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开放式基金投资门槛

发布时间:2021-04-18 05:07:05

『壹』 买基金要有什么条件怎样买

目前,我国的开放式基金一般由银行代理发行。开放式基金发行前,各大媒体均会刊出发行公告,投资者可以按如下步骤购买:

第一步:持本人有效身份证件到基金管理公司指定的销售网点(银行)填写《基金账户业务申请表》,办理基金账户卡;

第二步:办理“基金交易卡”(银行卡),并存入足量的现金;

第三步:填写《代理基金申/认购申请表》,用基金交易卡(银行卡)转账缴纳申购款,取得缴款单;

第四步:得到申购确认,完成申购过程。

开放式基金的计价采取国际通用方式,即认购金额必须先扣除认购费用,剩下的净认购额才用来买基金单位。比如,购买一万元基金,认购费用为1.2%,那么,1万元认购金额要减去120元的费用,实际只能认购9880份基金单位。基金赎回同样是赎回金额减去赎回费。比如,赎回9880份基金单位,赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金单位净值是1.11元,则赎回金额为:9880×1.11—9880×0.5%=10917.4元。

一、树立长期的投资观念。开放式基金不是原始股票,也不是新股,不存在一二级市场的差价,一般情况下,不会有短期暴利。同时,投资开放式基金除与投资封闭式基金一样要负担基金管理费和其他运作费用外,还要负担申购费、赎回费。投机成本大于 A股和封闭式基金,频繁地购买和赎回必然使收益“缩水”,甚至会亏本。

另外,基金发行后会有三个月的封闭期,期间不能赎回。因此,树立长期的投资观念是购买开放式基金的首要条件。

二、选择经营能力强、投资收益高的基金公司。开放式基金同上市的股票一样,也是一种有风险的金融产品,其业绩依赖于证券市场的未来走势和管理人的运作水平,没有保底收益率。所以,认购或申购开放式基金前,应对基金管理公司的规模、赢利能力、净值和投资组合等因素做必要的了解。如果该基金管理不善,赎回金额增大,则应慎重购买;遇到基金收益持续下降时,投资者也可以考虑及时赎回。

三、妥善保管基金交易卡。基金交易卡是基金资金账户和基金交易账户的载体,记录着客户基金交易资金及数量,因基金交易卡不像股票资金卡一样使用频繁,日久可能会造成遗忘或丢失。因此,对基金交易卡要妥善保管,确保能随时找到;同时,基金卡不能和手机、传呼、收音机等有磁物体放在一起,以免因磁化造成数据丢失。

四、及时了解开放式基金的相关信息。投资者购买基金后,应通过证券类报刊或者登陆基金公司、代理银行的网站,以及拨打基金公司、银行服务热线电话等方式,及时掌握基金单位净值等信息,以确定赎回或继续申购的合理时机,确保投资收益。

五、购买基金要因人而异。开放式基金虽然适合多数工薪阶层投资,但并不是所有人都适合购买。如果投资人的资金预期使用期限难以确定,则应选择银行储蓄或其他短期投资工具;如果投资人对基金公司代理理财方式不屑一顾,或是对炒股有一定研究,也没有必要得陇望蜀,应继续发挥个人特长,专心炒股就是。

『贰』 开放式基金按照资产类别区别分哪些种类

开放式基金按照所投资的金融产品类别,可以将基金分为货币型、债券型、股票型和混合型。
1)货币型
货币型基金的投资标的,主要是国债、银行定期存款、同业存款、央行票据、商业票据、银行定期存单等短期货币工具,年化收益3~5%左右,是很多人存放应急备用金的理想类型。我们通常所说的货币型基金,其实都是A类货币型基金,另外还有一种B类货币型基金,之前的投资门槛是500万或者1000万,收益率也普遍比A类高,近几年随着资金流动性的持续提高,部分B类债券型基金的门槛也已经降到了100元(不是100万)。
货币型基金的主要优点有四个方面:
第一,安全性高。货币型基金的投资标的类型就决定了其投资风险是各类基金中最低的,所以本金出现亏损的风险也很低;
第二,流动性好。在流动性方面,货币型基金与活期存款相差无几,在申购赎回时间上也比股票型、混合型基金快很多,资金到账时间短,当前部分货币型基金甚至已经可以实现赎回后资金秒到账;
第三,投资成本低。货币基金的申购和赎回一般都不需要缴纳申购费和赎回费,一般只需要在持有期间缴纳运作费即可,基金公司会每日从基金净值中扣除这部分费用。以天弘余额宝货币基金为例,可以看到其认购/申购/赎回费均为0;
第四,基金转换方便。货币型基金的转换可以顺势而为,当股市较好的时候可以选择转化为股票型基金,当债市较好的时候可以选择转化为债券型基金。
货币型基金的评价指标主要包括以下两个:
万份收益和7天年化收益率。
不知道你有没有这样的困惑:万份收益和7日年化我究竟要看哪个?一般股票型或者混合型基金的指标不都只有一个吗?事实上这两个指标是一个互补的作用。万份收益率在月底以及年底这些市场相对缺钱的时候,万份收益率的波动会比较大,这时候用万份收益率再来判断收益情况就可能存在失真的问题,这时候再用7天年化收益率来判断,就可以有效的改善这种问题。
2)债券型
债券型基金的投资标的,主要是国债、企业债、金融债为主,股票为辅,根据持有债券比例和类型的不同,又可分为纯债基金、普通债券型基金和可转债基金。
纯债基金顾名思义,持有债券的比例高达100%,不可以投资股市。
普通债券型基金持有债券的比例不得低于80%,其余份额依据投资标的的不同,又可以分为一级和二级。早期一级债券型基金除了可以购买债券,还可以参与一级市场的新股申购和增发,不过证监会出台的规定说机构不得参与打新,一级债基本已经就成为过去式了;二级债券型基金更进一步,可以买卖股票,所以二级的风险要大于一级。
债券型基金的收益率波动比较明显,2014年的收益率高达20.27%,而2013年只有0.40%,2011年甚至降到了-3.12%,但总体来说债券型基金的风险相对较小。
债券型基金投资有两个关键的风向标:货币政策的松紧程度和股市走向。债券的价格总体来看与利率成反比,宽松的货币政策,或者是央行降准降息,对于债市来说都是利好,这种情况下市场资金缺乏流动性,而债券能够带来一定的现金流,相应的收益也会有提升,而加息对于债市来说就是利空了。
3)股票型
股票型基金,顾名思义就是以股票为主要的投资标的,一般来说,股票型基金的股票投资比例不得低于80%。
股票型基金收益率波动非常大,2006~2007年连续两年的增长在120%以上,但紧接着2008年股灾就几乎腰斩。高收益当然伴随着高风险,正所谓富贵险中求,在投资过程中一定要评估好自己的风险承受能力,切不可盲目冒进。很多股票型基金为了降低在熊市中的仓位和风险,逐步已经转型成为了混合型基金,那么混合型基金又是怎么回事呢?
4)混合型
混合型基金可同时投资股票、债券和货币型基金,但根据侧重点不同,也可分为偏股型、偏债型和股债平衡型等。混合型基金的好处在于当市场走势不好的时候,基金经理可以降低仓位减少损失,而走势好的时候又可当做股票型基金,十分灵活。

『叁』 怎么样才能购买基金有什么门槛吗

购买基金的门槛就要看你购买什么样的基金了,定投的话是每月100元就可以了,认购或者是申购基金是1000元起吧,这些都是资金上的门槛,如果想要自己做的话,可以选择去学习一些基金的基本知识,需要花费一些时间,但是这也是对自己资金负责的态度,学习的渠道可以去薛掌柜看看,内容比较多,总而言之就是这两个门槛了

『肆』 开设私募基金需要哪些条件

私募基金的设立条件
1、名称应符合《名称登记管理规定》,允许达到规模的投资企业名称使用“投资基金”字样。
2、名称中的行业用语可以使用“风险投资基金、创业投资基金、股权投资基金、投资基金”等字样 。“北京”作为行政区划分允许在商号与行业用语之间使用。
3、基金型:投资基金公司“注册资本(出资数额)不低于5亿元,全部为货币形式出资,设立时实收资本(实际缴付的出资额)不低于1亿元;5年内注册资本按照公司章程(合伙协议书)承诺全部到位。”
4、单个投资者的投资额不低于1000万元(有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内)。
5、至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。
6、基金型企业的经营范围核定为:非证券业务的投资、投资管理、咨询。(基金型企业可申请从事上述经营范围以外的其他经营项目,但不得从事下列业务:
(1)发放贷款;
(2)公开交易证券类投资或金融衍生品交易;
(3)以公开方式募集资金;(4)对除被投资企业以外的企业提供担保。
7、管理型基金公司:投资基金管理“注册资本(出资数额)不低于3000万元,全部为货币形式出资,设立时实收资本(实际缴付的出资额)”。
8、单个投资者的投资额不低于100万元(有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内)。
9、至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。
10、管理型基金企业的经营范围核定为:非证券业务的投资、投资管理、咨询。

『伍』 开放式基金的最低投资门槛是多少

交易型开放式指数基金(ETF)100万可以做,主要是场内场外套利!

『陆』 个人基金的门槛,基金的种类!

前我们常说的基金就是证劵投资基金。 证劵投资基金分为封闭式和开放式。其风险和收益从高到低依次为股票型、混合型、债券型、货币型。
根据中国证监会对基金的分类:百分之60%以上投资股票市场的为股票型基金。股票基金是以股票为主要投资对象的基金。通过专家管理和组合多样化投资,股票基金能够在一定程度上分散风险,但股票基金的风险在所有基金产品中仍是最高的,适合风险承受能力较高的投资者的需要。
混合型基金是指投资于股票、债券以及货币市场工具的基金。且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准。根据股票、债券投资比例以及投资策略的不同,混合型基金又可以分为偏股性基金、偏债型基金、配置型基金等多种类型。混合型基金设计的目的是让投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化,而无需去分别购买风格不同的股票型基金、债券型基金和货币市场基金。混合型基金会同时使用激进和保守的投资策略,其回报和风险要低于股票型基金,高于债券和货币市场基金,是一种风险适中的理财产品。一些运作良好的混合型基金回报甚至会超过股票基金的水平。
债券基金主要以各类债券为主要投资对象,风险高于货币市场基金,低于股票基金。债券基金通过国债、企业债等债券的投资获得稳定的利息收入,具有低风险和稳定收益的特征,适合风险承受能力较低的稳健型投资者的需要。
货币市场基金仅投资于货币市场工具,份额净值始终维持在一元,具有低风险、低收益、高流动性、低费用等特征。货币市场基金有准储蓄之称,可作为银行存款的良好替代品和现金管理的工具。 根据以上基金的介绍,你可根据自己对风险的承受能力选择不同的基金品种。 买开放式基金,较简便的方法就是你有哪家银行的储蓄卡就带上身份证到哪家银行开立一个基金账户即可买卖基金了。基金账户就在你的银行储蓄卡里,安全方便。基金起步为1000元。你拿钱买到的是基金份额,例如1000元,申购费为1,5%,买到的基金份额为985,221份基金份额。定投基金起步为200元。定投基金要和银行签约定投基金的名称、钱数、日期、期限。以后银行定期会自动给你定投基金,省心省力。 开通网银后也可在网上交易基金和查询基金。所以投资基金到银行是很方便安全的。证劵公司和基金公司的基金品种相对较少一些,关键是最终还是要通过银行转账的.。

『柒』 购买开放式基金最少需要多少钱

买开放式基金最少需要多少钱?
一般来说,购买开放式基金会有最低门槛,依基金产品而异,目前是1000-10000元不等,若您参加基金推出的定期定额计划(每月扣款计划),那么最低投资额通常只需两三百元。

『捌』 ETF基金的投资门槛是多少

ETF基金一般在一级市场的投资门槛是100万起。二级市场就好像买卖股票一样了。

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