买基金需掌握六点评估法则
为了更好的从基金产品中优中选优,投资者掌握一定的购买基金的评估法则,对投资者购买基金产品是非常有帮助的,以下六种评估基金产品的法则,投资者不妨加以运用。
第一,评估基金的管理人。购买一只好的基金产品,寻找一个好的基金管理人是非常重要的。
第二,评估基金的分红能力。作为一种专业理财产品,基金净值的增长是持续性的缓慢增长,相对稳定的、持久的分红政策,将使投资者的投资权益不断得到体现,从而使基金的投资更加稳健,也有利于投资者树立长期投资理念,更便于投资者从基金的长期投资中获利。
第三,评估基金经理。基金经理的投资行为,直接决定着基金的运作风格,并影响其运作业绩,并呈现不同的收益特点。因此,研究基金产品的运作规律,研究基金经理的投资风格和特点是非常重要的。
第四,评估基金管理人的创新能力。投资者选对了基金管理人,还需要对基金管理人进行科学有效的评估。面对不断细分的基金市场,为取得稳定的客户群,就必须有符合投资者需求的基金产品。而满足投资者个性化需求的正是基金管理人的创新能力。
第五,评估基金的交易成本。作为构成基金交易成本的重要组成部分,包括申购、赎回、转换、托管、管理等费用在内的综合费率较低的基金产品,对投资者来讲,将会有更强的吸引力。因此,投资者在选购基金产品时,对基金产品进行必要的费率结构的计算和评估将是十分重要的。
第六,评估基金的持续服务能力。购买了一只好的基金产品,还应当有一个好的渠道商的优质服务。通过基金营销基金经理的良好的服务,从而为投资者提供及时、准确,包括基金净值在内的一切基金产品信息。另外,在基金产品的具体服务指导中将得到有效的咨询服务指导建议。基金渠道商的高附加值的基金产品服务,将消除基金投资中因信息的缺失而带来较多的盲点。
❷ 公司基本面分析实务怎么样
《公司基本面分析实务:把握能把握的机会》内容简介:作者曾为长盛基金、回天弘基金答等基金公司、中国人寿、中英人寿等保险公司、招商证券、中银国际、民族证券等券商的投资研究部门提供基本面分析内部培训;为中海油、中海油服、中广核、大唐国际等大型国企提供EVA价值管理体系建设咨询;为《财富(中文版)》、《财经·金融实务》、《中国证券报》、《证券市场周刊》等财经媒体提供上市公司价值分析数据。
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❸ 基金运作实例
投资者购买基金后,还应该做些什么?
首先要跟踪基金表现情况,再结合自己的投资需要和财务状况来调整投资组合;密切留心您所持有基金的公告等披露的信息;注意基金管理公司的人事变动,如果基金管理公司发生了重大人事变动,那么您应该密切关注该基金的投资变动情况,以便及时调整您的策略;根据自己的支出需求,调整分红方式,这样可以简化再投资手续并节省费用;咨询投资顾问,协助投资,可以使您对资产的运行状况有更清楚的认识。最后,不论选择哪一种基金,都必须时常关心自己所投资基金的绩效和投资策略是否符合当初投资时的预期。如果有任何疑问,都应该随时向基金公司询问。
现在开放式基金成为一个热门的投资渠道,很多投资者认为投资基金可以“坐享其成”,把钱交给基金公司后就等着基金公司分红,什么也不去想,什么也不去管,其实这种做法是错误的,投资者在购买基金后还是有很多事情要做的,主要有以下几方面:
利用各种渠道
获得开放式基金信息
基金公司每日都会在监管部门指定的报刊上公布净值。另外,基金的中报、年报、基金市场指数及各类基金升降名次也会通过媒体向客户披露。因此,投资者要通过媒体了解基金最新的买卖价、净值等。通过分析这些资料可以判断出基金的投资价值,如可以从支出及平均净资产值的比例、净股息收入与平均净资产值的比例中,看出一只基金的内在成本是否很高、回报率是否可观。
随时注意基金大股东
及基金经理人的变动
基金的主要持有人是谁、他们持有基金的数目占基金单位总数的比例,是影响该基金稳定性的两大主要因素。当基金内大部分的持有者是机构客户时,其稳定性通常不如持有者大部分为个人的基金强,特别是机构客户进行大规模赎回时,会对基金投资产生较为不利的影响。所以,基金公司为了保护基金资产的相对稳定,一般都会设法使大中小持有人维持一个适当的比例。
根据投资者的财务状况
及投资目标决定分红方式
投资者购买基金的目的是能够获利,除了抛售基金收回投资外,基金分红也是投资者获得收益的一个重要渠道。一般来说,投资成长型基金的投资者抗风险能力较强,注重资本的成长和积累,比较适合选择基金分红再投资的分配方式,而投资平衡型基金和收益型基金的投资者,比较注重平稳和现金收益,可以考虑选择现金红得的分配方式。
定期检查投资成绩
及时调整投资组合
虽然证券投资基金属于一种中长期投资品种,但是投资者还是应结合自己的资金状况,了解投资基金的经营变动情况和市场上优秀基金的业绩表现,调整投资组合。定期检查的要素包括组合内各基金的业绩表现、基金组合的特性、组合中基金的基本面等。
投资者买入并持有基金一段时间后,情况可能会有所变化,例如投资目标发生改变、业绩表现不符合预期、基本面发生变化、当初对基本面有误解、承受过多压力等等,这时投资者就应该果断地调整基金组合,而不能当甩手掌柜,不管不问。
❹ 推荐一只基金,从基本面,技术面角度分析
基金还要什么基本面分析?
直接看过往业绩,判断基金经理管理能力如何。
❺ 什么是公司基本面分析实务
《公司基本面分析实务:把握能把握的机会》内容简介:作者曾为长盛基金、天弘基金版等基金公司权、中国人寿、中英人寿等保险公司、招商证券、中银国际、民族证券等券商的投资研究部门提供基本面分析内部培训;为中海油、中海油服、中广核、大唐国际等大型国企提供EVA价值管理体系建设咨询;为《财富(中文版)》、《财经·金融实务》、《中国证券报》、《证券市场周刊》等财经媒体提供上市公司价值分析数据。
❻ 作为股民 你如何评价一家基金公司的基本面
基金的过往业绩
投资者了解基金以往的业绩是非常必要的,就如同观察考试成绩来判断一个学生的优秀程度一样,基金以往的表现从一定程度上说明了基金的盈利能力。虽然考试成绩不是最好的指标,但却是最现实可用的指标,对于基金来讲也是如此。需要注意的是,观察基金过往业绩的时候要与同类型的基金相比,否则“苹果和梨子”的比较是没有意义的,例如要将股票型基金和股票型基金相比,而不能把货币市场基金拿来与股票型基金比较。同时还需要注意的是,不要仅仅比较基金的回报率,我们更要关注基金在为我们赚钱的同时让我们承担了多大的风险。如果有两只基金的收益率比较接近,那么我们一般会去选择那只波动相对较小风险不大的基金。
基金的持仓结构
基金实质上是基金公司提供给投资者的理财服务,但这一服务是通过证券组合的形式表现出来的,因为基金也要买股票、债券。那么,我们通过基金的证券组合可以看到基金在投资风格上的很多特点,例如我们通过一些统计学上的方法,可以区分出一只基金它所持有的股票到底是大盘价值类股票居多呢,还是更加青睐小盘成长类股票。从证券组合的变动情况,可以看出基金在日常运作中的特点,例如仓位的轻重、持股的集中度以及资产的周转率等等,都可以反映出基金的投资风格。当然,更直接的方法,是把基金的十大重仓股列出来,一一加以评判,从这些股票的潜力来判断近期基金的表现。
基金经理
投资者挑选基金时,不仅要了解基金的历史回报与风险,基金由谁管理即基金经理在管理组合中的作用也不容忽视。基金经理手握投资大权,决定买卖的品种和时间,对业绩的优劣起着举足轻重的作用,他自身的投资理念和思路对基金的运作有着深远的影响。
这么关键的一个人物,投资者该如何去关注呢?我们认为可以从几个方面入手,首先可以从基金经理以往管理的业绩表现入手,这是比较容易得到的数据,可以反映其整体实力和投资风格,这些数据越多、跨越的时间越久,越能够说明问题。其次查看基金经理的从业经验,如果基金经理曾经做过深入的基本面研究,从事投资之后又经历过市场的牛熊转变,这样的经历会使基金经理在管理基金时受益非浅。最后还要关心基金经理的职业操守。为什么要关注这一点,是因为投资者购买基金实际上是购买了基金经理的投资服务,基金经理受我们之托来帮我们理财,在这种关系当中信任是最重要的。如果基金经理我们不能信任,谈何托付?因此,投资者要关心自己所依靠的基金经理,有没有被监管部门处罚的记录等等。
基金公司
基金在运作当中不可避免地处于基金公司这个大环境之中,基金经理在管理思路和方法上或多或少会受到来自公司管理层的影响,因此基金公司也是选择基金时需要考虑的对象之一。我们主要关心基金公司以下几个方面的问题,公司整体实力如何,旗下基金是否普遍表现较好。除了投资管理水平,我们还要看看这家公司在投资者服务上的水平如何,是不是以客户为中心,是不是为客户创造了尽可能的便利。此外,公司的内部管理是否规范,股东是否能够提供支持,也是非常重要的。
通过以上几个方面选好基金之后,还要看看这只基金是否适合自己,基金的投资目标、投资对象、风险水平是否与自己的目标相符。在基金投资上,没有最好,只有最合适的,投资者需谨记。
❼ 有没有股票基本面分析实例
周四两市大盘呈现振荡调整走势。消息面:1月份中国进出口总值1418亿美元,同比下降29%,跌幅比上月加深17.9个百分点。其中,出口下降17.5%,跌幅加深14.7个百分点;进口下降43.1%,跌幅加深21.8个百分点。贸易顺差391亿美元,同比增长102%,再创单月历史新高。大股东注入资产已成为上市公司2008年业绩增长的主推力。在已公布年报并实现净利润30%以上增长的上市公司中,有一半曾在去年向大股东收购资产,注入资产无一例外成为这些公司业绩的最主要推动因素。从周四盘面来看,早盘市场受美股影响有所高开,随后由于船舶制造股、航运股的活跃,A股市场一度逞强,但奈何市场获利盘抛压较重,且权重股出现调整走势,故早盘A股市场随之就震荡盘落。下午,指数在地产、航空、新能源、节能减排等板块带领下强劲反抽。受着船舶工业调整振兴规划通过国务院的审议,船舶制造相对走势较强,蓝筹板块的跌幅要大于市场整体下跌的幅度,煤炭,金融和有色金属等基金重仓股表现疲弱,跌幅靠前,电子信息和医药板块走势也比较抗跌。综合分析,目前大盘处于强势震荡阶段之时,前期的获利筹码需要消化;同时市场热点转换加快,除酒类外,公路、机场等弱周期行业也出现补涨,目前在量能放大、换手增加的情况下,要带动大盘向上还需要各板块齐动,市场需要新的热点和催化剂来刺激。今日要推荐的股票是:
豫园商城(600655
❽ 基金公司面试要求简单分析一下某个个股的基本面,应该从那些方面入手呢
基本面包括一家公司的财务信息,管理层情况和发展战略,后面两点需要你自己去拜访这家企业多接触,多了解。财务信息是有特定的参考的。。。首先可以在http://www.sse.com.cn/sseportal/webapp/datapresent/SSEQueryStockInfoAct?keyword=&reportName=BizCompStockInfoRpt&PRODUCTID=&PRODUCTJP=&PRODUCTNAME=&CURSOR=1(上海证券交易所)和http://disclosure.szse.cn/m/ndbgqw.htm(深圳证券交易所)里面找到你想要的定期报告.
我给你举个例子好了:http://www.sse.com.cn/sseportal/webapp/datapresent/SSEQueryBulletinCompanyAct?PRODUCTID=600036&REPORTTYPE=DQBG&COMPANY_CODE=600036&COMPANY_NAME=招商银行股份有限公司(拿招商银行的2006年第三季度的季报来举例子,因为我买的是招商银行的股票,比较了解)
http://www.sse.com.cn/cs/zhs/scfw/gg/ssgs/2005-10-28/600036_2005_3.pdf
第一页总资产增加了19.92%,原因很简单,招商银行进行股改后从新上市后募集到了更多的资金,发行的股票数量增加了,每股的净资产减少了,减少了24%,这可不是什么好现象,说明你手上的东西可能是从白金变成黄金了,每股收益是0.11元,也就是说在7-9月这三个月里面,我的帐面收益是股票数量*0.11元,不加成本.
现在分析招商银行本身,包括公司和财务分析两大类:
一招商银行的公司分析1.竞争力,包括生产设备,技术设备,生产工艺和潜在的技术开发能力;2.市场占有率及开拓能力分析,目前的占有率和未来的占有率;3.盈利能力分析;4.公司经营管理能力分析.
二招商银行的财务分析
下面是一些常用的公式:
1.偿债能力比率分析:
流动比率=流动资产/流动负债=459563475/279906101=1.6>1,说明招商银行的负债情况特别好,短期没有什么负债,一般>1,企业可以正常运营.
还有速动比率=(流动资产-存货)/流动负债=1
2.资本结构比率分析(反映企业财务结构是否稳定):
股东权益比率=股东权益总额*100%/(负债总额+股东权益总额);
资产负债比率=负债总额*100%/资产总额;
长期负债比率=长期负债*100%/资产总额
3.盈利能力比率分析:
销售毛利率=(销售收入-销售成本)*100%/销售收入=2456150/6381722=30.7%,很高了都,目前全行业的平均利润率才10%.
资产收益率=净利润*100%/平均资产总额,反映企业开源节流的能力.
主营业务利润率=主营业务利润*100%/主营业务收入
4.投资收益分析:
每股净资产=净资产*100%/发行在外的普通每股数(这个不用计算,可以直接看到)
希望对你有帮助。。。。
❾ 公共基金—案例分析
你给我15分,我就简略的回答一点吧
第一个女人,根据她的实际情况,未来现金流会越来越大.
这样我会给他选择 积极成长型的基金(股票类或偏股类的) 投资期限长而且
第2个男人 ,他只能算一般性,假设他的风险偏向也中等
那么选择平衡型基金比较好(偏股或股债平衡类)
老太么 当然是不能有风险咯 选择储蓄和货币型基金都是很稳妥的做法 风险高的 可以选择债券型基金 股票类的都不是很适合她的状况了