销售关于投资者的理解

㈠ 经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者哪些信息

该了解投资者的信息一般分为两部分：

（1）资金来源合法程度确认。根据回国家反洗钱的相关规定，任何金答融机构只能接受合格投资者由合法收入而来的资金作为投资资本。因此，在资金来源合法程度的确认上，会通过了解投资者本人、亲属、重要关联人是否为重点关注人群（如政府官员、国有机构/企业高官或非法机构/国家/成员等等）来执行。

（2）投资者投资资格确认。根据《证券期货投资者适当性管理办法》针对“专业投资人”的规定，金融机构会通过了解投资者投资经历、资产情况、职业收入能力和风险测评结果来执行。

㈡ 了解一下销售的一些常用词语的意思：终端沟通共享路演物料

终端: 指客户.
沟通: 应该是指与客户交流的过程吧?
共享: 与销售渠道的共享.
路演: 路演译自英文Roadshow，是国际上广泛采用的证券发行推广方式，指证券发行商发行证券前针对机构投资者的推介活动。活动中，公司向投资者就公司的业绩、产品、发展方向等作详细介绍，充分阐述上市公司的投资价值，让准投资者们深入了解具体情况，并回答机构投资者关心的问题。路演在中国刚一出现不仅得到了上市公司、券商、投资者的关注和青睐，也引了其他企业的广泛关注和浓厚兴趣，并效仿证券业的路演方式来宣传推广企业的产品，形成时下盛行的企业“路演”。企业路演的概念和内涵已改变和延伸，成为包括产品发布会、产品展示、产品试用、优惠热卖、现场咨询、填表抽奖、礼品派送、有奖问答、文艺表演、游戏比赛等多项内容的现场活动。

“路演”(ROADSHOW)原是境外上市公司向投资者推介公司形象的惯用方法，是世纪之交的“舶来品”，早已风行国际证券市场。目前在中国，网上路演(ROAD SHOWONLINE)已成为上市公司新股推介的重要形式。网上路演是网上互动交流模式和新闻发布模式，网上路演的形式已由最初的新股推介演绎为业绩推介、产品推介、上市抽签、上市仪式直播、重大事件实时报道等 多种形式。在证券市场信息披露及信息交流 方面的探索，取得了初步的成功。

㈢ 从投资者角度看一个项目是什么意思投资者关注的是什么

中午好,很高兴为你解答.从保险安全的角度要避免创业投资风险，必须首先知道风险来自哪里。 风险来自三个矛盾 一是演习与实战的矛盾。在创业投资初期所做的事情都具有探索的性质，这便产生了一个矛盾：本来属于探索的对象，却当成了确定的对象，本来属于实验的内容，却当成了真实的内容来做。 二是能力与实践的矛盾。获得创业投资能力的惟一途径是实践，而投资者通常是在没有实践经验的情况下开始实践，这便产生创业投资的能力与实践的矛盾。 三是功能创造与功能决定的矛盾。创业投资者是功能的创造者，而功能的有效与否决定于功能使用者的货币选票。矛盾就这样产生了，功能的制造者不是功能的决定者，这个矛盾是市场未知性的表现。 化解矛盾的三个程序 如何应对这三个矛盾以化解风险呢？办法就是模拟——在创业投资开始设置一个模拟程序。该程序由三部分构成。 一、解剖。项目一经确定，立即着手实施是危险的。因为，对项目的考察再充分也是务虚。对信息的拥有不可等同对信息的理解。解剖是理解项目要素的途径。解剖的办法是剥开皮后抓关键。什么是皮？举个例子：我的一位同学与我谈一个“电动扳手”的项目——给汽车换轮胎用的，其先进性在于省时省力。他介绍了拥有该项目的公司如何正规，发明人有多少头衔，拿出一摞文件即专利证书、技术鉴定等，还有关于成本和销售价格以及广阔的市场前景分析。我姑且认定这些都是真的，可这一大堆“真”又能说明什么呢？关键是现在司机使用什么工具换轮胎，省下10分钟时间，司机是否在意？用汽车电瓶里的电，司机是否愿意？比脚踏扳手多花200元钱，司机是否乐意？这才是项目的关键。什么头衔、证书和盈利等，都是“皮”。 二、验证。对解剖后的项目要件逐一实施检验，证明其可行与否。如果能够在规模投资之前完成对项目主要内容的检验，直接关系到投资的成败。对于制造产品的项目，通常有两点是重要的：一是技术，二是市场。技术的检验对象：先进程度、核心所在、相关技术、相关工艺、所需设备、特殊工具、环保要求、具体标准、包装储运，还有技术引进的方式等。着眼点是，一旦涉及技术则务必搞懂弄透，否则后患无穷。对市场要先走测试之路，甚至对市场的测试要先于技术。市场测试目的很简单，就是你这个东西行得通行不通——当然还要测试市场目标、入市渠道、价格定位、市场容量、销售方式、销售管理等。在这两个问题中，只要有一个不能在分解和验证的阶段得到透彻的理解和较充分的把握，任何投入都是死路一条。 三、综合。综合的前提是对项目的理解和把握。理解到何种程度？怎样才是对项目单元的把握？标准为“行得通”，每个经过验证的对象，要达到行得通后才可以进行综合。什么是行得通呢？技术上行得通，就是拿得出合乎目标的产品；经济上行得通，就是从市场销售价格倒推到综合成本，看有无利润生长的空间；标准上行得通，就要以最终用户的接受来论定；模式上行得通，就是你创造的套路能够环环相扣，实现目的与方法的和谐。 提醒须知三大忌——高起点、大规模、快速度。 希望我的回答对你有帮助,原你生活愉快 :)

㈣ 营销人员自身如何理解适当性管理

什么是投资者适当性管理?
销售适用性是指金融机构在销售相关产品的过程中，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的投资人。
同时，各机构应建立健全销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对销售行为的管理，加大对投资人的风险提示，降低因销售过程中产品错配而导致的投资人投诉风险。
我国资本市场参与者中，绝大多数的个人投资者投资知识、投资能力与投资经验比较欠缺，在理财产品的选择和服务方面缺乏独立判断的能力，多依赖于专业机构的投资建议或营销推介，承担投资损失的能力也比较低，因此建立投资者适当性制度非常重要。

㈤ 金融投资公司的销售工作具体是干什么

金融投资公司的销售就是把投资公司的投资产品介绍给需要投资的人，你需要多去找有钱的同学理解并认同你们公司的投资产品，愿意把钱投入到了这个投资产品上来的一个工作。

㈥ “经营者”和“投资者”两者的具体理解……谢了！

投资者，懂事长。
经营者，总经理。

㈦ 如何正确理解投资的含义

1、指国家或企业以及个人，为了特定目的，与对方签订协议，促进社会发展，实现互惠互利，输送资金的过程。

2、指特定经济主体为了在未来可预见的时期内获得收益或是资金增值，在一定时期内向一定领域投放足够数额的资金或实物的货币等价物的经济行为。

中国投资品种：

1、房产。很多人都投资房产，一家买n套房等着升值。

2、债券。债券有国债、金融债券、公司债券。这个比起股票风险低，但是收益也低。可以选择复利计息。

3、贵金属。近几年比较热。“乱世买金”，在金融危机、欧债危机，世界不稳定因素太多，还有中国的通货膨胀比较厉害的情况下，很多人都转向黄金这个世界通用、价值稳定的物质。

4、基金。基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

5、钱币古董的收藏。有一定的收益，不过可能时间长，收益也不能保证。

(7)销售关于投资者的理解扩展阅读

作用

1、投资对经济增长的影响

投资与经济增长的关系非常紧密。在经济理论界，西方和我国有一个类似的观点，即认为经济增长情况主要是由投资决定，投资是经济增长的基本推动力，是经济增长的必要前提。投资对经济增长的影响，可以从要素投入和资源配置来分析。

2、投资是促进技术进步的主要因素

投资对技术进步有很大的影响。一方面，投资是技术进步的载体，任何技术成果应用都必须通过某种投资活动来体现，它是技术与经济之间联系的纽带；另一方面，技术本身也是一种投资的结构，任何一项技术成果都是投入一定的人力资本和资源（如试验设备等）等的产物。技术进步的产生和应用都离不开投资。

㈧ 经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者哪些信息

该了解投资者的信息一般分为两部分：

（1）资金来源合法程度确认。根据国家反洗钱的相关内规容定，任何金融机构只能接受合格投资者由合法收入而来的资金作为投资资本。因此，在资金来源合法程度的确认上，会通过了解投资者本人、亲属、重要关联人是否为重点关注人群（如政府官员、国有机构/企业高官或非法机构/国家/成员等等）来执行。

（2）投资者投资资格确认。根据《证券期货投资者适当性管理办法》针对“专业投资人”的规定，金融机构会通过了解投资者投资经历、资产情况、职业收入能力和风险测评结果来执行。

㈨ 从客户角度,为什么要销售基金

让客户的资金可以有效投资啊

㈩ 在给投资者进行销售公墓基金前,应告知投资者的信息有哪些

基金销售机构需要向投资者出示和提供基金合同及招募说明书，并尽到提示说明义务。具体可参考《证券投资基金销售管理办法》：第四十五条 基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函。电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。电台广播应当以旁白形式表达上述内容；第四十七条 基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法；第四十八条 基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。基金销售机构收取基金销售费用的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。