基金）。ETF基金为了完全复制所跟踪的股票指数，以便于投资者进行指数化投资或套利交易，需要在基金成立后的某一时日（通常是完成建仓并实现完全复制指数走势），将基金净值折算为所跟踪指数点位的千分之一，基金的份额也会相应调整。比如，招商上证消费80ETF确定2011年2月11日为基金份额折算日。当日上证消费80指数收盘值为3037.22点，折算前基金份额总额为685530280份，折算前基金份额净值为1.001元。折算后基金份额总额为225931550份，折算后基金份额净值为3.037元。折算比例为0.32957540。

保留性地将累计净值，按折算比例换算为折算前的份额，累计净值并披露在基金净值信息里，则是为了统一口径以便于投资者将其与其它类型的股票基金进行比较，也可以直观地从累计净值上，看出基金自成立以来的盈亏情况。毕竟在ETF基金发行时就认购的投资者，也是按1元净值认购的。这就解释了为什么许多ETF基金的单位净值会高于累计净值。

D. 基金累计净值低于净值是什么原因

只有ETF基金会这来样。自

ETF基金为了完全复制所跟踪的股票指数，以便于投资者进行指数化投资或套利交易，需要在基金成立后的某一时日，将基金净值折算为所跟踪指数点位的千分之一，基金的份额也会相应调整。

保留性地将累计净值，按折算比例换算为折算前的份额，累计净值并披露在基金净值信息里，则是为了统一口径以便于投资者将其与其它类型的股票基金进行比较，也可以直观地从累计净值上，看出基金自成立以来的盈亏情况。毕竟在ETF基金发行时就认购的投资者，也是按1元净值认购的。这就解释了为什么许多ETF基金的单位净值会高于累计净值。

理解起来不是很方便，但这个对投资不会造成什么影响。

其他类型基金不会有这种情况。

E. 关于基金累计净值与分红的问题。

首先你于两年前买的，不是认购，虽然当时发生过拆分，净值降为1，但你买的不回算认购，当答时累计净值已经是 2.0851 ，

该基金于2007-7-16 发生过拆分，拆分比例为 1：1.807075384
所以现在单位净值与累计净值差很多，但是分红并不是累计净值与单位净值之差，实际的分红都有公告，累计净值只作为一个参考。

F. 选基金时累计净值、净值增长率越高的基金不是越好吗，但为什么它们的每万份、年化收益率都为零

你好！
楼下的说法是分红的收益使用形式。
分红是基金按照年度（这个时间不定，他想分内就分，没有硬性规定的容）的经营情况来决定是否分红的。
分红一般是按每份或每10份分红多少来分，分红后基金净值就下降，所以说红利再投资是个好的选择。
我打个比方吧：
基金A，目前净值为2.00元，年底分红每1份1元，那么这个基金的累计净值为3元，当天的净值就成1元，所以年收益率上是体现不出来这个分红的，你说的每万份收益率为0应该是统计错误。
如果了解一直基金能从以下几个方面入手：
1、基金的发行公司资质及基金经理的代理基金经营情况，来确定一个基金经理的经营水平。
2、这个基金发行了多久，是什么类型的基金，他持有的资产都是那些。
3、他持有的资产在目前的经济环境下能否长期向上发展。
4、此基金的过往收益率，但是这个不绝对，比如很对股票型基金 在11-12年度下跌超过25%的占80%，但是也有像上投新兴动力这样逆势增长24%的奇葩。
5、结合基金的上年度增长率及年度经济情况，对比目前的现状做基本分析。
说得有点多，你先看看吧。

G. 一只基金累计净值大于单位净值，而分红派现为零，招募说明书里默认的方式是现金分红，怎么理解

单位净值是该基金每天的收盘价格，而累计净值是该基金自成立以专的净值，如果累计净值大属于现在的净值，那么就证明该基金以前分过红。
基金有两种分红方式：一是现金分红（默认的就是这种），一种是红利再投资。
在买入基金时，如果你没有更改分红方式，那么系统默认的就是现金分红。

有一种可能就是该基金进行过拆分。你可以查看一下的你基金份额就知道了。

H. “基金净值”与“累计净值”是什么意思

基金单位净值（Net Asset Value，NAV）即每份基金单位的净值，等于基金的总资产减去总回负债后的余额再除以基答金的单位份额总数。

单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数

基金累计净值指的是份额净值与基金成立以来累计分红派息之和。 累计净值反映该基金自成立以来的总体收益情况的数据。

(8)基金累计净值为零扩展阅读

基金累计净值增长率：累计净值增长率指的是基金在某一时段内(如一年、半年、三个月等)资产净值的增长率.可以用它来评估基金在某一时段内的业绩表现.

累计净值增长率=(期末累计净值-期初累计净值)/期初单位净值。

参考资料基金累计净值_网络

I. 基金累计净值上升和下降意味着什么

基金累计净值上升说明基金上涨了，下降就是说基金下跌了。累计净值不同单位净值，它的下降只能说明是基金下跌了。如果是单位净值下降，还有可能是分红。

J. 基金累计净值是零是什么意思

基金累计净值是零是显示错误。最低0.5290