基金行业代销商业贿赂

A. 基金公司找基金销售公司合作代销，一般给基金销售公司的分成是多少

具体要看基金公司及其产品与销售渠道哪个强势。
一般基金销售公司可以获得：
100%的申购费、认购费；
37.5%-75%之间的赎回费；
50%-90%之间的管理费（尾随佣金）；
100%的销售服务费。

B. 对于未取得基金代销资格擅自开办基金销售业务的机构及负责人怎么处理

第三百三十六条第二款 未取得医生执业资格的人擅自为他人进行节育复通手术、假节育手术、终止妊娠手术或者摘取宫内节育器，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单 处罚金；严重损害就诊人身体健康的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；造成就诊人死亡的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

非法进行节育手术罪

C. 证监会公布可以代销基金的19家第三方理财机构，急！大家知道几家说几家就行~

截至目抄前，证监会一共批准14家独立基金销售机构获得第三方基金销售牌照，排队申请的据媒体报道有上百家

1 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
2 深圳众禄基金销售有限公司
3 上海天天基金销售有限公司
4 上海好买基金销售有限公司
5 杭州数米基金销售有限公司
6 上海长量基金销售投资顾问有限公司
7 浙江同花顺基金销售有限公司
8 北京展恒基金销售有限公司
9 上海利得基金销售 有限公司
10 天津凤凰财富基金销售 有限公司
11 中期时代基金销售(北京)有限公司
12 杭州金观诚基金销售 有限公司
13 北京创金启富投资管理有限公司
14 嘉实财富管理有限公司

D. 结合基金行业合规性要求！在私募基金销售过程中需要规避及注意的问题，并给出你合理化的建议。

1-根据《私募募集行为管理办法》：
2-
募资提示：2016年7月15日前

尽快完成相关从业人员基金业务资格的获取。

尽快设立管理人实体并向基金业协会申请进行私募基金管理人登记。

《私募募集行为办法》正式生效之前拟任管理人从业人员进行的募资活动目前没有必须提交或完成管理人登记的要求，可以照常进行，但募集活动和推介文件应避免有上述第一条第四项所列的十二种行为（现行规则也有类似要求，新规则更加细化和严格），允许公开宣传的信息仅局限于上述第一条第五项所列的两种情况。

需要确保募集的对象为特定的符合合格投资人资格者（即使是在《私募募集行为办法》正式生效之前的募集活动，也最好能按照新规的要求，在开始推介之前以问卷调查等方式对投资人的风险识别和承担能力进行评估，并由其书面确认符合合格投资人资格，尤其是针对个人或者由个人组成的投资实体而非一般意义上的机构投资者），募集方式不会涉及任何公开募集或针对不特定对象的情况。

3-募资提示：2016年7月15日后

1. 如管理人拟自行募集，则在募集前应当在基金业协会完成私募基金管理人登记，否则不得从事私募基金的募集活动；如管理人委托其他机构进行募集，该机构必须：

在中国证监会注册取得基金销售业务资格，以及

已成为中国基金业协会会员

2. 从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格（包含原基金销售资格）。

根据基金业协会的规定，私募基金管理人必须拥有2名以上高管，且

❖ 从事私募证券投资基金业务的私募基金管理人，其高管人员（包括法定代表人\执行事务合伙人（委派代表）、总经理、副总经理、合规\风控负责人等）和基金经理均应当取得基金从业资格。

❖ 从事非私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人，至少2名高管人员应当取得基金从业资格，且其法定代表人\执行事务合伙人（委派代表）、合规\风控负责人应当取得基金从业资格。

在此基础上，《私募募集行为办法》要求从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格。

3. 资金募集活动应当遵循特定流程，其必要阶段和文件如附件一（募集活动流程表）所示。

4. 私募基金推介活动不得有下述十二种行为：
(1) 公开推介或者变相公开推介；
(2) 推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
(3) 以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容；
(4) 夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”、“保证”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益”、“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；
(5) 使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞；
(6) 推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩；
(7) 登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
(8) 采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”、“规模最大”等相关措辞；
(9) 恶意贬低同行；
(10) 允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介；
(11) 推介非本机构设立或负责募集的私募基金；
(12) 法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。

5. 募集机构仅可通过合法途径公开宣传如下两类信息：

(1) 私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息；以及

(2) 由基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。

E. 基金直销与代销有什么区别

基金直销没有代理费，相对于基金代销费率更加优惠。基金直销通回过基金公答司或基金公司网站进行买卖基金的一种方式，申购和赎回直接在基金公司或基金公司网站进行，不通过银行或证券公司的网点。

基金代销是金融机构的一项投资业务，全称为开放式基金代销业务，该业务是指金融机构接受基金管理人的委托，签订书面代销协议，代理基金管理人销售开放式基金，受理投资者开放式基金认购、申购和赎回等业务申请，同时提供配套服务的一项中间业务。

(5)基金行业代销商业贿赂扩展阅读：

直销有二种途径：

1、直接到基金公司办理，但要求购买金额一般在五十万元以上；

2、开通基金公司的网上直销，一般购买一千元以上即可。网上直销一般用兴业卡、农行卡，建行卡, 广发卡兴业卡可选择的基金公司及基金品种最多。就是每笔交易收2-8元的手续费！农行卡，建行卡, 广发卡没有任何费用,可买的基金公司,基金品种相对少些。

F. 基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，需要了解基金管理人的哪些情况

各个国家和地区有不同的规定，但通常需要了解该基金管理人以下几版个方面：
1．具有一定数额的资权本金，如《基金办法》中规定拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元；
2．与托管人在行政上、财务上和管理人员上相互独立；
3．有完整的组织结构；
4．有足够的、合格的专业人才；
5．具有完备的风险控制制度和内部管理制度。
在我国，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。担任基金管理人，应当经国务院证券监督管理机构核准。
在我国，设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：
（一）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程
（二）注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本
（三）主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近三年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币
（四）取得基金从业资格的人员达到法定人数
（五）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施
（六）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
（七）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

G. 银行在基金代销中的强势地位是什么原因

银行渠道的份额占比均在53%以上。券商渠道基本介于7%到14%之间，直销渠道则专介于30%到37%之间。
银行渠道的属强势也给他们带来不菲的代销收入，商业银行代销基金收入高达79.2亿元，占各类基金销售机构总收入的82.28%
业内人士也指出，虽然总销量银行渠道被直销渠道超越，但是对于权益类基金产品来说，基金公司要发行依然要依赖银行渠道，尤其是知名度较低的基金公司，在发行新产品时依然要接受银行的强势溢价。

H. 银行代销基金保险业务有哪些风险点

银行代销基金/保险业务有哪些风险点？

(1)投资风险：基金和投资型保险产品是投资产品，投资人既可能分享投资所产生的收益，也可能面临投资亏损，甚至本金损失。

(2)管理风险：银行是基金/保险的代理销售机构而非基金/保险产品的经营主体，产品的设计、投资、管理等均由基金/保险公司承担，投资者应在购买前充分了解基金/保险产品及所属公司的相关情况，审慎投资。

(3)交易风险：银行是代理销售机构，银行将把客户的买卖交易申请提交基金/保险公司进行最终确认，因此客户在银行提交的申请有可能被基金/保险公司确认失败，因此客户应及时查询交易结果。

(4)告知风险：投资人务必确保购买前填写的所有资料正确有效，确保在相关业务凭证上亲笔签字，否则可能影响产品的投资有效性或对产品利益产生影响。

(5)合规风险：通过正确的基金/保险交易密码提交的任何交易申请行为均为有效行为。投资人如遗失、被盗、泄露基金/保险交易密码可能导致交易申请不能正常进行或被他人冒名操作等风险出现。

(6)系统风险：因不可抗力或系统不可预测、不可控制之因素可能造成客户无法正常进行相关交易的风险。

I. 基金为什么主要由商业银行代销

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